美加密貨幣行業的“旋轉門”_PLE:個人交易加密貨幣違法嗎

據英國《經濟學人》報道，2017年至2021年年中，美國衍生品市場監管機構商品期貨交易委員會(CFTC)是對加密貨幣討論最多的官方機構之一。其技術委員會負責人布萊恩?昆滕斯(Brian Quintenz)負責其中大部分討論工作，并組織了從比特幣現貨市場的完整性到去中心化金融主體等主題的演講。他說道：“我因擁護創新而為人們所熟知。”

2021年9月，昆坦茨加入風險投資公司及加密貨幣投資機構安德森?霍洛維茨(Andreessen Horowitz)擔任顧問。他只是眾多涌向加密領域的美國前官員中的一位，其他人還包括美國證券交易委員會前任主席杰伊?克萊頓(Jay Clayton)，在2020年1月份之前任美國貨幣監理署代理署長的布萊恩·布魯克斯(Brian Brooks)，以及在2017年至2019年間擔任CFTC負責人的克里斯?吉安卡羅(Chris Giancarlo)。在英國，前財政大臣菲利普?哈蒙德(Philip Hammond)于10月加入加密貨幣初創公司Copper。

觀點：鑒于大宗商品價格上漲，美加將在2022年跌至1.20:10月8日消息，盡管基本面對加拿大經濟仍相對有利，但加元在第三季度走軟。展望未來，加拿大國家銀行財富管理經濟學家預計，美元兌加元明年將走低至1.20。鑒于未來幾個月能源價格不會大幅下跌，我們認為美加應該會走低。鑒于加拿大勞動力市場近期的表現，以及大宗商品價格和名義GDP的積極前景，我們繼續預計加拿大央行將在10月份再次縮減量化寬松規模。鑒于我們上調了對石油和天然氣價格的預測，我們現在預計2022年美加將跌至1.20。（金十）[2021/10/9 5:48:38]

盡管加密資產市場近來出現波動，自2020年初以來的市值增長了12倍，達到2.4萬億美元。薩爾瓦多等國乘勢而上，擁抱加密技術以獲得知名度。中國和印度等國則威脅要禁止加密貨幣。相比之下，作為大量加密交易活動的發源地，美國和歐洲的監管機構才剛剛開始對數字資產展開調查。這反過來又促使加密企業試圖引導(如果不是完全阻止)即將到來的監管浪潮。華盛頓智庫布魯金斯學會的洛尼?馬漢塔（Loni Mahanta）表示，游說活動正在如火如荼地進行。

南美加密交易所Buda否認未經授權轉移客戶資金:金色財經報道，根據一項報告，巴西Itau銀行對南美加密貨幣交易所Buda.com提起了訴訟，指控其“偽造銀行資料、創建虛假電子郵件賬戶和虛假數字身份證”，目的是將一名客戶在Itau銀行的2.6萬美元存款轉移到Buda，并以此購買了加密貨幣。對此，Buda否認了有關未經授權轉移客戶資金的指控。[2020/9/5]

形形色色的法規可能在起作用。其中一套是防止加密貨幣用作洗錢。10月，制定全球標準的政府間機構金融行動特別工作組(Financial Action Task Force)為加密貨幣服務提供商推薦了新規則，包括他們必須收集的用戶數據。各國正在實施這些措施，但推進速度各不相同。由立法者監督的第二個領域涉及加密貨幣投資的稅收。一些國家將其視為資產，只有在出售資產時才對資本利得征稅。其他國家對加密貨幣的監管方式和外匯類似，這意味著未實現收益也要征稅。

動態 | 美加州地方法院：投資者起訴Ripple公司為時已晚:據CoinDesk消息，12月4日，Ripple公司在提交給美國加州北區地方法院的文件中表示，即使XRP是一種證券，投資者起訴Ripple公司也為時已晚，無法繼續進行；且原告隨后提出的論點與他們最初的主張相矛盾。該文件重申了Ripple在較早前提出的駁回該案的動議：8月份提交的修改后的訴狀錯過了在事件發生后提出索賠的法定期限；首席原告仍未能證明他從任何一名被告手中購買了XRP；XRP與原告根據加州消費者保護法提出的索賠存在安全沖突。因此，Ripple再次回避了該案為數字資產行業提出的最重要的問題，即XRP是否是美國法律下的證券。該文件是當事雙方下個月在法庭上就撤職動議進行辯論之前的最后文件，雙方將于2020年1月15日開庭。此前8月份消息，XRP投資者已對Ripple提出新的訴訟，該訴訟根據美國證券交易委員會提出的數字資產框架中相關內容來證明Ripple非法出售未注冊的證券。[2019/12/6]

