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幣安將會是 FTX 2.0?這種擔憂從何而來_BTC:Banksy Finance

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Time:1900/1/1 0:00:00

本周,許多人都在公開質疑幣安是否正在朝著自身崩潰的方向發展。對此,我們深入研究了引發這些擔憂的原因。

我們應該擔心幣安嗎?

在過去的一周里,Binance發現自己成為了許多加密貨幣末日論者的焦點,他們擔心這個規模龐大的CEX正在步FTX破產的后塵。

這種擔憂從何而來?FTX2.0是否將會出現?我們應該擔心加密行業嗎?讓我們逐一回答這些問題。

FTX在11月爆炸,因為它是一個更像銀行的交易所——它在不應該交易的時候交易客戶存款。在其令人震驚的破產之后,其他加密貨幣交易所爭先恐后地發聲表示,他們沒有做過這類事情。對此,佳偉JQ101198他們的做法是通過承諾展示他們所謂的“儲備證明”來做到這一點。

幣安將支持BNB Smart Chain(BEP20)網絡升級及硬分叉:金色財經報道,幣安發布公告表示,將支持BNB Smart Chain(BEP20)網絡升級及硬分叉。具體安排如下:幣安預計將于東八區時間2023年08月10日09:45暫停BNB Smart Chain(BEP20)網絡的充值、提現業務,以支BNB Smart Chain(BEP20)將于 BNB Smart Chain網絡區塊高度 30,720,096(預計東八區時間2023年08月10日10:00)進行的網絡升級及硬分叉。[2023/8/8 21:31:54]

過去一周,幣安鬧劇的核心源自一次考慮不周全的嘗試。

根據一些“商定的程序”,幣安發布了財務審計公司瑪澤對其儲備進行的5頁審計報告。

公告 | 幣安將持續對用戶賬戶進行合規檢查:據幣安公告,作為幣安合規工作的一部分,幣安將持續對用戶賬戶進行合規檢查,以使幣安能夠符合全球范圍內的合規需求。因此,部分用戶需要提供符合幣安服務協議的相關證明。用戶如果不能證明其符合服務協議,幣安將無法繼續對其提供相關服務。

幣安將在90天后,即2019年09月12日前,所有不符合幣安服務協議的用戶將只能管理錢包與資金,而無法在幣安上進行交易、充值。[2019/6/14]

審計缺陷

首先,該報告只審計了幣安在一些選定鏈上的比特幣:

為此,客戶在比特幣、以太坊、BNB鏈和Binance智能鏈上持有的比特幣和包裹比特幣的現貨、期權、保證金、期貨、融資、貸款和收益賬戶將被定義為范圍內資產。除了只關注比特幣之外,該報告還關注了幣安選擇的一系列公共地址:

公告 | 幣安將暫停一周左右的充值和提現:據幣安公告,受安全漏洞影響,幣安大約需要一周的時間進行徹底的安全檢查,期間會暫停充值和提現,以保證交易市場不受影響。[2019/5/8]

……分別在Etherscan和BSCScan上搜索ETH和/或BSC地址,以確保這些地址已被標記為屬于幣安。在這些狹義定義的參數范圍內,Mazars報告以三個相關數字作為結尾:

第一個和第三個數字指出,在審計時,幣安總共持有582,486BTC資產和597,602BTC的客戶負債。這意味著幣安的比特幣儲備按照1:1比例缺少了15,116BTC。

然而,幣安的用戶也可以從交易所借用BTC作為其貸款計劃的一部分。當我們將這些21,860BTC的貸款計入幣安的資產時,其負債縮減至575,742BTC,近裙:JQ101198表明幣安超額抵押了15,117BTC。

公告 | 幣安將于3月25日中午12點開放CELR交易:幣安宣布將于03月25日中午12:00上線 Celer Token(CELR),并開通CELR/BNB、CELR/BTC、CELR/USDT交易市場。[2019/3/23]

