美國政府發布減輕加密貨幣風險的路線圖_FTX:加密貨幣情感詐騙

本文來自白宮官網，原文作者：BrianDeese?&AratiPrabhakar?&CeciliaRouse?&JakeSullivan

Odaily星球日報譯者?|念銀思唐

2022?年對加密貨幣來說是艱難的一年。今年?5?月，一種所謂的“穩定幣”崩盤，引發了一波破產潮。僅僅幾個月后，一家大型加密貨幣交易所倒閉。許多信任加密貨幣公司的日常投資者——包括年輕人和有色人種——遭受了嚴重損失，但值得慶幸的是，迄今為止，加密貨幣市場的動蕩對更廣泛的金融體系幾乎沒有產生負面影響。雖然加密貨幣可能相對而言歷史并不長，但我們看到的一些加密貨幣公司表現出的行為以及這種行為帶來的風險卻屢見不鮮。作為政府，我們的重點是繼續確保加密貨幣不會破壞金融穩定，保護投資者，并追究不良行為者的責任。

外媒：加密行業參與者向美國政客捐贈8410萬美元，其中84%來自SBF和FTX高管:金色財經報道，截至10月中旬，加密行業參與者向美國政客捐贈了8410萬美元，但其中大部分金額，約84%來自SBF和其他FTX的高管。

在FTX申請破產后，伊利諾伊州參議員Richard Durbin和俄克拉荷馬州共和黨眾議員Kevin Hern在內的幾位國會議員表示，他們將退還FTX高管的捐款或將錢交給慈善機構。（彭博社）[2022/11/27 21:05:18]

在拜登總統的指示下，我們在過去的一年里一直在識別加密貨幣的風險，并利用行政部門的權力采取行動減輕這些風險。

聲音 | Ripple Labs營銷總裁：美國政府應迅速行動規范數字資產 并對加密貨幣進行分類:據The Daily Hodl消息，Ripple Labs營銷總裁Monica Long在7月29日接受彭博電視采訪時表示，美國政府需要迅速采取行動，以規范數字資產。Monica Long稱，美國正處于歷史的關鍵十字路口，其監管確保負責任的參與者能夠以一種持續創新的方式使用加密技術，這將使美國成為全球領導者，就像美國在上世紀90年代對互聯網所做的那樣。同時Monica Long強調，理想的監管應該更多地以原則為基礎，而不是限制。她還指出，監管機構應該“以一種能夠識別加密貨幣根本差異的方式”對加密貨幣進行分類。[2019/7/31]

首先，美國政府各部門的專家制定了首個以安全、負責任的方式開發數字資產的框架，同時應對數字資產帶來的風險。可以肯定的是，驅動加密貨幣的技術可能會提供更快、更便宜、更安全的支付方式。但這一框架確定了明顯的風險。例如，一些加密貨幣實體忽視了適用的金融法規和基本的風險控制——而這些都屬于保護國家中的家庭、企業和經濟的舉措。此外，加密貨幣平臺和推動者經常誤導消費者，他們有的還存在利益沖突，未能充分披露，或犯下直接欺詐行為。整個行業的網絡安全都很糟糕，這使得朝鮮民主主義人民共和國能夠竊取超過?10?億美元，為其存在威脅的導彈計劃提供資金。

動態 | 美國政府將突破國界限制 開展數字貨幣行業管制:據bitcoin報道，美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）主任kenneth a . Blanco在芝加哥法律技術大會上表示，美國政府將突破管轄范圍限制，開展對數字貨幣行業的管制。他解釋道，所有與“轉賬”有關的服務都必須符合AML/KYC反洗錢標準，該規定包含了法幣和數字貨幣交易，以及幣幣交易。開展相關業務的公司必須在FinCEN進行注冊，并維護“反洗錢”計劃，同時建立記錄和報告措施。他強調，“重要的是要明白，上述要求適用于在美國開展數字貨幣交易的任何公司，無論該公司實體是否在美國境內。”[2018/8/13]

其次，各機構正在利用它們的權力在適當的時候加強執法，并在需要的時候發布新的指導意見。就在本月，銀行機構發布了聯合聲明，要求將風險性數字資產與銀行系統分離。政府各機構已經啟動公眾意識項目，以幫助消費者了解購買加密貨幣的風險。我們鼓勵監管機構繼續這些努力，包括那些旨在解決和限制金融機構暴露在數字資產風險中的行為。

美國政府問責局：美國金融監管的復雜性阻礙了DLT創業公司:美國政府問責局（GAO）在3月22日發布的一份報告中稱，美國金融監管的復雜性阻礙了分布式賬本技術（DLT）創業公司。一些DLT公司告訴問責局，美國監管缺乏明確性可能會導致一些公司延遲推出創新產品和服務，或者選擇根本不在美國推出。報告顯示，美國金融監管結構的復雜性可能會復雜化金融科技公司識別他們必須遵守的法律，澄清其活動的能力。[2018/3/24]

但過去一年發生的事件強調，我們還需要做更多。各機構已經加倍努力打擊欺詐，包括關于?FDIC所承保加密資產的虛假或誤導性聲明的擴散。雖然美國在打擊洗錢和恐怖主義融資方面已經處于全球領先地位，但執法機構正在投入更多資源打擊涉及數字資產的非法活動。在接下來的幾個月里，美國政府還將公布數字資產研發的優先事項，這將有助于驅動加密貨幣的技術默認保護消費者。

國會也需要加大努力。例如，國會應該擴大監管機構的權力，以防止有關公司濫用客戶的資產——這會傷害投資者并影響價格——以及緩解利益沖突。國會還可以加強對加密貨幣公司的透明度和披露要求，以便投資者能夠就金融和環境風險做出更明智的決定。為了協助執法，國會可以加強對違反非法融資規定行為的處罰，并禁止加密貨幣中介機構向犯罪分子通風報信。它可以為加強執法能力建設提供資金，包括與國際伙伴合作。通過遵循金融穩定監督委員會在其最近的報告中概述的步驟，包括解決穩定幣的風險，從而限制加密貨幣對金融系統的風險。

盡管國會在這些領域的行動將受到歡迎，但國會也可能加大我們的工作難度，并加劇投資者和金融體系面臨的風險。立法不應該為養老基金等主流機構一頭扎進加密貨幣市場開綠燈。在過去的一年里，傳統金融機構對加密貨幣的有限敞口阻止了加密貨幣的動蕩影響更廣泛的金融體系。如果立法改變方向，反而加深加密貨幣與更廣泛金融體系之間的聯系，那將是大錯特錯。??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????

政府全心全意地支持負責任的技術創新，使金融服務更便宜、更快、更安全、更容易獲得。然而，要實現這些好處，新技術需要相應的保障措施。保障措施將確保新技術是安全的，對所有人都有益——確保新的數字經濟為大多數人服務，而不僅僅是少數人。為了落實正確的保障措施，我們將繼續推進我們已經開發的數字資產框架，同時與國會合作實現這些目標。

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