上線一周市值沖進前20，Compound以借貸即挖礦發展DeFi生態-ODAILY_OMP:Compound 0x

Compound是一個基于以太坊智能合約的DeFi協議，主要的業務是類似于銀行的抵押借貸業務，用戶可以將自己的數字資產抵押在Compound的資金池中，根據自己的需求進行放貸或者借款，資產的出借方可以獲得一定的年化收益，而資產的借出方需要支付一定的利息。

奔跑財經區塊鏈研究院點評：

2020年算得上是DeFi元年，尤其是到了近期，DeFi抵押總資產持續上漲接近15億美元，DeFi類項目總市值不斷創新高接近60億美元，而DeFi項目當中最火的當屬Compound了，短短一周時間，其代幣COMP從20美元漲至300美元，漲幅十倍有余。

Compound受人追捧的原因主要是因為它開啟了“借貸即挖礦”模式，其激勵的方向與項目生態成長目標一致，用戶通過此模式既滿足了自身的借貸需求，又可以獲得代幣獎勵，平臺也因此獲得了充足的流動性。

但用戶需要注意是：當下的資金借貸量并不是真實需求產生的，存在一定FOMO情緒；其代幣目前市場流通量較低，無法代表項目真實市值。

Compound不同于傳統借貸市場，它不屬于點對點的市場，而是屬于有流動性資金池的市場，這種模式讓它更接近于傳統銀行的借貸模式。與此同時，它的運作是基于智能合約來完成的，這讓它具備了無準門檻、公開透明以及市場決定利率等特性。

以太坊信標鏈上線一周年，驗證節點超26萬個，質押率7.24%:據歐科云鏈鏈上大師數據顯示，以太坊2.0存款合約地址已收到850.2萬ETH，占到ETH供應量的7.24%。以太坊信標鏈上線一周年，信標鏈上的驗證節點超過26.42萬個，參與ETH2.0質押的地址數量達56393個。[2021/12/3 12:48:20]

綜合來看，Compound項目利用COMP代幣開啟了“借貸即挖礦”模式，極大了提高了Compound借貸資金池的容量，促進了Compound借貸生態的發展，但是由于此模式具有較大的投機性，容易在短期推高其代幣價值，用戶需要注意其代幣價格波動風險。

Compound為DeFi代言

DeFi概念終于在2020年徹底爆發，一般被通俗理解為去中心化金融，即依托分布式網絡搭建的金融體系，尤其以以太坊生態中的部分知名金融類項目為代表，Compound目前屬于DeFi領域龍頭項目。

Compound是一個基于以太坊的去中心化資產抵押協議，屬于DeFi類型的DApp，用戶可以通過抵押自己的數字資產在平臺進行放貸或者借款操作。

目前Compound支持多個幣種，包括ETH、USDT、DAI、BAT等共計9種資產的抵押借貸，開發者同時構建了多個資金池，每個資金池對應一種ERC20通證，用戶通過抵押數字資產來借貸資金池中的通證，借貸利率由供需關系決定。

ShibaSwap上線一周鎖倉量達21億美元，高于Uniswap v3:DeBank數據顯示，ShibaSwap鎖倉量達21億美元，鎖倉量排名第九位，鎖倉量高于Uniswap v3和Synthetix。ShibaSwap上線時間為今年7月6日，至今僅一周時間。[2021/7/13 0:48:03]

DeFi產品因為運行在區塊鏈網絡上，所有的產品代碼都是開源的，任何人都可以在區塊鏈瀏覽器當中查看你所使用的DeFi產品的具體內容，所以它的核心優勢就是在于用戶無需信任任何中介機構，在防止主體惡意通貨膨脹方面具備一定優勢。

而DeFi產品的缺點是，代碼安全性要求非常高，因為一旦DeFi類產品出現代碼BUG或者邏輯漏洞，那么黑客也可以光明正大地利用漏洞攻擊它，智能合約安全公司Zeppelin在2019年針對Compound平臺進行過一次安全審計，該審計報告結果并未顯示Compound存在嚴重的漏洞，但是本次安全審計暴露了DeFi項目普遍存在的一些風險問題，包括有可能導致平臺資產被黑客竊取和操縱的風險，以及不合理的智能合約漏洞可能讓用戶產生惡意攻擊行為。

