加密貨幣的隱私和匿名性：如何看待日益增長的恐怖主義擔憂？_FAT:quantumbitcoin

編者按：本文來自Unitimes，作者：LukeFitzpatrick&WesMessamore，編譯：Summer，星球日報經授權發布。

在一場似乎無情的噩夢中，加密貨幣世界的聲譽再次遭受到了打擊。最近，總部位于華盛頓的媒體平臺MiddleEastMediaResearchInstitute(MEMRI)發布的一項研究顯示，恐怖組織正在使用比特幣和加密資產為其恐怖主義活動融資。MEMRI指出，在過去5年時間里，加密貨幣融資活動已經從鼓勵圣戰分子借助博客上向ISIS、基地組織(Al-Qaeda)、哈馬斯(Hamas)、穆斯林兄弟會(MuslimBrotherhood)以及其他許多組織捐贈“數百萬美元”比特幣，發展到了鼓勵恐怖組織及其支持者在社交媒體上使用各種加密貨幣募捐。MEMRI的研究發現，如今恐怖分子籌款的主要平臺是加密信息應用Telegram。恐怖組織經常在Telegram、Facebook、Twitter等在線平臺上公開他們的比特幣地址，并通過視頻、PDF和其他形式向潛在捐贈者展示如何使用加密貨幣捐款。此前在2019年6月，金融行動特別工作組(FATF)已經為其成員國發布了有關如何處理加密貨幣的全新指南。FATF在報告中表示：“金融創新極大地改變了金融格局。新技術、新服務和新產品為傳統金融產品提供了有效的替代品，并能改善金融包容性。與此同時，這些創新產品發展的速度和匿名性可能會吸引犯罪分子和恐怖分子，他們希望利用這些產品來洗錢和資助他們的非法活動。”在今年6月底于日本舉行的G20峰會上，20位財政部長和央行行長正式承諾將執行FATF的指導方針。在G20決心遵守FATF標準之后，我們很快就會看到世界各地對該標準的實施。對于加密貨幣用戶來說，他們將被要求放棄自己的隱私(對于一些人來說，這也意味著放棄自己的意識形態)，從而才能使用受到監管的加密貨幣市場服務。這對整個區塊鏈社區意味著什么呢?加密貨幣的隱私性正遭受攻擊

印度電子和信息技術部長暗示將不再禁止加密貨幣并放寬加密稅:金色財經報道，印度電子和信息技術部長 Rajeev Chandrasekhar 今日就該國加密業務發表重要聲明，他表示，只要遵守法律程序，沒有什么可以禁止加密貨幣，如果想要投資加密貨幣，需要確保通過印度央行并安規則獲得 LRS 許可。該聲明意味著在很大程度上消除有關印度可能禁止加密貨幣的猜測，此外，印度預計也將在即將到來的國家年度預算中調整放寬加密稅。[2023/1/19 11:21:26]

數據隱私保護和抗審查性能夠確實可以為非法交易提供便利。當加密貨幣錯誤地被使用時，它們可能被當做規避政府監管的手段。其結果是，加密貨幣的隱私性已經成為被攻擊的對象。MEMRI在報告中表示：“隨著一系列恐怖組織利用區塊鏈技術提供的匿名性來籌款和融資，加密貨幣已經進入了恐怖主義領域。”MEMRI指出一些圣戰領導人正在支持使用加密貨幣和諸如Telegram等加密通訊服務獲得融資。因此，政府當局已經在對線上匿名性進行嚴格審查。根據加密貨幣交易平臺Amplify的首席執行官JustinTabb所說：“過多地關注匿名性在任何平臺上的負面使用都有可能對所有用戶的隱私帶來限制。換句話說，為了確保所有用戶的自由，需要保證一定程度的匿名性。”這就是為何需要以一種微妙的方式來對待匿名性，而不是將所有的平臺用戶都當成恐怖分子，這是很重要的。加密貨幣監管的推動

