DeFi崩盤?_DEF:EFI

這幾天加密貨幣價格暴跌，尤其是ETH/TRONDeFi板塊的幣種，暴跌幅度在60%以上的幣種一大把，用南宮遠大佬的話說就是：9月4日，比特幣、以太坊帶頭崩。9月5日，以太坊defi、波場defi帶頭崩。9月6日，eos系列開始崩。這下崩完了，踏實了，洗盤干凈，迎接新時代。前兩個月DeFi也確實過于火爆了，熱度也并不比當年的1CO差，幾十倍、上百倍漲幅的幣種也更是引發了人們的FOMO情緒，于是沖進來的人就更多了，進來玩的人越多，帶進來的資金就越多，資金越多于是漲幅就越大，于是進來的人就更多.....從而形成了螺旋向上的趨勢。DeFi先從以太坊火起，然后到波場，最后熱度傳導到EOSDeFi，這次的崩盤，大家心里都明白早晚會發生的，只是不知道會發生在哪一天，SUSHI也只是一個引爆點而已，SUSHI的暴跌只是加速了這個過程。那么，DeFi熱度會過去嗎？一、DeFi熱度會過去嗎

Coinbase報告：DeFi協議總鎖倉價值已超250億美元，同比增長2500%:Coinbase發布報告表示，目前，DeFi協議（TVL）的總價值已超過250億美元，同比增長2500%。同樣，DeFi用戶的數量也超過了120萬，Uniswap和Compound稱擁有20-50萬用戶，而大多數其他DeFi應用程序的用戶數在2.5-5萬之間。DEX量自2020年7月以來一直持續強勁增長。DEX的累積量現已超過大多數CEX，在2021年1月每天達到100億美元。在過去的一個季度中，FinCEN和OCC都發布了加密貨幣監管指南。即使兩者都在美國財政部的權限之內，該指南似乎在朝著加密友好的方向發展。[2021/2/3 18:45:55]

我在上一篇文章中寫到，雖然ETH/TRONDeFi幣種暴跌了，但EOSDeFi的熱度卻并沒有降下來，貌似還在蓬勃發展中，釣魚、挖鉆石、采珊瑚等項目一個接一個，相信后續還會有許多新玩法、新項目，至少在ETHDeFi上玩過的，在EOSDeFi上也是會玩一遍的。例如ETHDeFi的套娃、機槍池功能等，目前EOS也有這樣的DeFi產品了。甚至對于ETH/TRONDeFi來說，現在也不能下定論說已經玩完，正如老白在微博中所說現在也只是去泡沫化而已。對于這個行業我們也不要過于悲觀。

波卡生態DeFi協議BifrostvETH上線24小時內鑄幣量超過1萬ETH:波卡生態DeFi協議Bifrost于11月27日17時面向ETH2.0開啟vETHMintDrop（鑄幣挖礦）。截止28日12時，參與鑄幣數量突破1萬ETH，達到10,378.0239ETH。據block123信息顯示，Bifrost（彩虹橋）是波卡生態DeFi基礎協議，致力成為質押資產提供流動性的基礎設施，目前推出面向Staking和波卡平行鏈卡槽（PLO）的衍生品vToken。[2020/11/28 22:25:01]

關于挖礦，老白非常有自己的一套，而且也在她的微博中經常分享有價值的信息。

DeFi項目YFValue針對包括小玩家在內的所有用戶啟動流動性挖礦計劃:DeFi項目YFValue協議于本周啟動流動性挖礦計劃，致力于通過通貨膨脹率可鏈上投票、自動推薦（Referral ）等獨特功能為包括小玩家在內的所有用戶提供流動性挖礦收益，用戶可直接質押穩定幣和其他加密貨幣。

YFV是該協議的治理代幣，YFV.Finance是DeFi 收益聚合器。YFV總供應量為2100萬枚，分配在11個池子中，具體分發時間會根據YFV農耕者（Farmer）的投票進行更改。另外，YFValue還引入了兩個基于彈性供應模型的新代幣，分別為vUSD和vETH。vUSD和vETH將根據市場具體情況擴大或減少供應量，旨在將價格固定為1 vUSD 等于1美元，1vETH等于1 ETH。[2020/8/23]

那些正經做事的、深耕的DeFi項目經過這一波的洗禮淘汰后，只會飛得更高。相應的那些只是想上來圈一波錢就走人的項目終究會被淘汰。DeFi熱度會降下來，參與的人會更加的趨于理性，參與DeFi項目的熱情會比之前有所下降，而且DeFi的漲幅、漲速不會像之前那么火爆。經過這次去泡沫化以后，整個DeFi行業的發展都會更加的趨于理性。DeFi無非就是不同幣種之間的兌換、抵押借貸等，而這些也都是有真實市場需求做支撐的，雖然確實有炒作、有泡沫成份在，但終究還是會有一部分的交易是用戶的真實需求。這個行業還是會發展下去，而且會不斷完善、整合、優化，經過一番淘汰后，肯定會留下一些優秀的頭部DeFi項目。對于DeFi來說，或許第一波已經過去，現在只是中場休息階段，但終究是會有下一場的，至于DeFi后續會如何演化，我們無從預料，只能拭目以待了，做為投資者，我們更要關注行業的發展趨勢。二、對于中心化交易所的影響

