“反人性”的價值_數字貨幣:比特幣

編者按：本文來自藍狐筆記，本文作者：藍狐，Odaily星球日報經授權轉載。這是一篇辭舊迎新的雞湯文。2017年是魔幻現實的一年，2018年是一地雞毛的一年。對于大多數區塊鏈行業的投資者來說，2018年過得并不開心。幾乎所有投資者的資產都大幅縮水，從最高點到現在縮水10倍以上的比比皆是，且不說有很多項目快歸零的。在風險叢生的區塊鏈投資里面，這是常態。就算是相對成熟的高科技投資市場，創業項目能成功的也是鳳毛麟角，能活過3年的沒幾家，能活過5年的就很難得了，全球幾十萬家初創企業中成為獨角獸的也不過幾百家。任何時候，成功都是小概率事件。投資也是如此。大多數有價值的東西都是“反人性”的本質上，大多數有價值的操作都是“反人性”的。鍛煉、學習、耐心、勇氣、冷靜、堅持、深度思考、把握機會都是反人性的。人天然喜好舒適，但真正創造價值的都是這些“反人性”的東西。在區塊鏈投資中有哪些是“反人性”的？“學習”是“反人性”的區塊鏈投資除了要學習基本的交易概念和操作技巧，比如了解市場行為和情緒，如拉高出貨、牛熊陷阱、做空做多、流動性、深度、K線圖、布林線等等，還要了解項目背后技術、博弈機制等。且不說其他項目，就說比特幣和以太坊，有多少人真正靜下心來看過比特幣的白皮書，有多少人研究過它的機制設計，從密碼學原理、共識協議、數據結構、P2P網絡到挖礦、腳本、分叉等，又有多少人了解過以太坊的賬戶體系、GHOST協議、挖礦算法、狀態數、智能合約、GAS等。對于普通的投資人來說，學習這些佷吃力，很痛苦，這也是反人性的。但真正靜下心來學習的小伙伴們一定是有收獲的。這給了你最基礎的武器，起碼可以看透哪些花架子的項目。有的項目只適合短炒，有的項目可能有自己的一些東西。反“FOMO”是“反人性”的所謂的FOMO，就是擔心錯過好的投資機會。看到周圍小伙伴們都在大把賺錢，有人喊單，再貼上一個區塊鏈3.0的標簽，加上大咖站臺，團隊背景不錯。這個時候，人性最自然的反應是害怕錯過賺錢的機會。于是，一把梭哈的決策最符合人性。確實在去年，從賬面上看，回報很好。但問題是，無論什么項目都上，一旦形勢逆轉，就很難退出了。而這個時候能夠少投精投的，確實很難。選擇少投，做好配置，不追高，確實反人性。反“FUD”是“反人性”的FUD是指恐懼、不確定、懷疑。當市場大跌，跌倒每個人都懷疑人生，跌倒大家認為區塊鏈就是純炒作，認為區塊鏈沒有任何價值。唯恐避之不及。而這個時候要說服自己持有，甚至加碼是很難的。如果你現在跟別人說區塊鏈投資，說炒幣，大多數人都會把你看成是投機分子，看你的眼神一定是異樣的。誰愿意眼睜睜地看著資產持續縮水？誰都說要抄底，但誰又知道什么時候是底？誰又知道會不會歸零？所以，能夠保持冷靜的，很反人性。“深度思考”是“反人性”的在所有的投資中，大多數人都喜歡聽大神的。大多數人不愿意深入思考，因為深度思考佷累人，反人性。所以，大神說什么就是什么。搭便車更容易。但是大神的結論是經歷過很多自己實踐的，有的表達出來了，有的沒有表達出來。要達到相同的感悟，有很長的距離，有恰如其分的操作，就更難了。且在投資上，沒有人能百分百預測未來。大神跟普通人不同的是，不一定是TA掌握了最多的信息，而是他們有自己的一套思考問題的邏輯和模式，這些邏輯和模式，在輸入相同的信息時，能得出不同的結論。而這些結論，讓大神的操作不同，有機會獲得更高的勝率。但即便這樣，也無法保證一定能贏。