財富大轉移：千禧一代養老金賬戶「比特幣」配置占1.84%_比特幣:SCH

就退休計劃參與者投資活動分析而言，該報告算得上是業內領先。嘉信理財2019年第三季度主要觀察指標：資產余額摘要隨著我們進入到2019年的最后一個月，美國股市似乎出現了一些復蘇跡象，迄今為止標準普爾500指數已經上漲約20％。但需要注意的是，大部分上漲都發生在今年年初，當時美國股市剛剛從2018年底大跌后開始反彈，但是之后美國股市整體表現依然不太穩定。實際上，我們需要關注一些「關鍵點」——比如，今年到目前為止，雖然美國股市看上去整體上漲，但全球經濟依然表現的非常脆弱，人們對經濟衰退的擔憂也有所增加，中美貿易談判結果可能會對全球經濟和市場發展方向產生重大影響。對投資者而言，選擇多元化和再平衡投資策略是非常重要的。2018年，嘉信理財個人選擇退休帳戶?所有參與者平均帳戶余額為275362美元，2019年增長幅度不到1%，漲至276929美元，與上一季度276547美元所有參與者平均帳戶余額幾乎持平。上一季度，每個賬戶平均交易數量為6.7次。嘉信理財個人選擇退休帳戶參與者交易最多依然是傳統股票，其次是共同基金和交易所交易基金。平均而言，投資參與者在自己的嘉信理財個人選擇退休帳戶里會持有10份頭寸，這與去年相比很相似，數量與上一季度相同。55歲及以上的自我管理經紀帳戶參與者占比約為38.6%，年齡在39-54歲之間的「X世代」占比略高，為41.8%；年齡在27-38歲之間的千禧一代占比為12.9%。投資行為及一般投資特征資產分配2018年，全球行業分類標準結構發生了重大變化。電信服務行業也升級成了「通訊服務」，這一領域里吸納進了提供自由消費品和信息技術服務的公司，涵蓋媒體、廣告、廣播、有線和衛星、電影和娛樂、出版、互聯網軟件和服務、交互式家庭娛樂以及交互式媒體和服務等，全新通訊服務行業里的公司市值占到標準普爾500指數里所有公司市值10%。大多數嘉信理財投資參與者持有的一個資產是共同基金，比例為37.58%，與去年相比基本保持不變。其中，分配投資到OneSourceMutualFunds共同基金占比達到19.37%，分配到交易費和其他區共同基金比例為18.21%。嘉信理財投資參與者持有量第二大資產是股票，占比為28.15%，交易所交易基金占比為17.83%，現金及等價物為13.19％，固定收益為3.23％。總體而言，由于2019年第三季度市場不確定性，嘉信理財投資參與者投資策略和上一季度并沒有發生太大變化。共同基金類在共同基金上，大多數嘉信理財投資參與者把資金分配到大型股票基金上，占比為29.85%，這一比例與去年非常相似。其次，投資者們比較青睞應稅債券基金，占比為20.80%；然后是國際基金占比為15.45%。同樣地，嘉信理財投資參與者在共同基金市場上的投資分配與去年非常相似。股票類大多數嘉信理財投資參與者更愿意投資「信息科技」領域公司股票，占比超過四分之一，達到25.56%，這一數字和上一季度非常接近。在信息科技領域里，投資者最喜歡蘋果公司股票，也是嘉信理財個人選擇退休帳戶中個人投資比例最大公司股票，占比達到9.48%，與今年第二季度相比略有增加。其他股權持有量與上一季度和一年前相似，必需消費品類股為14.36％，金融類股為11.17％，然后是新興通訊服務行業，占比10.17％；最后是衛生保健行業，占比為10.15%。交易所交易基金(ETFs)類美國股票交易所交易基金U.S.EquityETFs由大盤股、中盤股和小盤股組成，也是嘉信理財投資參與者賬戶中持有量最大交易所交易基金，占比為49%，這一現象與去年和上一季度非常相似；其次是國際股票交易所交易基金InternationalEquityETFs，占比為13.6%；然后是美國固定收益類資產，占比為13.84%；最后是SectorETF，占比為11.03%。