編者按:本文來自白話區塊鏈,作者:五火球教主,Odaily星球日報經授權轉載。上周的年末總結提到,今年圈內的主題,可以說只有兩個:一個是BTC,一個是DeFi。BTC是圈外人的盛宴,DeFi則是圈內人的狂歡。DeFi這一年里,都經歷了哪些變化,現在變成了什么樣子?還記得幾周前白話的文章《DeFi永無休止的快速進化中,暴漲的算法穩定幣只是少數人的狂歡?》,在里面給DeFi做了這樣的“代際分類”:第一代:MKR,KNC,ZRX-DAI誕生,DEX走入視野,最古典DeFi!第二代:LEND,SNX,REN-閃電貸,衍生品,跨鏈出現了!第三代:COMP,CRV,AMPL-流動性挖礦掀開大幕!AMPL登場!第四代:YAM,YFI,CVP——流動性挖礦玩法升級!收益與治理聚合器出現!第五代:Hegic,LIEN,BarnBridge-高階復雜衍生品出現!分級基金與債券概念登場!第六代:KP3R,COVER,AXIE-開發者眾包,區塊鏈原生保險,游戲+DeFi+NFT……第七代:…沿著這條代際分類的脈絡,可以看到DeFi一整年都發生了哪些變化。不夸張地講,是否了解這些項目,以及什么時候開始了解到這些項目,直接決定了你今年的收益有多少……第一代:MKR、KNC、ZRX、DAI誕生,DEX走入視野,最古典DeFi
MakerDAO其實在2017年12月便誕生了,但絕大多數人開始第一次使用DAI,都是在2020年。在這之前關于穩定幣,大家似乎只認識CEX里面的USDT。ZRX和KNC則是第一次讓圈內人接觸到了DEX這個概念,尤其是KNC,作為之前被V神“站臺”的項目,在2019年之后交易量穩步攀升,2020年進入爆發式增長。可以說是2020年打響了DEX與Swap的第一炮。
Binance完成第23次BNB季度銷毀,共銷毀約202萬枚BNB:4月14日消息,根據 BNB 自動銷毀機制,第 23 次 BNB 季度銷毀已完成。本次共計銷毀 2,020,132.25 枚 BNB,其中包括 BNB 反黑洞計劃中額外銷毀的 656.0230123 枚 BNB。[2023/4/14 14:03:51]
當然,目前KNC老大的地位早已被Uniswap所取代,DEX占比更是一落千丈。DeFi的世界里,名詞交替就是那么的迅速而殘酷。
第二代:AAVE、SNX、REN,閃電貸,衍生品,跨鏈出現
第二代DeFi依舊都是2020年之前的項目,有意思的是這三個目前DeFi領域的明星項目,全部經歷過痛苦的掙扎期,然后轉型、蛻變和升華。AAVE——最早叫Etherlend,2017年的項目,上線火了一陣之后,趕上了2018年熊市,然后差點歸零。究其原因,除了熊市大環境之外,跟當時的業務也有很大關系,當時主打的P2P借代平臺,相當于是個撮合,這種模型就像最早的訂單簿DEX,流動性是個極大問題,所以根本沒做起來。今年1月9日轉型AAVE,引入去中心化借代池模型,相當于從DEX里“訂單簿”變成了“AMM池”,然后你們就看到了——1年的百倍神話……同時,AAVE最為知名的閃電貸,可以算是理解DeFi秒殺傳統金融魅力的“最佳讀物”,不了解的讀者,一定要去找找閃電貸的應用場景。SNX是18年的項目,前身叫Havven,一開始是想要做穩定幣,后來發現此路不通,轉型做合成資產,Token模型被極大賦能,在2019-2020年也實現了幣價的百倍神話。同時,SUSD順道成了目前很多協議支持的穩定幣,應了那句“有心插樹樹不成,無心插柳柳成蔭”的老話。Ren也是2018年的項目,最開始主打的是暗池交易,但是當時DEX“明池交易”都沒幾個人,“暗池交易”就更不用說了,后來項目一看要涼涼,立馬轉型往跨鏈質押方向突破,把BTC帶入ETH的DeFi生態。然后正好趕上了今年DeFi的高速列車,幣價也同樣一飛沖天。Ren也沒有放棄暗池的初心,相信等DEX近一步發展,人數和交易量在提升一個數量級之后,對于暗池交易的需求相信依然存在,屆時Ren或許能夠借此二次助推,也說不好。第三代:COMP、CRV、AMPL,流動性挖礦掀開大幕!AMPL登場
