DeFi3.0板塊升溫？一文說透其概念、特點與生態情況_DEFI:Rise of Defenders

在市場疲軟的情況下，出道不久的DeFi3.0概念的代幣卻在近半月迎來暴漲，其中REFI和ECC近半個月漲幅分別約為968%和744%，帶動整個DeFi3.0板塊升溫，其他DeFi3.0概念的代幣在近半個月均獲得超過40%的漲幅。本文將詳細介紹DeFi3.0的概念、特點以及該生態的相關代表項目。概念與特點

以Olympus為代表的DeFi2.0，主要解決了DeFi1.0資金效率問題，而DeFi3.0把YieldFarming的業務專業化，協議制定相應Farming策略獲取收益，并將利潤回饋給代幣持有者，即“Farmingasaservice”，旨在降低普通投資者參與門檻，提高Farming收益。DeFi的門檻相對較高，對普通用戶不友好。在DeFi中進行Farming需要設置滑點系數、組建LP、質押、了解無償損失等，而且為了獲取高APY收益，需要投入大量時間去研究與尋找新的流動性池，同時面臨諸多潛在風險，比如大戶造成的“礦難”、項目方跑路等問題，以及鏈上操作風險系數高。DeFi3.0協議將Farming作為一項服務，制定專業化與跨鏈多樣化的Farming策略，相較于普通投資者自己操作，DeFi3.0協議幫助投資者獲取更高的回報。投資者不需要花時間去研究、挑選安全且高APY的礦池，也不需要在不同流動性池中轉移資產，同時避免了鏈上操作的風險，只需要持有協議的Token，就可分享協議Farming賺取的利潤。DeFi3.0降低了用戶進入DeFi的門檻，提升其回報，尤其對于普通用戶而言。DeFi3.0協議設置了一定比例的交易手續費，部分手續費流入協議的資金庫，協議將該資金按照制定的策略進行Farming。獲取的利潤用來回購代幣，減少供應量維護幣價，或者將回購的一部分代幣以空投的形式獎勵給持幣者。此外，持幣者還可以從每次交易中獲取一定比例的手續費獎勵。收益聚合器YearnFinance也是通過協議幫助用戶選擇高APY的流動性池，提高其收益。但其只在相應部署的公鏈上Farming，而往往同一Token在不同鏈上的APY相差較大，如USDC在Etherum和Fantom上的APY相差達三倍多。

DeFi平臺BadgerDAO披露被盜1.2億美元細節:12月11日消息，在本周的一篇博客文章中，DeFi平臺BadgerDAO 披露了本月早些時候遭黑客攻擊被盜1.2億美元的細節。BadgerDAO 表示，12 月 2 日發生的網絡釣魚事件是由運行在 Badger 云網絡上的應用平臺 Cloudflare 的“惡意注入片段”引起的。黑客使用在 Badger 工程師不知情或未授權的情況下創建的受損 API 密鑰定期注入影響其部分客戶的惡意代碼。

黑客最終竊取了 1.2億美元的資金，但其中大約 900 萬美元是可以追回的，因為這些資金是由黑客轉移的，但尚未從獾的金庫中取出。

Badger 此后修補了 Cloudflare 漏洞，更新了 Cloudfare 的帳戶密碼，并在可能的情況下刪除或更新了 API 密鑰。

Badger 聘請了網絡安全公司 Mandiant 和區塊鏈分析公司 Chainalysis 來調查這一漏洞，并正在與兩家公司以及美國和加拿大的當局合作，以追回任何可能的資金。

此前報道，去中心化組織BadgerDAO遭受黑客攻擊，損失達1.2億美元，包括約2,100枚BTC和151枚ETH。（coindesk）[2021/12/11 7:32:02]

Higer：2020年最耀眼的不是比特幣 而是DeFi:金色財經年度巨獻洞見財富密碼2021投資策略會持續進行中，區塊鏈研習社Higer《如何布局DeFi下一爆發點》的精華看點如下：

目前，排名前20的加密資產里已經呈現了一種正在發生著的趨勢，就是DeFi代幣越來越多，未來這個趨勢還會加速。

在2020年DeFi鎖倉金額實現了30倍的增長，各細分領域不斷演化且表現優異，Aave漲幅5000%、YFI漲幅2350%、Melon漲幅960%，漲幅500%以上的還有：LINK、REN、LRC、BNT等。

在2021年Uniswap、AAVE、YFI等頭部項目可能繼續加大產品創新并受到追捧，與此同時，一些創新項目在短期內還會吸引廣泛關注，比如比特幣錨定幣以及算法穩定幣。

