FinCEN報告：2021年勒索軟件數量有望打破2020年紀錄_NCE:Renq Finance

美國財政部反洗錢辦公室 FinCEN 發現，2021 年的勒索軟件數量有望超過 2020 年的記錄。

然而，FinCEN 的數據呈現存在一些問題，可能夸大了勒索軟件支付的金額。

很可能正在發生的是備案合規方面的改進。

美國反洗錢監管機構發布了一份關于 2021 年勒索軟件支付活動激增的新報告。但這是勒索軟件的激增，還是與勒索軟件相關的報道激增？

美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）于 10 月 15 日發布了 2021 年上半年的勒索軟件報告。報告稱，今年勒索軟件活動報告激增：

Bitfinex Securities與阿斯塔納國際交易所 (AIX) 簽署諒解備忘錄:6月9日消息，Bitfinex Securities宣布和阿斯塔納國際交易所 (AIX) 簽署諒解備忘錄 (MOU)，以建立一個在各個互利領域建立合作伙伴關系。根據這份諒解備忘錄，AIX和Bitfinex Securities已經確定了多項合作計劃和共同目標。其中包括探索完全可替代的傳統和代幣化證券的雙重上市機會，在各自的證券結算系統之間建立交易后鏈接，以及共同促進傳統和代幣化交易場所之間的有效橋梁。[2023/6/9 21:26:05]

“2021 年前 6 個月報告的與勒索軟件有關的可疑活動報告（SARs）總價值為 5.9 億美元，超過了 2020 年全年報告的總價值（4.16 億美元）。”

波卡DeFi項目Reef Finance完成2000萬美元融資:波卡DeFi項目Reef Finance已通過代幣銷售籌集了2000萬美元，該輪融資由單一投資機構FTX姐妹公司Alameda Research提供支持。Reef希望利用這筆資金進一步開發其協議以用于主網發行。此外，Reef還將在Solana上與Serum實現跨鏈集成。（TheBlock）[2021/3/12 18:40:30]

FinCEN 是負責執行《銀行保密法》（Bank Secrecy Act）和其他反洗錢法的財政部辦公室。其中一項規定是，在美國運營的金融機構一旦遇到可疑活動，就必須提交 SARs。

Bitfinex終端推出歷史資金統計數據:2月4日，Bitfinex首席技術官Paolo Ardoino發推稱，Bitfinex Terminal已推出歷史資金統計數據。用戶可以利用該工具對歷史資金數據進行分析，并進行交易策略回測。2020年9月，Bitfinex宣布推出Bitfinex Terminal（終端），其可進行實時市場數據傳輸。[2021/2/4 18:54:01]

FinCEN 的數據來自其 SARs 數據庫。然而，細節是棘手的。正如該辦公室解釋的那樣：

“完整的數據集包括 635 宗 SARs 報告 5.9 億美元的可疑活動。在審查期間提交的 635 宗 SARs 中，458 宗報告的在審查期間發生的實際交易，價值 3.98 億元。其余 177 宗 SARs 報告的交易發生在 2021 年 1 月 1 日之前。”

Bitfinex增加支持用戶使用信用卡購買Tron及Tezos:加密貨幣交易所Bitfinex在官方博客表示，將從3月20日增加支持用戶支持使用借記卡和信用卡選擇OMNR Wallet渠道，購買Tether Gold、Tron及Tezos。Bitfinex此前已通過與兩家第三方服務商OWNR及Mercuryo合作支持用戶購買比特幣、USDT、以太坊，這兩家公司均持有愛沙尼亞頒發的虛擬貨幣業務雙牌照，可提供虛擬貨幣與法定貨幣兌換業務以及虛擬貨幣錢包業務。[2020/3/27]

雖然 2021 年的勒索軟件支付金額似乎將超過 2020 年，但因此，變化的速度沒有 SAR 備案中那么顯著。直觀地看，這種差異如下：

來源：FinCEN

如果你看的是實際攻擊的發生日期而不是提交的文件，FinCEN 的數據顯示，勒索軟件事件涉及的金額為 3.98 億美元，而不是 5.90 億美元。這可能表明在備案合規方面有所改善，但也可能是在識別與勒索軟件攻擊相關的加密貨幣地址時存在普遍滯后的結果。

該報告的另一個潛在問題是，FinCEN 要求來自多個金融運營商的 SARs 報告，這些運營商可能會沿著單個勒索軟件支付鏈進行操作，從而有可能重復計算。

在趨勢中，FinCEN 發現勒索軟件參與者越來越多地要求支付辦公室所稱的“匿名增強加密貨幣”。在這個行業，這些加密貨幣通常被稱為“隱私幣”。最著名的隱私幣 Monero（XMR）受到了特別關注。眾所周知，XMR 支付的數據很難獲得，也不可靠。

然而，正如此前有關部門所指出的，FinCEN 表示，勒索軟件兌現的主要手段不是復雜的技術，而是在沒有監管或不需要 KYC 的司法管轄區運行的中心化加密貨幣交易所。

今年早些時候，備受矚目的針對美國基礎設施的勒索軟件攻擊使該地區成為白宮國家安全議程的重中之重。本周早些時候，拜登政府召集 32 個國家開會，討論防范未來災難性襲擊的法規。

今年 9 月，美國財政部首次制裁了一個加密貨幣交易所。據 CNBC 報道，美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）宣布將制裁加密貨幣交易所 Suex，將其加入特別指定國民（SDN）名單，因為它涉嫌為網絡攻擊洗錢。這是針對虛擬貨幣交易所的首次此類行動。此前一系列網絡攻擊重創一些行業，甚至威脅到美國政府機構。美國財政部表示，僅 2020 年一年，勒索攻擊支付總額就超過 4 億美元，是 2019 年的四倍多。OFAC 聲稱，Suex 為涉及至少八種勒索軟件變體的非法收益交易提供了便利。該部門還聲稱，該公司 40% 以上的已知交易歷史“與非法行為者有關”。

值得一提的是，10 月 15 日，美國財政部發布虛擬貨幣行業制裁合規指南。美國財政部建議虛擬貨幣交易所使用地理定位工具阻止受到美國制裁的國家訪問其網站。加密行業在阻止虛擬貨幣被用于逃避制裁方面發揮著越來越重要的作用。加密行業有責任確保他們不直接或間接參與美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）所禁止的制裁交易。

本文來自 The Block，原文作者：Kollen Post

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