DeFi+Layer2已成趨勢，Layer2誰更受青睞？有哪些機會？_LAYER:DEFI

DeFi戰事正酣，領軍者另辟戰場。Uniswap、Aave、Synthetix等DeFi頭部玩家們不約而同開始探索Layer2+DeFi的可行性，理由是明擺著的：以太坊高昂到破紀錄的gas費，一不留神就堵塞網絡的現狀，更關鍵的是以太坊2.0正式上線可用，沒有兩三年下不來。對DeFi應用來說，選項并沒有很多：要么選擇其他公鏈多線作戰，要么在現有基礎上，使用Layer2。前者對新的DeFi團隊來說，或許值得考慮一下，但DeFi老玩家們，自然更青睞Layer2的方案：還是熟悉的操作，性能提升若干倍，用戶幾乎無需額外學習什么。那么什么是Layer2第二層解決方案？有哪些Layer2方案可供選擇？頭部DeFi項目們都選擇了哪些Layer2方案，一起來看下。Layer2擴容方案：主路擁堵，曲徑通幽

來源：Block123以太坊交易處理能力，如同上世紀的打字機一般，稍有不慎，就會卡住。以太坊上為了保障高價值交易可以得到優先處理，交易處理的排序方式和比特幣如出一轍：價高者得，兼顧交易的歷史時間。以太坊采用gas機制，交易量稍多，gas費就會飆升，小額交易不再有望成交：往往一筆普通交易的手續費要超過交易量本身。DeFi中的交易更是如此，畢竟在Uniswap或者AAVE進行一筆操作，涉及到的復雜度更高，手續費自然也要更高。

以太坊創建者Vitalik曾在Twitter表示：「項目方和用戶應盡快遷移到采用Rollup類型的二層網絡，而這可能會是下半年DeFi的一個趨勢。」Vitalik也點評了其他的方案，如果只是代幣轉賬交易，LoopRing，OMG也可以用。問題客觀存在，解決出路卻各有不同。以太坊2.0借助于PoW機制向PoS機制遷移，提升交易吞吐量，再加上分片式的交易處理機制，預期可以大幅改善現狀。但遠水解不了近渴，以太坊2.0升級，步步為營，如今行路未半，等到以太坊2.0完全支持DeFi這類復雜應用之時，你家新生的小可愛，沒準都能去打醬油了。而另一條路Layer2，在現有以太坊網絡上構建第二層作為擴展解決方案，成為更實際也更觸手可及的選擇。尤其對于正當紅，急切獲得更多用戶的DeFi而言，現實擺在面前：對于巨鯨，交易手續費不過是多花個豪華午餐錢而已；但對于散戶，高昂的手續費如同一道高墻攔路，讓人望而卻步。這也是以太坊上起勢的DeFi，逐漸向其他公鏈溢出的原因之一。Layer2有望憑借更絲滑的交易體驗，更低廉的交易費用，為DeFi們再添一把火。當然Layer2方案也并未大一統，各家解決方案各有優劣，全看項目方的選擇權衡。知道了Layer2擴展方案有什么用，不妨將自己設想為項目方：宴席開張，在Layer2的菜單上，有什么可以點的？各家滋味如何，還要看過方知。Layer2的選手們，準備好了嗎？

Argo Blockchain資助創新部門探索DeFi、NFT和元宇宙:1月19日消息，Argo Blockchain表示已將其加密資產的10%分配給其內部創新部門Argo Labs，該部門的活動包括投資新的加密創新、NFT和元宇宙。（Proactive Investors）[2022/1/19 8:59:03]

既然要把Layer2派上用場，孰優孰劣，總要有個分辨。本文從DeFi應用對Layer2的要求方面入手，看看目前可供選擇的Layer2方案都有哪些。不過限于作者的學識和視野，難免太多主觀因素，還請讀者明鑒且批評指正。我們從一張表開始。MatterLabs綜合各家信息，整理了一份文檔，從四個角度、19條細則，評價主流的6種解決方案。如下圖所示。

