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聯儲發布報告:美國確認央行數字貨幣重要性_BDC:CBD幣

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1月20日,美聯儲發布報告《貨幣與支付:數字化變革時代中的美元》,闡述對發行央行數字貨幣(Central Bank Digital Currency, CBDC)益處和風險的看法,明確發行數字美元的先決條件,并就20余項問題在120天內向公眾征求意見。美聯儲認為,當前全球CBDC研究熱潮可能出自央行對私人部門數字貨幣(比特幣、穩定幣等)崛起的焦慮,而數字美元可能是對美元的巨大創新。

美國地區性銀行股向美聯儲發出警告,美聯儲加息概率已降至80%左右:金色財經報道,財經網站Forexlive分析師Adam Button表示,今日稍早,澳洲聯儲意外加息,已經令市場擔心同樣的意外是否會出現在本周的FOMC會議上。而在美盤交易時段,美國兩個經濟數據公布后,美國地區性銀行股也向美聯儲發出了謹慎行事的強烈信號,部分銀行股價日內下跌30%,KRE地區行銀行指數跌7%,引發了更廣泛的避險浪潮。美聯儲利率掉期顯示,美聯儲本周加息的可能性從昨天的接近100%下降到82%。此外,美聯儲6月份進一步加息的可能性已經降至0以下,市場目前預計年底聯邦基金利率將降至4.39%。[2023/5/3 14:39:18]

聯儲首次正式發布央行數字貨幣研究報告,“積極參與國際標準制定”,空前重視。盡管美聯儲強調,發布報告旨在拋出看法并征求公眾意見,不代表發行或不發行數字美元的行動傾向,我們認為,報告發布的行為本身即體現出美聯儲對CBDC這一課題的高度重視。此前,針對該課題,美聯儲的部分分支機構發布過報告,美聯儲主席負責人作出過口頭表態,此次報告發布,體現出美聯儲總部對CBDC的空前重視。另外,美聯儲多次表達對部分國家發行CBDC可能有損于美國在相關領域保持領先地位的擔憂,并提出,不管是否發行數字美元,美國都將積極參與CBDC國際標準的制定,延續了其在其他金融與科技賽道的激進態度。

美眾議員提出新法案,或限制美聯儲發行CBDC的權力:金色財經報道,美國明尼蘇達州眾議員Tom Emmer在眾議院提出了一項立法,可能會限制美聯儲發行央行數字貨幣(CBDC)的權力。

Emmer在2月22日的一份聲明中稱,他提出了“CBDC反監控州法案”,旨在保護美國人的金融隱私權。這位議員表示,該法案可能會禁止美聯儲“直接向任何人”發行數字美元,禁止央行實施基于CBDC的貨幣政策,并要求數字美元相關項目提供透明度。(Cointelegraph)[2023/2/23 12:23:38]

“發行會征得國會立法確認”,美聯儲明確數字美元四大關鍵特征。美聯儲提出CBDC是紙鈔的數字化形式,是公眾可以獲得的央行負債,表示如果沒有行政部門和國會的清晰支持,最好是特別授權法,不會發行數字美元。美聯儲一并表示如果發行數字美元,它將具有四大關鍵特征:1)保護隱私;2)不由央行直接運營,而由銀行和非銀機構運營;3)可轉移,能在各運營機構之間便捷流轉;4)用戶身份可識別。

美聯儲發布CBDC對貨幣政策的潛在影響研究報告:金色財經報道,周二,美國聯邦儲備委員會發布了一項關于零售中央銀行數字貨幣(CBDC)對美國貨幣政策實施可能產生的影響的研究。該研究日期為 4 月,是一份題為“零售 CBDC 和美國貨幣政策實施:程式化資產負債表分析”的工作人員工作文件。

該文件從美聯儲、商業銀行和美國家庭三個利益相關者群體的角度考慮了四種情景,這些情景說明了零售 CBDC對貨幣政策的潛在影響。

第一種情況涉及用現金兌換 CBDC,這影響了美聯儲和相關家庭的資產分類,但對政策實施沒有影響。以下三種情況顯示了一種級聯效應,該效應始于個人以現金形式存入商業銀行時從商業銀行提取 CBDC。[2022/6/1 3:55:03]

發行CBDC益處與風險并存,美聯儲呼吁更多研究。美聯儲總結了發行CBDC的潛在益處,包括:1)安全地滿足市場對支付服務的需求;2)改善跨境支付慢、貴、可獲得性差等現有問題;3)支持美元國際化;4)金融普惠;5)提高央行負債對公眾的可獲得性。美聯儲也提到了發行數字美元的潛在風險,包括:1)改變金融市場結構(民眾對銀行存款興趣下降,銀行可貸資金減少,影響信用擴張。但央行可以不為CBDC付息,以及限制公眾可以持有的CBDC數量);2)影響金融系統的安全性和穩定性(民眾將銀行存款“搬家”至CBDC,可能導致銀行被擠兌,金融風險增加);3)影響貨幣政策執行的效率(CBDC發行量影響央行資產負債表,進而影響利率、證券市場和外匯市場等);4)影響個人隱私和數據保護,影響對金融犯罪的防范;5)影響運營網絡彈性和網絡安全。

積極研究區塊鏈、智能合約等技術。美聯儲提出對數字美元可實現實時支付、按條件支付(例如直接收稅、直接向民眾發放資金)等場景的設想,還提出部分分支機構正在研究區塊鏈等技術應用于CBDC的可能性。

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