回顧2021，每一天都是刷新認知的一天-ODAILY_MEME:丘比特幣是怎么賺錢的

區塊鏈是數字時代的最新產物，在過去的短短幾年間經歷了飛速發展和多次更迭：從2017年的萌芽、2018年智能合約、2019年更迭，到2020年DeFi，在2021年，NFT無疑是這一領域最熱門的話題。

1、突然爆發：2021NFT元年

2021年是NFT走入大眾視線的一年。盡管NFT的概念在2014年就已經出現了，但直到今年才開始大放異彩。僅今年一年，NFT領域就完成了超過230億美元的交易量。隨機生成的NFT藏品、主流名人在該領域的參與、以及邊玩邊賺游戲的興起等都是NFT繁榮背后的主要驅動力。而最新的元宇宙熱潮更是錦上添花。

年初，體育圈名人效應一下子將NFT從一個細分市場推向了真正的主流市場。僅DapperLabs上的NBATopShot在2月和3月的月交易量就超過了2億美元，超過了整個NFT市場在2020年的總交易量。

今年的早些時候，名人和藝術家們也在NFT領域掀起了不小的波瀾，從Grimes到RobGronkowski，再到Pak和3LAU這類加密創作者。值得一提的是，數字藝術家Beeple在3月初的佳士得拍賣會上以6,930萬美元的價格售出了一件NFT，在目前的在世藝術家單項拍賣規模中排名第三，轟動了整個加密行業，進一步推動了NFT熱潮。

不過從現在看來，這次拍賣似乎成為了NFT繁榮初期的天花板：狂熱逐漸褪去，市場開始趨于飽和。很明顯，TopShot的銷量已經開始逐漸減少，越來越多的名人沒有獲得預期的回報。許多人開始懷疑NFT的繁榮是否只是曇花一現。

總體來說，在2021年上半年，NFT領域完成了創紀錄的25億美元的交易額，平均每季度的交易量都比較均衡，打破了該領域在以往取得的成績。然而隨著加密貨幣價格在7月開始一路高歌猛進，NFT市場像是被注入了火箭燃料似的，在8月份一下子飆升到了驚人的新高度。NFT市場在經歷了幾個月的發展后，社區、團隊逐漸強大起來、效用逐步擴大，奠定了其“藍籌”的地位，交易額更是達到了107億美元。

NFT藏品的價值在2021年得到了高度體現。收藏品已不再是簡簡單單的NFT項目了，有些已經成為了獨家品牌，而隨著元宇宙變得越發完善成熟，這些品牌將變得與元宇宙越發息息相關。通過對歷史交易量排名前100的NFT統計，在撰寫本文時，NFT市值約為167億美元。

OpenSea是目前業內較為領先的NFT平臺，其6月份在以太坊上的交易量為1.5億美元，到了7月份躍升至3.29億美元，而8月份則飆升至34億美元。不難發現，這一次推動其激增的是更加原始、完全加密的原生項目，也充分展示了數字資產的創造力以及社區、功能效用的潛力。

另一方面，名人效應在NFT市場發展過程中也起到了非常大的作用，一系列名人如SouljaBoy、SteveAoki和RobGronkowski在今年年初紛紛踏入NFT領域，在NFT最關鍵的發展期助了一把力。

在接下來的幾個月里，名媛ParisHilton、饒舌巨星Eminem和NBA球星StephenCurry也加入了NFT收藏隊伍，此后關于NFT的頭條新聞就開始頻繁出現在主流媒體上。隨著Beeple的藝術作品“Everydays:theFirst5000Days”以6900萬美元的價格售出、NFT在著名的佳士得拍賣行首次亮相，NFT的這種流行趨勢變得越發明顯。在接下來的幾個月里，其他一些藝術NFT以及CryptoPunks和BAYC藏品的一部分在佳士得和蘇富比都拍出了天價。

2、展望2021NFT，發展了什么新用例

展望2021年，NFT究竟發展出了哪些新用例，哪些用例可能會在2022年更上一層樓？下面我們一起來探索。

NFT功能：藝術

NFT藝術通常被稱為“Cryptoart”，是增長最快的NFT細分市場之一。畫家、設計師、音樂家等更多人通過基于區塊鏈的鑄造平臺創建NFT，以便更好地控制自己的銷售。

SuperRare

SuperRare是一個由區塊鏈技術支持的藝術創作者和收藏者的社交網絡平臺。創作者可以創建數字藝術品，并在以太坊區塊鏈上對其進行標記。得益于智能合約，收藏家可以購買和交易藝術品，其版稅可歸還給創作者。

Rarible

Rarible是一個供用戶鑄造、銷售和創建收藏品的開源的、非托管的平臺。任何用戶都可以創作和展示自己的藝術品，也可以用以太坊購買藝術品來收藏。用戶擁有NFT的所有權以及知識產權。買家和賣家可以在Rarible上以幾乎可以忽略不計的成本進行交易。

PixlrGenesis

PixlrGenesis是一個由全球最佳線上圖像編輯器Pixlr開發，旨在建立世界上最大的去中心化虛擬博物館，目標是與盧浮宮、MoMA和國家美術館相媲美。PixlrGenesis生態系統將包括五個模塊：“畫廊”、“拍賣”、“鑄造”、“杰作”和“社區”。自上線以來，PixlrGenesis發行了10,000個中的2000個獨特的、由AI演算法生成的NFT“通行證”，從藝術收藏的角度上來說，每個“通行證”代表了一件獨一無二的藝術品；而從藝術展示的角度上來說，“通行證”代表了可以將自己的NFT藝術品展示在虛擬博物館的權力。此外，PixlrGenesis還將支持藝術創作者，通過與知名藝術家合作發行NFT，來為藝術家建立一個與社區結合的橋梁。

NFT功能：收藏品

實體收藏品可能將越來越成為過去，因為以太坊提供了一種簡單可行的方法來制作高質量的數字收藏品，包括原生的NFT或與現實世界收藏品相關的NFT。

CryptoPunks

作為最早的一批NFT，CryptoPunks于2017年夏天推出，這是第一個通過以太坊發布的NFT項目，并為迄今為止主導NFT生態系統的ERC-721令牌標準鋪平了道路。朋克只有10,000個，分類為外星人、猿猴、僵尸、人類，它們是稀有而精美的收藏品。CryptoPunks是NFT的開山鼻祖，被公認為是「加密藝術」運動的起點。已知的龍頭支付公司Visa、美圖的董事長蔡文勝、香港演員余文樂、波場公鏈創始人孫晨宇等都是加密朋克NFT的持有者。

BoredApeYachtClub

BoredApeYachtClub由美國Web3公司YugaLabs發行，用算法生成的10,000個無聊猿，為用戶提供了豐富的選擇空間和多樣化的特征。每只猿猴的特征隨機生成，因此每只猿猴都擁有獨特的背景風格、服裝、耳環、眼睛嘴巴和皮毛。已知的著名說唱歌手PostMalone、知名主持人JimmyFallon、著名投資人MarkCuban、傳奇嘻哈音樂制作人Timbaland、NBA傳奇球星ShaquilleO’Neal等都是無聊猿NFT的持有者。

