什么是「閃電貸」？如何利用它在13秒內套利36萬美元？_DEF:GDEFI價格

編者按：本文來自imToken，星球日報經授權發布。聰明又狡猾的某人剛剛通過操控DeFi貸款協議bZx的方式，獲得35萬美元的賬面「收益」，不過bZx團隊通過adminkey限制了操縱人提現，使其無法真正獲利。這個事件在DeFi世界引起了軒然大波，也讓「閃電貸FlashLoan」這個新物種，成為了熱門話題。簡單來說，某個操縱人通過「閃電貸FlashLoan」從去中心化數字貨幣衍生品交易平臺dYdX借出了1萬枚ETH，使用其中5500ETH在Compound借出112WBTC，另外使用1300ETH到bZx上開了5倍ETH空單，由于Uniswap池子中可兌換的WBTC有限，為了繼續完成這筆兌換操作，WBTC價格被拉高，與此同時，操縱人再把從Compound借到的112WBTC賣出，獲得約6800ETH，然后歸還了最初借到的1萬枚ETH。在這個過程中，獲利等價36萬美元的ETH。而所有這一切，在一個區塊內完成。什么是「閃電貸FlashLoan」

馬斯克發推：未來應該持有什么幣？:4月24日，馬斯克發布了一條與加密貨幣有關的模糊推文。這次他沒有說DOGE或比特幣，只是在推特上問了一個問題：未來應該持有什么幣？(What does the future hodl? )許多網友在評論區回應“狗狗幣”和“比特幣”。

注：Hodl為比特幣社區俚語，指長期持有某種加密貨幣。[2021/4/24 20:54:37]

閃電貸是DeFi生態的一個新名詞。我們知道DeFi有很多優勢，但同時也存在結構性缺陷，DeFi需要超額質押，這意味著資金利用率十分低下。而「閃電貸」允許借款人無需抵押資產即可實現借貸，從而極大提高資金利用率。閃電貸就是在一筆鏈上交易中完成借款和還款，無需抵押。由于一筆鏈上交易可以包含多種操作，使得開發者可以在借款和還款間加入其它鏈上操作，使得這樣的借貸多了很多想象空間，也變得具有意義。Aave協議也提供閃電貸的功能，根據其官方介紹，閃電貸的功能是確保用戶無需抵押來實現借還款，即如果資金沒有返還，那么交易會被還原，即撤消之前執行的所有操作，從而確保協議和資金的安全。不過Aave協議的閃電貸主要面向構建金融產品的開發者，直接服務于開發者群體，讓更多的開發人員在無需資金的情況下，使用閃電貸創建再融資工具或套利工具，構建金融產品，從而降低開發門檻。但歸根結底，這些金融產品的最終受益者是終端用戶。當然，你也可以根據閃電貸的思路，自己進行類似操作。前提是，你需要花上幾周學習Solidity，了解如何編碼。閃電貸的其他應用

《參考消息》援引外媒文章：為什么比特幣屢創歷史新高:《參考消息》12月28日援引德新社12月26日報道比特幣屢創歷史新高觀點稱，受美國支付公司PayPal推動，數字貨幣重新成為投資者關注焦點，越來越多專業投資者對加密貨幣感興趣，疫情以及相關的政府債務激增也是人們對數字貨幣產生更大興趣的一個原因。此外，該報另外援引阿根廷經濟新聞網觀點稱；1.比特幣有可能成為傳統貨幣的對沖和支撐；2.大量黃金投資者參與；3.比特幣可能一直是泡沫，直到所有人理解它的意義，如果不理解就只會看到泡沫一遍遍重復，4.未來貨幣將是加密貨幣。[2020/12/28 15:54:09]

CDP清算應用開發者可基于閃電貸構建一款CDP清算應用。當Maker系統需要追加抵押品保證金時，這款應用會在清算發生之前使用閃電貸在其他借貸協議中自動進行提取貸款并償還，從而避免支付高達13％的清算費，即使需要支付1％的給開發者，還可以減少了12％的損失。降低Uniswap的交易手續費DForce創始人提到借助FlashLoan的思路，可將Uniswap的交易手續費從0.3%降低到0.05%，在一筆交易完成以下操作：使用從借貸平臺借2500w美金的ETH1500w美金ETH放入MakerDAO借出1000wDAI用這1000wDAI到Uniswap給DAI提供流動性執行Uniswap里面你想要的DAI相關的任何交易歸還第一步的ETH貸款這樣，你在第四步中的交易只需要付0.05%的手續費而不是0.3%。最后

動態 | 美國演說家Anthony Robbins開始科普什么是比特幣:美國演說家安東尼·羅賓（Anthony Robbins）在自己的網站上發布了一篇比特幣的科普文章，并在推特上向自己的粉絲介紹什么是比特幣，目前他的推特賬戶共有粉絲304萬人。[2019/1/1]

對于這樣一個新事物，我們也看到了很多不同觀點：Aave創始人：閃電貸可擴展更多DeFi用例，讓DeFi產品類型更加多樣化，因為它大大減少了對資金的需求，同時還降低了交易成本。AVALabsCEOGun教授：在同一筆交易中歸還ETH，就無需任何抵押即可借用，FlashLoan的想法超越華爾街可以做的事情，似乎這一切只有鏈上智能合約才可能做到。也有人表示，閃電貸對DeFi而言是一個核彈，而且開關擺在廣場上。它的危險程度用PoS類比，相當于任何人可以通過付利息的方式來借用全網Staking進行51%攻擊。閃電貸FlashLoan最終會走向哪里我們不得而知，但在其中，我們至少看到了DeFi應用場景的無限可能，和DeFi生態開發者的積極創新。參考文章：LeftOfCenter-鏈聞貸款協議bZx被操縱讓「閃電貸」走紅，讀懂13秒必須還款的閃電貸的秘密FlashLoan-神奇的DeFi瘋狂新發明Peckshield分析DeFi低調分享|如何空手套白狼51個BTC

聲音 | 趙長鵬在推特發文：引發下一波牛市的到底是什么:趙長鵬發布推文問到：到底什么才是引發下一波牛市的關鍵事件呢？他同時表示自己并不知道答案，只是會經常在推特上跟大家討論。孫宇晨則轉發推文表示，下一波引爆牛市浪潮的將會是 DApp的爆發。[2018/12/8]

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