FATF對數字資產監管將有什么新動作？-ODAILY_CFT:CFTY幣

近日，金融行動特別工作組在提交給20國集團財政部長和央行行長的關于穩定幣的報告中，提出了新的監管意向。

此前，穩定幣被認為有可能刺激金融創新，提升效率并改善金融包容性。穩定幣如火如荼的發展，也讓人擔心容易被罪犯和恐怖分子用來ML/TF。

FATF發現，由于其具有匿名性、覆蓋全球和非法資金分層的潛力，穩定幣與某些數字資產具有許多相同的潛在ML/TF風險。根據設計方式，它們可能允許通過非托管錢包進行匿名對等交易。這些功能具有ML/TF漏洞，如果大量采用，則漏洞會加劇。

金融行動特別工作組FATF主席：G7國家應以身作則規范加密行業:5月18日消息，金融行動特別工作組（FATF）主席 T. Raja Kumar 在 G7 峰會前表示，G7 國家應該以身作則，規范加密行業，包括實施 Travel Rule，讓非法加密交易沒有避風港。FATF 將推出一項倡議，幫助各國采取適當的行動。今年 G7 領導人峰會即將于 5 月 19 至 21 日在日本廣島舉行。[2023/5/18 15:11:24]

聲音 | FATF高級政策分析師：對于業內對6月新規的擔憂，FATF正在進行調查:對于FATF 6月發布的反洗錢新規，業內提出了以下批評： 1. 對于初創企業較多的行業來說費用過高； 2. 對于將匿名交易作為一定文化價值的行業來說，這樣做并不合適； 3. 用戶并非管制對象，可能會變得依賴于點對點交易（存在轉向地下交易的擔憂）。 對此，FATF高級政策分析師Tom Neylan表示，FATF正在就上述問題進行調查。 還有人指出，如果FATF的非成員國實行與此次不同的一系列標準，加密貨幣從業者也應遵守這一標準。（Coinpost）[2019/9/17]

為打擊洗錢、資助恐怖主義和大規模毀滅性武器擴散等籌資，FATF制定了國際標準——《反洗錢金融行動特別工作組標準》，對個人和金融體系之間的中介機構進行了專門的反洗錢和打擊資助恐怖主義義務的規定。為了減輕數字資產的ML/TF風險，FATF于2019年6月修訂了其標準，要求數字資產服務提供商實施針對ML/TF的全方位預防措施。

聲音 | 加密研究機構研究主管：FATF即將發布的指導意見或將是加密行業面臨的最大威脅之一:據彭博社消息，FATF發言人Alexandra Wijmenga-Daniel在一封郵件里表示，6月21日，該機構將發布一份闡明參與國應如何監管虛擬資產的報告。新規則將適用于使用代幣和加密貨幣的企業，如交易所、托管機構和加密對沖基金。 加密研究機構Messari Inc.研究主管Eric Turner在郵件中表示，這在很大程度上取決于各國監管機構將如何解釋和應用長期以來管理傳統銀行電匯的規則，但這些規則是迄今為止加密行業將面臨的最大威脅之一，“FATF的建議可能比美國SEC或任何其他監管機構迄今所產生的影響要大得多。”[2019/6/12]

2019年10月，二十國集團要求反洗錢金融行動特別組織考慮與穩定幣，特別是“全球穩定幣”有關的AML/CFT問題。當時的報告闡述了FATF對與穩定幣有關的AML/CFT問題的分析。來自金融穩定委員會，國際貨幣基金組織的補充報告考慮了穩定幣的其他影響，包括其金融穩定性和宏觀經濟影響。

FATF認為，具有大規模采用潛力的穩定幣將在一定程度上由可識別的中央開發商或治理機構集中管理。這些開發商和治理機構通常將是金融機構或VASP以及根據修訂后的FATF標準“參與或提供與數字資產相關金融服務”。它們將根據經修訂的FATF標準承擔AML/CFT義務，這是減輕穩定幣帶來的ML/TF風險的重要控制措施。此外，其他非中心化的實體也需要承擔相應的AML/CFT義務。

FATF認為，目前不需要再修訂FATF標準。但是，鑒于穩定幣是一個快速發展的領域，必須對其進行嚴密監控，并且轄區必須有效地執行修訂后的標準。重要的是，必須以持續不斷的前瞻性方式分析所謂穩定幣的ML/TF風險，尤其是具有大規模采用和增加匿名性的ML/TF風險，并在啟動此類安排之前降低其風險。

因此，FATF提出了四項建議：

1.FATF呼吁所有司法管轄區優先實施修訂后的關于數字資產和VASPS的FATF標準。

2.金融行動特別組織將在2021年6月之前審查修訂后的標準的實施情況和影響，以考慮是否有必要進行進一步更新。這將包括對數字資產、數字資產市場以及可能會促進大規模采用匿名點對點交易的提案進行監管。

3.FATF將為管轄區提供穩定幣和數字資產的指南，詳細說明AML/CFT控制如何應用于穩定幣，包括可供司法管轄區用來解決由匿名托管錢包通過匿名對等交易所帶來的ML/TF風險的工具。

4.FATF將加強數字資產服務提供商監管框架，以供當局協調和共享有關數字資產服務提供商的信息，增強其監管的能力。

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