GMX 2022年度回顧：年度交易總量達850億美元:12月29日消息，衍生品協議GMX發布2022年度回顧。相關數據顯示，GMX2022年度交易總量達850億美元、年度費用收入1.15億美元、年度新增用戶數20萬。GMX表示，計劃于2023年初上線合成資產，對于GMX現存的大部分問題，開發者已有明確計劃，將在2023年初的更新中解決大部分問題。[2022/12/29 22:14:25]

NFT功能：游戲

由以太坊提供支持的區塊鏈游戲正在朝著“Play-to-Earn”的未來邁進。玩家玩游戲，賺取更多資產，并可以在此過程中進行交易，NFT作為游戲物品所有權的形式，發揮著重要作用。

AxieInfinity

AxieInfinity是一款類似口袋妖怪的NFT游戲，用戶可以通過可交易和出售的NFT游戲資產收集、培育和戰斗標志性的Axie怪物，以獲得榮耀和利潤。AxieInfinity不僅是目前最大的以太坊游戲，也是目前以太坊最常用的應用程序之一。作為區塊鏈領域“打金”的先導者，今年夏天打響了NFT和GameFi狂潮的第一槍，也使得區塊鏈游戲在過去幾個月里步入了狂熱發展的階段。Sorare

Sorare是一款新興的夢幻足球游戲，通過與世界上一些最大的職業足球特許經營商合作取得了重大進展。玩家使用數字交易卡創建夢幻球隊，然后在比賽中進行正面交鋒，看看誰是最好的足球經理。該游戲在以太坊上運行，每張球員卡牌都是NFT。截至撰文，Sorare已獲得全球215個足球俱樂部的正式授權，包括皇家馬德里、尤文圖斯、拜仁慕尼黑等知名球隊。

NFT功能：元宇宙

自上個月Facebook公司宣布將專注于元宇宙領域發展改名為“元宇宙(Meta)”后，全球掀起了一股“元宇宙”熱潮，包括微軟、迪士尼在內的全球多家巨頭也紛紛宣布投入元宇宙的建設。可以說元宇宙是由NFT組成的，明確了虛擬世界內物品的所有權，大到土地、房子，小到衣服，只要是可以被用戶私人所有，便可以把它鑄造成NFT。反過來，元宇宙也為NFT創造了一個新的應用場景。

作為加密元宇宙重要物品的虛擬土地/房屋，就是以NFT的形式構成。用戶可以邀請其他玩家幫助“開發”你的土地，或將其租給創作者以賺取利潤。

Decentraland

Decentraland最初創建于2015年，于2017年首次推出Beta版，并在2021年的NFT浪潮中逐漸成為元宇宙中最強大的項目之一。用戶可以在其中購買土地、參觀建筑物、四處走動或與人會面。Decentraland已經成為加密世界元宇宙的熱門聚集地。值得注意的是，加勒比島國巴巴多斯外交和外貿部已與Decentraland簽署了一項協議，以建立數字版大使館。

Sandbox

Sandbox在以太坊區塊鏈上運行，玩家可以自由地創造他們自己的虛擬世界，利用他們的創造力和想象力，在與他人合作的同時，按自己的意愿定制。Sandbox曾推出了P2E活動，在虛擬世界中，玩家可花時間完成一系列任務來賺取資產。值得注意的是，SandBox在一個月前獲得了9300萬美元融資，由日本軟銀(SoftBank)旗下愿景基金(VisionFund)領投。

Cryptovoxels

Cryptovoxels是一個構建在以太坊鏈上的虛擬世界，網站內置了編輯工具，玩家們可以買賣并建造虛擬美術館、商店以及玩家能想象到的任何事物。除此以外，Cryptovoxels還提供了真人虛擬形象和文字聊天。

NFT功能：流媒體

今年3月，加密藝術家Beeple的數字藝術品《每一天：前5000天》在佳士得拍出了六千多萬美元的價格，這使得NFT瞬間火爆了藝術圈，一些音樂人、藝術家紛紛加入。

Opensea

OpenSea是最流行的NFT市場和NFT鑄造平臺。藝術家可以在多個鏈上進行鑄造，包括Ethereum和Polygon。Opensea支持的文件類型包括MP3、MP4、WAV。

“音樂NFT正在改變粉絲與他們最喜歡的藝術家聯系的方式。從3LAU到ImogenHeap，各種各樣的創作者都在區塊鏈上進行創新，而在一個為獨立創作者服務不足的行業中，尋求改變的渴望是顯而易見的。”——Opensea

AsyncArt

AsyncArt是個建立在以太坊上的音樂/藝術品創作平臺。AsyncArt的作品是由“Master”和“Layer”兩部分組成，Master是作品的主體形式，一個Master可由多層Layers構成，藝術作品能夠根據“圖層變化”進行改變。例如，藝術家可以通過layers給一副畫的天空創造不同狀態，因此作品能夠展現下雨、晴天等不同狀態。創作者在申請成為Async藝術家后，無需任何編程知識，只需在作品上傳過程中，將作品切為圖層即可。在作品出售中，創作者可設置“立即購買”或者“開放式拍賣”，拍賣結束時間由自己決定。

Audius

Audius是一家基于Solana區塊鏈的去中心化音樂共享平臺，旨在去除音樂流服務的中間環節和額外費用，讓藝術家直接拿到自己作品應有的收入份額。具體說來，該平臺的用戶可以使用代幣來解鎖音樂，也可以通過收看廣告賺取代幣再去解鎖。當用戶在這個去中心化音樂庫中聽歌時，錢包會自動付款。其中，大約有85%的收益，歸于藝術家。剩下部分由歌曲提供方以及開發團隊所得。

三、加密市值屢創新高，前十排位頻繁更迭

2021年，加密貨幣市值屢創新高。

年初，加密貨幣總市值僅為7795億美元，在1月和5月接連跨過1萬億美元、2萬億美元大關，并于今年11月10日達到創紀錄的3萬億美元；截至12月22日，加密總市值暫報24159億美元，較年初上漲175%。

同時，比特幣在加密市場中的主導地位被削弱，市值占比從年初的70.66%，不斷下滑至38.8%，這也是自2018年年中起，比特幣市值占比首次跌至50%以下。

背后的主要原因就是加密生態整體發展壯大下，涌現出了更多新興項目，各生態板塊百花齊放。值得注意的是，以太坊市值占比在今年大幅上漲，從年初的11%上漲至當前的21%。

價格方面，比特幣、以太坊等主流資產在今年率次突破新高。比特幣最高漲至69000美元，現價約49000美元，較年初價格上漲近70%；以太坊最高漲至4860美元，目前暫報4050美元，較年初價格上漲450%。

Block.one發文回顧近期EOSIO版本更新:Block.one近日發布EOSIO版本最近更新回顧，并表示將在發布最新版本的同時，對早期版本進行各種 Bug修復和穩定性更新補丁。

