?無監管的加密貨幣將成為歷史 舉報人可以獲得保護_BTC:加密貨幣市場總市值排名

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無監管的加密貨幣將成為歷史。為了應對猖獗的加密貨幣欺詐和逃避監管的去中心化金融（DeFi）的驚人增長，美國監管機構將對加密貨幣行業采取前所未有的行動。

這種監管轉變跟蹤了美國監管金融的歷史模式--在更大和更小的監管之間搖擺不定，這取決于對更多自由的渴望是否比對金融不穩定的恐懼更強烈，或者相反。

雖然自由市場的加密貨幣愛好者可能會感到絕望，但對于那些愿意合作的人來說，可能有很大的好處。如果內部人士說出他們看到的非法活動和濫用行為，他們可以確保他們的公司取得成功，而監管機構則針對其他不良行為者。

如果內部人士的公司拒絕改革，監管機構被迫采取行動，內部人士也可能有資格因舉報而獲得高額獎勵。通過揭發，內部人員也可能獲得保護，免遭報復。

數據：5月和6月交易所流出BTC和ETH總額超60億美元:金色財經報道，Glassnode數據顯示，自5月份開始加密貨幣交易所的BTC和ETH資金外流呈顯著上升趨勢，截至6月27日，已有價值約62億美元的BTC和ETH流出交易所。此外，過去一個月內穩定幣的交易所流入并沒有出現明顯增加，但BTC和ETH的高流出意味著交易所購買力指標（交易所上各種穩定幣供應量的30天變化，減去以美元計價的BTC和ETH交易流的30天變動來計算）開始激增，目前水平已與2022年12月中旬相當。分析認為，穩定幣購買力的飆升可能會對市場產生重大影響，如果這一趨勢持續下去，可能會在加密貨幣市場引發新一輪購買活動，加劇價格波動。（cryptoslate）[2023/7/1 22:12:12]

歷史重演

美國的金融監管有一個熟悉的模式--在一個相對沒有金融監管的時期，然后是一個加強監管以糾正金融不穩定的時期。

HashKey PRO開放早期注冊服務，支持加密貨幣存提款與交易:4月28日消息，HashKey Group 旗下合規交易平臺 HashKey PRO 發推稱，已開放早期注冊服務，用戶可在該平臺上存入、提取和交易各種加密貨幣交易對。[2023/4/28 14:33:17]

從一開始，我們的創始人就對聯邦監管金融系統的必要性進行了激烈的爭論，這場爭論的核心是國家銀行的特許經營。安德魯-杰克遜最終廢除了國家銀行，支持分散的銀行系統，然后導致了被稱為自由銀行時代的 "野貓 "銀行和幾十年的金融不穩定，這以亞伯拉罕-林肯的加密貨幣欺詐而結束。

最近，從1980年左右開始，放松管制的浪潮導致了金融創新和整合，但也造成了金融不穩定，其形式是1980年代末和1990年代初緩慢燃燒的儲蓄和貸款危機。隨著這一放松管制的趨勢在2007-2008年的大衰退中達到頂峰，隨著《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法》的通過，鐘擺又擺回了更大的監管。

一月鏈上漏洞利用等黑客攻擊總計11起，損失約1460萬美元:金色財經報道，據Dapprader數據顯示，2023年1月漏洞利用等區塊鏈攻擊事件減少到了11起，造成總損失1460萬美元。漏洞利用攻擊大多發生在BNB Chain上，記錄在案的黑客事件有四起，其中最大的漏洞利用攻擊發生在Heco網絡上的LendHub借貸協議上，造成約600萬美元的損失，該漏洞存在于lBSV合約復制中，允許攻擊者將資金存入舊版本并從新市場借款，通過利用鑄幣和贖回流程將被盜資產轉移到以太坊和Optimism等其他區塊鏈。

第二大漏洞利用攻擊是Arbitrum網絡上的GMX協議，造成280萬美元的損失。與往年相比， 2023 年1月因黑客鏈上攻擊造成的損失金額相對較低，也標志著區塊鏈安全正在逐漸向好。[2023/2/6 11:49:35]

加密貨幣舉報人可以通過盡早發出警報來幫助他們的行業公平競爭。

比特幣支持者Bruce Fenton在新罕布什爾州競選美國參議院席位的競標中落敗:金色財經報道，比特幣支持者Bruce Fenton在新罕布什爾州競選美國參議院席位的競標中落敗，將沒有機會在美國參議院以共和黨人的身份代表新罕布什爾州，[2022/9/14 13:30:00]

這種相同的監管模式正在加密貨幣行業內上演，直到最近，該行業幾乎沒有面臨監管。立法者擔心長期的反洗錢和 "了解你的客戶"（AML/KYC）的失敗，使加密貨幣行業被譽為販、逃稅者和恐怖主義金融家的避風港，因此修訂了《銀行保密法》，明確涵蓋加密貨幣。