視頻流媒體平臺Livepeer公布NFTBerlin 2022黑客松Livepeer獎池獲獎項目:6月10日消息,視頻流媒體平臺Livepeer公布NFTBerlin 2022黑客松中Livepeer獎池的獲獎項目,第一名為Learn 2 earn平臺BSquare,該平臺旨在幫助Web2建設者進入Web3世界;第二名為雙向Livepeer支持的流媒體平臺Metastream,該平臺支持在元宇宙內外共享內容;第三名為驗證協議Videoracle,該平臺使用戶能夠因幫助改進產品、服務和社區而獲得獎勵。[2022/6/10 4:16:51]
COMP、CRV、AMPL這三個項目其實完全不同期,COMP是2018年的借代龍頭,AMPL19年的Bitfinex項目,CRV是2020年的穩定幣互換項目。然而三個項目基本上同時期火的,也就是今年的6-8月。Compound運營兩年之后,今年6月正式發幣——“借代即挖礦”,正式掀起了DeFi項目發幣,以及流動性挖礦的熱潮。CRV緊隨其后,8月發幣,后面撐起了以YFI為代表的收益聚合器半邊天。而AMPL在發行之后沉寂了整整一年,忽然Rebase這個概念就火了,然后在短短一個月市值從幾百萬飆升到6個億,可以說是除YFI之外,百倍幣神話速度最快的幾個項目之一。Rebase從今年6月開始,正式被所有人了解,后面誕生了無數的仿盤,以及改進型Rebase類算法型穩定幣,比如ESD,Basis,Frax等.有興趣的朋友可以參考之前的文章《DeFi永無休止的快速進化中,暴漲的算法穩定幣只是少數人的狂歡?》,穩定幣在過去6個月里,自己便進化了4代……第四代:YAM、YFI、CVP,流動性挖礦玩法升級,收益與治理聚合器出現
Glassnode:2021年11月以來比特幣礦工余額每月累計減少5000-8000 BTC:金色財經報道,區塊鏈分析公司Glassnode最新研究顯示,現階段比特幣礦工收入依然面臨壓力,作為對2021年11月以來美元收入普遍下降的反應,目前比特幣礦工余額出現下降和額外支出上升的現象,礦工余額每月累計減少5千枚至8千枚比特幣,這表明礦工的行為發生了明顯的變化,因為他們的余額在歷史前高的第一次回撤期間出現了約12000枚比特幣的凈積累。為了應對因 LUNA基金會出售超過8萬枚比特幣以試圖維持UST掛鉤而導致的市場崩潰,礦工們此后賣出了1萬枚比特幣,增加了市場的賣壓。[2022/6/9 4:12:27]
YAM、YFI、CVP這三個項目代表了今年DeFi從7月到9月的變化,FairLaunch、一二池的概念、聚合器。關于YFI,之前已經單獨寫過數篇文章來介紹。對于YFI的理解程度可以看作是,對DeFi整個行業理解的試金石,否則很難相信會在這一波DeFi行情中賺到多少收益。YFI可以說是發明了兩個名詞:收益聚合與FairLaunch。可以看到越來越多的社區型項目,開始采用這種Token分發方式來建立早期社區。YAM可以說是在YFI之后的FairLaunch代表性項目,并從此確立的圈內1、2池的概念,即1池存入單一Token,無損挖礦低收益,2池通過在Uniswap做市存入LPToken,面臨無償損失的風險但高收益。YAM本身想要做一個FairLaunch社區版的AMPL,可惜卻因為合約代碼的失誤導致無限增發,致使項目幾乎流產,2池里的用戶也因此蒙受了巨大損失。眾所周知,今年和DeFi一同興起來的,還有DAO這個概念,這也是為什么許多DeFi的Token都強調,自己是治理Token,而不是分紅Token。“池”這個概念,在交易層面火了Uniswap,借代層面火了AAVE,現在自然而然的流向了治理層面,于是有了CVP。簡單來說,之前的治理痛點——由于單一散戶持有的治理Token占總流通量比例過小,導致其決策權無法直接影響項目的走向。同時大部分治理Token無法給用戶帶來任何收入,于是CVP以借代平臺的方式給出了一套類似Compound的解決方案。把治理Token通過抵押借代整合在一個池子中,專門為治理Token提供流動性,并且將治理Token的權利進行聚合。第五代:Hegic、LIEN、BarnBridge,高階復雜衍生品出現,分級基金與債券概念登場
