閃電貸的使用場景：什么時候需要使用閃電貸？_AAVE:AVE

閃電貸是一個有效的工具，即使目前gas費高，大多數用戶望而卻步。不過相關的原理和應用場景還是需要知道的。未來閃電貸會變得更加便捷，會有更多的快速套利機會，我們今天講一下閃電貸的基本應用場景。

本文結構：閃電貸釋義什么時候需要使用閃電貸？具體操作流程示例針對第二個使用場景：不還錢取回抵押物針對第三個使用場景：不還錢，換抵押物閃電貸目前面臨的問題總結閃電貸釋義

FlashLoan翻譯為閃電貸。閃電貸的要求就是所有的操作全部打包進一個區塊，必須在一個區塊的時間內完成。特點是無需抵押，因為如果發動閃電貸失敗，這筆交易就如同沒有發生過一樣——交易并不會被打包入區塊。什么時候需要使用閃電貸？

一個MEV機器人因閃電貸回調損失約15萬美元:10月19日消息，PeckShield發推稱，合約地址開頭為0xf6d7的MEV機器人因閃電貸回調損失約15萬美元，攻擊者地址為smithbot.eth。該機器人的開發者通過鏈上信息表示可以向攻擊者提供損失的一半作為賞金。[2022/10/20 16:30:39]

目前正常使用閃電貸的場景有三個：發現不同平臺的價差，使用閃電貸套利，之前本號講過的，參考文章鏈接在文末；借貸平臺中，借出的錢被占用，需要還會本金，提出質押資產;借貸平臺中，借出的錢被占用，需要將質押物轉換為另一個資產，如質押的BTC想換成ETH。2和3的邏輯非常接近。今天主要講的也是后面兩種使用場景，而利用閃電貸發動黑客攻擊不在本文討論范圍。下面是具體操作流程。具體操作流程示例

安全團隊：MTDAO項目方的未開源合約遭受閃電貸攻擊，損失近50萬美元:金色財經報道，據Beosin EagleEye Web3安全預警與監控平臺檢測顯示，MTDAO項目方的未開源合約0xFaC064847aB0Bb7ac9F30a1397BebcEdD4879841遭受閃電貸攻擊，受影響的代幣為MT和ULM。攻擊交易為0xb1db9743efbc306d9ba7b5b892e5b5d7cc2319d85ba6569fed01892bb49ea499，共獲利487,042.615 BUSD。攻擊者通過未開源合約中的0xd672c6ce和0x70d68294函數，調用了MT與ULM代幣合約中的sendtransfer函數獲利（因為同為項目方部署，未開源合約0xFaC06484具有minter權限）。

Beosin安全團隊分析發現攻擊者共獲利1930BNB，其中1030BNB發送到0xb2e83f01D52612CF78e94F396623dFcc608B0f86地址后全部轉移到龍卷風地址，其余的swap為其他代幣轉移到其它地址。用戶和項目方請盡快移除流動性，防止攻擊合約有提幣和兌換接口。[2022/10/17 17:29:32]