來源：MatterLabs，中文翻譯：荊凱根據上述菜單，假設你是DeFi創建者，什么類型的Layer2可能在考慮范圍之列？首先，DeFi應用需要支持智能合約，并且最好是靈活性較強的智能合約。

根據這一點，狀態通道(StateChannel)和Plasma這兩個方案，如非必要，并不會成為優先選擇。因為他們對于智能合約的支持有限。

其次，資金安全性的考慮。DeFi是重資產型的應用，意味著Layer2方案要想勝任，就得有更好的確定性，更少的風險因素，DeFi創建者也有余力可以在其他方面繼續提升資金安全性。Layer2往往需要借助于驗證人來充當中介角色，也因此帶來了中間人風險。驗證者是否有權限凍結資金甚至瓜分用戶資金卷錢跑路？這一點，對于DeFi而言尤為重要。據MatterLabs的評價而言，SideChain、Validum這兩類解決方案對于中間驗證人的依賴程度更高，DeFi在選擇Layer2方案時，需要慎重考慮。根據上圖中MatterLabs列出的評估標準，熱錢包泄露攻擊的危險、遭遇通證設計機制上攻擊的風險方面，側鏈方案潛在的風險較高。也有評價者認為，SideChain的側鏈方式，嚴格說來并不能算作Layer2。盡管側鏈方案有這樣一些可能的問題，但是SideChain因為更為靈活范圍也更廣，所以具體的安全性和實用性如何，有賴于具體實現。需要提醒的是，盡管MatterLabs列出了主流的幾種方案，但是具體實現中，并非是非此即彼的。比如MaticNetwork，就是將Plasma和側鏈方案結合的一種Layer-2擴容方案。據CoinDesk8月3日的報道，MaticNetwork創建了五百萬美元的DeFi孵化基金，吸引DeFi項目在maticNetwork上創建解決方案，也已經吸引了多個DeFi項目前來。印度最大的交易所WazirX在Matic上創建了AMMSwapDeFi項目；基于MaticNetwork的Layer2DeFi借貸協議，也有了EasyFi的例子。第三，Layer2方案畢竟會涉及到在資產處理效率的問題。

Chemix在其DeFi平臺上集成Chainlink喂價:金色財經報道，分數算法合成資產協議Chemix宣布在其DeFi平臺上集成Chainlink喂價。Chemix Labs的目標是建立一個可擴展的、分布式的、經過算法調整的合成資產管理系統。[2021/9/4 22:59:04]

這被歸入了可用性范疇。提現時間和交易是否可以即時確認，是值得關注的兩個方面。Plasma和Optimisticrollups的方案，從表中看到，提現時間預計較長。不過，如果引入了流動性提供者，相應提現時間會大大縮減，而DeFi方案目前通常都會有LP的設計，所以圖中所示的1周提現時間盡管看來離奇得長，但是也只是理論預估而已，實現起來的實際時間會遠小于此數值。最后，我們看下性能方面。之所以放在最后來講，并非因為性能不重要，而是這是Layer2方案一定要解決的問題，因此各家的差別其實并不大。無論基于ETH還是ETH2.0，幾種Layer2解決方案都能有顯著提升。這方面的指標，在排除layer2方案上，不具有太大參考性。當然此處的評估角度不同，僅從實現的角度去看待Layer2。簡單小結一下，借助于MatterLabs總結的列表，我們從DeFi項目方的角度去初步評估了不同的Layer2解決方案。綜合來看，zkRollup和OptimisticRollup的方案相對而言更有優勢，而狀態通道(StateChannel)和Plasma這兩個方案，由于對智能合約的支持有限，并不會成為DeFi優先選擇。這里提到了zkRollup和OptimisticRollUp兩個方案，稍作介紹。后文中我們會看到使用rollup方案的幾個DeFi項目。可以將Rollup看做是一條側鏈，因為會生成區塊，并定期將快照發到以太坊主鏈上。