還有很多意見領袖利用自己的位置，會有意做空或做多。每個人占的位置不同，持有的倉位和代幣都不同，容易有自己喜好。有句話說得好，要把所有的大咖都看作是汽車“銷售員”，在學習的同時，要跟大神們保持一定的距離。不管是大神大咖，任何人的意見都只能做參考，不要盲從。除非你是天才這個世界上只有極其少數有天賦的人才有機會隨心所欲，因為這就是Ta的天然人性。投資和其他領域都是如此。如英國作家毛姆筆下的“斯特克里蘭”，他是真正的畫家。他是一個英國人，住在倫敦，證劵交易員出身，有著美滿的家庭，但突然有一天，他放棄了一切，只身一人去巴黎，過上饑寒交迫的生活，只要能畫畫，什么都可以。他尖酸刻薄，對任何人薄情寡義，但他內心永遠有一團火，他的軀體本身成為了靈魂表達的載體，他永遠都要畫畫，要表達出自己的那個東西，而別人怎么看自己，怎么看他的畫，無所謂。他的畫不被人認可，無所謂，他就要畫畫，就是要表達。他近乎原始的內生力量，已經脫離了自驅的地步，這是一種本能。當然，這里虛構的人物有一些夸張的成分，但這確實是很多天才的特點。問問自己，你是一位天生的有天賦的投資者嗎？除非你是天生的投資者和天才，有無與倫比的本能，如果你只是跟我一樣，是一個普通到不能再普通的平凡人，在投資的前進路上，盡可能做一些“反人性”的事情，不斷積累自己的功力。即使強如梅西，為了獲得更好的結果，也需要不斷地練習。為了提高任意球的進球率，他經常加練，為了保證身體狀態，他放棄之前喜歡的食物。不放縱自己吃喜歡的食物，這看起來簡單，但長年累月這么做，有幾個人能做到？這也是詹姆斯和C羅這些頂級球星能十多年保持很好狀態的重要原因。如果你是天才，你怎么做都是對的！如果你不是，盡可能做“反人性”的事情吧。天下難做的事容易做成猶太人必備的《塔木德》里有一句話“天下難做的事容易做成”。越是難做的事情，能夠堅持下來的就越少，越是容易做的事情，對手就越多。上帝說，要走窄門，也是一個道理。區塊鏈投資也是如此，這是一個高度風險的市場，跟其他任何投資領域一樣，真正獲利的還是少數人。有一位朋友，區塊鏈投資業績非常好，但要知道，在過去很長時間內，他虧了很多，如果沒有屢敗屢戰的經歷，沒有反思，沒有堅持，何來今日之勝率。這個世界上最讓人不放心的是常勝將軍。相比于常勝將軍，屢戰屢敗，不斷迭代升級的人才能真正笑到最后。區塊鏈到底有沒有機會？這是一個所有區塊鏈投資者都必須回答的問題。不回答這個問題，我們在這個領域的所有的行為和操作都將失去意義。當然，如果你只是把區塊鏈當作炒作工具，則不在這個范疇之內。首先，區塊鏈不是萬能的，也很難。區塊鏈無法解決上鏈數據的真實性，無法解決人類不平等，無法保證數據永遠安全，無法證明自己的模式比中心化的模式有更低的社會運作成本，無法解決人性中的貪婪......區塊鏈的分布式特性決定了它有自己的弱點。它跟中心化組織和機構在效率上有很大的差距，這意味著在很長的一段時間內，中心化和去中心化會共存，中心化占據更顯著的強勢地位。如果我們了解去中心化的簡史就知道，去中心化永遠不是目的，它只是為了實現生存的模式。具體可以參考“藍狐筆記”公眾號之前發布過的文章《去中心化技術簡史》。區塊鏈為了形成分布式的自運轉，需要跟中心化運作不同的邏輯。比如它需要達成可信的共識，需要經濟激勵機制來讓不同的角色做出自己的貢獻。這樣的組織邏輯意味著，區塊鏈的達成共識的成本是高昂的、緩慢的、升級也是不容易的。