最多僅需1.5萬美元，交易所就能拿下美國MSB牌照_區塊鏈:加密貨幣與數字人民幣的區別

編者按：本文來自星傳媒STARMEDIA，作者：深度煉丹，Odaily星球日報經授權轉載。

監管出手后，交易所盛行出海，牌照順勢成了一門生意經。可花錢買牌照的國家包括：美國、日本、瑞士、泰國、新加坡、加拿大、菲律賓、愛沙尼亞、澳洲、英國等。其中，由于“物美價廉”，最為熱門的牌照為美國MSB，只需要幾萬元。野蠻區塊鏈，倒逼監管出手

比特幣白皮書于2008年面世，此后，以比特幣為代表的加密數字貨幣全面登上了歷史舞臺。發展至今，數字貨幣的歷史才十年多。期間，數字貨幣市場起起落落，野蠻發展。雖然參與者在積極開發區塊鏈技術、探索區塊鏈應用場景，但是同樣存在操縱市場、ICO融資亂象、披著區塊鏈旗號的資金盤/傳銷盤。此外，比特幣具備貨幣交易結算功能、繞過銀行進行國際支付、洗錢方面等方面對現有金融體系是一個顛覆。2019年6月，Facebook提出了“民間發行的貨幣”Libra，更是對國家中央銀行造成直接沖擊。因此，對加密數字貨幣的監管迫在眉睫，特別是在2019年10月中共中央局將區塊鏈技術發展提升到國家層面，加快推動區塊鏈技術和產業創新發展后，監管顯得尤為重要。

加密友好銀行Silvergate股票已成為華爾街做空最多的股票，索羅斯是主要推手之一:金色財經報道，MarketWatch數據顯示加密友好銀行Silvergate的股票已成為華爾街做空最多的股票，在可供投資者買賣的所有Silvergate股票中，做空股票占比為73.5%，排名第一。Silvergate股價周二下跌至16.08美元，跌幅約11%，相較于2021年11月創下的222.13美元歷史高點縮水92%。

另據美國證券交易委員會流出的文件顯示，億萬富翁投資家喬治·索羅斯 (George Soros) 是做空Silvergate的主要推手之一，旗下基金購買了該公司的看跌期權。[2023/2/22 12:21:36]

報告：以太坊與最多負面推文相關，狗狗幣最受喜愛:5月12日消息，TRG Datacenters的一份新報告分析了2021年1月至2022年1月期間的推文，涉及五種最流行的加密貨幣，以找出Twitter上最受歡迎的數字資產。

根據報告對BTC、ADA、DOGE、ETH和LTC的分析，ETH與29%的包含負面情緒的推文相關，位居首位。對以太坊的批評主要涉及其與其他第一層替代方案相比的速度，以及能源成本。其次是BTC（27%）、ADA（16%）、LTC（8%），DOGE（6%）。（Cointelegraph）[2022/5/12 3:09:58]

2019年11月，監管如期而至。北京、上海、深圳等地先后出臺了相應的整頓措施，對虛擬貨幣炒作進行風險提示、排查區塊鏈相關非法公司。期間大盤隨之下跌，BTC價格更是從一萬美元跌至六千五百美元。一時間整個幣圈風聲鶴唳，短短一個月時間經歷了“冰火二重天”。星傳媒認為，監管對于區塊鏈從小眾走向主流、促進行業良性發展是必不可少的，加密數字貨幣雖然誕生于崇尚自由主義的極客群體，但是這個世界上不存在法外之地。合規逼迫下，交易所成重災區

俄羅斯“數字貨幣法案”規定普通居民每年最多購買7000美元的加密貨幣:金色財經報道，俄羅斯財政部最近向政府提交了“數字貨幣”法案的更新版本，旨在全面監管該國的加密貨幣市場。俄羅斯媒體本周報道了該法律條款的細節。