但是DeFi世界變化太快，而投資的核心是觀察項目的增長數據，項目之間的競爭非常激烈，沒有一個賽道能穩坐寶座，Cover對NXM的挑戰就是一個例子。[2020/12/30 16:06:01]

Etherum上YearnFinance中USDC收益率

Fantom上YearnFinance中USDC收益率為了獲取更高收益，用戶就得把YearnFinance中的資金從Etherum轉移到Fantom。該協議無法自動將資金轉移到其他鏈上更高APY的流動性池中，需要用戶自己操作，這會導致用戶錯過其他鏈上更高收益率的池子。與YearnFinance不同，DeFi3.0協議實行跨鏈的多樣化Farming，根據不同公鏈上協議提供的APY情況，優化Farming方案。不同公鏈上的APY往往差別很大，尤其是新公鏈為了吸引開發者和用戶，會推出獎勵方案并產生較高的APY，比如Avalanch和Fantom推出數億美金的激勵方案后，其TVL和生態迎來快速的增長，兩者生態上協議的APY也普遍高于其他公鏈。DeFi3.0協議實行的跨鏈Farming，可以持續追蹤不同鏈上協議的APY高低情況，提升安全且高APY的Farming資金，獲取更高的收益。比如最近Fantom的TVL持續增長，鏈上協議的APY高于Etherum、BSC和Avalanch，幾乎所有的DeFi3.0協議在Fantom上投入的Farming資金均大于其他公鏈。如Multi-ChainCapital($MCC)協議的資金分布情況。

庫幣DeFi專區首發開盤SUN/USDT交易 漲幅超1900%:據庫幣KuCoin交易所消息，庫幣已于9月11日11:00首發上線SUN，開放SUN/USDT交易市場，SUN現報價500USDT，較開盤價25USDT漲幅超1900%。[2020/9/11]

Multi-ChainCapital資金分布綜上，由于DeFi的Farming門檻較高，對普通投資者相對不友好。DeFi3.0協議將Farming作為一項服務提供給用戶，利用專業化和跨鏈的多樣化Farming策略獲取更高收益，并將利潤回饋給代幣持有者，幫助普通投資者在DeFi生態中獲取更好的收益。代表項目

與DeFi1.0和2.0一樣，目前各個主流公鏈上都推出了原生態的DeFi3.0協議，下面將介紹幾個代表項目。Etherum

Multi-ChainCapital($MCC)：近半個月代幣漲幅約為52%，持幣地址數為21125，Twitter粉絲數為29.4k，是DeFi3.0概念開創者，已經通過Certik和SolidityFinance審計。目前Farming涉及的公鏈有Fantom、Avalanch、BSC、Polygon和Etherum，其主要投資策略為：穩定幣Farming。為了保證資金的安全性，穩定幣占了較大比例。協議選擇的是高流動性和背后抵押品充足的穩定幣，主要是USDC、USDT和DAI，獲得的APY約7%~24%。盡可能低的無償損失Farming。為了降低無償損失，協議將選擇相關性高的代幣組建LP，以盡可能低的無償損失進行Farming。根據官方21年年度報告，代表LP為FTM-TOMB，TOMB的價格與FTM掛鉤，兩者的相對價格保持相對穩定，該LP具有很小的無償損失，APY約為155%。專注于復利的Farming。當出現復利或抵押賺取的代幣以獲得額外獎勵的機會時，協議會加大該方向的Farming頭寸。比如在SpookySwap協議上賺取BOO時，BOO都將用于賺取額外的$FTM再投資，獲得APY約49.5%的再投資收益。協議利用投資收益回購的代幣有兩種用途：直接銷毀減少供應量；添加到MCC/BNB或MCC/ETH的資金池中，提供流動性。在協議利用收益回購其代幣的過程中，代幣將由膨脹逐漸過渡到通縮模式。

Messari前主管Qiao Wang：不要和Defi FOMO情緒作斗爭:Messari前主管、股票及加密貨幣交易員Qiao Wang發推稱，我投入了我凈資產的5%盲買每一個網站上有“Defi”的項目，同等權重。等待一年的話，應該超過99%的對沖基金。不要和美聯儲作對？不如不要和Defi FOMO（購買情緒）作斗爭。[2020/7/2]