1. EOSIO-explorer v1.2.0：2020年5月5日，發布eosio-explorer v1.2.0，并將其更新為EOSIO v 2.0.5。

2. EOSIO v 2.0.5：2020年4月21日，發布EOSIO v 2.0.5。此版本中的更新包括安全性，穩定性和其他更改。

3. EOSIO-swift v0.4.0：2020年4月14日，發布 eosio-swift v0.4.0。

4. Elemental Battles（元素之戰）：2020年4月27日，發布Elemental Battles v1.1.12，并將其更新為 EOSIO v 2.0.5。（MEET.ONE）[2020/6/18]

2021年，比特幣和以太坊的交易總額達到創紀錄的7.5萬億美元，較上一年增長435%。

再來看看穩定幣，2021年穩定幣市場持續增長，美元穩定幣供應量飆升了388%，從年初的290億美元增加到1400多億美元。穩定幣的使用量也創下歷史新高。2021年穩定幣調整后的年度交易量超過了5萬億美元，與2020年的交易量相比，同比增長超過370%。

穩定幣的增長主要得益于以下原因：

隨著穩定幣作為市場避險工具和支付中介，隨市場規模自然增長；

DeFi發展之下，人們使用穩定幣進行無損挖礦；

衍生品市場通常使用穩定幣作為結算單位。

市場規模上，當前穩定幣市場的“龍頭”依然是USDT，但其在穩定幣市場的占有率已經從年初時的68%一度下降至57%；與此同時，USDC以及BUSD的市場占有率則顯著上升，USDC在12月20日發行量突破420億美元，再創歷史新高。

穩定幣市場正迎來了更多的監管和審查，對于非合規穩定幣來說，未來或將進一步失去生存空間。

四、2021大事記

概覽一二級市場后，我們將按板塊/賽道分別回顧這一年最值得被銘記的大事件和成果。

①比特幣ETF終落地，礦業迎來大遷徙

無論加密金融如何演化，作為市場基石和風向標的比特幣永遠是焦點。

2021年開年，比特幣延續漲勢，從年初的29000美元不斷攀升，接連突破3萬、4萬、5萬、6萬美元關口，最終在上半年創下65000美元的新紀錄；進入5月，隨政策收緊以及市場獲利盤退出，比特幣迎來大幅回調，5月19日比特幣最低跌至3萬美元。

此后兩個月，比特幣始終在3萬美元附近盤整，并于8月開始反彈，開始“慢牛”，最終于11月10日創下69020美元的歷史紀錄——這也使其市值一度達到1.3萬億美元，超過了Meta和騰訊，擠進了“公司市值”世界前五。目前比特幣價格暫報49000美元，較年初價格上漲近70%。

今年以來，比特幣價格始終位于3萬美元以上，也讓不少人對后市行情充滿信心，“市場進入長牛”的論調層出不窮。樂觀者認為，2022年比特幣將突破10萬美元。

隨著比特幣價格上漲，主流機構對其關注也隨之上升，一些上市公司也開始接受比特幣支付，或將其作為資產儲備。

2月，特斯拉向美國SEC提交報告稱，公司計劃購買價值15億美元的比特幣；3月，特斯拉官網宣布支持比特幣付款；但到了5月，特斯拉創始人馬斯克卻在Twitter上以“不環保”為理由宣布暫停接受使用比特幣為其汽車付款的計劃。

態度反復又著實有市場影響力的馬斯克，也令眾多加密投資者對其“愛恨交加”。

另一家不斷加倉比特幣的上市公司代表便是MicroStrategy，開啟“瘋狂買買買”模式。此外，全球支付平臺Visa開通了加密貨幣支付；資管公司灰度在《紐約時報》報紙上刊登了比特幣信托基金廣告，宣傳比特幣……機構的跑步入場，成功抬升了比特幣的價值認可度增加。

除機構購入外，比特幣在部分地區的合法化也成為其基本面一大利好。

6月，薩爾瓦多總統NayibBukele向該國立法機構提交了一項法案草案，要求將比特幣變成該國法定貨幣；9月7日，該法案正式生效，比特幣終成法定貨幣。雖然這一方案在國內外引起爭議，但對整個加密金融發展而言卻具有重要意義，比特幣首次以合法的身份走入社會生活。薩爾瓦多也樹立了樣本，更多拉美國家正試圖效仿，將比特幣合法化。

結構化產品方面，加密市場翹首以盼的ETF終于在2021年落地實現。今年10月，首個比特幣期貨ProSharesBitcoinStrategyETF正式問世，登陸NYSEArca交易所，而后SEC陸續批準多個期貨ETF。

雖然從價格反饋來看，ETF對加密市場帶來的影響被未滿足預期。但不管怎么說，隨著這類合規產品出現，傳統機構投資者以及普通用戶對加密的信心將不斷增加。

技術層面，今年比特幣迎來了一次重要的軟分叉升級Taproot，并獲得超90%礦工的同意。本次升級包含三項內容：Schnorr簽名、Taproot和TapScript。升級最終降低了比特幣網絡交易費用，提升了交易的匿名性和效率。

此外，年底前比特幣非零地址數量突破4000萬個，創歷史新高。

對于比特幣生態的重要參與者礦工而言，2021年是一個遷徙的年份。

今年5月，國務院金融穩定發展委員在會議中提出“打擊比特幣挖礦和交易行為”，掀起了新一輪監管浪潮；新疆、青海、內蒙古等全國多個省市相繼出臺禁令，對虛擬貨幣挖礦進行整頓和清理，大量礦場關停或出海。最終，部分礦工在哈薩克斯坦、美國德州等地找到了新的礦場，繼續耕耘挖礦事業。

受礦機關機影響，比特幣算力也在劇烈變化。今年4月，算力達到頂峰，但在5月至7月期間下降了近50%；年初至今，比特幣算力累計上漲近20%。

②Meme：始于玩笑，火于社區

如果你年初買了100美元BTC，到現在會值167.4美元；如果買的是SHIB，猜猜現在值多少錢？答案是6200萬美元。這就是Meme幣財富效應的究極體現。

今年加密市場中誕生了一個新的板塊：Meme幣，代表性項目包括Doge、SHIB等各種動物幣。Meme文化，可被通俗地理解為"玩梗”，凡是帶有“段子”屬性的項目可被稱為Meme幣。

動態 | CoinMarketCap 發布 2019 年度回顧：平臺幣漲幅跑贏 BTC:加密貨幣行情網站 CoinMarketCap 發布 2019 年度回顧，在 BTC 對比其他加密資產的價格表現環節，市值前五的平臺幣（ BNB、HT、LEO、FTT、ZB ）全年平均漲幅（+98%）超過 BTC（+87%），智能合約平臺代幣（ETH、EOS、XTZ、TRX、ADA）全年平均漲幅為 34%，隱私代幣（XMR、ZEC、KMD、XVG、ZEN）全年平均漲幅為 -15%。從時間線來看，2019 年一二季度，平臺幣和智能合約代幣的表現都要優于 BTC，當市場轉為看跌向下時，智能合約代幣回撤的幅度讓全年表現大打折扣。[2020/1/11]

Meme文化的起勢，源自今年年初傳統金融市場的一個大事件——GME保衛戰。簡單概括，華爾街散戶在Robinhood上聯手買入GME公司股票，導致機構做空產生虧損，一度扭轉散戶與機構間的江湖地位。

反傳統、反華爾街運動在主流社會唱響，這股思潮蔓延至加密市場，被塑造成更具反叛精神的Meme文化。曾經投資者看重的市場前景、商業模式、技術優勢、產品亮點等，在Meme時代變成了趣味營銷和共識凝聚。