所以審計的結論是,幣安的BTC資金是安全的。但人們對Mazars審計感到不安,因為這幾乎不是傳統意義上的審計。

為什么只有比特幣?那幣安以ETH、USDT或BNB獲得的任何貸款呢?這些資金作為幣安資產負債表上的“負債”部分被忽略了。

那么不在上述三條鏈上的比特幣資產呢?幣安可能在Solana或Avalanche鏈上借到的任何包裹比特幣的貸款也不見蹤影。

整個過程有點像要求一家審計公司對銀行進行審計,但只查看某些銀行賬戶中的某些貨幣。

公告 | 幣安將開放PAX/BTC交易:據幣安官方公告,將于10月2日18:00上線 PAX/BTC交易市場。[2018/9/30]

最后,還有一個問題就是把包裹比特幣和比特幣互換處理。這掩蓋了包裹資產所涉及的安全風險,因為它們應該由包裹代幣的同等基礎價值來支持。據推測,幣安發行的每一個BTCB和BBTC都將持有1:1的比例,但這一點還不得而知。Mazars的審計將包裹比特幣視為基本安全,但據我們所知,Binance發行的抵押品可能超過其基礎抵押品。

不過,Mazars報告至少在一件事上做得很好:它對幣安的一些負債是透明的。大多數儲備證明不會在資產負債表的負債端披露任何數據。但由于它忽略了所有非BTC資產,因此它在證明幣安財務健康狀況的全貌方面嚴重不足。

目前幣安已經表示,它將在不久的將來披露更多關于其其他資產的信息。但就目前而言,審計只證明了幣安儲備的一部分,而不是一個全面的情況。

所有的騷動導致Mazars于12月16日宣布停止對Binance及其他加密貨幣客戶的審計工作。

幣安的實際情況如何?

謠言四起,人們感到驚慌失措,但Binance的情況似乎仍然一切如常,Binance周一宣布其美國分支機構已達成10億美元的交易,以收購Voyager的資產。

那么,實際上,幣安的情況如何?

幣安在過去一周發生了價值數十億美元的大規模資金外流,佳偉JQ101198僅在12月14日就撤出了42.7億美元。這部分是由Jump和Wintermute等知名TradFi參與者在12日從Binance撤出資金的鏈上數據所引發的。

雖然這些數字令人瞠目結舌,但讓我們來看看它的背景。幣安在其他地方報告的總儲備證明——不要與僅審計比特幣的Mazars報告混淆——顯示截至12月19日的數量約為550億美元,低于當前公關危機開始前的約700億美元。

如果幣安接近尾聲,那么它將在其ETH和穩定幣資產流出上顯示耗盡至接近于零,無門檻近裙JQ101198就像FTX的情況一樣。

雖然由于用戶希望避免任何FTX2.0的情況而出現大規模的資金外流,但鏈上數據卻講述了一個不同的故事。Binance的穩定幣和ETH儲備仍分別為220億和500萬。

FTX遇到麻煩的另一個重要原因,還在于使用其自己的FTT代幣來抵押貸款。FTX是一家充當銀行功能的交易所:它在不應該交易的時候交易客戶的存款。這是一家建立在對自身信任和依賴上的紙牌屋,而不是基于像美國國債、BTC或ETH等其他金融上更健全的抵押品。

如果幣安的業務同樣建立在自己的BNB代幣上,我們可能會有更多的擔憂。工粽浩:蘆葦在說值得慶幸的是,幣安的儲備只有約10%是由BNB構成的,這與大多數其他加密貨幣交易所大致相同。

BNB在另一個重要方面也不同于FTT:它的實用性。FTT用于FTX的交易折扣,但如果公眾認為你的交易所即將破產,FTT將一無是處。另一方面,BNB則是目前TVL第二大L1鏈上用于驗證和支付交易費用的資產。

在12月17日,BNB的價格曾暴跌至221美元,但截止發稿時BNB價格已回升11%,約為241美元。

最后

所有這些指標都表明,雖然幣安正在經歷某種程度的“銀行擠兌”,但情況肯定不像Twitter上的喋喋不休所渲染的那樣危險。

“銀行擠兌”在這里甚至可能不是合適的術語,佳偉JQ101198因為幣安是一個交易所,而不是銀行,只要它按照服務條款1:1持有所有客戶的存款,即使每個用戶都想把錢拿出來,也不會有任何損失。

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