調查:澳大利亞加密貨幣投資組合規模2021年間增長了258%:金色財經報道,最近的一項調查顯示,澳大利亞交易所的平均投資組合規模在2021財年從 577.65 美元(795.5 澳元)增加到 2,069.16 美元(2,849.5 澳元)。這意味著投資組合規模增加了 258.2%。根據年齡和性別發現,交易所女性投資者的平均投資組合規模為 1,924.30 美元(2,650 澳元),而男性投資者的平均投資組合規模為 2,214.03 美元(3,049 澳元)。這表明與上一個財政年度相比,男性投資者的投資組合規模有所增加,當時女性投資者略高于男性投資者。
調查還顯示,雖然老一代在初始投資方面的表現優于年輕一代,但后者在日常交易方面更為活躍。18 至 24 歲投資者的平均投資組合規模為 792.96 美元(1,092 澳元),而 65 歲及以上投資者的平均投資組合規模為 3,158.03 美元(4,349 澳元)。[2021/9/27 17:10:04]
Hegic、LIEN、BarnBridge已經是今年9月之后的三個項目了,算得上DeFi下半場。DeFi進入相對成熟期,華爾街的金融玩法被搬到區塊鏈之上,高階復雜衍生品就是一個最大的標志。這三個項目,沒有點金融知識打底基本上是看不懂的,每一個花一整篇文章介紹都不為過,所以在這里不詳細介紹了,只做個一句話簡介。之前的文章《DeFi已經停不下來了!以太坊的金融“大廈”在逐漸成型》里面有對三個項目都做過更加詳細的描述,有興趣的讀者可以去翻看。Hegic——如果說Oypn是訂單簿式的期權,Hegic就是AMM版期權,正如Idex與Uniswap的區別;Lien——無需MakerDAO150%超額抵押,而是通過風險分級債券形式實現的基于ETH抵押的穩定幣;Barnbridge一個把圈內各種波動率Token化的協議,通過建立分級收益債券來對沖圈內各種風險。第六代:KP3R、COVER、AXIE,開發者眾包、區塊鏈原生保險、游戲+DeFi+NFT
現場 | Matt D’Souza:比特幣挖礦難度預計會以每月10%的速度增加 持續到2020年5月:金色財經現場報道,2019年10月12日由MinerUpdate在成都舉行的“2019全球礦業領袖峰會”上,Blockware CEO Matt D’Souza表示,自2019年6月以來,比特幣挖礦難度一直以每月10%的速度在增長,預計會以10%的幅度持續到2020年5月比特幣減半。同時,S17的價格持續上漲,S9的價格在加速貶值,也標志著一個重要的機構需求。在比特幣減半之后,S9礦機需要比特幣價格達到15247美元才能達到盈虧平衡點。這是大多數市場參與者開始對2020年5月比特幣減半的影響作出的反映。[2019/10/12]
如果說第五代DeFi是把現實世界里,一個金融模型的“區塊鏈化”,那么第六代DeFi則是直接利用區塊鏈,來構建一個現實世界里的業務和自己特有的原生業務。拿Cover舉例,之前區塊鏈保險行業的龍頭一直是NXM,最近Cover異軍突起,大有要“篡位”的勢頭,目前看來成功的概率不小。NexusMutual的合約保險定價,是一幫正經的精算師團隊根據各種參數開發出來的,專門的計算公式來確定,參數包括合約質押的NXM數量,保險金額,保險時間等等。購買業務需要KYC。Cover則是把保險定價反映在CLAIMToken的價格,價格越低,保費越低,而CLAIM的價格由市場供需來決定,即完全通過用戶之間的博弈來確定保費高低,購買業務無需KYC。明顯看出,NXM更像是傳統保險的區塊鏈化,Cover則是在區塊鏈上面重新構造了保險,這種區塊鏈原生特性的業務會在未來DeFi的世界中,越來越多的看到。比如KP3R就是解決區塊鏈原生痛點的項目,當前所有智能合約都無法自動觸發完成自動化工作.在DeFi發展越來越成熟的這個關口,DApp自動化逐漸變成了剛需。比如流動性挖礦的定期、外提賣、復投、止盈止損、定期取得交易對報價等。而AXIE正是新一代的鏈游代表,結合了游戲、NFT和DeFi等多個元素,正是區塊鏈游戲目前探索的新方向。第7代:正在進行中,已經看到兩個方向