根據該草案，合格投資者，或現在被稱為“數字貨幣的專業買家”，將可以無限制地購買加密資產。然而，普通俄羅斯人每年最多可以購買60萬盧布（約合7000美元）的加密貨幣，而在此之前他們還需要接受一次特殊的考試。Interfax援引知情人士的話稱，未通過測試的俄羅斯居民每年只能購買總價值不超過5萬盧布（約600美元）的加密貨幣。

新法律將“數字貨幣”定義為“包含在信息系統中的一組電子數據，可以作為支付手段而不是俄羅斯聯邦的貨幣單位，也可以作為投資。”該報道指出，數字貨幣在俄羅斯被視為財產。

該措辭似乎為在支付中使用加密貨幣提供了法律依據。但與此同時，該法案規定，俄羅斯的法律實體，包括在俄羅斯設立的外國公司的子公司和國際組織，以及在12個月內在俄羅斯停留至少183天的個人，不能接受數字貨幣作為商品和服務的支付方式。（Bitcoin.com）[2022/4/18 14:31:40]

加密數字貨幣交易所作為區塊鏈行業的重要環節，它們不單單承擔著交易的功能，更控制著法幣通道進出、上下架數字貨幣、新項目打新等話語權，其利潤模式被認為是幣圈已經驗證的賺錢領域之一。數據顯示，美國交易所Bitfinex2017年的凈利潤為3.26億美元，2018年凈利潤4.04億美金；Coinbase總營收約為5.2億美元。幣安2018年凈利潤約4.46億美元；根據HT回購數據測算出火幣2018年收入約為4.5億美元；OKEX2018年手續費收入約4.24億美元。面對交易所這塊大蛋糕，國家自然無法不為所動，出臺對交易所的監管也不足為奇。其中最為嚴厲的監管措施是2017年9月4號中國人民銀行、中央網信辦、工信部、工商總局、銀監會、證監會、保監會等七個部門聯合下發《關于防范代幣發行融資風險的公告》，公告指出，“任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動，各類代幣發行融資活動應當立即停止。”此舉一出，國內的交易所重新關閉的關閉，出海的出海，交易所行業經歷了一次洗牌。這也為交易所上了重要的一課——尋求合規性。

富達：Argo Blockchain成為客戶交易最多的股票之一:金色財經報道，金融服務公司 Fidelity Investments 英國分部最近發布報告現在，在過去 12 個月中，客戶對交易Argo Blockchain 的股票最感興趣，該公司股票在其客戶 2021 年交易最活躍的前五只股票中排名第三，其他四個交易最多的股票分別是，勞斯萊斯、英國航空公司的所有者國際聯合航空公司、石油巨頭 BP 和勞埃德銀行集團。不過富達投資公司暗示，2022年 Argo Blockchain 可能不會躋身前五，競爭對手包括快時尚零售商 Boohoo Group 和工程公司 Smiths Group等。[2021/12/24 8:00:53]

ADA超越BTC成為eToro上季度客戶持有最多的加密貨幣:加密貨幣交易所eToro的新數據顯示，在上一季度（第二季度），客戶持有的加密資產數量有所增加。其中，Cardano ADA超越BTC成為了eToro客戶持有最多的加密貨幣，比上一季度增加了51%。而客戶持有比特幣的需求增加了42%。（Cityam）[2021/7/7 0:32:32]

