DeFi這一年：留給其他公鏈的時間不多了_DEF:EFI

編者按：本文來自橙皮書，Odaily星球日報經授權轉載。一年前，我們剛剛在橙皮書上介紹了Compound，一個去中心化的DeFi協議，致力于解決金融領域最基礎的借貸需求。一年后，閃電貸橫空出世，一位黑客在一個區塊的時間內，連續使用5款DeFi產品，完成了一次價值51個BTC的套利，引起社區軒然大波。一年前，真正相信DeFi會成為以太坊主流敘事的人并不多。那時Dapp剛涼不久，提到DeFi最常見的反應是：太小眾，撐不起大規模的主流應用，人們在心里打鼓，懷疑所謂去中心化金融究竟有什么力量，可以與傳統金融過過招、掰掰手腕。一年后，DeFi成為了以太坊實質上的主流敘事。原因并不是因為所有人都相信了DeFi，而是因為，從某種程度上來說，只有DeFi這個故事幸存了下來。DeFi成了以太坊唯一剩下的敘事。一年前，在DeFi上借錢需要有超額資產作為抵押，加上鏈上交易速度慢，用戶體驗完全被傳統金融吊打，除了空喊“去中心化”和“不會跑路”的理念，周圍肉眼可見的DeFi產品也幾乎都是傳統金融已經解決得很好的、玩剩下的。一年后，DeFi產品數量更多了，種類更多了，并且剛剛出現了零抵押的借貸協議。喊了許多年的“去中心化系統的創新迭代速度會超越中心化系統”似乎真的有了些眉目：閃電貸這種模式正是傳統金融所做不到的事情，而DeFi只花了一年時間就快速進化出了以前不存在的新形態。按民道老師的話來說，DeFi就像生物體，日行千里的進化速度，未來我們會看到類似的超常人理解的應用。阿劍老師則認為，閃電貸是DeFi“可組合性”最極端的形態，極端到一切只在一瞬發生。任意多的合約可以在一筆交易中要么在一瞬間組合，要么一起當沒事發生過。就好像你要去某個地方旅游，需要搶票、安排交通、訂酒店、買門票，所有這些事可以要么同時發生、要么同時取消，這對消費者具有極大的便利性。今天我們在互聯網中需要使用不同app進行操作，暫時還做不到這件事，但區塊鏈和DeFi可以做到。只有親眼目睹DeFi走過這一年的旅程，才能讓我從心里相信，人們很早便在談論的某些概念和理念，真的具備強大的威力，而不僅僅只是空洞的詞匯。如果只看某個時刻，其實是很難感受到“創新”在發生的速度。絕大多數人看重的是短期的現實利益，他們更不容易相信“理念”，也就更難預見長期會出現的變化。一年前很多人在為以太坊的「后ICO時代」找方向，很多人因為找不到這個方向進而斷定有出現以太坊殺手的機會，而DeFi敘事的幸存，對很多人應該都是一次寶貴的教訓。對很多公鏈而言，DeFi走過的這一年，是敲醒警鐘的一年。或許以太坊的設計并不是完美的，但這座大橋硬是在搖搖晃晃的風中建起來了，而且越來越多的東西連接到了這座橋上，使得這座橋越來越寶貴，與身后的競爭者差距越拉越大。DeFi成了以太坊的護城河。當然，DeFi到如今依然沒有被完全證明，它仍然很小眾。機會并非不存在。有人甚至可以爭論說，以太坊的DeFi在并不牢固的基礎上搭建金融樂高，那些奇形怪狀的貨幣積木彼此依賴，互相疊加了更多的風險，其實是在增加系統性的災難。今天黑客利用閃電貸攻擊bZx所造成的損失并不大，未來一定會有更嚴峻的攻擊，更殘酷的考驗。確實如此。但我想，這反而是對以太坊競爭者們更不利的消息。比特幣走過10年成為了獨一無二的數字黃金和去中心化貨幣，這10年不止是技術完善的10年，也是歷經時間考驗、積累人們信心的10年。區塊擴容爭議沒有死、分叉沒有死、減半沒有死，所以最終BTC獲勝了。以太坊也是如此。經歷過theDAO攻擊，經歷過ETC分叉，以太坊今后還需要經歷更多的面向DeFi協議的攻擊。正是這些攻擊，會使得DeFi在短時間內相比傳統金融遭受更多的刁難和考驗，學習到更多的教訓、完成更快的迭代和創新。也正是這些攻擊，會使得以太坊愈加強壯。借用RyanSeanAdams的一句話來表達：WhathappenswhenyouattackDeFi?DeFiwins.我毫不懷疑其他公鏈可以縮短技術發展所需要的時間，甚至直接把以太坊DeFi上的成果拿來享用，但建立一個可以孵化創新活動的社區和生態，以及讓這個社區和生態去獲得人們的信任，是另一件不存在捷徑的事情。這么看的話，留給其他公鏈的時間，真的不多了。

Theblock研究總監：散戶主力仍在主流幣，DeFi代幣交易量低:5月9日消息，Theblock研究總監Larry Cermak發推表示，通常Coinbase可以很好地代表散戶興趣，過去24小時的交易量中，2017年的主流幣正在被大量交易，而DeFi系列代幣幾乎沒有被交易。這可能與很多新的散戶都使用Robinhood有關，而Robinhood仍主推列出ETC、BSV和BCH之類的代幣。[2021/5/9 21:40:31]

DeFi去中心化金融基準利率今日為14.7%:金色財經報道，據同伴客數據顯示，04月06日DeFi去中心化金融基準利率為14.7%，較前一日下跌0.7%。同期美國國債抵押回購率（Repo Rate）為0.04%，二者利率差為14.66%。

DeFi基準利率代表了DeFi融資難易程度，利率越高說明融資成本越高，利率越低說明融資成本越低。其與Repo Rate的利率差則便于DeFi與傳統市場作進行同類比較。[2021/4/6 19:50:01]

當前以太坊 DeFi 協議中總鎖倉量突破90億美元:金色財經報道，DeBank數據顯示，以太坊 DeFi 協議總鎖倉量突破90億美元大關，達92.24億美元，具體來看，Aave以15億美元排在首位、Maker鎖定資產總價值14億美元暫居第二、Curve鎖定資產總價值為13億美元位居第三。Synthetix、yearn分別以9.45億美元和8.53億美元位居第四、第五名。

注：總鎖倉量（TVL）是衡量一個DeFi項目使用規模時最重要的指標，通過計算所有鎖定在該項目智能合約中的ETH及各類ERC-20代幣的總價值（美元）之和而得到。[2020/8/29]

詐騙者試圖通過偽造頂級DeFi項目代幣上線信息行騙:隨著DeFi成為最近加密行業的風頭，加密行業已經開始對相關詐騙行為發出警告。加密交易員Josh Rager在評論DeFi行業近期增長的警告時稱，“如果DeFi代幣想像ICO那樣拉高價格，那肯定會受到歡迎……人們必須明白，將會有很多騙局，最終價格將經歷大規模的回調。”

DeDi門戶網站DefiPrime識別了目前最流行的DeFi騙局：Uniswap上的偽造代幣列表。騙子正試圖在目標協議實際推出其加密貨幣之前，在Uniswap上列出“官方”協議代幣。DefiPrime至少確定六個被這些詐騙者鎖定的協議：Uniswap、Tornado Cash、BZRX（Fulcrum）、Curve、dYdX和1inch。甚至已經有人因此受騙。（Cryptoslate）[2020/7/7]

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