西班牙航空索賠公司Wings to Claim將使用加密貨幣進行賠付:總部位于西班牙瓦倫西亞的加密交易所Criptan與航空索賠公司Wings to Claim簽署了一項協議，允許其使用加密貨幣代替歐元來補償旅客。此后，西班牙旅客就可以就航空延誤、行李丟失、超額訂票等相關事件填寫索賠單，并獲得加密貨幣的賠償。（El Mundo Financiero）[2021/4/9 20:01:34]

2017年，美國政府呼吁國土安全部研究恐怖分子如何使用比特幣；同樣，英國政府也提高了對數字貨幣的監管要求，以遏制數字匿名犯罪行為。這對加密貨幣的匿名性有何影響呢?成立于1989年的金融行動特別工作組(FATF)旨在打擊洗錢，該組織已經制定的新指南，將影響加密貨幣和恐怖主義融資。隨著FAFT全新指南的推出，諸如Fidelity、Kraken和Coinbase等加密貨幣相關的公司將必須收集更多的用戶信息。除了進行合規的的KYC、CFT(打擊恐怖主義融資)和AML(反洗錢)審查，這些公司還需要收集有關資金接收者的數據。這看起來無關痛癢，但實則是一個非常重大的變化，且這些新的監管規定將對加密貨幣構成重大威脅！對此，加密貨幣交易平臺CryptoRocket的負責人TedFoxworth認為FATF的要求將可能會失敗。Foxworth表示：“在諸如區塊鏈等新興技術中使用舊規則來進行治理，這些舊規則常常會被誤解。最終，如果FATF想要收集用戶的交易數據，那FATF應該需要謹慎關注一些將被發明解決方案，這些方案將用于規避FATF本來試圖實現的目標。”“沒有比特幣，美國的銀行和政客依舊肆無忌憚地參與恐怖主義融資”

報告：加密貨幣ETP市場規模12月以來已增長95%，達到近360億美元:1月22日消息，根據CryptoCompare撰寫最新報告，自去年12月以來，所有加密貨幣交易所交易產品（ETP）的管理資產（AUM）增長了95％，達到359.6億美元。其中灰度比特幣信托占據大部分的資產管理規模。報告稱，這些產品讓投資者的交易變得更容易，因為它們可以在傳統的證券交易所交易。(Decrypt）[2021/1/22 16:44:25]