針對第二個使用場景：不還錢取回抵押物Compound上存入了100萬美金價值的ETH，借出來50萬美金的DAI或者USDC等穩定幣，然后去買房子或者花掉了，現在需要把借的錢還了，才能取出ETH，而且市場下挫的時候你想賣出以太坊。這里有兩個方法：做個期貨現貨的套保，這邊開個USDT本位的ETH一倍杠桿短期也行，不過持倉有持倉費用。治標不治本，因為你還是沒有錢還給借貸平臺。質押率沒有使用完，這時候可以提出來一些ETH兌換成DAI，還到平臺，再提出一些ETH兌換成DAI，還給平臺，如此循環操作。不過這種操作會很慢，且耗費gas費也很多。這時候可以用閃電貸，使用AAVE或者dydx等平臺發動閃電貸。發動閃電貸從aave借出來50萬DAI，50萬DAI還給compound；取出ETH；用Uniswap把取出的ETH賣出一部分，夠還給aave那50萬個DAI，加上手續費0.09%，也就是450個DAI，考慮滑點，多賣出一些ETH，多獲得一些DAI；還錢給閃電貸平臺aave。以上五步就是把你的以太坊取出來賣掉，當你發愁借出來的幣還不上，市場在波動的時候。說了這么多，其實整個過程執行大約十幾秒。會編程的自己編程，不擅長編程的可以用furucombo等模塊化工具。針對第三個使用場景：不還錢，換抵押物同樣，當你對ETH短期行情失去信心，需要吧ETH換成另外一種幣比如比特幣，但是和上述情況一樣，你還是還不上借的錢，借的錢被占用了。你可以選擇上述最簡單的方法，取出一些ETH換成BTC，存回去，然后繼續取出一些ETH，換成BTC，存回去，如此循環，如果要高效解決問題，還是可以使用閃電貸。這時候你就需要在五步操作里進行變化。發動閃電貸從aave借出來50萬DAI，50萬DAI還給compound；取出ETH；用Uniswap把取出的ETHswap成wBTCwBTC存入compound，從compound借出來50萬的DAI加上AAVE的平臺手續費比如0.09%，也就是借出來50萬零450個DAI還DAI給閃電貸平臺aave。以上7步需要在同一個區塊中打包完成，所謂的神不知鬼不覺。閃電貸目前面臨的問題

閃電貸平臺Equalizer Finance計劃8月初上線以太坊主網:據官方消息，閃電貸平臺Equalizer Finance宣布，經過16周的開發之后，Equalizer平臺即將發布，同時符合最質量標準和高安全要求。發布計劃如下：

- 開發已完成，審計也接近完成，測試也即將進入最后階段。

- 8月2日至7日：將在以太坊主網部署智能合約和平臺。

- 8月2日至7日（同期）：將上線Rinkeby測試網并開放訪問，并邀請社區和開發人員對平臺進行測試并報告漏洞（漏洞賞金活動也將啟動）。

- 8月7日至14日，修復所有報告的漏洞，運行漏洞掃描，完成最終的安全評估，并在Rinkeby測試網和以太坊主網中應用所有優化。

- 8月14日至17日，開放主網上對平臺的訪問，并啟動用戶獲取計劃。[2021/8/1 1:27:09]

第一、gas費較高。每一步都是gas費，不過對于幾十萬美金幾百萬美金的資金體量，這個問題不是很大，每一步目前gas費消耗都需要幾十美金，所以一套打下來，如果成功執行基本上幾百美金的gas費是不算多的。不過，即使沒有成功運行閃電貸，一旦開始發動，gas費也是要付的。第二、價格滑點。在發動閃電貸之前，考慮價格滑點，留夠資金空間，才能使閃電貸順利進行。第三、提前交易風險。如果有人和你同樣的策略在同一時間發動閃電貸，交易會首先執行gas費用高的人，如果很多人和你同一策略套利，那么，理論上來說gas費可以不斷升高，大幅度壓縮套利空間。注釋：“提前交易”這個詞多出現在金融的“高頻交易”領域，在DeFi領域，frontrunning多被科學家在一個新項目的IDO初期進行搶購籌碼、價格波動大的時候不斷套利等等。總結

Aave自1月以來已發行近5億美元閃電貸款:金色財經報道，自1月份推出以來，DeFi借貸平臺Aave已發行了近5億美元的閃電貸款。Aavewatch數據顯示，Aave已發行的閃電貸款超過了4.98億美元，并使其9月份美元收益增長了55％以上。[2020/10/1]

本文講述了閃電貸的基本應用場景與案例，這也只是冰山一角，還有很多的創新玩兒法本文沒有提及。閃電貸是區塊鏈世界一個非常獨特的金融工具，可以說只有接連不斷的“區塊”存在這種方式才有可能出現。現貨、期權、期貨、借貸、資產管理等等加密資產的相關金融模式，傳統金融都有，甚至更加完備，但是閃電貸不同。雖然很多普通用戶大多數時候都用不到閃電貸，但是未來這個貼合區塊鏈基本原理的方法，一定會生長出和傳統金融很不一樣的花朵。

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