Meme幣的“首席放大官”當屬馬斯克，其每隔一段時間就在推特上發文，“吐槽”狗狗幣，“反向吸引”到不少圈外人士。甚至在很多海外“韭菜”眼中，狗狗幣才是真正的比特幣。隨著馬斯克一次次“喊單”，狗狗幣高歌猛進，市值擠進前十，超過DEX龍頭項目Uniswap，年內最高漲幅逾100倍，并在海外社交媒體上引發狂歡，形成價格與聲量的正向循環。

①比特幣ETF終落地，礦業迎來大遷徙

無論加密金融如何演化，作為市場基石和風向標的比特幣永遠是焦點。

2021年開年，比特幣延續漲勢，從年初的29000美元不斷攀升，接連突破3萬、4萬、5萬、6萬美元關口，最終在上半年創下65000美元的新紀錄；進入5月，隨政策收緊以及市場獲利盤退出，比特幣迎來大幅回調，5月19日比特幣最低跌至3萬美元。

此后兩個月，比特幣始終在3萬美元附近盤整，并于8月開始反彈，開始“慢牛”，最終于11月10日創下69020美元的歷史紀錄——這也使其市值一度達到1.3萬億美元，超過了Meta和騰訊，擠進了“公司市值”世界前五。目前比特幣價格暫報49000美元，較年初價格上漲近70%。

今年以來，比特幣價格始終位于3萬美元以上，也讓不少人對后市行情充滿信心，“市場進入長牛”的論調層出不窮。樂觀者認為，2022年比特幣將突破10萬美元。

隨著比特幣價格上漲，主流機構對其關注也隨之上升，一些上市公司也開始接受比特幣支付，或將其作為資產儲備。

2月，特斯拉向美國SEC提交報告稱，公司計劃購買價值15億美元的比特幣；3月，特斯拉官網宣布支持比特幣付款；但到了5月，特斯拉創始人馬斯克卻在Twitter上以“不環保”為理由宣布暫停接受使用比特幣為其汽車付款的計劃。

態度反復又著實有市場影響力的馬斯克，也令眾多加密投資者對其“愛恨交加”。

另一家不斷加倉比特幣的上市公司代表便是MicroStrategy，開啟“瘋狂買買買”模式。此外，全球支付平臺Visa開通了加密貨幣支付；資管公司灰度在《紐約時報》報紙上刊登了比特幣信托基金廣告，宣傳比特幣……機構的跑步入場，成功抬升了比特幣的價值認可度增加。

除機構購入外，比特幣在部分地區的合法化也成為其基本面一大利好。

6月，薩爾瓦多總統NayibBukele向該國立法機構提交了一項法案草案，要求將比特幣變成該國法定貨幣；9月7日，該法案正式生效，比特幣終成法定貨幣。雖然這一方案在國內外引起爭議，但對整個加密金融發展而言卻具有重要意義，比特幣首次以合法的身份走入社會生活。薩爾瓦多也樹立了樣本，更多拉美國家正試圖效仿，將比特幣合法化。

結構化產品方面，加密市場翹首以盼的ETF終于在2021年落地實現。今年10月，首個比特幣期貨ProSharesBitcoinStrategyETF正式問世，登陸NYSEArca交易所，而后SEC陸續批準多個期貨ETF。

雖然從價格反饋來看，ETF對加密市場帶來的影響被未滿足預期。但不管怎么說，隨著這類合規產品出現，傳統機構投資者以及普通用戶對加密的信心將不斷增加。

技術層面，今年比特幣迎來了一次重要的軟分叉升級Taproot，并獲得超90%礦工的同意。本次升級包含三項內容：Schnorr簽名、Taproot和TapScript。升級最終降低了比特幣網絡交易費用，提升了交易的匿名性和效率。

此外，年底前比特幣非零地址數量突破4000萬個，創歷史新高。

對于比特幣生態的重要參與者礦工而言，2021年是一個遷徙的年份。

今年5月，國務院金融穩定發展委員在會議中提出“打擊比特幣挖礦和交易行為”，掀起了新一輪監管浪潮；新疆、青海、內蒙古等全國多個省市相繼出臺禁令，對虛擬貨幣挖礦進行整頓和清理，大量礦場關停或出海。最終，部分礦工在哈薩克斯坦、美國德州等地找到了新的礦場，繼續耕耘挖礦事業。

受礦機關機影響，比特幣算力也在劇烈變化。今年4月，算力達到頂峰，但在5月至7月期間下降了近50%；年初至今，比特幣算力累計上漲近20%。

②Meme：始于玩笑，火于社區

如果你年初買了100美元BTC，到現在會值167.4美元；如果買的是SHIB，猜猜現在值多少錢？答案是6200萬美元。這就是Meme幣財富效應的究極體現。

今年加密市場中誕生了一個新的板塊：Meme幣，代表性項目包括Doge、SHIB等各種動物幣。Meme文化，可被通俗地理解為"玩梗”，凡是帶有“段子”屬性的項目可被稱為Meme幣。

Meme文化的起勢，源自今年年初傳統金融市場的一個大事件——GME保衛戰。簡單概括，華爾街散戶在Robinhood上聯手買入GME公司股票，導致機構做空產生虧損，一度扭轉散戶與機構間的江湖地位。

反傳統、反華爾街運動在主流社會唱響，這股思潮蔓延至加密市場，被塑造成更具反叛精神的Meme文化。曾經投資者看重的市場前景、商業模式、技術優勢、產品亮點等，在Meme時代變成了趣味營銷和共識凝聚。

Meme幣的“首席放大官”當屬馬斯克，其每隔一段時間就在推特上發文，“吐槽”狗狗幣，“反向吸引”到不少圈外人士。甚至在很多海外“韭菜”眼中，狗狗幣才是真正的比特幣。隨著馬斯克一次次“喊單”，狗狗幣高歌猛進，市值擠進前十，超過DEX龍頭項目Uniswap，年內最高漲幅逾100倍，并在海外社交媒體上引發狂歡，形成價格與聲量的正向循環。

動態 | 美國SEC主席在財年預算申請證詞中回顧2018年加密貨幣相關工作:美國證券交易委員會（SEC）官網今日發布了SEC主席Jay Clayton在國會就SEC 2020財年預算申請發表的證詞。在回顧2018年的工作時，Clayton提及該機構解決了一些加密貨幣、ICO和類似產品和技術出現的問題。SEC合規檢查和檢查辦公室（OCIE）在2018年公布了2019年的審查優先事項，其中包括數字資產（加密貨幣、coin和token）。此外，SEC還創建了一個網站，向公眾宣傳涉及ICO的欺詐行為。[2019/5/9]

同時，以DOGE為代表的Meme幣種逐漸成為加密社區多元文化的一部分。從3月到5月，秋田犬、豬豬幣、小狗幣、Loser幣等各種山寨幣批量誕生；雖然短時獲得驚人的漲幅，但也很快一蹶不振或直接歸零。