第7代的DeFi已經正在進行時了。就我目前的觀察,至少以下兩個方向已經開始了積極地探索。1、更好的算法型穩定幣——提到過算法型穩定幣已經進化了4代,尤其是SEC最近對XRP的起訴,圈內整體對于USDT和USDC等這種監管可以隨時摧毀的抵押型穩定幣,產生了不信任感。可以看到,最近資金涌入了ESD、DSD、Basis和Frax等二三四代算法型穩定幣,反而一代的AMPL無人問津。正如一位圈內大V所說,DeFi就像一個生命體,有天然的擴展沖動,基于區塊鏈原生的算法型穩定幣無疑是圣杯般的存在,就看哪個項目能夠取得最終的共識。無論最終誰勝出,都可以看做是BTC,ETH之后,區塊鏈第三個里程碑一般的項目。2.數據流期權交易——最近看到一個沒發Token的A項目,已經開始設計對任意數據流做期權衍生品。而更加巧妙的是,引入最近大火特火的Rebase機制,從底層消除了對對手盤的依賴。舉個例子,你看空一個數據,比如美國的消費者指數,然后抵押1000個AToken進合約,做空這個消費者指數。過幾天結算日到了,你判斷正確,你的AToken變成了1500個。如果AToken價格這時候兩刀了,你就只拿750個,如果AToken只有0.5刀了,那么系統會給你3000個而不是1500個AToken,多出來的,就是系統自動Rebase出來的。理論上,有了預言機這個項目可以對任何數據流進行期權服務。而因為有了Rebase,這個項目對任意一個期權的用戶來說保證固定收益,且抹除了對手盤的需求,相當于預測市場+衍生品+Rebase。小結
2020年,DeFi的發展實在是太快了,如果你對現有的這7代產品還不熟悉的話,就需要趕緊補課啦。幣圈或許正在逐漸的淘汰以往那種屯幣黨,看看今年的主流幣表現,再看看DeFi圈資深農民的收益率,我想你應該知道我在說什么。
編者按:本文來自彩云區塊鏈,Odaily星球日報經授權轉載。Ledger首席執行官PascalGauthier表示,該公司將不賠償那些在黑客網站上被泄露其個人數據的客戶,包括那些泄露了家庭住址的.
1900/1/1 0:00:00比特幣市場上一直叫囂著去中心化,總覺得去中心化一級棒呱呱叫,好像去中心化就解決了一切問題,好像比特幣是去中心化的.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自風火輪社區,作者:佩佩,Odaily星球日報經授權轉載。大家好,我是佩佩,這屆“狗莊”是真的很牛,不僅創造歷史并不斷在突破新高,而且直接籌碼成本都告訴你: 所以剛跌了兩天,你們就.
1900/1/1 0:00:00一直以來,去中心化被人推崇的在于它的匿名性,而這一點是把雙刃劍,既可以保護用戶隱私,可以輕松進行交易,也給了灰色地帶更多機會,國家無法監管,甚至無法證明賬戶是自己的.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自Cointelegraph中文,作者:CYRUSMCNALLY,Odaily星球日報經授權轉載。美國加密貨幣用戶在推特上表達了他們對今年報稅表中虛擬貨幣相關問題的困惑和失望.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自區塊律動BlockBeats,Odaily星球日報經授權轉載。12月25日,去中心化聚合交易平臺1inch已正式推出治理代幣1INCH.
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