為了維持共識，比特幣的挖礦機制耗費了超過世界上很多國家的能源，且升級往往不容易，分叉在過去兩年成為了常態。但，正如前面提到的：天下難做的事情容易做成。區塊鏈很難，并不等于它沒有價值，正是因為它很難，因為它的內在價值，而這個價值是中心化的組織形態所不能提供的。這個最后會提到。其次，區塊鏈可能是幾十億普通人類最后的機會。從目前的趨勢看，人工智能的發展是大概率事情，人工智能會比我們自己更了解我們。人工智能只會極大地強化中心化組織的力量。我們可以看到，數據正在越來越集中，巨頭的優勢幾乎是牢不可破的。它們有算力優勢、數據優勢，這是有史以來最大的護城河。人工智能和數據、算力的結合，只會讓它們越來越強大。而最后的結果可能是形成一個只有極少數精英的世界，對普通人類說，也許百萬分之一的機會都沒有。絕大多數人會變得“無用”，無法在更高的層面表達自己。而在新一代的科技浪潮中，唯一有機會打破這個局面，就是區塊鏈。區塊鏈可以通過分布式的方式來組織算力、組織數據、讓個人數據成為隱私數據，個人數據成為價值數據，而如果這個成為現實，那么一個不受巨頭控制的人工智能社會和方向有可能實現。但這一切是否會出現，還不可知。但目前來看，這是唯一破局的機會，也是我們幾十億普通人類的唯一機會。最后，區塊鏈最偉大的地方在于它構建了真正的可信機制。可以不通過中介機構實現的信任機制，意味著真正點對點信任的誕生。這是區塊鏈最大的意義。人類的所有協同都是基于信任而展開的。一旦解決了信任的問題，這意味著會有全新的用戶場景產生。其中，最大的應用案例是數字貨幣。包括價值存儲、支付場景。這意味著當某些主體的貨幣出現問題，加密貨幣可以成為替代的選擇。正如委內瑞拉已經出現的情況。在通貨膨脹佷嚴重的國家，比特幣、匿名幣等數字貨幣幾乎成為唯一可靠的選擇。支付則是更大的場景，它代表了在全球范圍內的價值存儲和轉移。這是人類歷史上從來沒有出現過場景。除了數字貨幣領域，其他所有圍繞著價值存儲和流通的領域都有巨大的機會。這里包括了傳統資產的token化，之前不可衡量不可轉移不可流通，而有了區塊鏈，意味著在技術上可以實現資產的可切割，可快速流通，流通性的極大提高，會創造出有史以來最大的全球統一市場。當然，目前距離這一個目標有很遙遠的距離，我們切身體驗的是各種貿易爭端。此外，任何有中介參與的行業都有機會存在新的選擇。這里幾乎包括了所有的行業。從國際匯款、游戲、社交、共享經濟以及所有的消費領域行業。當然，目前還不清楚的是，哪一種組織方式的交易成本更低。當然，從目前的角度，中心化的基礎設施更好，它效率更高，整個交易成本肯定是更低的，但隨著區塊鏈基礎設施的完善，未來那個社會成本更低，交易成本更低，還不好說。正如科斯說的公司存在的意義是因為它的交易成本更低，而如果這一點無法持續保證，未來可能會發生大逆轉。這個需要時間來驗證。“藍狐筆記”一直佷期待有更多區塊鏈項目來進行嘗試和探索。加密貨幣依然是區塊鏈最大的應用案例過去一年我們看到了很多實踐，包括出來了很多公鏈、智能合約平臺，但因為用戶體驗、擴展性、速度、費用等問題，依然沒有出現真正的殺手級的應用。在較長的時間內，數字貨幣依然是最值得關注的區塊鏈領域。這里包括價值存儲場景和支付場景、匿名幣場景。價值存儲場景目前以比特幣為龍頭，由于它的挖礦方式和總量限制，有天然的通縮和存儲特質，想要讓比特幣成為支付數字貨幣，這有點像讓魚上樹，讓鳥潛水一樣。不過，隨著比特幣layer2的發展，比特幣未來可能會出現更多的可能性。