DeFi協議開發者如何賺錢？_DEF:EFI

作者：NEST愛好者_韓拾二不知道你有沒有思考過這樣一個問題，為什么會有人愿意去做DeFi？如果你是DeFi開發者，你做DeFi的目的是什么？1）興趣使然2）收手續費賺錢3）滿足自己的DeFi需求4）其他...DeFi中文譯為：去中心化金融。所以，DeFi的基本原則和前置條件就是「去中心化」，至于說金融屬性有多強以及金融需求有多大，取決于整個加密市場的受眾規模和發展程度。DeFi可以很簡單。比如：有這樣一個鏈上合約，你轉入1個ETH可以生成2個DETH出來，把這2個DETH轉進去又可以兌換回來1個ETH。該鏈上合約就是一個DeFi協議，它非常簡單，非常純粹，它符合DeFi的基本定義。它所具有金融屬性以及金融需求，需要它的開發者和對它感興趣的用戶一起去挖掘。

數據：全網DeFi總鎖倉量突破1800億美元:11月15日，據debank數據顯示，當前DeFi總鎖倉量為1809.7億美元，凈鎖倉量1269.1億美元。

注：總鎖倉量（GVL）是衡量一個 DeFi 項目使用規模時最重要的指標，通過計算所有鎖定在該項目智能合約中的ETH及各類ERC-20代幣的總價值（美元）之和而得到。[2021/11/15 6:53:15]

DeFi的本質是去中心化，這也要求DeFi一定是開源的。既然是開源的，那就不可避免的會出現同質的DeFi協議。在這種情況下，開發者能向DeFi用戶收取手續費嗎？同樣的一張智能合約運行在鏈上，對于用戶而言，它們是無差別的；況且，它們確實是無差別的。如果說開發者團隊A鏈下知名度更高，而開發同樣協議的團隊B很一般，但是B的協議手續費更低；如果市場數據顯示A團隊開發的DeFi更受歡迎，那么用戶究竟在選擇什么？是在選擇DeFi嗎？還是在選擇開發團隊？如果用戶是在選擇DeFi，那么A團隊和B團隊開發的協議本質上是無差別的，沒有優劣之分；如果用戶是在選擇開發團隊，那么DeFi將失去其存在的意義，這也與區塊鏈精神本質相悖！DeFi協議開源之后，不可避免的出現同質化競爭，會促使該DeFi協議最終走向免費。所以，DeFi開發者向DeFi用戶收取手續費顯然在邏輯上是不成立的，或者說無法持久收費，最終會被市場淘汰。

SmartDeFi完成100萬美元融資 將于二季度正式推出:據官方消息，總部位于舊金山的非托管投資應用程序SmartDeFi宣布完成100萬美元Pre-seed輪融資。SmartDeFi將于今年第二季度正式推出，目前已發布搶先測試版。

據悉，SmartDeFi由KieranDaniels（CEO）和DziugasButkus（CTO）于2020年創立，旨在消除加密入門門檻，使用戶能夠直接從移動設備使用銀行賬戶、信用卡或ApplePay訪問調整風險后的DeFi產品。[2021/6/10 23:27:21]

觀點：美國FinCEN擬議的加密錢包規則或將打擊DeFi:CoinDesk發文稱，美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）擬議的加密錢包規則對DeFi項目的影響最大，也是最不明確的。一方面，許多DeFi項目依賴智能合約來存儲或托管資金。例如，用戶通過將其MetaMask錢包連接到借貸平臺Compound來與其進行互動。隨后的交易反映在錢包本身中，并且對用戶持有來說是獨有的。另一方面，這些由智能合約驅動的平臺沒有物理地址，也不一定在實際公司的主持下運行。目前尚不清楚在FinCEN的擬議規則下此類DeFi平臺會被如何處理。[2020/12/24 16:19:59]

但是，DeFi交互工具開發者是可以向DeFi用戶收取服務費的。你可以做一款前端交互工具，為用戶提供體驗更好的DeFi交互服務。這時候，工具開發者是可以向DeFi用戶收取服務費的。但是該費用并不是用戶為使用DeFi協議進行付費，而是在為使用DeFi協議過程中的交互體驗進行付費。協議是無差別的，但是服務是有區別的，并且是可以感知得到的。那么，回到文章開始我們提出的那個問題：開發者為什么要開發DeFi呢？可能真的有開發者興趣使然，為了某種成就感去開發了一個DeFi協議。但，大部分DeFi開發者應該是為了賺錢或者滿足自己的DeFi需求。按照傳統互聯網的思維，如果一個產品連開發者自己都沒有需求，那么它幾乎不可能會被人開發。我們從這個角度分析，開發者開發DeFi協議的初衷也應該存在同樣的邏輯：首先，開發者自己是有這種DeFi需求的，并且預判加密用戶群體中也廣泛存在著這種需求；所以，會促使開發者有想法去做這樣一個DeFi協議，滿足大家的需求，并且“順便”賺到錢。至于說是順便賺到錢，還是說目標就是為了賺錢，我們不做具體的分析；總之，大部分DeFi開發者是有賺錢預期存在的。

