韓國國會明日終審特金法修訂案，深度解析韓國加密貨幣合法之路_UPB:upbit期貨

11月26號，韓國國民議會國家政務委員會通過了《關于特定金融交易信息的報告與使用的法案(特別金融法)》修訂案。根據新法案，所有與加密貨幣相關的業務將被要求向韓國金融監管機構金融服務委員會的金融情報部門報告并注冊為數字資產業務，并且對加密貨幣交易所和服務提供商施加了反洗錢義務。這意味著韓國加密貨幣離合法化又近了一步，而對加密貨幣的監管也朝著制度化邁出了一大步。明日將迎國會本會終審

該法案還將于今日經過國會司法委員會審批，并于11月29日提交國會本會進行審議。如果獲得通過，考慮到法規的適應性和準備時間，該法案將在一年后，也就是2020年正式生效。此前，韓國政府是通過對銀行的管理指導間接監管加密貨幣交易。韓國政府雖然早在去年1月就建立了數字資產交易實名制，但是迄今為止，韓國金融機構只為幾家規模較大的加密貨幣交易所開放了實名制賬戶服務，包括Upbit、Bithumb、Coinone和Korbit。

韓國國稅廳對涉嫌采用虛擬貨幣形式逃稅的藝人等進行稅務調查:2月9日消息，韓國國稅廳對涉嫌逃稅的藝人、運動員、YouTuber等進行稅務調查，共有84人被調查，逃稅額接近100億韓元（約792萬美元）。其中包括某YouTuber宣傳虛擬資產交易所，誘導粉絲加入并收取推薦人虛擬資產手續費從而遺漏稅務申報；另一YouTuber從自己視頻講座銷售收入的數十億韓元中，通過虛擬貨幣的形式進行挪用，并以職員的名義成立了10多家經營咨詢企業，收取了以委托管理勞務費名義的假的納稅計算書。（韓聯社）[2023/2/9 11:56:40]

Bithumb/圖源網絡而若該修訂案開始實施，企業需要在6個月內進行申報。數字資產交易所在進行營業申報時需要開通“實名認證存取賬戶”，沒有被開通實名存款賬戶的數字資產交易所將不能再使用臨時存款法人賬戶。同時為了信息安保問題，交易所需要去公認機關進行檢驗。FSC表示業界尤其對開通銀行實名賬戶的條件十分關注，但是修訂案中將不會明示實名認證虛擬賬戶的開通條件，而將通過施行令進行規定。該修訂案遵守反洗錢金融行動特別工作組建議的實施標準，具體的法案內容主要有以下幾點：1.將加密貨幣相關企業定義為”數字資產經營商”；2.數字資產經營商必須遵守經營商業務，如向金融機構報告、反洗錢義務和附加義務；3.與數字資產經營商交易的金融公司需遵守以下義務：檢查經營商的代表人及交易目的、檢查經營商是否提交申報、是否將資金分開管理。韓國三大保守派報業之一，在經濟立場上親財閥的韓國中央日報本周三表示，該法案“將虛擬貨幣歸類為數字資產，從而為虛擬貨幣奠定了法律基礎”，并補充說：“加密貨幣在韓國離合法化又近了一步。”此次修訂法案，不僅是因為加密貨幣在韓國受到高度重視，也與韓國加密貨幣交易所屢遭黑客襲擊密切相關。Upbit大額加密貨幣被盜

動態 | 韓國國家政策委員會主席呼吁政府放松區塊鏈管制:據韓國先驅報4月7日報道，在4月5日舉辦的韓國國民經濟決策會議上，韓國民主黨眾議員、國家政策委員會主席Min Byung-doo表示，韓國政府的確對加密貨幣市場制定了嚴格的規定。韓國政府此前表示，它將降低監管壁壘，但加密貨幣和區塊鏈卻不在此列，這很矛盾。現在是時候重新審視以前的規定，并根據需要放寬這些規定。他將向文在寅總統提議放松管制，并補充說，他已經就此事咨詢了總統的高級助手。反對黨議員批評文在寅政府忽視了創新增長的政策倡議。他們認為區塊鏈技術在第四次工業革命時期至關重要。[2019/4/7]

就在上述修訂案經政務委員會通過不久，韓國最大的交易所Upbit發布公告稱，疑似34.2萬個ETH被盜，價值約合580億韓元。受此消息影響，加密市場短時下跌，跌幅在2%左右。

upbit被黑客襲擊/圖源網絡Upbit公告顯示，北京時間11月27日中午12:06，Upbit的熱錢包中有34.2萬個ETH被轉移至未知錢包地址。據Odaily星球日報查詢，該錢包地址是一個新地址，此前并無交易，目前在以太坊富豪榜排名第29位。目前，黑客尚未對這34.2萬個ETH進行分拆。當Upbit發現這一異常情況后，立即做出如下行動：未來兩周停止用戶提幣；已經被轉移走的ETH資產，Upbit將用備用資產進行補充；將其他代幣資產從熱錢包轉移至冷錢包存儲。對此，慢霧安全團隊則懷疑可能和之前一直在活動的APT攻擊有關，這種攻擊的特點是長期潛伏，直到碰到可操作的大資金，一次性大筆盜走。年初Upbit就發現來自朝鮮的這類攻擊行為，此外也不能排除內鬼可能性。實際上，交易所作為加密貨幣重要的資金池，一直都是黑客的重點目標，資金安全也一直是懸在交易所頭上的達摩克利斯之劍。2018年，韓國幾大頭部交易所Youbit、Coinrail、Bithumb先后遭黑客攻擊，累計損失近1億美元。Upbit是由韓國版微信“KakaoTalk”推出的加密交易平臺，目前在韓國地區排名第一，上線幣種超過110個。此次黑客襲擊案件，除了交易所自身安全能力亟需增強外，也進一步體現出監管缺位的隱患。解析韓國加密貨幣合規之路