而支付場景是未來整個區塊鏈最大的應用場景，也是真正的圣杯級別，它代表了整個價值自由流動的巔峰。如果一旦成功，會徹底改變人類社會的運作方式。而這條路也是窄門，很難。目前有幾個路線的探索，有大區塊的路線，有從企業端節點出發的路線，試圖通過企業采用來推動支付落地，也有試圖通過構建應用，以應用場景帶動支付的路線。最后還有就是通過穩定幣的模式。要成為支付場景的代幣，沒有價值的穩定，幾乎不可能。誰也不希望擁有今天早上可以買兩杯咖啡，到了下午就只能買一杯咖啡的支付代幣。所以，極有可能的路線是穩定幣在早期成為支付場景的代幣，而穩定幣有法幣錨定、線下資產錨定、數字代幣錨定等，長遠是算法穩定幣。穩定幣在國際匯款上也有應用場景，可以改變目前匯款速度慢、費用高等問題。此外，如果有了加密貨幣的穩定幣，這意味著在區塊鏈世界中所有支付需求都有機會釋放出來。比如購買游戲裝備、費用充值、打車、租房、外賣、買飛機票、高鐵票、投資房產、購買汽車等。這個目標今天看是癡人說夢，遙不可及，但一旦實現，這是一次真正的躍遷。最后是匿名幣。由于比特幣不是真正的匿名幣，而真正的匿名幣是不可追蹤的，這個需求真實存在。不僅是門羅達世，其他的新生代匿名幣也許有機會。2019年是夯實基礎的一年公鏈依然是除數字貨幣之外，區塊鏈最值得關注的領域。它為DApp等提供基礎設施。目前看，以太坊和EOS等公鏈的DApp雖然在去中心化交易所、菠菜等方面有一些用戶，但相對于傳統的應用來說，依然少得可憐，完全無法相提并論。在layer2、分片、跨鏈、共識機制等取得真正的突破之前，以太坊也好，還是其他的公鏈也好，或者2018年的新項目，如hashgraph、Algorand等也好，在擴展性、速度、費用、易用性等方面取得實質性的進展之前，都不會有太大的驚喜。這是一個漫長的季節，只屬于有耐心的人們。其他值得關注的領域除了基礎設施建設，其他值得關注的還有線下資產的token化、區塊鏈游戲、跨鏈、借貸以及大規模主流用戶的應用，如地圖、共享經濟、IoT等。但目前看，在整個基礎設施和易用性沒有改善之前，2019年想要有大的突破，看似還不太可能。關于估值模型目前看，各種估值模型，包括NVT、梅特卡夫定律、MV=PQ等，還遠遠不能衡量項目的真實價值，目前整體處于非常早期的階段，整個市值都非常小，投機的影響遠大于其他因素。但這并不意味著估值模型是沒有用的。市場上有不少人在開始探索。2019年一定會有新的想法出現。藍狐筆記也會繼續在這個方面進行探索。結語區塊鏈走的是窄門，它會經歷很多的磨練，但最終它獨特的價值和人性的結合，會讓它成為未來人們的一個很重要的選擇，而這個選擇會給我們帶來更美好的社會。貪婪、炒作、一地雞毛是必然的歷程，這也是所有參與者的人性共振的結果。作為投資者，首先要盡可能學會“反人性”的行為，一方面讓自己在行業的成長中獲得好的收益，另外一方面，大家的微小行為匯聚一起也能推動行業的發展，如有所成，豈不快哉。

FCA執行董事：加密貨幣十多年前被視為一種小型“反建制反叛資產”:金色財經報道，英國金融行為監管局 (FCA) 執行董事Sarah Pritchard表示，從十多年前被視為一種小型“反建制反叛資產”，加密貨幣已經發展為“變得更加普遍”。Pritchard 表示，雖然 FCA 經常警告消費者與加密相關的風險，但監管機構一直對創新持開放態度。[2023/4/27 14:30:48]