第三套規則涉及金融監管：保護消費者免受欺詐，減少系統性風險，確保公平競爭。市場監管機構正在考慮，數字資產是算作證券，需要發行人更多的披露相關信息，還是算作商品，由交易所承擔防止市場操縱的責任（該責任相對較輕）。美國證券交易委員會主席加里?根斯勒(Gary Gensler)曾表示，希望對加密行業這一“狂野西部”實施更為嚴格的監管。歐盟正準備制定規則，強制加密企業申請牌照，并禁止發布以操縱市場為目的的推文。官員們似乎最熱衷于控制穩定幣，這是一種與傳統貨幣掛鉤的代幣。

動態 | 美加密貨幣交易所提交證券許可證申請:據coindesk消息，美國加密貨幣交易所Everbloom正在尋求成為一家有執照的經紀交易商，以吸引機構投資者。Everbloom最近在美國證券交易委員會注冊并向金融業監管局（FINRA）提交了許可申請，如果獲得批準，Everbloom將被允許從與證券交易相關的服務中獲利。Everbloom首席運營官Scott Pirrello表示，“獲得證券許可證是一項漫長，繁瑣且昂貴的工作，預計至少需要一年的時間才能得到監管機構的回答。[2018/9/28]

直到最近，大多數加密貨幣企業幾乎不注意到官方的舉動，而其中一些企業則向往自由主義的烏托邦，無需受制于金融中介和監管機構。不過，隨著來自監管部門的壓力增大，這種情況也有所變化。大型加密貨幣交易所幣安于2021年夏天受到審查，英國、德國和日本的監管機構警告稱，該平臺在沒有獲得適當授權的情況下，在其管轄范圍內開展某些業務。另一個警鐘來自美國，2021年8月，美國總統拜登的基礎設施法案中新增一項條款，要求多家加密企業向納稅人上報交易情況。該行業開始反擊。

一方面是用高薪吸引政府官員和銀行的合規專家。獵頭公司光輝國際(Korn Ferry)的迪帕里?維亞斯(Deepali Vyas)表示，高級風險經理通常會拿到60至200萬美元的年薪；前高層監管人員還被價值數千萬美元的股票期權所困，這些期權在多年后才能被歸還。這位美國監管機構的前負責人現就職于一家加密貨幣企業，表示自己花了大量的時間會見議員和政府官員。

該行業也在雇用說客。根據公開披露的數據，《經濟學人》估計，加密企業在2021年前三季度花了大約500萬美元游說美國參議院，其中大約250萬美元是在第三季度花費的，比2020年同期翻了兩番。這些活動雇用了相當于86名全職員工人力，而在2016年只有1名。大型加密貨幣交易所Coinbase僅在第三季度就向游說者支付了62.5萬美元。自2020年4月以來，加密貨幣友好型支付公司Block花費170多萬美元用于游說。在歐盟首都布魯塞爾，游說活動也在加緊進行，該行業在此地部署了相當于52名全職說客人力。

一些大企業正想通過自己的提建在更嚴規則出臺前搶占先機：例如，安德森正在加緊進行自我監管，而Coinbase則主張建立一個新的行業監管機構。另一種獲得影響力的途徑是通過行業協會聯合起來。主要成員為加密貨幣企業的美國數字商會(Chamber of Digital Commerce)的負責人珀里安?博寧(Perianne Boring)表示，她的工作包括倡導比特幣交易所交易基金，以及反駁將加密貨幣與勒索軟件聯系起來的論點。她說道：“我們發現更高級別的官員正在與我們接觸。”

加密行業也獲得了資本的支持。在美國，國會區塊鏈核心會議中有35名議員成員。懷俄明州參議員辛西婭·拉米斯(Cynthia Lummis)的2026年競選捐款中，有很大一部分來自與加密企業有關的個人。她于上月表示，反對鮑威爾出任美聯儲主席，理由是該央行“對數字資產采取了手段”。2020年10月，美國數字商會的行動委員會向每位國會議員發放了價值50美元的比特幣。

隨著監管機構提高警惕，加密資本主義者的監管愿景不大可能全部實現。不過，風險在于，這些愿景會導致規則的不完善。2021年8月，由于兩黨議員反對涉及加密行業的條款，致使基礎設施法案推遲一周通過。包含該條款的立法最終于2021年11月才得以通過。現在一項新法案正試圖削弱加密貨幣條款的效力。政府官員投身加密行業的利益只增不減。

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