隨著DeFi概念的火熱，金融業已經成為了區塊鏈技術的重點應用方向。金融是現代經濟的核心，它可劃分為：貨幣金融服務、資本市場服務、保險業、其他金融業四大類，對應的金融中介分別為銀行、證券公司、保險公司和信托公司，Compound對應的屬于銀行借貸業務，市場規模巨大。

Gate.io 上線一鍵復制跟單功能，初創者享5%利潤分成:據官方公告，Gate.io 智能量化交易策略庫上線一鍵復制策略功能，用戶可復制他人的量化交易策略進行跟單交易，被跟單策略的初始創建人將享受5%利潤分成。[2021/3/12 18:40:33]

截止2020年6月23日，Compound已經成為DeFi領域資產借貸協議之王，其鎖倉資產接近6億美元，借款總量高達3億美元，其代幣COMP自6月16日上線以來從20美元上漲至最高306美元，COMP的上漲吸引了眾多用戶了解去中心化借貸產品，讓很多人去了解DeFi，可以說成為了DeFi的代言人。

不過目前我們也可以看到，大部分資金都在抵押鎖倉，實際借貸的資金只有一半，說明大部分人沒有借款的需求，大家真實的借款需求無非就是為了炒幣，更多的人只是為了抵押獲得利息和COMP代幣收益，隨著用戶參與的熱度下降，項目方需要找到更真實合理的發展模式。

Compound項目特點

DeFi借貸領域最見的兩種模式一種是以MakerDAO為代表的抵押放貸模式，另一種就是以Compound為代表的具有資金流動池的借貸模式，因為此業務和銀行非常類似，所以大家也稱Compound為“DeFi銀行”。

GT鎖倉挖礦BAGS上線一分鐘售罄:據官方公告，Gate.io抵押挖礦BAGS產品《GT鎖倉挖礦BAGS》已于今日中午12:00上線，總額度2,628,200 GT，上線1分鐘后售罄。Gate.io 將于2月2日14:00上線BAGS/USDT交易對，鎖倉結束后用戶即可持有BAGS參與交易。[2021/1/30 18:27:25]

與銀行不同的是，Compound基于以太坊智能合約，任何人都可以查詢和使用，Compound根據算法為每種代幣設置利率，借貸雙方在Compound上各取所需，Compound只收取利息中的一部分作為手續費，未來有望實現自我監管、代碼即法律。

在Compound中，開發者同時構建多個資產的資金池，不同池中只有一類ERC-20通證，用戶通過抵押加密資產來借貸池中通證，借貸利率由供需關系決定。這種模式的優勢在于利率的算法完全取決于市場供需關系，所有的借貸交易直接在協議上實現而非點對點交易。

和MakerDAO一樣，Compound為了保持系統穩定運行，也設置了一套防范風險和清算的規則。

Compound協議強制應用了一條規則，即每個賬戶必須擁有足夠的余額能夠償還借款的額度，叫做抵押率。每個賬戶無法做出任何會使「余額／借款額度」低于「抵押率」的行為，比如再借更多的錢或者把抵押款的余額提現。

聚幣IEO Moonshot第二期HDS 上線一周漲幅40.8%:據官方消息，聚幣Jubi IEO板塊Mooshot 第二期項目HDS（Hades），自2020年11月10日（UTC+8）上線后，周內漲幅達40.8%。最高價格1.6942USDT，當前價格1.6926USDT。

Hades協議是一個基于雙向借貸市場的輕量級去中心化穩定幣協議，具有自動利率目標和流動性挖礦激勵機制。HDS是Hades協議中的治理代幣，其主要職責是作為社區成員對協議細節產生變更或進行重大決策的憑證。同時HDS也是Hades協議的激勵令牌，用戶可以通過提供資產、借貸資產或者抵押指定流動性證明獲得獎勵。[2020/11/17 21:04:40]

如果一個用戶提供的抵押資產，除以他們信用額度所借的款項，低于抵押率，那他們的抵押資產就可以被購買，出售的價格是當前市場價格減去清算折扣。這個機制會激勵系統里的套利者，去快速減少借款人還不了的借款資產的短缺，從而降低協議的風險。