最終，只有狗狗幣的“仿盤”ShibaInu(SHIB)真正存活下來并“做大做強”。SHIB在下半年依然穩步抬升，并最終于10月創下歷史新高0.00008845美元；相較于年初，SHIB最高漲幅超過125萬倍。SHIB上漲的重要原因，同樣離不開馬斯克的多次“戲謔點評”，以及Coinbase等眾多主流平臺的相繼上線。

SHIB的走高帶動起Meme文化復興，激勵了GM、People等新興Meme幣代表。

其中，GM在發布的短短3天內，市值從零上漲至2億美元。而People幣則以DAO之名，眾籌競拍美國憲法副本，并在競拍失利后轉為Meme幣，價格一度飆升超過50倍。

總體而言，如今Meme文化已充分融入加密社區，憑借亞文化共識，具備了較強的傳播影響力。但我們也應清楚地認識到，想要推動加密金融走向成熟和發展，僅靠營銷和FOMO還不夠，技術與產品才是變革的第一生產力。由此，Meme幣可以是一味“佐料”，卻難成為一道“主菜”。

③持續演進的DeFi

相比Meme幣大起大落的行情表現，DeFi板塊略顯冷清，但如果從更高的視角、更多的維度來看DeFi全年表現，不難發現DeFi的演進從未停歇。

宏觀數據層面，DeFi一直都保持著正向的增長態勢。

DeFiPulse數據顯示，截至12月21日，鎖定在各大生態DeFi協議之內的資產總價值已達24.32億美元。細看TVL的變化曲線，“519”級別的黑天鵝事件也僅僅是上升態勢中的一段小波折。

DuneAnalytics數據則顯示，臨近年末，曾交互過DeFi協議的獨立地址數量首次突破了400萬關口，大量的新鮮血液正在不斷涌入。

個體項目層面，“藍籌”DeFi在2021年大多都完成了自身的重大迭代。

Uniswapv3為AMM帶來了“主動做市”的新可能；Aavev3開始了對跨鏈借貸的探索；Curvev2則是通過數學公式對其做市曲線進行了堪稱神奇的再優化，不但抵擋住了Uniswapv3對其穩定幣市場的地位沖擊，更是憑借著多鏈策略長期霸占個體協議TVL榜首之位……諸多“藍籌”之中，表現略令人失望的可能有Compound和SushiSwap，前者出現了一次影響較大的合約漏洞，致使數千萬美元的COMP被錯誤分發，后者則是被爆出內斗風波，其醞釀已久的下一代Trident能否順利上線至今仍未可知。

賽道趨勢層面，隨著穩定幣、借貸、DEX等基礎細分板塊的市場結構日漸穩固，DeFi的關注焦點也在逐漸轉移。

首先是衍生品的爆發，這里不得不提dYdX的發幣及空投。作為衍生品概念下最受關注的項目，市場對dYdX的價值寄予了相當高的期待，再加之項目方的大手筆，絕大多數曾交互過dYdX的用戶都拿到了上萬美元的空投收益，這也掀起了市場新一輪的薅羊毛熱潮。

然而，從行業角度來看，盡管在交易挖礦策略的加持下dYdX曾一度超過了其他所有DEX之和，但這樣的刺激顯然很難長久，伴隨著dYdX日交易量的回落以及幣價的走低，“衍生品爆發”的呼聲也慢慢變弱。我們堅信衍生品定會像現貨那樣在DeFi領域實現大爆發，但這樣的爆發看起來并不是單一項目發幣就能引燃的。

第二個比較值得關注的趨勢是擁抱傳統金融，這方面做的比較好的是借貸三雄——MakerDAO、Aave、Compound，前者一直以來都在積極探索如何引入現實世界資產抵押品，后兩家則在夏季相繼宣布了面向傳統金融機構的新服務AavePro和CompoundTreasury。

年末，旨在重構流動性關系、優化資金利用效率的DeFi2.0敘事快速興起，也涌現出了以OlympusDAO、TokeMak、Abracadabra等為代表的一批新興項目。雖然，關于“DeFi2.0”這一命名仍然存在著較大的爭議，但拋開稱呼不言，類似項目所做的核心努力——讓流動性服務更具可持續性，還是值得肯定的。

除了上述趨勢之外，多鏈布局也是當前DeFi賽道內的一大主要趨勢。

④瘋狂吸粉的NFT×萬物

區塊鏈行業曾用十年尋找足夠“出圈”的殺手級應用方向，去年的DeFi并未完全實現這一夢想，今年的NFT當仁不讓。

2021年，NFT領域年度標志性事件當屬：3月，藝術家Beeple的NFT作品《Everydays:TheFirst5000Days》在佳士得拍得6934.6萬美元，成功吸引傳統藝術等各領域人士的關注。

①比特幣ETF終落地，礦業迎來大遷徙

無論加密金融如何演化，作為市場基石和風向標的比特幣永遠是焦點。

2021年開年，比特幣延續漲勢，從年初的29000美元不斷攀升，接連突破3萬、4萬、5萬、6萬美元關口，最終在上半年創下65000美元的新紀錄；進入5月，隨政策收緊以及市場獲利盤退出，比特幣迎來大幅回調，5月19日比特幣最低跌至3萬美元。

此后兩個月，比特幣始終在3萬美元附近盤整，并于8月開始反彈，開始“慢牛”，最終于11月10日創下69020美元的歷史紀錄——這也使其市值一度達到1.3萬億美元，超過了Meta和騰訊，擠進了“公司市值”世界前五。目前比特幣價格暫報49000美元，較年初價格上漲近70%。

今年以來，比特幣價格始終位于3萬美元以上，也讓不少人對后市行情充滿信心，“市場進入長牛”的論調層出不窮。樂觀者認為，2022年比特幣將突破10萬美元。

隨著比特幣價格上漲，主流機構對其關注也隨之上升，一些上市公司也開始接受比特幣支付，或將其作為資產儲備。

金色財經歷史回顧 2011年4月12日 首份比特幣看跌期權合同賣出:在歷史上的2011年4月12日，首份比特幣看跌期權合同，在bitcoin-otc（場外交易）上賣出。在當時比特幣的價格為0.819美元一枚，2011年4月12日對于比特幣而言，是瘋狂幣價上漲的開端，比特幣價格在經過不到兩個月的暴漲，直到在2011年6月9日從0.8美元作用達到29.415美元的最頂峰，隨后在2011年6月12日出現腰斬，跌至16美元左右。[2018/4/12]

2月，特斯拉向美國SEC提交報告稱，公司計劃購買價值15億美元的比特幣；3月，特斯拉官網宣布支持比特幣付款；但到了5月，特斯拉創始人馬斯克卻在Twitter上以“不環保”為理由宣布暫停接受使用比特幣為其汽車付款的計劃。

態度反復又著實有市場影響力的馬斯克，也令眾多加密投資者對其“愛恨交加”。

另一家不斷加倉比特幣的上市公司代表便是MicroStrategy，開啟“瘋狂買買買”模式。此外，全球支付平臺Visa開通了加密貨幣支付；資管公司灰度在《紐約時報》報紙上刊登了比特幣信托基金廣告，宣傳比特幣……機構的跑步入場，成功抬升了比特幣的價值認可度增加。