金融科技基金Augmentum推出DeFi投資策略:金色財經報道，在倫敦證券交易所上市的金融科技基金Augmentum推出去中心化金融（DeFi）投資策略，開始投資DeFi協議。該公司已向總部位于舊金山的投資公司ParaFi Capital分配了一筆未公開的資金，該公司專注于區塊鏈和DeFi。Augmentum表示，兩家公司將共同投資“公開發行之前”的歐洲和美國的DeFi開發團隊。[2021/1/9 15:42:06]

Rollup之所以得到諸多項目方青睞，與它在去信任化上所做的努力分不開：Rollup的方案，假定了運營者是不可信任的，他們會作弊，會偷懶下線掉鏈子，或分叉等惡意行為，Rollup方案對此作了防范，避免影響到協議運行。除此之外，重要的一點是，只要能夠在合作的情況下，Rollup上的節點或者驗證人可以實現即時退出。限于篇幅所限，我們對rollup的這兩個方案(zkrollup和OptimisticRollup)不做深入探究，不過不妨看看Vitalik是如何看待的。Vitalik對Rollup作為Layer2解決方案的看法

9月2日，Vitalik在Twitter上探討了以太坊的交易供需機制以及提升性能的一些方案。在Vitalik看來，交易費高昂，只能通過擴容來解決。而提升性能的方案有兩類：rollup方案分片機制Tether、Gitcoin和其他的應用，選擇了zkrollup的方案提升性能。而即將上線的OptimisticRollup新方案，提供了更為通用的解決方案，因為對EVM合約提供了全面的支持。Optimistic和零知識證明zkrollup可以通過在Layer2處理大部分交易的方式，將性能提升200倍左右，從15tps提升到大約3000tps。這種方式下，鏈上的gas費并不會減少，但是由于大部分交易在rollup之中，用戶實際支付的費用得到了數以百倍的下降。而長期來看，還有以太坊2.0的分片機制可以提升性能，增加擴展性。Rollup:DeFi項目的優先選擇

獨家 | DeFi項目總鎖倉金額突破50億美元:據DappBirds DeFi Data專題數據顯示，DeFi項目總鎖倉金額突破50億美元，DeFi中鎖定資產總價值達50.89億美元，較昨日上漲0.84%，其中Maker，Compound，Aave，Synthetix，Curve分別以12.60億美元，7.52億美元，5.33億美元，5.18億美元，2.99億美元位列前五名。[2020/8/3]

上文中，我們對比了多個Layer2解決方案，并重點分析了Rollup(zkrollup,Optimisticrollup)這一方案。理論上而言，rollup在多種方案中勝出，而從Vitalik的觀點看來，他本人也看好Rollup的方案作為以太坊擴容的現實選擇。接下來，我們一起看下當前正熱的DeFi項目，如Uniswap、AAVE、Synthetix等項目，是如何計劃應用Layer2方案提升性能的。Synthetix的layer2方案：使用OptimisticRollup，測試網進入第一階段Synthetix是首個以太坊上的合成資產管理和交易平臺，近期Synthetix跟Optimism團隊合作，推進OptimisticRollup在Synthetix平臺的應用，創建Layer2的方案帶來更好的用戶體驗。而具體而言，底層依賴的是Optimism創建的OVM(OptimisticVirtualMachine)作為支撐所有Layer2協議的虛擬機。

9月25日，Synthetix啟動以太坊二層擴容方案Optimistic測試網，用戶可以在二層網絡上進行快速交易。擁有1至2500個SNX的質押者可以有資格參加測試并獲得獎勵。SynthetixDAO將每周提供50,000SNX作為參與該測試網的抵押獎勵，該獎勵發放總共持續4周。據Synthetix的博客介紹，在OE上使用SNX，是快速發展的DeFi生態系統實現全面可擴展性的關鍵一步，讓世界各地的任何人都能在沒有高gas成本的情況下使用DeFi。簡言之，Synthetix采用OptimisticRollup的方案實現Layer2擴容，目前進展不錯。當前階段，稱之為：Fomalhaut。這一階段，旨在測試降低SNX小額抵押者領取獎勵的成本。預計9月29日進行第二次名為Deneb的升級，降低gas費用。Unipig：當Uniswap遇上Layer2擴容方案