美國財政部發布《數字資產國際參與框架》情況說明書：推廣“反映美國價值觀”的技術和監管標準:金色財經報道，據美國財政部官方網站，該機構已于7月7日發布《數字資產國際參與框架》情況說明書，其中美國財政部與該國國務卿和商務部長協商決定推廣“反映美國價值觀”的技術和監管標準，保護美國和全球的消費者、投資者和企業并確保金融穩定，降低系統風險。據悉，該《參與框架》還呼吁拜登與G7國際合作伙伴合作監管加密貨幣，稱“美國必須繼續與國際合作伙伴合作制定數字支付架構和 CBDC 的標準，以減少支付效率低下的情況，并確保任何新的支付系統都符合美國的價值觀和法律要求。” 在央行數字貨幣方面，這些機構建議美國探索與其他國家在技術上進行試驗的機會，這將為美國公司提供機會，有助于全球和本土央行數字貨幣基礎設施和技術發展。[2022/7/8 1:59:19]

交易員Peter Brandt：比特幣人應該“反對美國的現貨比特幣ETF”:金色財經報道，在美國證券交易委員會周五拒絕了Vaneck的比特幣現貨市場交易所交易基金(ETF)之后，一些加密貨幣倡導者本周末討論了這個話題。例如，資深外匯交易員彼得布蘭特告訴他的581,700名Twitter粉絲，比特幣極端主義者“應該反對”現貨市場比特幣ETF。BitcoinerPrestonPysh表示，比特幣可能不太關心“現貨ETF的批準”。加密社區討論最近的比特幣ETF拒絕——彼得布蘭特說“我們不要鼓勵華爾街將比特幣轉換成自動售貨機資產”。布蘭特表示，比特幣的價值存儲故事取決于其稀缺性，甚至是購買難度。我們不要鼓勵貪婪的華爾街將BTC轉換為自動售貨機資產，對ETF說不。（news.bitcoin）[2021/11/15 6:51:53]

聲音 | 摩根大通分析師：加密貨幣與其它資產相關性較低 但會在“反烏托邦”時期起到對沖作用:據businessinsider消息，摩根大通分析師指出，盡管加密貨幣與其它資產的相關性較低，但它會在“反烏托邦”時期起到對沖作用。摩根大通分析師在一份報告中寫道：“加密貨幣的繁榮-蕭條周期類似于20世紀70年代早期的黃金，20世紀80年代的日經指數以及20世紀90年代的科技股。”[2019/1/27]

動態 | Coinbase托管合作伙伴曾 “反復將客戶資產置于風險之中”:據CCN報道，Coinbase本周宣布正式為機構投資者推出托管服務Coinbase Custody。然而，在保護客戶資金方面，該公司的合作伙伴電子交易結算（ETC）似乎聲譽并不出色。今年3月，在Coinbase托管服務正式推出前不到四個月，美國證券交易委員會（SEC）曾指控ETC“反復將客戶資產置于風險之中”。據SEC，ETC曾使用客戶800萬美元存款支付其借入資金的保證金。此外，該公司還曾使用1700萬美元的客戶存款作為貸款的抵押品。SEC稱，這些事件在2015年發生過“無數次”。雖然沒有任何客戶資金直接受到ETC涉嫌違法行為的影響，但所有這些行為都違反了客戶保護規則。ETC最終同意支付8萬美元的罰款，但不承認或否認了SEC的指控。一位知情人指出，輕微違規行為在監管嚴格的行業中很常見。事實上，摩根大通等頂級公司已經支付了數十億美元的罰款，而其傳統金融產品的需求卻沒有大幅下降。[2018/7/4]

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