分片項目Elrond公布與Orion Protocol集成路線圖，年底將上線DeFi資產:8月1日，分片項目Elrond公布與Orion Protocol集成路線圖。Elrond表示，正在支持自己的合作伙伴，使其平臺能夠從中心化和去中心化交易所以及流動性池中聚合全部流動性。Orion交易終端將作為交易所合約部署在Elrond網絡上。根據公布的信息，在9月和10月，團隊將完成以太坊橋接和Metamask的集成，年底將部署和上線DeFi錢包和資產。[2020/8/2]

DeFi對于中心化交易所的影響還是比較大的。對于大多的加密貨幣投資者來說，最開始使用的一般都是中心化交易所，畢竟它的使用門檻還是比較低的，只要注冊后就可以使用了，和我們使用其他網站并沒有太大的區別。但中心化交易所也是有許多弊端的。例如用戶的資金是在交易所錢包中存放的，私鑰由交易所掌控，確實是有跑路風險的，一旦跑路，用戶將會血本無歸。而且，交易所還會有插針現象，一到大行情來的時候，交易所總會出現一些這樣那樣的問題，對于用戶來說，真實的資產是存放在交易所錢包，而我們在交易所賬號中的資產，也只是交易所數據庫中的映射數字而已，所以有些交易所是可以利用數據進行砸盤的，也就是進行交易的token并不是真實的token，而只是交易所憑空數據造出來的。什么拉盤了、精準爆倉了，都是一些無良的交易所整出來的事。許多交易所都不是百分百保證金的，一旦交易所發生集體擠兌事件，交易所的問題就暴露出來了，例如最近由于EOSDeFi的火爆，許多人都在從交易所提EOS到自己的錢包，于是某些交易所就開始限制體現了，一會限速，一會限量，據說在國內某個有名的大所，最近大家提幣時就沒那么順暢了，客服一會這樣說，一會那樣說，或許他們的某個幣種也確實沒庫存了。所以這兩天大家也看到了有人發起了提幣運動，DeFi這一波提幣對于交易所的影響還是比較大的。

Coinbase分析師：市場不應過度關注DeFi代幣價格，其收益率更可反映內在價值:7月27日，Coinbase機構研究人員Max Bronstein在推特發表了關于DeFi收益的看法。他認為目前市場對于DeFi不應該只關注價格，而要更多地關注收益，因為它賦予這些代幣更多的內在價值。DeFi年化收益同比增長近150%，目前為4200萬美元。Max Bronstein稱，DeFi的年化收益在7月連續兩周增長50%，漲幅達到了有史以來第二高。增長最多的兩個領域是DEX和流動性挖礦的協議。Uniswap的年化收益在過去的一個月內增長了近10倍，Synthetix增長了5倍，Compound和Balancer已經膨脹了。Max Bronstein認為，對于價值型加密投資者來說，這是一個令人興奮的時刻。[2020/7/27]

而相反的，尤其是最近流行的基于AMM的DEX，它們是去中心化程度最高的交易所，一切操作都可以在鏈上進行查詢，一切都是基于代碼，而且是人機交易，馬上就可成交的，并不需要撮合，交易所并不能進行一些暗箱操作。所以，在基于自動做市商的DEX中，交易所并不能利用假token進行砸盤，而且隨著基于AMM的DEX不斷發展壯大，Token的定價權也正在由中心化交易所向DEX轉移，由于DEX的牽制作用，中心化交易所的插針、數據砸盤等將會減少許多。對于用戶來說，把資產放到自己的錢包然后在DEX上進行交易，其實還是比較方便的，不用注冊，而且資產始終都在自己的錢包中存放，很明顯更加的安全了，但對于一些初入行業的小白用戶來說，未來DEX和CEX將并存，而且DEX在不斷的蠶食著CEX的市場份額。面對火爆的DeFi挖礦以及DEX，一些中心化交易所也開始有所行動了。三、中心化交易所的反應

對于此次的DeFi熱潮，不同的中心化交易所也有自己的應對策略，例如對于一些熱門DeFi幣種，許多頂級的交易所也都很快上線了，如SUSHI代幣，甚至連三大所都上線交易了，可見交易所對于用戶及流量的競爭依然還是比較大的。對于頭部交易所幣安來說，對于此次的DeFi熱潮，它的反應速度還是比較快的，例如直接收購DeFi項目，上線質押挖礦業務，提供兌換池服務等。

而在昨天，幣安宣布上線新幣挖礦，可以使用BNB、BUSD、ARPA挖礦新項目：BellaProtocol。據幣安公告介紹，自2020年09月09日上午08:00起，用戶可以在BNB、BUSD、ARPA的挖礦池中挖礦BEL代幣，共計可挖礦30天。幣安將于2020年09月16日14:00上市BellaProtocol，并開通BEL/BNB、BEL/BTC、BEL/BUSD、BEL/USDT交易市場。和其他DeFi項目相比，幣安還是有很大的資源優勢的，畢竟深耕行業這么久，例如對于DeFi項目，幣安至少可以上線交易從而推廣給自己的平臺用戶，對于一些優秀的DeFi項目，幣安還可以給予資金、技術等資源方面的支持。

如果手中有BNB、BUSD、ARPA，就可以在幣安進行挖礦代幣BEL了。總之，DeFi行業將會越來越走向規范，也將會走向理性發展，一些大資本、頂級交易所也都會加入到DeFi格局中，DeFi的路還很長，對于投資者來說，依然還有很多機會。本文僅代表個人觀點，不作為投資建議，投資有風險，投資應該考慮個人風險承受能力，建議對項目進行深入考察，慎重做好自己的投資決策。

Tags：DEFIDEFEFIETHdefi幣是什么幣Tower Defense TitansPhoenix Defi FinanceTetherBlack

火必下載