資產類最大資產凈流量類別分別是：固定收益、交易所交易基金、共同基金和股票。出生不同時代的投資者投資行為：千禧一代、X世代和嬰兒潮一代正如我們所預料的，本季度末，「老一輩」嘉信理財投資參與者回報最多，他們的平均帳戶余額為394064美元，高于上一季度的391526美元。緊隨其后的是X世代，最后是千禧一代。不過這三代人所持有股票類型卻非常相似，他們選擇公司基本上都是蘋果、亞馬遜、伯克希爾·哈撒韋公司、微軟、Facebook和AlphabetInc.。在交易所交易基金方面，這三代人同樣很相似，排在前幾位的包括SchwabUSBroadMarketETF、SPDR、S&P500ETF、以及VanguardandSchwabInternationalEquity。在共同基金上，三代人最喜歡持有的是SchwabS&P500Index，然后是SchwabTotalStockMarketIndex。千禧一代和X世代喜歡使用手機進行交易，在移動交易占比中達到22%；雖然嬰兒潮一代使用手機交易比例只有16%，但相比于上一季度已經略有提升了。在三代人中，現金持有量最多的是千禧一代，占比量為16.40%，高于上一季度的15.66％；此外，X世代和嬰兒潮一代的比例也分別從13.08％和11.86％增加到13.95％和12.31％。投資行為：羅斯賬戶與非羅斯賬戶RothPCRA帳戶持有人余額遠低于非RothPCRA帳戶持有人的余額：67370美元vs281179美元。三代人中，X世代擁有的羅斯賬戶數量最多，而嬰兒潮一代擁有的非羅斯賬戶數量最多。此外，擁有羅斯賬戶的嘉信理財個人選擇退休帳戶持有人的平均投資交易數量為4.4筆，低于非羅斯賬戶平均6.7筆交易量。非羅斯賬戶持有人持有的公司股票中規中矩，基本上是蘋果、亞馬遜和伯克希爾·哈撒韋之類的公司；但羅斯賬戶持有人最喜歡投資的是GlenviewOffshore股票，其次才是蘋果和亞馬遜。投資行為：建議帳戶與非建議帳戶X世代擁有最多的PCRA建議賬戶，占比為44.2%；嬰兒潮一代略微落后一點，占比為42.5%，只有9.9%千禧一代在進行投資時會選擇使用一個顧問。咨詢帳戶平均參與者余額從上一季度448515美元增加至449972美元，而非咨詢帳戶的平均參與者余額為234087美元，幾乎僅占到咨詢帳戶的一半。擁有建議賬戶的人平均交易數量為10筆，高于非建議賬戶5.8筆的總交易數量。總體而言，與上一季度和去年非常相似。那些使用顧問嘉信理財個人選擇退休帳戶投資者展示了更多樣化的資產配置組合，他們并沒有把資產集中投資于某個特定證券中。對于絕大多數人來說，投資股票選擇公司時，第一個總是會選擇蘋果，6.26%的建議帳戶持有蘋果公司股票，而非建議帳戶持有蘋果公司股票的比例為10.39％。建議賬戶投資參與者持有現金的占比也比較低，為3.93%，非建議帳戶持有現金的占比則為17.60%，在所有建議投資類別中顯示出了良好的平衡。在ETF持有方面，建議賬戶投資參與者體現出了更大的平衡，任何一個ETF所占比例都沒有超過4%，其中占比最高的是SchwabUSLargeCapETF。在基金投資是，建議賬戶投資參與者更偏愛DFA，他們最喜歡投資的基金是DFAUSCoreEquityInstitutional，19.28%的建議賬戶投資參與者將自己的資金分配到了這個共同基金里。非建議賬戶投資參與者最喜歡投資的共同基金是SchwabS&P500Index，緊隨其后的是Vanguard基金家族，17.21%的非建議賬戶投資參與者將自己的資金分配到了這個共同基金里。市場價值分配——所有資產