ReimaginedFinance($REFI)：近半個月漲幅約968%，持幣地址數為2832，Twitter粉絲數10.8k，已經通過Certik審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似，在此不再贅述。該協議獲取的利潤將以空投ETH或REFI的形式回饋給擁有10000枚REFI以上的持幣者，協議將對每筆交易收取12%的手續費，具體用途如下：6%流入協議的資金庫，用于Farming；5%流入代幣持有者，以ETH形式獎勵；1%用于回購代幣提供LP流動性。該協議在市場疲軟狀態下的一種策略如下圖：

BSC

CrossChainFarming($CCF)：近半個月漲幅約為54%，持幣地址數為5784，Twitter粉絲數為16.2K，已經通過Hashex審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似，在此不再贅述。除了與上述DeFi3.0協議相同的YieldFarming外，CrossChainFarming將建立投資組合，獲得的利益將以BNB形式空投給代幣持有者。此外該協議將建立自己的Launchpad，對上線的項目進行分析與審計以保證用戶安全，代幣持有者將有機會參加。協議收取的交易手續費具體用途如下：

動態 | ConsenSys發布DeFi開源風險評估方案DeFi Score:ConsenSys在本周六推出一種評估DeFi借貸代碼和財務風險開源解決方案DeFi Score。在該公司對外發布公告中，ConsenSys表示，希望利用該解決方案提高透明度，并提升外界對DeFi貸款市場相關技術和財務風險理解。該模型按照智能合約風險和金融風險兩大類來捕獲加密市場風險屬性，包括技術、流動性和監管風險等，并使用10分制計算分數。此外，ConsenSys的DeFi評分也會在較小范圍內考慮到監管問題，但他們表示，未來會提升監管評分占比。不過，ConsenSys表示DeFi Score不是一個經過驗證的統計模型。（Ambcrypto）[2019/9/22]

3%用于回購代幣，其中2%用于銷毀，1%用于補充流動性池；3%自動獎勵給代幣持有者；3%捐贈給DAO，用于Farming或者投資，其中Farming收益用來回購代幣，投資收益以BNB的形式獎勵給代幣持有者；3%流入協議的marketing錢包，用來建立Launchpad。EmpireCapitalToken($ECC)：近半個月漲幅約為744%，持幣地址數為2493，Twitter粉絲數為1.8k，已經通過Certik審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似，在此不再贅述。該協議對每筆交易收取10%的手續費，具體用途如下：

Buy的9%獎勵給代幣持有者；Buy的1%回購代幣燃燒銷毀；Sell的2%提供BNB-ECC流動性；Sell的8%流入協議資金庫或者回購代幣。除了Farming外，該協議將投資初創的Cefi公司，通過在新西蘭的注冊公司將資金投入到IPO中。Avalanch

CrossChainCapital($CCC)：近半個月的漲幅約為141%，持幣地址數為4341，Twitter粉絲數為8.7k，暫未通過安全審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似，在此不再贅述。CrossChainCapital對每筆交易收取10%的手續費，具體用途如下：

Buy的10%獎勵給代幣持有者；Sell的10%捐贈給協議的資金庫。根據官方路線圖，該協議未來將布局GameFi和元宇宙相關項目。Fantom

ScaryChainCapital($SCC)：近7天漲幅約為44%，持幣地址數為1814，Twitter粉絲數為2.9k，已經通過SolidityFinance審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似，在此不再贅述。ScaryChainCapital對每筆交易收取10%的手續費，具體用途如下：

5%用來獎勵代幣持有者；5%流入協議財政部；根據官方路線圖，該協議未來將會建立自己的Launchpad。總結

DeFi3.0提升普通投資者Farming收益，具有一定價值。DeFi的門檻較高，尤其是想通過Farming獲取收益，對普通用戶而言相對不友好。DeFi3.0協議推出“Farmingasaservice”,利用協議制定多樣化的跨鏈Farming策略，并將利潤回饋給代幣持有者。DeFi3.0在一定程度上降低了普通投資者進入DeFi生態獲利的門檻，有實際的意義。同時需要注意的是，目前DeFi3.0已經積累了較大風險。DeFi3.0處于非常早期階段，整個板塊的項目上線時間均較短，不足兩個月，還未經過市場較長時間的驗證。其次市場對DeFi3.0的關注度不高，除了概念開創者Multi-ChainCapital外，其它項目的持幣地址數和Twitter粉絲數均較低。最后許多代幣在短時間內迎來較大漲幅，如REFI和ECC近半個月漲幅分別約為968%和744%，存在一定泡沫。目前已經通過安全審計的項目有Multi-ChainCapital、ReimaginedFinance、CrossChainFarming、EmpireCapitalToken和ScaryChainCapital，未通過的為CrossChainCapital。

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