DeFi的造富馬車_DEF:EFI

編者按：本文來自CoinVoice，作者：西望，Odaily星球日報經授權轉載。海嘯般涌入DeFi

如果我們將2020年稱為“DeFi年”，我們6月稱為“DeFi月”。根據Dapp.com的《2020年Q2Dapp市場報告》，基于以太坊的Dapp活躍用戶在一個季度內增加了一倍，累計超過100萬。DeFi應用推動了這一增長，其6月份交易額達到57億美元，占以太坊區塊鏈活動的97%以上。

DeFi以一己之力帶活以太坊生態，然而DeFi自家的根據地更是兇猛。根據defimarketcap統計的數據顯示，截止目前DeFi市場的資產規模已達到了74.3億美元，這個數據背后是一條綠油油的上漲曲線。要知道2019年的DeFi市場經過一整年慢慢成長還沒達到15億美元，2020年三月DeFi更是遭遇腰斬，資產總值從12億美元的最高峰一路暴跌到5億美元左右，之后又經歷了三個月左右的時間才回到10億美金左右。6月更是開啟瘋漲模式，6月9日破20億，6月18日破30億，6月23日突破60億，7月突破70億美元，有老韭菜高呼：數字資產如海嘯般涌入DeFi，像極了當年的ICO。

摩根大通：Curve攻擊影響已得到控制，但DeFi正在“萎縮或停滯”:金色財經報道，以Nikolaos Panigirtzoglou為首的摩根大通分析師在一份報告中表示，最近Curve Finance攻擊對去中心化金融（DeFi）生態系統的蔓延似乎已得到控制，然而整個DeFi生態系統仍處于萎縮或停滯狀態。談到整個DeFi生態系統，分析師表示，由于一些挑戰，過去一年增長陷入停滯，包括 Terra 和 FTX 的崩潰、美國監管打擊和不確定性、黑客攻擊和更高的交易費用。他們表示，這削弱了投資者的信心，導致資金外流和 DeFi 用戶退出。

但分析師表示，DeFi 的某些部分表現良好，比如Tron 生態系統和以太坊Layer 2網絡，包括Arbitrium和Optimism，這些網絡的總鎖定價值（TVL）在過去幾個月都在上升。分析師表示，TVL 的上升可能歸因于他們為用戶提供了更快、更便宜的交易，否則用戶將面臨以太坊網絡擁堵和更高的交易成本。[2023/8/4 16:17:18]

DeFi收益率協議Pendle Finance將部署至BNB Chain:7月5日消息，Pendle核心開發人員對外稱，基于以太坊和Arbitrum的流動質押衍生品 (LSD) 平臺Pendle Finance將部署至BNB Chain，因為開發人員希望吸引新用戶并為這一新興服務吸引收入。

Pendle開發商RightSide在Telegram消息中表示，流動性質押是近幾個月來增長最快的去中心化金融（DeFi）領域之一，基于LSD的金融產品的潛力在很大程度上尚未開發。[2023/7/5 22:19:44]

DeFi總鎖倉破20億

不僅僅是DeFi總市值，DeFi總鎖倉也屢創新高。根據defipulse的最新數據顯示，以太坊去中心化金融項目的總鎖倉值今日已突破了20億美元，創歷史以來的新高。今年2月7號，defipulse博客特意發了篇文章慶祝道：去中心化金融達到了一個新的里程碑，總鎖倉超過了10億美元。它說明了我們正在逐步實現社區對去中心化金融的愿景。短短幾個月的時間，以太坊DeFi生態的DeFi總市值，DeFi總鎖倉屢創新高，究竟發生了一些什么？這里就不得不談一談6月剛發行的明星項目Compund。

BSC鏈上DeFi協議Value DeFi：WBNB vault恢復提取，即將公布補償計劃詳情:BSC鏈上DeFi協議Value DeFi發推稱，WBNB vault恢復提取，根據補償計劃，所有受影響的用戶也將有資格獲賠6%的資金損失。vBSWAP已停止釋放。官方稱補償計劃的詳細情況將很快公布。

此前消息，Value DeFi遭黑客攻擊，攻擊者獲利205659.22 BUSD和8790.77 BNB。[2021/5/10 21:44:10]