彭博社分析師：貝萊德比特幣ETF可以釋放價值30萬億美元的財富:金色財經報道，彭博ETF分析師Eric Balchunas表示，如果美國證券交易委員會批準比特幣現貨ETF，價值30萬億美元的資金可能會突然釋放到比特幣市場。這是美國財務顧問控制的資產估計數量，他們愿意通過受監管的交易所交易基金投資比特幣。Balchunas表示，全球最大資產管理公司貝萊德的參與足以將比特幣現貨ETF獲得批準的可能性從1%提高到50%。[2023/7/12 10:49:05]

凈流量-所有非現金資產

市場價值分配——共同基金

按類型區分凈流量——共同基金

市值分配——股票

按類型區分凈流量——股票

市值分配——ETF

按類型區分凈流量——ETF

每個賬戶平均月交易量

美國銀行分析師：比特幣作為財富儲存或通貨膨脹對沖工具毫無用處:3月18日消息，美國銀行分析師Francisco Blanch抨擊比特幣極不穩定、不切實際，是一種對環境造成災難性影響的資產，作為財富儲存或通貨膨脹對沖工具毫無用處。此外，Blanch還斷言加密貨幣是一種不切實際的支付方式，因為它每小時只能處理1400筆交易，而Visa處理的交易為2.36億筆。（investing）[2021/3/18 18:56:31]

交易渠道組合

亦來云基金會理事韓鋒：去中心化才是達成全球財富共識最有效的辦法:金色財經現場報道，10月25日，由Candaq和金色財經共同主辦，Litentry贊助、Jubi labs、德鄰資本、WebX實驗室協辦的2020區塊鏈波卡萬物生長大會在上海舉行。清華i-Center導師，亦來云基金會理事，華為中央研究院前區塊鏈顧問韓鋒表示，其實區塊鏈無外乎他要適應數字經濟時代，他要做什么事，最本質的是他要利用所謂數字，數據憑什么資產能夠達到財富共識？第一條私有化，沒有私有化的東西是不可能變成資產的。比特幣為什么能夠達成共識？按理說他也是數字，互聯網的數字從來就是不值錢的，互聯網上每天每人產生大量的數字，為什么變不成錢，為什么比特幣變成錢了？因為達成了財富共識。所以說最偉大的創造，他解決了比特幣歸屬問題，這個東西變成了私產。

總而言之，從數字私有化到明確正確的計好賬，達成了新的財富共識，全球現在比特幣市值差不多將近三千億美金，已經完成了。Defi無外乎就是把金融玩的那一套去中心化再玩一遍，為什么要去中心化玩？這一點我覺得NEXT的創始人跟我有一段對話，我覺得有道理，其實去中心化才是達成全球財富共識最有效的辦法。[2020/10/25]

證券日報社副總編輯：區塊鏈代表著新未來和新財富:證券日報社副總編輯馬方業表示，誠信再造讓區塊鏈從信息互聯網跨向了價值互聯網。在“區塊鏈+”和“+區塊鏈”中，金融領域毫無疑問仍是區塊鏈得以發揮的主戰場。另外，各種數據的業務化與業務的價值化、財富化一刻也離不開區塊鏈的“鉚釘”作用。從一定意義上講，區塊鏈代表著新未來，區塊鏈代表著新財富。（證券日報）[2020/10/24]

東方財富網前產品負責人加盟BKEX:據BKEX Global官方消息，東方財富網前產品負責人Luke已確認加盟BKEX，Luke將成為BKEX 的首席產品官。Luke擁有超過13年金融科技經驗，曾在包括東方財富網在內的國內外知名金融平臺任職，負責基金交易系統、數據產品體系等設計，參與創立了第一基金門戶——天天基金網。

BKEX Global在2020年已上線永續合約、LT（杠桿代幣）、超級合約等多款產品，Luke的加入將繼續為BKEX產品體系打開新的局面。[2020/4/8]

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