歐盟、美國的交易所和錢包，有68%沒做身份驗證_TRA:數字人民幣與區塊鏈

據Bitcoin報道，一項名為“加密數字貨幣身份危機：基于KYC和AML標準的數字身份驗證的行業記分卡”的研究，調查了25個經過審查的交易所和托管錢包，其中有68%的平臺允許用戶在沒有進行KYC的情況下，就可以進行數字貨幣和法幣交易。AMLD5，即第五項反洗錢指令。今年4月19日，歐洲議會通過了歐盟委員會提出的第五項反洗錢指令，將于明年生效。該指令的目的，是為了防止通過歐盟金融體系進行洗錢和恐怖主義融資。指令要求加密相關的服務需要遵循金融產品的標準，比如銀行提供的金融產品標準，這個標準就包括了對新用戶進行強制性的身份檢查。這項研究是由咨詢公司P.A.IDStrategies進行，數字身份驗證解決方案提供商Mitek委托。研究中調查的這些平臺，在很多方面都不符合即將出臺的歐盟反洗錢法規。它們沒有對正式身份文件和敏感人物名單，進行身份核查，沒有任何制裁篩查或者審計線索，來追蹤犯罪活動。該研究根據第五項反洗錢指令中的身份驗證標準，對調查的這些平臺進行了排序。排在榜首的交易所有Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit，“身份驗證分數”都是9分(滿分10分)。這些交易所要求用戶在交易前，需要提供正式的身份證明文件。對于那些沒有KYC這一步的交易所和錢包來說，用戶只需要一個驗證過的郵箱和一個手機號，就可以進行交易。但是研究人員表示，郵箱和手機號的獲得都不需要進行身份驗證，手機號完全可以由預付費手機服務商提供。咨詢公司P.A.IDStrategies的首席分析師JohnDevlin表示，如果交易所和加密錢包能在第五項反洗錢指令實施之前，就提前滿足指令的要求，會一定程度上改變行業“狂野西部”的名聲。數字身份驗證解決方案提供商Mitek的COOKalleMarsal表示，如果交易所和錢包提供商想改變“無法無天的觀念”，那么，滿足第五項反洗錢的指令，是一個相對來說比較簡單的解決辦法。

塞浦路斯監管機構將暫停FTX在歐盟的運營許可證:11月11日消息，塞浦路斯監管機構將暫停FTX在歐盟的運營許可證。此前3月份，加密貨幣交易所FTX宣布成立“FTX Europe”，將其業務擴展至歐洲和中東。FTXEurope已獲塞浦路斯證券交易委員會（CySEC）的監管許可，通過在歐洲經濟區持有執照的投資機構，向歐洲用戶提供FTX加密資產交易服務。[2022/11/11 12:51:39]

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前歐盟貿易專員加入DeFi爭議解決平臺咨詢委員會:金色財經報道，前歐盟貿易專員Phil Hogan將加入DeFi爭議解決平臺Astra協議的咨詢委員會。[2021/7/7 0:31:55]

22個歐盟國家簽署協議建立歐洲區塊鏈聯盟:外媒消息，歐盟委員會在一份聲明中宣布，共有22個歐盟國家在周二簽署了一份協議以建立歐洲區塊鏈聯盟。該聯盟將成為成員國在區塊鏈技術和監管領域交流經驗和傳播專業知識的平臺，并為啟動歐盟范圍內區塊鏈技術應用做準備。歐盟委員會強調，這一行動將促使歐洲繼續在區塊鏈技術的發展和應用方面發揮主導作用。[2018/4/11]

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