美國證券交易委員會主席Gary Gensler最近將加密貨幣革命比作一個新的野貓銀行時代，美國證券交易委員會采取的立場是，許多加密貨幣或與加密貨幣相關的產品是證券，最著名的是其對瑞波公司的訴訟。前商品期貨交易委員會專員Dan Berkowitz--現在是美國證券交易委員會的總顧問--認為DeFi可能完全是非法的，財政部建議國會禁止非銀行發行穩定幣，這是一類由儲備資產支持的加密貨幣，以努力提供價格穩定。

數據：持有10枚以上以太坊的地址數量創歷史新高:9月10日消息，Glassnode數據顯示，持有10枚以上ETH的地址達到318,273個，創歷史新高。[2022/9/10 13:21:03]

甚至各州也在參與，各州檢察長對NEXO、Celsius和BlockFi等公司采取行動，因為它們在提供或銷售證券或商品之前沒有在該州注冊。顯然，加密貨幣不受監管的時間已經結束。

舉報者可以引導監管和合規

當行業對這種反革命感到恐慌時，向政府報告欺詐和非法活動的加密貨幣內部人士可以看到巨大的上升空間。監管機構，如美國證券交易委員會、美國商品交易委員會、金融犯罪執法網絡和國內稅收局，需要能夠提供公司或行業部門內部運作情況的舉報人，幫助監管機構在不法分子對投資者、客戶和公眾造成不可挽回的傷害之前，及早發現欺詐和非法活動。

來自內部人士的信息還可以幫助監管機構有針對性地采取執法行動和制定規則，以解決該領域最惡劣的行為者，這可以幫助防止監管機構不必要地扼殺加密貨幣行業的創新和有價值的方面。

作為對這些信息的交換，舉報人可以根據各種聯邦舉報人獎勵計劃獲得獎勵，前提是舉報人正確地提交了有助于合格的執法行動的線索。

在美國證券交易委員會和美國商品交易委員會的計劃中，以及現在新加強的反洗錢舉報人計劃中，舉報人可以獲得高達100萬美元以上的執法行動的30%的獎勵。這些計劃還允許舉報人通過律師匿名提交線索來保護自己的身份。

對于國稅局的檢舉人計劃，檢舉人可以獲得政府追回的至少200萬美元中的30%。舉報人已經通過美國證券交易委員會和美國商品期貨交易委員會的計劃獲得了超過10億美元，包括令人瞠目結舌的超過1億美元的獎勵，自2007年以來，僅美國國稅局的舉報人計劃就向舉報人提供了超過10億美元。

但是，舉報人并不僅僅是幫助政府。舉報人可以通過預測監管趨勢和未來的執法行動，幫助公司遠離監管范圍。許多員工處于有利地位，可以敲響警鐘，讓決策者知道需要做出改變。舉報人可以避免潛在的問題，指出公司應該向監管機構申請 "無行動函"--有效地要求監管機構批準一個特定的產品或行動方案--或者建議重組交易或產品，使其不太可能涉及監管。

即使對于已經從事潛在非法活動的公司，舉報人可能對如何糾正方向或如何與監管機構接觸以補救公司的行為有最好的認識。

舉報人的保護

鑒于報復行為的普遍存在，成為一名舉報人可能是一個可怕的前景。報復可以采取多種形式，從敵對的工作環境到解雇。

聯邦和州法律，包括《薩班斯-奧克斯利法案》、《多德-弗蘭克法案》和《2020年反洗錢法》，可以保護舉報人免遭報復。雖然各種舉報人法規規定的補救措施各不相同，但它們旨在使被報復的雇員處于與未發生報復時相同的地位。

然而，要獲得這些保護，雇員必須以受保護的方式進行告發。檢舉人不需要證明實際的違法行為，甚至不需要證明欺詐或非法活動的發生是正確的。相反，為了鼓勵員工站出來表達關切，這些法律通常保護舉報人免遭報復，如果他們持有 "合理的信念"，即他們能夠證明 "在相同的事實情況下，一個受過相同培訓和擁有相同經驗的合理人士會認為雇主違反了 "法律。

正如過去十年來許多大型企業舉報人的陪審團裁決所表明的那樣，報復的雇主可能會發現自己要承擔巨額的賠償。然而，鑒于舉報人報復法的復雜性，考慮舉報的員工應該尋求法律建議。

舉報人救援

加密貨幣行業面臨著一條陡峭的學習曲線。傳統的金融機構已經花了幾十年的時間來適應和遵守監管，而加密貨幣到目前為止的運作幾乎沒有考慮到合規。

加密貨幣的舉報人可以通過盡早發出警報來幫助他們的行業平整競爭環境。通過認真對待舉報人的擔憂，加密貨幣行業的公司可以避免他們即將面臨的不可避免的一連串執法行動，并為自己節省時間、金錢和心痛。

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