除機構購入外，比特幣在部分地區的合法化也成為其基本面一大利好。

6月，薩爾瓦多總統NayibBukele向該國立法機構提交了一項法案草案，要求將比特幣變成該國法定貨幣；9月7日，該法案正式生效，比特幣終成法定貨幣。雖然這一方案在國內外引起爭議，但對整個加密金融發展而言卻具有重要意義，比特幣首次以合法的身份走入社會生活。薩爾瓦多也樹立了樣本，更多拉美國家正試圖效仿，將比特幣合法化。

結構化產品方面，加密市場翹首以盼的ETF終于在2021年落地實現。今年10月，首個比特幣期貨ProSharesBitcoinStrategyETF正式問世，登陸NYSEArca交易所，而后SEC陸續批準多個期貨ETF。

雖然從價格反饋來看，ETF對加密市場帶來的影響被未滿足預期。但不管怎么說，隨著這類合規產品出現，傳統機構投資者以及普通用戶對加密的信心將不斷增加。

技術層面，今年比特幣迎來了一次重要的軟分叉升級Taproot，并獲得超90%礦工的同意。本次升級包含三項內容：Schnorr簽名、Taproot和TapScript。升級最終降低了比特幣網絡交易費用，提升了交易的匿名性和效率。

此外，年底前比特幣非零地址數量突破4000萬個，創歷史新高。

對于比特幣生態的重要參與者礦工而言，2021年是一個遷徙的年份。

今年5月，國務院金融穩定發展委員在會議中提出“打擊比特幣挖礦和交易行為”，掀起了新一輪監管浪潮；新疆、青海、內蒙古等全國多個省市相繼出臺禁令，對虛擬貨幣挖礦進行整頓和清理，大量礦場關停或出海。最終，部分礦工在哈薩克斯坦、美國德州等地找到了新的礦場，繼續耕耘挖礦事業。

受礦機關機影響，比特幣算力也在劇烈變化。今年4月，算力達到頂峰，但在5月至7月期間下降了近50%；年初至今，比特幣算力累計上漲近20%。

②Meme：始于玩笑，火于社區

如果你年初買了100美元BTC，到現在會值167.4美元；如果買的是SHIB，猜猜現在值多少錢？答案是6200萬美元。這就是Meme幣財富效應的究極體現。

今年加密市場中誕生了一個新的板塊：Meme幣，代表性項目包括Doge、SHIB等各種動物幣。Meme文化，可被通俗地理解為"玩梗”，凡是帶有“段子”屬性的項目可被稱為Meme幣。

Meme文化的起勢，源自今年年初傳統金融市場的一個大事件——GME保衛戰。簡單概括，華爾街散戶在Robinhood上聯手買入GME公司股票，導致機構做空產生虧損，一度扭轉散戶與機構間的江湖地位。

反傳統、反華爾街運動在主流社會唱響，這股思潮蔓延至加密市場，被塑造成更具反叛精神的Meme文化。曾經投資者看重的市場前景、商業模式、技術優勢、產品亮點等，在Meme時代變成了趣味營銷和共識凝聚。

Meme幣的“首席放大官”當屬馬斯克，其每隔一段時間就在推特上發文，“吐槽”狗狗幣，“反向吸引”到不少圈外人士。甚至在很多海外“韭菜”眼中，狗狗幣才是真正的比特幣。隨著馬斯克一次次“喊單”，狗狗幣高歌猛進，市值擠進前十，超過DEX龍頭項目Uniswap，年內最高漲幅逾100倍，并在海外社交媒體上引發狂歡，形成價格與聲量的正向循環。

同時，以DOGE為代表的Meme幣種逐漸成為加密社區多元文化的一部分。從3月到5月，秋田犬、豬豬幣、小狗幣、Loser幣等各種山寨幣批量誕生；雖然短時獲得驚人的漲幅，但也很快一蹶不振或直接歸零。

最終，只有狗狗幣的“仿盤”ShibaInu(SHIB)真正存活下來并“做大做強”。SHIB在下半年依然穩步抬升，并最終于10月創下歷史新高0.00008845美元；相較于年初，SHIB最高漲幅超過125萬倍。SHIB上漲的重要原因，同樣離不開馬斯克的多次“戲謔點評”，以及Coinbase等眾多主流平臺的相繼上線。

SHIB的走高帶動起Meme文化復興，激勵了GM、People等新興Meme幣代表。

其中，GM在發布的短短3天內，市值從零上漲至2億美元。而People幣則以DAO之名，眾籌競拍美國憲法副本，并在競拍失利后轉為Meme幣，價格一度飆升超過50倍。

總體而言，如今Meme文化已充分融入加密社區，憑借亞文化共識，具備了較強的傳播影響力。但我們也應清楚地認識到，想要推動加密金融走向成熟和發展，僅靠營銷和FOMO還不夠，技術與產品才是變革的第一生產力。由此，Meme幣可以是一味“佐料”，卻難成為一道“主菜”。

③持續演進的DeFi

相比Meme幣大起大落的行情表現，DeFi板塊略顯冷清，但如果從更高的視角、更多的維度來看DeFi全年表現，不難發現DeFi的演進從未停歇。

宏觀數據層面，DeFi一直都保持著正向的增長態勢。

DeFiPulse數據顯示，截至12月21日，鎖定在各大生態DeFi協議之內的資產總價值已達24.32億美元。細看TVL的變化曲線，“519”級別的黑天鵝事件也僅僅是上升態勢中的一段小波折。

DuneAnalytics數據則顯示，臨近年末，曾交互過DeFi協議的獨立地址數量首次突破了400萬關口，大量的新鮮血液正在不斷涌入。

個體項目層面，“藍籌”DeFi在2021年大多都完成了自身的重大迭代。

Uniswapv3為AMM帶來了“主動做市”的新可能；Aavev3開始了對跨鏈借貸的探索；Curvev2則是通過數學公式對其做市曲線進行了堪稱神奇的再優化，不但抵擋住了Uniswapv3對其穩定幣市場的地位沖擊，更是憑借著多鏈策略長期霸占個體協議TVL榜首之位……諸多“藍籌”之中，表現略令人失望的可能有Compound和SushiSwap，前者出現了一次影響較大的合約漏洞，致使數千萬美元的COMP被錯誤分發，后者則是被爆出內斗風波，其醞釀已久的下一代Trident能否順利上線至今仍未可知。

賽道趨勢層面，隨著穩定幣、借貸、DEX等基礎細分板塊的市場結構日漸穩固，DeFi的關注焦點也在逐漸轉移。

首先是衍生品的爆發，這里不得不提dYdX的發幣及空投。作為衍生品概念下最受關注的項目，市場對dYdX的價值寄予了相當高的期待，再加之項目方的大手筆，絕大多數曾交互過dYdX的用戶都拿到了上萬美元的空投收益，這也掀起了市場新一輪的薅羊毛熱潮。

然而，從行業角度來看，盡管在交易挖礦策略的加持下dYdX曾一度超過了其他所有DEX之和，但這樣的刺激顯然很難長久，伴隨著dYdX日交易量的回落以及幣價的走低，“衍生品爆發”的呼聲也慢慢變弱。我們堅信衍生品定會像現貨那樣在DeFi領域實現大爆發，但這樣的爆發看起來并不是單一項目發幣就能引燃的。