動態 | 韓國國會將于9月18日舉辦虛擬貨幣國際會議:韓國國會將于9月18日至20日舉辦大型虛擬貨幣國際會議，對數字貨幣交易所和ICO的管制方案進行討論。[2018/7/5]

韓國是全球最活躍、規模最大的比特幣交易市場之一。有分析師估計，全球約有21%的比特幣交易量發生在韓國。研究網站CryptoCompare數據顯示，過去一年，全球所有比特幣交易中約4.5%以韓元進行，韓元由此成為比特幣交易使用最廣泛的第四大貨幣，僅次于美元、日元和歐元。如此瘋狂的市場，吸引了大量項目方涌入韓國，企圖分一杯羹。也正因為韓國加密貨幣交易頻繁，黑客攻擊事件頻發不斷。17年12月，韓國加密貨幣交易所Youbit在被黑客兩次入侵后申請倒閉破產。也是從那時開始，韓國開始收緊加密貨幣的監管。市場的狂熱也催生了大量虛擬貨幣相關的欺詐行為。為保護投資者利益，規范市場行為，17年12月，韓國政府宣布禁止虛擬貨幣的匿名交易。2018年初，韓國監管部門對KB國民銀行、韓國中小企業銀行(IBK)等6家銀行進行現場檢查，以便對這些銀行是否遵守與加密貨幣交易有關的反洗錢義務進行監控。韓國政府宣布對數字貨幣交易所征收24.2%的所得稅。然后，韓國金融當局與韓國金融情報部門合作成立了一支特別小組，負責監督加密貨幣交易所，確保加密貨幣企業遵守現行條例。2018年1月31日起，韓國政府已經授權六家銀行提供可以使用比特幣進行交易的賬戶，包括存款，取款，幣幣交易。但是這一切的前提是實名制登記，它顯然違背了區塊鏈去中心化的匿名特性。對一些投資者來看，這是一種巨大的隱私犧牲，而有一些投資者則愿意放棄匿名權，而獲得監管下的安全感。2018年2月1日韓國財政部長金東兗表示，政府時刻關注利用數字加密貨幣進行非法境外交易的行為，并將對數字貨幣交易進行正規化管理。2018年3月，韓國政府禁止未成年人參與交易；并禁止韓國官員持有虛擬貨幣。韓國監管機構最引人矚目的一次實際行動，就是在2018年5月11日，韓國突擊搜查了UPbit的總部，主要搜查了電腦硬盤以及賬本。搜查的理由是Upbit呈現給用戶一種其本身擁有數字貨幣的假象，涉嫌欺騙消費者。雖然最后審計的結果證實，該事務所證實Upbit交易所沒有夸大資產負債表的數據。但是該行動依然嚴重動搖了投資者的信心，2018年底，Upbit的交易活動下跌了近80%。盡管監管法規在收緊中，但是黑客襲擊仿佛并沒有因此銷聲匿跡。2018年6月11日，韓國加密貨幣交易所Coinrail表示其近日遭黑客入侵。

動態 | 韓國國會將于9月推出有關區塊鏈與數字貨幣規定:據韓國媒體decenter報道，韓國國會將于9月18日舉辦“區塊鏈與數字貨幣的全球大會”，以推出有關區塊鏈與數字貨幣的規定。國會知情人士表示，之前在G20大會上沒有得到進展，因為各政府部門間的爭論激烈，而在九月份的大會上將會提出具體的規定，并將根據瑞士FINMA的指針來積極地討論有關ICO的指針。[2018/7/5]

Coinrail遭到黑客襲擊/圖源CoinSutraCoinrail這次入侵導致了交易所交易貨幣損失約30％。雖然沒有具體量化其價值，但在當地媒體Yonhap一篇來源不明的報道中顯示，估計約有400億韓元的虛擬貨幣被盜。同時，法規實地施行也遇到了很多阻礙。早在2018年1月，韓國政府要求該國所有加密貨幣交易所必須實施實名制。但是，到2018年6月，絕大多數加密貨幣交易所依然沒有按照要求部署實名制系統，幾乎所有中小規模的交易者還是使用自己的公司賬戶進行交易。當時金融機構似乎并不配合，實名制并未實際推行。此次新法案又一次提出“實名認證存取賬戶”的必要性，并且要覆蓋所有的數字資產服務商，可見此次監管的決心。從17年12月至今，韓國加密貨幣合規之路經過兩年的探索和曲折，終于通過國會層面修訂法案的方式，來到了監管制度化的關鍵節點。結語

韓國國民銀行·韓亞銀行·光州銀行與虛擬貨幣交易所簽訂合同是個未知數:30日韓國開始實行虛擬貨幣交易實名制，但是KB國民銀行，韓亞銀行，光州銀行表示還沒有與虛擬貨幣交易所簽訂合作的計劃。這3家銀行雖然建立了虛擬貨幣交易系統，但他們并沒有與虛擬貨幣交易所簽訂合同協議。[2018/1/30]

從上述分析可以看出，在原本欣欣向榮的韓國加密貨幣市場經歷了一系列安全問題后，韓國監管部門采取了迅速的監管措施，但有些措施并未真正推行下去。黑客襲擊防不勝防，倒逼韓國政府對于不得不進一步完善對加密貨幣的監管，并盡快建立長效機制。如何進行有效的監管，有效降低黑客襲擊的風險，使得韓國交易所更好地為用戶提供保障，提升資產的安全性，進而讓市場趨于穩定，或許是韓國監管部門在未來很長一段時間內都需要面對的挑戰。

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