觀點：DeFi最終會成為一個吸收所有閑置資產的流動性黑洞:盡管DeFi多年來一直受到黑客攻擊，但創新者和投資者對這個加密子行業的信心仍在繼續增長。一位關注以太坊的著名投資者Arthur最近在推特上表示：“我在DeFi空間花費的時間越多，我就越認為DeFi最終會成為一個流動性黑洞，它將吸收所有閑置資產。如果你不想承擔持有BTC和ETH的市場風險，有很多方法可以實現市場中性收益。”（CryptoSlate）[2020/6/2]

Uniswap正在開發其V3版本。Uniswap的創始人HaydenAdams在Twitter上表示，V3將“解決所有問題”，有評論者認為，UniswapV3將會實現Layer2方案。不過官方對此并未有更多的介紹。作為UniswapLayer2的示例demo，Unipig的方案早已于2019年10月份上線，展示Uniswap+Layer2的基本操作。地址見：https://unipig.exchangeUnipig和Synthetix一樣，也是采用了OptimisticRollup的方案擴容，演示了使用Layer2可能實現的UX改進。是由Uniswap和PlasmaGroup聯合創建的。在當前的Demo中，Layer2充值和提現功能并未實現。而是通過空投測試代幣的方式，讓用戶參與其中。Unipig有一個統計頁，列出來當前Demo采用OR的方案所帶來的性能提升：

AAVE:會采用Layer2，但細節尚未知曉

AAVE是以太坊上流行的資產借貸DeFi平臺，目前排名前列。上個月AAVE稱，其平臺上用戶抵押資產所得到的附息代幣“aTokens”將集成以太坊改進提案2612，讓授權實現無需消耗gas。在以太坊上的DeFi應用中，使用時往往需要預先發起一筆交易授權，才能允許下一步操作。而AAVE也表示團隊正在積極研究，將aToken引入Layer2方案。Compound:考慮轉移到Layer2或其他公鏈

據區塊律動報道，8月21日，來自Graph團隊的DavidKajpust在Twitter稱，Compound正在秘密考慮轉移到Layer2或其他公鏈，因為Gas費用實在過高。

目前為止，尚未見到進一步的報道顯示Compound會具體采取何種方案。不過前文提到過的EasyFi，作為Compound的仿盤，倒是可以作為示例，展現Compound+Layer2會有怎樣的體驗。據EasyFi博客介紹，EasyFi是一種通用的第二層數字資產借貸協議。建立在Matic網絡之上的DeFi體系。Matic網絡于2020年5月31日上線，采用了Plasma作為擴展方案。EasyFi的目標是專注于信貸協議，使借款人能夠輕松可靠地獲得各類信貸資產。EasyFi開始時，V1是作為CompoundFinance的分叉而創建的，從以太坊主鏈到了Matic網絡，實現Layer2方案結合的抵押擔保貸款協議。Curve：未來會采用Layer2方案8月17日，Curve團隊的Charlie在電報群內回復網友信息時提到：未來（Curve)會用到Layer2解決方案和擴容，只是現在還沒完成。我們知道，高昂的gas費對于散戶而言并不公平，對我們，至少對我來說，這挺讓人沮喪的。

小結

從本文對幾個頭部DeFi項目的分析可以看出，DeFi項目采用Layer2方案，只是時間問題而已。盡管管中窺豹未見全貌，但是對比了多個Layer2擴展方案后，從多方面考慮我們可以得出初步結論，OptimisticRollup(或者也可以將zkRollup考慮在其中)的方案，可能會成為采用Layer2方案的DeFi項目首選。DeFi的中場戰事，少不了Layer2這一重要角色。而在Layer2各個方案中，又有什么潛在投資機會？不妨留作開放話題，一起探討。DeFi投資訓練營2.0升級版全新上線手把手教學，讓你不再錯過DeFi財富列車-END-聲明：本文為作者獨立觀點，不代表區塊鏈研習社立場，亦不構成任何投資意見或建議。

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