在合規性路上，最大的交易所Coinbase無疑是領先的，它于2012年在舊金山成立，是美國首家持有正規牌照的比特幣交易所，先后通過了紐約金融服務部門的比特幣交易牌照申請，得到美國證監會和美國金融業監管局的批準。此外，主流交易所幣安、火幣和OKEx先后都公布了各自獲得的交易所牌照。某開展海外交易所牌照業務財經公司的商務「Helen」告訴星傳媒，“主流交易所基本上都有兩三個牌照”。在地域方面，美國、加拿大、新加坡等開放國家對加密數字貨幣比較友好，交易所可以申請相關牌照，在當地合法開展區塊鏈資產交易服務。在中國方面，雖然香港證監會于2019年11月6日公布了關于加密貨幣交易所監管框架，但合法化的牌照還需要進一步等待具體的法規。中國大陸則較為保守，并未下放任何關于加密貨幣交易合法交易的相關牌照。因此，即使某些交易所在國外取得的合法牌照，在中國本土并非“免死金牌”。那為何主要業務實體在中國的交易所，都熱衷于申請一個或多個外國的牌照呢？“這個道理沒錯，但是你啥都沒有就等于裸泳啊”，Helen表示，“有了牌照，起碼你在某個國家是合法的，只是中國不允許”。另一家同樣經營海外牌照業務法務公司的經理「佳雪」確認了這一點：“中國用戶還是很認可牌照的，你手里一塊都沒有，對外沒啥可說的。并且牌照申請下來以后，在境外開展業務至少是合法合規、符合監管的。”助交易所“偷渡”，賺取牌照錢

那么，申請海外牌照到底有哪些內幕？星傳媒帶你一探究竟。首先，并非所有國家都開放加密貨幣交易牌照，只有對加密貨幣較為友好、對區塊鏈技術持開放態度的國家才會發放。據星傳媒不完全統計，頒布過或者可申請此類牌照的國家包括：美國、日本、瑞士、泰國、新加坡、加拿大、菲律賓、愛沙尼亞、澳洲、英國等。而根據Helen的說法，“市場上現在認可的牌照一般是愛沙尼亞的，因為他們國家都認可數字貨幣。”隨后，Helen發了一份海外牌照的資料。

從資料可以看到可辦理牌照的國家包括美國、加拿大、愛沙尼亞、新加坡等國；牌照的辦理周期從17個工作日到兩個月不等；其中提交的資料包括董事長身份信息、公司名稱等基礎信息以及具體國家的規定而需要提交的材料。價格方面，加拿大、美國和新加坡的MSB牌照最為便宜——僅需1.5萬美元；愛沙尼亞牌照價格適中，為3萬美元；澳洲的ASIC牌照需要7.5萬美元；泰國的Token牌照報價最高，需8萬美元。佳雪所在公司的美國牌照報價則更低一些，“美國的1.2萬美元，放在我這邊做8萬人民幣”，但澳洲牌照價格則低了一倍多，“澳洲3.5萬美元”。由于“物美價廉”，最為熱門的牌照為美國MSB。MSB全稱MoneyServicesBusiness，是由Fincen監管并頒發的一類金融牌照，主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司，包括了數字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO發行，以及外匯兌換，國際匯款等等的業務。因此，近期抹茶交易所也取得了該美國MSB牌照。根據上述報價不嚴謹地推測，其花費不超過1.5萬美元；此前，抹茶于2019年12月20日“成功獲得愛沙尼亞金融部門頒發的MTR牌照”，估計花費約3萬美元。某業內人士表示，“監管之前為什么不拿牌照，偏偏在這個時間節點才花錢‘買牌照’呢？在國家重拳出擊下，抹茶花費不到五萬美元就能做兩次關于‘合法合規’的廣告，這張牌打得很高明”。對于辦理美國MBS所需要的辦理材料，佳雪公司的要求非常簡單，只需要提供兩樣材料，“1、公司董事的身份證正反面照片；2、公司名稱”。星傳媒記者對所需要提供的材料如此“輕率”表示詫異，佳雪補充說明：“我們律師團隊會提供其他的申請資料，他們對流程非常熟悉了”。最后，記者采訪到某交易所高管Cathy，她看了那份報價表以后，意味深長：“其實，行業內MSB牌照普遍價格是5萬人民幣。你的那個報價，很大幾率接觸到的不是一手資源，或者對方看你不熟悉行情，中間宰了你一筆。”在交易所牌照之下還有如此的生意經！

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