高盛前交易員：DeFi應用將在未來幾年搶走比特幣的風頭:金色財經報道，高盛前全球原油和衍生品交易負責人Rihard Rosenblum表示，去中心化金融（DeFi）應用將在未來幾年搶走比特幣的風頭。他補充說，我們的市場模式發生了重大變化，未來幾年將越來越多地聽到去中心化金融的消息，而聽到關于比特幣的討論將越來越少。此外，Rosenblum還表示，比特幣仍處于初級階段。[2020/9/19]

前面我們已經分析過了，DeFi開發者靠收取用戶手續費是不可能的了。那么，DeFi開發者怎樣才能從DeFi協議上賺到錢呢？接下來，我們根據不同類型的DeFi協議進行分析。DeFi協議有2類：第1類：無激勵機制的DeFi協議所謂無激勵機制，就是協議本身沒有經濟模型，沒有發行Token，比較典型的案例就是Uniswap協議。在這類DeFi協議中，能賺錢的是流動性提供者，也就是通常所說的做市商。如果DeFi開發者想在這類DeFi協議中賺到錢，那就需要他參與進去，成為該協議生態中的一員，比如也去做市商，賺自己理所應當賺的那一部分。但是，這時候無論你是DeFi協議開發者還是其他參與者，都處于同一個起跑線上，沒有優劣之分。可能開發者唯一的優勢就是更加了解協議本身，能在最短的時間內參與進來，提供服務，開始賺錢；在市場形成均衡之后，這僅存的優勢也將不復存在。所以，開發者在無激勵機制的DeFi協議中要想賺到錢，就要像其他用戶一樣參與進去，否則就沒有賺錢的機會。第2類：有激勵機制的DeFi協議有激勵機制的DeFi協議帶有自己的Token經濟模型。正常情況下，該經濟模型會偏向于解決DeFi協議“冷啟動”問題；也就說，越早參與進來的人，獲取Token的成本越低，當然風險也更大。這時候，對于DeFi協議開發者來說，他可以最早參與進來，獲取Token，參與和推動共識建設。在這里要特別說明一下，用戶獲取Token或者使用該DeFi協議都是有成本的，可以把該成本理解為手續費；但是這里的手續費并不是付給DeFi協議開發者的，而是付給DeFi協議系統本身的，歸協議共識者所有。所以，在這類帶有激勵機制的DeFi協議中，DeFi開發者具有非常明顯的先發優勢，同時也符合自己的利益需求和協議發展主張。隨著該協議共識的發展壯大，以及協議本身所具有的應用價值，在經過一段時間的發展深耕之后，開發者會獲得很好的回報。典型的例子：中本聰寫了比特幣協議白皮書，在早期也參與了比特幣挖礦，之后發生的事情大家也看到了，中本聰持有的比特幣已經價值幾百億美金了。通過上面的分析，我們基本上理清了一個DeFi協議誕生的前因后果。無論你是DeFi協議開發者，還是參與者，亦或是普通用戶，只要把個中因果邏輯理清楚，就能知曉自己在其中所擁有的權利和要承擔的責任。DeFi協議很純粹，很客觀，很講道理；它不存在所謂的道德問題，如果非要說有，那也是人類強加給它的。所以，我們也不要用人性的缺陷去試圖證明DeFi的不成立，這是一種無能的表現！

幣贏CoinW平臺DeFi幣種今日有波動 DAM領漲:據幣贏行情數據顯示，截止今日10:00（GMT+8），平臺內DeFi幣種今日有波動，DAM領漲，今日漲幅為66.79%，現價0.3017USDT；BOT今日漲幅33.03%，現價670.27USDT；STAKE今日漲幅31.867%，現價11.9571USDT；MLN今日漲幅為29.62%，現價50.0627USDT。行情波動較大，請注意風險控制。[2020/8/18]

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