加密資產下跌，難阻DeFi持續擴張-ODAILY_EFI:DEF

|DeFiTVL與aTVL

自5月初比特幣價格大幅回撤以來，DeFi板塊遭到了重創，這可以從所有協議上鎖定的加密資產總價值(TVL)的下降中看出。

據統計，過去兩個月，DeFi協議上的TVL已經從1540億美元下降到1087億美元，下滑了大約30%。這看起來似乎很糟糕，但該數據從去年的20.2億美元增長到如今的1100億美元，年同比增長仍高達5500%。

TVL指由DeFi協議上鎖定的所有加密資產的美元價值。由于加密資產的波動性，TVL下降的最直接原因通常是加密資產價格下跌，但不一定代表著DeFi協議上鎖定的加密資產被撤出。

類似狗狗幣的Meme加密資產已達45種:10月31日消息，今年迄今為止，狗狗幣的漲幅高達10,360%，遠高于BTC過去一年的350%漲幅和ETH 12個月的 1,014%漲幅。大約八年前，狗狗幣網絡于2013年12月6日推出，而今天，有45種基于Meme的加密資產，其名稱中帶有 “dog” “shiba” 和“inu”字樣。（Bitcoin News）[2021/11/1 21:13:29]

2021年Q2TVL、aTVL以及ETH鎖倉量

關于這個問題，我們可以參考調整后的TVL指標，該指標可以準確反映DeFi上的加密資產是否出現流失。對比2020年7月3日的aTVL數據，近期aTVL指標已經翻倍。盡管鎖定在DeFi中的ETH數量有所下降，但其他類型的DeFi抵押資產的流動性，如穩定幣、DeFi治理token和其他ERC-20token等都有所上升。

加密資產管理公司Valkyrie Investments推出第四支加密貨幣投資產品Dash信托:加密資產管理公司 Valkyrie Investments 推出第四支加密貨幣投資產品 Dash 信托，旨在為投資者提供 DASH 的投資風險敞口，此前 Valkyrie 已陸續推出了比特幣信托、波卡信托、Algorand 信托產品。[2021/8/5 1:35:55]

|DEX交易量創新高

DEX的交易量是衡量DeFi生態系統情緒的關鍵指標。據統計，DEX今年Q2的交易量為4049億美元，創下有史以來的最高單季記錄。

DEX季度交易量

加密借貸平臺BlockFi下調多種加密資產的存款利率:加密借貸平臺BlockFi下調多種加密資產的存款利率，這些加密資產包括比特幣、以太坊、萊特幣、LINK等。利率調整將從7月開始生效。（coindesk）[2021/7/1 0:19:14]

如上圖所示，2021年Q2的DEX交易量比2020年Q2增長了11751%，表明DeFi在過去一年中實現了顯著的增長。盡管Q2加密市場有走熊跡象，但DEX交易量仍比Q1增長了83%。

DEX每月交易量

從DEX月交易量來看，數據從5月份的2035億美元下跌到6月份的951億美元，但這一數字仍然是有記錄以來第三高的月度交易量。Uniswap4月份曾受到PancakeSwap的短暫沖擊，但5月份和6月份，Uniswap重新占據了主導地位，交易量占所有DEX的40%以上。

聽證會 | Circle首席執行官：交易所Poloniex將交易業務轉移到百慕大是因SEC很容易認定加密資產為證券:金色財經直播報道，美國加密貨幣監管聽證會正在進行。美國銀行住房和城市事務委員會主席Mike Crapo對Circle首席執行官Jeremy Allaire提出疑問：“Circle的交易所Poloniex把交易業務轉移到了百慕大，為什么？”Jeremy回答道：“SEC給的定義太狹小，很容易認定加密資產為證券，但其實它們可能是商品或者效用代幣。不過，加密行業當然還是需要監管的。更多內容請點擊原文鏈接。[2019/7/31]

|Layer2協議繼續發展

以太坊上的DeFi在2021年呈爆炸式增長，根據DuneAnalytics的數據，DeFi用戶總數已從1月初的110萬增長到7月份的約300萬。

面對如此迅速的用戶增長，Layer2解決方案旨在為以太坊網絡帶來更高的擴展性和更低的費用。雖然Polygon前段時間發展勢頭兇猛，但還有其他幾種Layer2解決方案可以挑戰Polygon。

Arbitrum和Optimism將在今年Q3推出“optimisticrollups”，這是令人期待的技術產品，因為它能夠把數千筆交易捆綁到一個rollup區塊中。這將會給以太坊的擴展性和DeFi的操作體驗帶來很大的提升。

以太坊上的Layer2項目

|固收市場是未來發展方向

固定收益產品指任何能夠產生穩定和可預測現金流的工具，如公司債券、國庫券和固定收益共同基金等。固定收益投資包括證券化和分級、固定利率借貸和利率掉期。

根據Messari數據分析公司報告，目前一些新興的以固定收益為重點的DeFi協議包括SaffronFinance(SFI)、Barnbridge(BOND)、Yield(YLD)和Pendle(PENDLE)。可見，傳統金融上的玩法正在不斷地被搬到DeFi領域，DeFi的項目也一直在進行著創新迭代。

|比特幣加入DeFi陣營

一提起DeFi，我們都會直接聯系到以太坊、BSC等公鏈項目，但是未來，比特幣可能也可以用來玩轉DeFi。據SquareCEOJackDorsey表示正在建立一個新部門，將專注于構建使用比特幣的DeFi服務。這將是一個開放的開發者平臺，其唯一目標是輕松創建非托管、無需許可和去中心化的金融服務，主要重點是比特幣。

眾所周知，比特幣網絡目前不具備智能合約功能，這使得它很難與基于以太坊的DeFi及其可互操作的“金融樂高積木”競爭。比特幣的DeFi依賴于額外的基礎設施，如橋接和側鏈來啟動智能合約。

目前，以太系的AAVE擁有92.1億美元的TVL，位居榜首，BSC系的PancakeSwap擁有37.6億美元的TVL，位居第八。

相比之下，TVL上排名最高的基于比特幣的項目是閃電網絡，排名第102，TVL僅為5929萬美元。當然，TVL可能不是衡量閃電網絡效用的最佳方式。

除了Square的最新項目，另一個有助于比特幣進軍DeFi的消息是11月中旬進行的Taproot升級，或將為比特幣鏈上智能合約打開大門。

綜上，盡管整個DeFi領域都存在短期看跌情況，但隨著主流金融繼續擁抱DeFi，長期來看，該行業仍然擁有巨大的發展潛力。

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