Compound憑借“借貸即挖礦”出圈

真正讓Compound出圈被大眾熟知的，是因為其治理代幣COMP的分配機制采用了“借貸即挖礦”模式，用戶在Compound平臺進行抵押借貸操作，就可以獲得COMP代幣。

官方出具的分配規則如下，總量約1000萬的COMP有超過一半被分配給了使用Compound的用戶：

也就是說，有大約423萬枚COMP代幣會通過“借貸即挖礦”的方式產出，目前每天產出的COMP為2880枚。由于此模式的推出，吸引了很多用戶前來“挖礦”，這也是Compound在近期出圈的原因，直接登頂了DeFi類項目市值排行榜第一。

需要注意的是，目前Compound平臺的資金借貸量也因為“借貸即挖礦”模式被大幅增加了，真實的借貸需求可能并沒有那么多，在當下，由于入門門檻較高，更多的普通用戶會選擇使用傳統的借貸產品滿足自己的需求，所以目前COMP的價值并不是最真實合理的估值。

而且由于目前二級市場上COMP流通量較小，首日投放的25000枚加上每日產出的2880枚，一共不足5萬枚，所以當前的市值存在一定水分。

Compound的“借貸即挖礦”模式不具備可持續性

雖然Compound為自己和整個DeFi生態帶來了不少流量和資金，但是我們認為這種玩法對于幣價的支撐不具備持續性，類似于各種“行為即挖礦”的模式早在兩年前就已經存在了，從最早的FCoin交易所到后來的各類模仿者，都曾是這個模式的受益者。

但是縱觀它們的結局，幾乎無一例外，當早期用戶獲得了足夠的利益后開始退出，用戶熱情逐漸冷卻，人們會發現真實的用戶需求并沒有這么多，這種因為利益憑空制造出來的需求，也會因為利益消散殆盡。雖然Compound創始人一直強調COMP不是融資手段和投資工具，但是用戶和市場的實際表現確實存在FOMO情緒。

以太坊的創始人VitalikButerin于6月21日在推特上發表了自己對Compound項目的看法。

正如目前VitalikButerin所說，Compound存在的高利率現象和套利機會，都是因為“借貸即挖礦”帶來的，它一定存在一些潛在的風險，這種風險一旦觸發，很有可能引起Compound進行大規模清算，甚至有可能造成一些未知的意外事故。

奔跑財經總結：

我們認為，Compound做為去中心化的借貸協議，具有以下優勢：

1、全球通用，沒有用戶歧視行為，所有用戶面對的都是同樣的市場利率，不會像傳統銀行里資金大的用戶存在更佳的優待。

2、傳統的借貸平臺如銀行、P2P平臺，資金都是存在平臺里，有被濫用的風險，所以需要監管，而Compound不需要受到監管機構的監管，所有資金的流向和地址都是公開透明的，由代碼代替人監管其行為。

3、Compound由社區來治理，COMP代幣是其治理的權證，所有用戶通過使用COMP代幣投票來決定Compound的治理提議。

在擁有一些優勢的同時，Compound也存在一些缺陷：

1、首先就是Compound推出的“借貸即挖礦”模式，這個模式雖然從當下來看帶來了很大的收益，真真實實的為DeFi產品帶來了很大的曝光度和流量，但把它列為缺陷是因為它像一支興奮劑，短暫輝煌過后大概率也會給自己帶來一些負面的影響，比如未來COMP代幣價值如何支撐，如何以合理的方式提高用戶需求等。

2、Compound存在一定的局限性，未來預期可能并沒有人們想象中的那么美好，因為目前運行在以太坊的網絡上，所以Compound的效率也要看以太坊的性能，而目前支持的資產均為ERC20代幣，使用場景過于單一。

3、DeFi類項目共有的缺陷就是代碼安全問題，該問題需要項目方技術儲備足夠強大并且對產品的測試足夠嚴格，需要經常配合第三方代碼審計公司對產品代碼和邏輯進行安全審計，以保障用戶資產安全。截止目前，Compound尚未出現安全相關問題。

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