第二個比較值得關注的趨勢是擁抱傳統金融，這方面做的比較好的是借貸三雄——MakerDAO、Aave、Compound，前者一直以來都在積極探索如何引入現實世界資產抵押品，后兩家則在夏季相繼宣布了面向傳統金融機構的新服務AavePro和CompoundTreasury。

年末，旨在重構流動性關系、優化資金利用效率的DeFi2.0敘事快速興起，也涌現出了以OlympusDAO、TokeMak、Abracadabra等為代表的一批新興項目。雖然，關于“DeFi2.0”這一命名仍然存在著較大的爭議，但拋開稱呼不言，類似項目所做的核心努力——讓流動性服務更具可持續性，還是值得肯定的。

除了上述趨勢之外，多鏈布局也是當前DeFi賽道內的一大主要趨勢。

④瘋狂吸粉的NFT×萬物

區塊鏈行業曾用十年尋找足夠“出圈”的殺手級應用方向，去年的DeFi并未完全實現這一夢想，今年的NFT當仁不讓。

2021年，NFT領域年度標志性事件當屬：3月，藝術家Beeple的NFT作品《Everydays:TheFirst5000Days》在佳士得拍得6934.6萬美元，成功吸引傳統藝術等各領域人士的關注。

12月，藝術家Pak的項目《Merge》在NFT交易平臺NiftyGateway公開發售，最終總成交額近9181萬美元，成為新晉的史上最貴NFT，更躋身全球在世藝術家作品成交金額的第三位。

與很多年輕小眾的“FT”一樣，NFT的高價也會受到炒作、營銷、泡沫的質疑，但高價就是會“漲服”一批人，并吸引更多資金、流量以及推動行業成熟的創業者。

這一年，不少科技巨頭、一眾傳媒平臺、很多消費品牌和大IP方、文體領域明星、政商界人士都購買、發行或布局了NFT。

NFT從最初的小范圍影響藏品領域，到為創作者經濟賦能，再到更廣域消費級別上改造粉絲經濟和品牌市場關系，逐步擴大輻射半徑。

在NFT項目百花齊放的同時，其基礎設施正冉冉升起。

7月獲a16z領投1億美元B輪的NFT交易市場龍頭Opensea每月成交額呈指數級增長，當前用戶總數已超75萬人，12月ETH交易量市占率達98.2%，全年銷售額至少160億美元，總收入估算下來達4億美元。

NFT生成藝術平臺ArtBlocks總交易量破11億美元，現市值近1.3億美元。

今年，承接過PakNFT作品、萬維網源代碼NFT、CryptoPunks、BAYC等拍賣的藝術品拍賣行蘇富比從NFT銷售中賺取了1億美元。

最后，我們想單獨提一個細分領域——NFT眾籌DAO。8月，CryptoPunk#173通過社區眾籌形式以99.9ETH成交，People'sPunk此后發行代幣DDDD。眾籌買NFT玩法的鼻祖項目PleasrDAO更是在今年收錄了11幅NFT作品，包括UniswapV3官宣視頻片段NFT、斯諾登首個NFT、Dogecoin原始照片NFT、Wu-TangClan孤本專輯《OnceUponATimeInShaolin》等。

這一類NFTFi×DAO創新產品往往在實操上以捆綁或集合法、基金化的形式分拆權益，的確降低了某些高價NFT的入局門檻、提升其流動性，但也對應著托管和展示權不清、退出或轉售困難、買斷機制不完善等新的風險。

⑤鏈游和GameFi向前大步躍進

2021年，NFT也鞏固了其在游戲行業的地位。先看圈內鏈游：DapperLabs的爆款收集類NFT游戲NBATopShot全年銷售額突破7.5億美元，交易筆數超過1141萬筆；引領了“PlaytoEarn”風潮的東南亞鏈游AxieInfinity銷售額超過38億美元，日活玩家近280萬，最貴的一只“Axie”售價82萬美元；最初只是小眾頭像IP卻派生出諸多游戲玩法的PFP類NFT代表CryptoPunks12月19日市值約26.4億美元，地板價超24萬美元。

今年，還有很多NFT項目獲得了充分的關注并屢創銷售記錄：“子孫成群”的BAYC系列、卡牌類游戲ParallelAlpha、隨機生成裝備名稱的TXT文字版NFT代表Loot……

再來看傳統游戲對NFT的加碼：育碧將推出NFT平臺；網易旗下游戲《永劫無間》IP授權發行NFT盲盒；EpicGames旗下數字游戲平臺EpicGamesStore將向區塊鏈以及NFT游戲開放……

今年，鏈游超越了傳統游戲“休閑、娛樂、競技”的定位，增添了金融、收藏與展示的屬性，拓寬了人們對游戲的定義和認知。

此外，在AxieInfinity的強大“玩賺效應”下，以YGG等為代表的游戲公會們也基于“打金”主業之上，衍生出scholar、游戲資產租賃、投資孵化等多條業務線，并在Q4引發了融資熱潮。

⑥Web3.0：勝利之日不遠矣

對于加密的下一敘事體——Web3.0，業界共識最高的定義當屬a16z合伙人ChrisDixon提出的“可讀、可寫、可擁有”。

12月8日，美國眾議院金融服務委員會于國會山舉行了以“數字資產和金融的未來：了解美國金融創新的挑戰和利益”為題的聽證會。

會上，Bitfury首席執行官BrianP.Brooks在回答眾議員PatrickMcHenry關于Web3.0的提問時也援引了Chris的理論。Brooks解釋稱，在Web1.0中，用戶只有特定的閱讀，所以這是“僅可讀的互聯網”；在Web2.0中，除閱讀內容外，用戶也可以自己發布內容，但這些內容并不歸屬用戶所有，所以只是“僅可寫的互聯網”；而在Web3.0中，除了可以閱讀和發布內容外，用戶也將真正擁有內容的所有權益，實現真正的“可讀，可寫，也可擁有的互聯網”。

會后，Brooks這段回答的剪輯視頻被業內人士轉發傳播，像一劑強心針般幫助尚存迷茫的人們堅定心中的信念。

2021年，我們看到了Web3.0趨勢不可逆的發展，各項基礎設施愈發成熟，上層應用也開始漸漸推廣開來。去中心化世界的首選入口MetaMask實現了業務量的井噴式爆發，其開發商ConsenSys繼完成了2億美元融資后，估值已上升至30億美元；Arweave作為永久的去中心化內容存儲層，也在下半年完成了價值發現；ENS在發幣和空投之后的熱度也持續在線，還引發了市場對于域名想象力的深度討論；Mirror已成為了大家閱讀行業優質內容的常規渠道之一……

在加密行業對Web3.0前景表示堅定的同時，一些傳統互聯網的代表人物則對這一新興概念表達了不同觀點，馬斯克存疑，JackDorsey則就“Web3.0到底屬于誰”和a16z展開了激烈討論，話不投機，甚至還玩起了取關和拉黑。