明星Compund力挽狂瀾

Compound于6月15日開始發行其代幣Comp，因挖礦的早期紅利，抵押和借貸加密資產變得比交易所做合約更有利可圖，也吸引了一票投機者和資金進場，因此產生了一定程度的熱潮。目前提供COMP交易的二級市場也從去中心化交易所蔓延至中心化交易所，包括Poloniex、Coinbase、幣安、OKEx等31家交易所上線了該代幣。其實細究明星項目Compund背后，A16Z、貝恩、Coinbase和丹華資本這些重量級的區塊鏈機構坐鎮，早早的看出DeFi潛力并押寶Compund。

DeFi 概念板塊今日平均跌幅為1.99%:金色財經行情顯示，DeFi 概念板塊今日平均跌幅為1.99%。47個幣種中15個上漲，32個下跌，其中領漲幣種為：WNXM(+10.07%)、TRB(+5.94%)、LRC(+3.89%)。領跌幣種為：BZRX(-13.25%)、AST(-10.80%)、AKRO(-10.64%)。[2020/12/30 16:02:50]

而COMP流動性挖礦本身又有新鮮感，在國外的社交平臺親切的稱呼其“Farming”，剛上線一周，因此伴隨隨著COMP價格的不斷上漲，行業再度內躁動起來。Compound也在短短一周的時間內便超過MakerDao問鼎DeFi項目的榜首。就在同一天，DeFiDApp交易量在6月21日達到了超過6億美元的峰值，Compund帶來的流量迅速激活以太坊生態。

直播｜兔子君 > 我眼中的DeFi熱:金色財經 · 直播主辦的《 幣圈 “后浪” 仙女直播周》第9期15:00正在直播中，本期“后浪”仙女幣贏交易所 PR總監兔子君將在直播間聊聊“我眼中的DeFi熱”，感興趣的朋友掃碼移步收聽！[2020/7/13]

根據Dapp的報告，在6月15日之前，以太坊平均每天有7682位活躍的DeFidapp用戶。自發布COMP代幣以來，該數字已增長48％，達到11230個活躍用戶。Compound的交易量從6月上半月的1.31億美元增加到6月下半月的33億美元，增長了24倍。用戶數量也增加了3.5倍。僅僅一個月，Compound就獨霸DeFI榜首。

然而與交易量相對應，COMP上線一周市值便迎來了高光時刻，熱潮過去回歸理性，從起始價格18.4美元漲到377.美元，COMP最高漲了近21倍。目前價格卻跌回182美元。

一鳴驚人，泡沫不少

過去幾周COMP的價格不斷波動，關于COMP是否被高估的爭論似乎正在展開，有投資者提問疑問：COMP的價格會不不會進一步下跌？如下圖所示，目前DeFi的鎖倉總價值已趨于平穩，COMP帶來的吸金能力也開始乏力，畢竟compound的利潤率已經下降很大，USDT從11%的年化降低為2.83%，因此COMP的獎勵更是飛速減少。

Messari分析師JackPurdy也表示：當您開始在流動性挖礦時，您會獲得COMP代幣激勵，然而這種激勵只不過是中的一種“偽股權”，讓你共享Compound的未來潛力。目前平臺每月都在分發大概2500萬美元代幣。Messari統計目前DeFi生態中所有代幣使用流向，其中COMP每月發放18576美元位居第一，因此目前來看對于投資者來有極強吸引力。但Compound是一個龐大的借貸池，由于其規模和網絡效應，當后期獎勵減少時，用戶吸引力也會下降。因此新興的DeFi項目可以已在短期內暴漲。但當獎勵減少，泡沫褪去，才能看清誰在裸泳。

行業呵護，盼下半場

DeFi目前主要是搭建在以太坊網絡上，近期以COMP和BAL等為代表的DeFi代幣價格暴漲、促使其它公鏈生態，交易所生態紛紛站出來呵護成長。不甘人后的波創始人孫宇晨在微博上稱：JST將升級為整個波場生態DeFi核心代幣；OKExCEOJay也表示:“我是非常看好DeFi的發展前景，OKEX在DeFi領域探索從未停歇”。

總結

現在的DeFi就好像是好奇的兒童發現樂高模型，這套模型包含了全新的金融元件；行業鼓勵他們折騰，因為未來總會有一些人會獲得經驗，造出的DeFi的下一架造富馬車。

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