此前，美國財政部長StevenMnuchin在新聞發布會上對加密貨幣進行了詆毀。Steven試圖通過與洗錢和資助恐怖主義有關的聯系來抹黑加密貨幣行業。他表示自己“嚴重擔心”比特幣可能被“洗錢者和恐怖主義金融者”濫用。而具有諷刺意味的是，就在Steven發表其抹黑言論的第二天，KeyCorp股價下跌，因有消息稱這家俄亥俄州銀行發現了一起價值9,000萬美元的薪資處理欺詐案。事實是，在沒有比特幣的情況下，大規模欺詐和不法的洗錢計劃一直就是傳統銀行業的通病。而且，美國政府本身比任何人都更有可能資助恐怖主義。美國的銀行在沒有使用比特幣的情況下參與的洗錢案例：雖然有些人可能采用了比特幣進行洗錢/恐怖主義融資，但犯罪分子利用傳統的銀行系統洗錢卻沒有多大困難。通常情況下，銀行本身也直接參與了洗錢非法操作。1.富國銀行(2010年，洗錢3,780億美元)：2010年，富國銀行收購的美聯銀行(Wachovia)因未能實施洗錢控制而被罰款1.6億美元。墨西哥販集團通過該銀行洗錢3,780億美元。2.摩根大通(2018年，53億美元罰款)：2018年10月，美國財政部對摩根大通處以53億美元罰款，原因是該行違反了“古巴資產控制條例、伊朗制裁和大規模殺傷性武器制裁87次”。3.匯豐(2012年，19億美元罰款)：2012年，匯豐(HSBC)為恐怖主義、販集團和被制裁的政府洗錢，被罰了19億美元罰款。4.丹麥銀行(2017年，洗錢2,000億歐元)：2017年，丹麥銀行被發現將價值2,300億美元的黑錢從俄羅斯和一些前蘇聯國家轉移到一些西方銀行。5.渣打銀行(2000年，洗錢2,500億美元)：2000年，渣打銀行為伊朗洗錢2,500億美元。美國政府通過法幣資助恐怖主義的歷史：1.美國旋風行動(OperationCyclone)曾資助了圣戰者組織(1979-1989)：眾所周知，美國中央情報局在20世紀80年代向巴基斯坦和阿富汗境內最暴力的恐怖組織提供了數億美元。有一部好萊塢電影是關于這個主題的，由湯姆·漢克斯主演的《查理·威爾森的戰爭》。2.由美國前總統里根資資助的薩達姆政權(1980年代)：曾經薩達姆·侯賽因領導的伊拉克在1980年代是美國的附庸國，是對抗蘇聯和伊朗的代理人，這已經不是什么秘密了。此外，眾所周知，盡管伊拉克被列入1979年支持恐怖主義的國家名單，但美國依舊為薩達姆提供了武器和資金。3.向塔利班提供4,300萬美元的資助(2001年5月：令人震驚的是，就在世貿中心和五角大樓遭受襲擊的四個月前，美國國務院宣布向塔利班提供4,300萬美元的援助。4.布什/奧巴馬時代的美國ATF機構向販集團出售槍支(2006-2011)：布什-奧巴馬時代的ATF(美國煙酒、火器與爆炸物管理局)在行動中故意向暴力的墨西哥販集團FastandFurious出售槍支。5.奧巴馬為基地組織在蘇丹的分支機構提供資金(2015年)：2015年，奧巴馬政府向蘇丹的一個組織提供了20萬美元，美國財政部10年前曾將該組織列為恐怖主義融資機構。結語

加密行業致信美國銀行監管機構以期獲得更多處理加密貨幣的授權:金色財經報道，許多加密貨幣企業和非營利組織已致信美國銀行監管機構，即美國貨幣監理署（OCC），要求銀行獲得更多授權以處理加密貨幣。加密友好銀行Silvergate在信中將區塊鏈稱為在銀行間以及在銀行與客戶賬戶間更有效地進行匯款的方式。加密貨幣游說團體“區塊鏈協會”也贊揚了穩定幣項目的例子，并評論稱，OCC應“允許銀行清算付款并接受符合OCC定義標準的美元穩定幣存款”。此外，促進去中心化網絡的智囊團和游說團體Coin Center倡導銀行支持有爭議的隱私技術，例如無需信任的交易混合技術（CoinJoin）以及隱私增強的加密貨幣網絡（Zcash和Monero）。[2020/8/4]

毫無疑問，FATF的全新監管條例將提高加密貨幣交易平臺的合規成本。嚴格的隱私規定將使大多數加密交易所損失一定量的用戶，因為更多的用戶更愿意以直接和匿名的方式進行交易。這些監管規定將促使更多的人意識到到匿名性的重要性。此外，隨著數據日益變得更具價值，監管機構將不得不拿出更好的解決方案，在不限制我們的隱私自由的情況下打擊恐怖主義。同時，如果我們擔心洗錢和恐怖主義融資，我們有比比特幣和加密貨幣更緊迫的擔憂。或許，我們更應該讓那些參與洗錢/恐怖主義融資的政府和銀行對它們在全球犯罪企業中扮演的角色負責。

聲音 | 媒體：土耳其今年或將推出數字里拉，并對加密貨幣提供明確監管:今年晚些時候，土耳其預計將推出一種被稱為“土耳其幣”（Turkcoin）的數字里拉，而該國資本市場委員會(Capital Markets Board)將對加密貨幣提供明確的監管，很快將啟動和為孵化項目提供安全、受監管的環境。（cointelegraph）[2020/2/24]

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