或許我們該重新默念這句Chris的名言：起初他們無視你，然后他們嘲笑你，接著他們會批斗你，再然后就是你的勝利之日。

五、加密行業走向合規，擁抱監管

過去的一年，隨著加密世界的多元化發展，全球政策收緊、監管趨嚴。

①中國清退數字資產挖礦和交易行業

早在2017年，七部委聯合發布了“九四通知”，禁止加密貨幣在中國運營、交易，但對加密貨幣挖礦未明確限制。今年，我國明令禁止了加密礦業在國內的存續。

5月21日，國務院金融委在會議中提出“打擊比特幣挖礦和交易行為”。此后，新疆、青海、內蒙古、云南、四川紛紛出臺相關政策對虛擬貨幣挖礦進行整頓和清理。

9月24日，中國人民銀行等十部委聯合發布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，明確強調開展法幣兌換虛擬貨幣、幣幣交易、發幣等業務屬于非法金融活動，境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動。

此后，包括幣安、火幣、OKEx等多家交易平臺宣布清退中國大陸用戶及退出中國市場。

②美國處罰力度增大，擴大加密監管邊界

2021年，美國加密監管事件變得頻繁起來。

從執法力度上看，SEC與CFTC在新聞稿中提及加密貨幣制裁的次數提升了25倍；從具體金額上看，SEC罰款金額從2020年的4100萬美元增加到2021年的5.62億美元，增長了13倍，而CFTC罰款金額從2020年約900萬美元增加到7.16億美元，增長了80多倍。當然，推動數據增長的一個重要原因是，部分制裁對象罰款金額較大。

有趣的是，據媒體統計，SEC70%以上的執法行動最終都以和解告終，而SEC最常用的理由是“違反證券法”。SEC去年起訴Ripple一案，歷時一年多仍無結果，2022年大概率要達成和解了。

另外，今年GaryGensler成為SEC主席，其對加密金融監管相對激進，在一個月內先后對Terra開發公司TerraformLabs、MarathonDigital等公司發起調查。他還多次重申，未來對加密貨幣的監管措施不會被改變，相關公司必須向SEC報告注冊。

除了CFTC、SEC，美國貨幣總核查辦公室也在今年10月聯合美聯儲及聯邦存款保險公司聯合開展了一項名為“加密沖刺”的調查，對加密行業進行嚴格審查，最終得出了對加密行業并不友好的結論，也暗示之后可能采取行動。

美國多部門發聲、執法，對加密產業提出監管要求，其實本質上是一種行政權力爭奪。加密產業本就屬于新興產業，究竟該屬哪方管轄，沒有具體劃分。對于美國監管機構來說，誰能在加密市場掌握話語權，誰就能夠左右行業走向。

目前，只有SEC真正具有影響力和話語權。美國國會正試圖通過《數字商品交易法》改變這一局面。該法案由美國眾議員MichaelConaway于去年提出，旨在為“數字商品交易所”建立聯邦定義，將其歸入自己的法律類別并使CFTC對其進行監督。

目前，該法案已作為草案返回國會，議員們也在與加密從業者共同積極討論。

今年美國監管方面，還有一個備受關注的話題：加密貨幣納稅。

今年美國國會提出《基礎設施投資和就業法案》，其中明確要求“經紀人”向美國國稅局報告超過1萬美元的交易信息。有觀點認為該法案對“經紀人”的定義“過于寬泛和模糊”，可能將這些要求強加給礦工和錢包開發商，而不僅僅是Coinbase這樣的加密貨幣交易所。一些對加密友好的參議員開始試圖修補這一問題，提出新的修正案，但最終被否決。

目前，該法案已被拜登簽署，將從2022年正式實施。

其它國家的監管舉措也逐漸趨嚴，今年9月，韓國相關金融部門加強對加密貨幣交易所的監管。所有韓國加密貨幣交易所必須在特定時間之前在金融部門注冊，提供互聯網安全機構的合規證書，并與銀行合作，以確保賬戶的實名，未注冊的交易所將在9月24日之后關閉服務。

此項措施導致上百家韓國加密貨幣交易所關停。不過作為最早實現加密貨幣合法化的國家，韓當局表示政策初衷是為了維護加密市場的健康有序發展。

此外，隨著鏈游的火爆和打金生態的建立，東南亞今年已成為了加密金市場的新藍海，許多交易平臺也陸續遷移至此。

六、2022：Crypto保持創新并邁向主流

回首2021，從比特幣、以太坊為代表的龍頭，到DeFi、NFT、鏈游等各應用領域，再到公鏈、Layer2、跨鏈協議等基礎設施，都獲得了長足的發展，與此同時，錢包、數據分析和安全公司等配套組件和服務也默默承接并守護著價值。

2021年的亮點極多，板塊輪動迅速，還有不少小熱點、小風口未能在本文中一一詳述，如NFTFi、SocialFi、去中心化存儲、去中心化預言機、流動性釋放方案……

在2021承上啟下之后，我們期待著2022年的Crypto行業繼續成為全球化的主流命題，并在更多垂直行業迎來更豐富的創新。

宏觀來說，Web3.0、元宇宙、NFT和DAO仍將是投資的關鍵詞，大文娛和消費領域與區塊鏈的結合會繼續深化；以比特幣現貨ETF為代表的各類合規衍生品有望獲批，并引導更多傳統資金進入加密行業，托管及合規服務也會隨之進一步壯大；各主要國家的加密監管政策愈加清晰，更多央行數字貨幣進入落地階段，一些國家會追隨薩爾瓦多的腳步擴大對比特幣的應用場景……

頭部交易所或將登陸傳統二級市場；以太坊1.0和2.0合并將成公鏈歷史上的標志性里程碑；傳奇加密基金們會迎來大豐收的一年；來自傳統金融和科技領域的人才將繼續涌入并建設加密行業……

細分而言，包含新公鏈和擴容方案的新生態依然對應廣闊的增長空間；自動投資和被動收入型產品蘊藏新機會；帶有入口和聚合性質的平臺服務將異軍突起；代幣發行方式、資金募集方式和去中心化治理方面會再有創新；資金效率更強的DeFi將嶄露頭角……

GameFi和游戲公會將進入下一發展階段，進一步實現元宇宙的初步設想；所有權經濟和創作者經濟將進一步在SocialFi的嘗試中被驗證；綠色和隱私會從概念踏向大規模采用……

總結

NFT是加密行業中一個非常年輕的領域，隨著時間的推移，交易量、資產流動性和新用戶數量正在迅速擴大，預計2022年元宇宙、碎片化、流媒體等用例仍有快速發展的潛力。隨著更多用例的出現與成熟，NFT生態系統有望能夠更廣泛進入加密投資者的視野。

作為目前區塊鏈與有價實物最可直連與感知的結合點之一，NFT有望延續“出圈”熱。現實生活中，游戲賬號、原創音樂、視頻、手辦甚至房產都可以歸類為非同質化資產。已經有非常多的創新企業或腦洞大的個人，開始利用區塊鏈技術將這些有形資產發行在鏈上，以實現更便捷的流通。

NFT不再只是一個投機行業；與DeFi類似，它現在也成為了一個可以創造價值的行業。與傳統藝術市場相比，NFT的市場份額仍然可以忽略不計。今年NFT通過數字藝術品廣泛出圈，那么未來NFT又將迎來哪些非凡的里程碑？只有時間可以證明。

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