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淺談NFT抵押借貸的三種模式:點對點、資金池和中心化模式_NFT:ARC

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前言

說回抵押借貸,對于FT而言,抵押顯然需要承擔一定的流動性成本:面對代幣上漲,無法出售并獲利;面對代幣下跌,只能被動持有。而對于長持頭部NFT項目的機構或核心玩家來說,也許本就沒有出售的意圖,因此在需要資產變現時,抵押借貸是值得考慮的選擇。而頭部NFT的價格也相對穩定。進一步來說,出于投機目的,散戶手中的NFT可能存在頻繁買賣換手,并且NFT的總價值整體不高,相對而言不適合進行抵押。因此,認為短期內NFT借貸會是小眾賽道,以面向頭部/藍籌NFT持有者為主。三類項目

Gemini創始人Winklevoss:比特幣的大積累已經開始:金色財經報道,Gemini創始人Winklevoss twins表示,最近人們對比特幣現貨交易所交易基金(ETF)的樂觀情緒重新燃起,正在引發比特幣的“大吸籌競賽” 。過去一周,富達、景順、WisdomTree和Valkyrie跟隨投資巨頭貝萊德向美國證券交易委員會申請比特幣現貨ETF,一些分析師認為這是過去幾天比特幣價格飆升的原因。[2023/6/26 22:00:06]

點對點模式

信標鏈質押合約存款數近1770萬枚ETH:金色財經報道,根據 Tokenview鏈上數據顯示,當前信標鏈ETH2 合約地址質押存款為17,696,343枚ETH,過去一周增長約112,688ETH。即將于4月12日進行的上海升級,將實現以太坊上質押提款。[2023/3/17 13:09:48]

在DeFi借貸中,Aave的前身Ethlend采用的就是點對點模式。Arcade與之類似,其AssetWrapper合約支持打包抵押ERC721、ERC1155、ERC20資產,隨后將生成wNFT。借方設置借款額、償還金額、幣種及時間后,將wNFT抵押,之后則等待貸方匹配訂單。Arcade在未來的版本中將添加分期還款的模式。需要注意的是,Arcade不設置自動清算,如果發生違約情況,在貸方claim抵押品之前,借方仍然可以償還貸款。對于點對點的平臺來說,借貸需求能否及時得到響應,與平臺的用戶體驗直接相關。Arcade的平臺數據中暫未提供匹配的平均等待時間。據團隊成員所說,BAYC和CryptoPunks地板價的借貸請求基本能夠實現即時響應。另外,NFT與FT的不同之處也在于,同系列的NFT各不相同,貸方難以對稀有度高的NFT進行評估,或是借貸雙方對抵押品的估值產生分歧,增加了借貸的不確定性。目前Arcade的平臺總貸款額來到了950萬美元,支持49個NFTCollection。去年12月底,Arcade拿到了1,500萬美元的A輪融資,由PanteraCapital領投。資金池模式

花旗:全球衰退是明顯且迫在眉睫的危險:7月20日消息,花旗經濟學家表示,他們認為全球經濟陷入衰退的可能性為50%,預計世界經濟今年增長2.9%,2023年增長2.6%,略低于之前的預測。此外,他們預計美國和歐元區料將在未來12至18個月陷入溫和衰退。總的來說,預計全球經濟將渡過難關,且各國不會出現同步衰退。好消息是,需求疲軟緩解了供應鏈的壓力,支持了全球金屬價格的回落,這可以被看作一種通縮因素。(金十)[2022/7/20 2:26:47]

Solend:部分巨鯨債務已分散至Mango Market:6月21日消息,Solana 生態借貸協議 Solend 發推表示,巨鯨(3oSE 開頭地址)已與團隊取得聯系,并討論了緩解措施,隨后,該巨鯨已按照 Solend 建議,首先會把其倉位分散到多個貸款產品(中心化和去中心化)中,目前已將 2500 萬枚 USDC 債務轉移到 Mango 市場。Solend 表示,此舉雖然有所緩解,但目前大型清算風險仍然存在,正在與 Mango 團隊和該巨鯨聯系以制定長期計劃。[2022/6/21 4:43:17]

第二類是與Aave、Compound近似的資金池模式,例如DropsDAO。這種模式下,貸款沒有到期日,利率根據資產的利用率計算得出。NFT的實時價格采用預言機進行報價。有關點對點模式和資金池模式的優缺比較,DyoHu在這篇文章中有更為詳細的闡述。對于稀有度高的NFT,在資金池中的價值實際上被稀釋,使得這部分NFT的貸款價值比不劃算。整體而言,資金池模式較為復雜,存在價格被惡意操控和連環清算的可能性。在NFT市場整體流動性一般的情況下,有著較高的系統性風險。在去中心化NFT借貸的發展初期,點對點模式相對更穩定可靠。中心化模式

去年年底,數字資產金融服務機構Nexo與三箭合作,推出了中心化的NFT借貸業務。交易所Kraken也計劃推出相同業務。Nexo提供的相當于OTC服務,需要填寫簡單的KYC申請表。目前僅支持BAYC與CryptoPunks作為抵押品,抵押的NFT價值必須超過50萬美元,年化借貸利率約為15%,貸款價值比在10%-20%之間,即價值50萬美元的NFT可以獲得5萬-10萬美元的貸款。中心化的NFT借貸模式適宜機構采用,而對于CryptoOG來說可能顯得不那么native。總結

類比看看現實中的藝術品市場,受疫情影響,2020年的全球藝術品交易額較上年下跌22%,仍超500億美元——僅從數字上看,藝術品抵押似乎有不錯的市場。然而,藝術品的鑒定本身眾說紛紜、缺乏權威擔保,估值困難;并且因為缺乏流動性,即便清算后,抵押品能否變現脫手也是未知數。為了彌補這部分的風險敞口,傳統典當行壓價嚴重,往往只提供非常小的貸款價值比。說回NFT,與傳統藝術品相比較,NFT的真假鑒定只需要檢查合約地址;估值有同系列NFT的地板價作參考;線上交易的形式使得變現也相對容易。在技術面和可操作性上,NFT借貸面臨的問題相對更少。近期的Azuki很快躋身OpenSeaNFT交易量第8位,類似的藍籌在未來也許會更多地涌現。以CryptoPunks和BAYC為代表的頭部NFT、以Doodles和Azuki為代表的藍籌,以及Sandbox和Decentraland的地塊,在未來會率先成為NFT借貸的主打標的。原地址

Tags:NFTARCADECADARCSNFTS價格ARCADE幣xcad幣前景ARCHIE幣

DOGE
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