解讀美國財政部DeFi風險報告：有哪些信息值得關注？_EFI:DEFI

美國財政部發布了2023年DeFi非法金融風險評估，這是世界上第一個針對去中心化金融的非法金融風險評估。該評估關注了通常所說的DeFi服務相關的風險。盡管目前沒有普遍接受的DeFi定義，但該術語泛指與虛擬資產協議和服務相關的內容，旨在允許某種形式的自動點對點交易，通常使用基于區塊鏈技術的名為“智能合約”的自執行代碼。這個術語通常被私營部門寬松地使用，用于功能并非完全分散的服務。朝鮮、網絡犯罪分子、勒索軟件攻擊者、竊賊和騙子等行為者正在使用DeFi服務來轉移和洗錢他們的非法收益。他們能夠利用漏洞，包括許多DeFi服務未能履行反洗錢和反恐融資義務的事實。負責恐怖主義和金融情報的財政部副部長布賴恩·尼爾森表示：“我們的評估發現，包括犯罪分子、詐騙者和朝鮮網絡參與者在內的非法行為者在洗錢過程中使用DeFi服務。要獲得與DeFi服務相關的潛在收益，就需要解決這些風險。私營部門應利用本次評估的結果來制定自己的風險緩解策略，并根據AML/CFT法規和制裁義務采取明確措施，以防止非法行為者濫用DeFi服務。”非法行為者利用的主要漏洞源于DeFi服務未遵守AML/CFT和制裁義務。根據《銀行保密法》，從事相關活動的DeFi服務需要承擔反洗錢/打擊恐怖主義融資義務，無論這些服務是否聲稱它們目前已去中心化或計劃去中心化。其他漏洞包括某些DeFi服務可能超出現有AML/CFT義務范圍，其他司法管轄區對DeFi服務的AML/CFT控制薄弱或不存在，以及DeFi服務的網絡安全控制不力。盡管風險評估的主要目的是確定問題范圍，但該研究還包括了對美國政府采取行動以減輕與DeFi服務相關的非法金融風險的建議。這些建議包括：●加強美國反洗錢/打擊恐怖主義融資監管●考慮為私營部門提供關于DeFi服務AML/CFT義務的額外指導●評估增強措施以解決與DeFi服務相關的任何AML/CFT監管漏洞盡管許多服務聲稱“完全去中心化”，但實際上在完全“中心化”和完全“去中心化”服務之間存在廣泛的活動。在實踐中，許多DeFi服務仍以治理結構為特征。在某些情況下，DeFi服務的所有者或運營商會保留一個管理密鑰，這可能使持有者能夠更改或禁用DeFi服務的智能合約。在其他情況下，治理聲稱由DAO管理，DAO可以描述為旨在部分根據一組編碼和透明規則或智能合約運作的管理系統。在許多情況下，即使治理結構聲稱是去中心化的，少數人也可以行使高度控制權。監管機構已針對未在適當的監管機構注冊且未為其提供的服務實施必要的AML/CFT計劃的在美國運營的DeFi服務提起訴訟。在某些情況下，缺乏清晰的組織結構可能導致難以識別任何人、一群人或運營DeFi服務的實體，無論是因為不存在這樣的人，還是因為分散的、糟糕的或故意混淆的組織。這給對未履行AML/CFT義務的DeFi服務進行監管并在適當時進行執法帶來了嚴峻挑戰。許多DeFi服務聲稱讓公眾可以查看他們的代碼，這可以提高透明度和用戶對服務的信心，并使查看者能夠發現代碼改進的機會。然而，這也為網絡犯罪分子提供了機會來審查代碼并識別潛在的漏洞以實現盜竊或其他濫用。如果智能合約編寫不仔細或者它們缺乏快速停止或更改的機制，則此漏洞可能會更加復雜。美國AML/CFT監管框架是一項基本的緩解措施，旨在解決與在美國運營的DeFi服務相關的非法金融風險。此外，在國際論壇中的工作也可以在制定標準和促進這些標準的實施以解決與DeFi服務相關的非法金融風險方面發揮重要作用。DeFi服務通常有一個中央方參與或控制，例如創建和啟動虛擬資產，為持有管理“密鑰”的賬戶開發服務功能和用戶界面，或收取費用。在這種情況下，DeFi服務可能屬于FATF對VASP的定義，因此具有AML/CFT義務。一些實體正在為DeFi服務或其他可用于減輕與DeFi相關的非法金融風險的工具開發AML/CFT和制裁合規解決方案。這種技術創新可能會增強美國金融體系的可訪問性、透明度和安全性，但大多數工具仍處于初期階段，無法對其承諾做出明確的結論。財政部正在努力提高虛擬資產領域AML/CFT監管框架和制裁合規計劃的整體有效性，并將與私營部門合作，支持DeFi領域負責任的創新。美國政府應與開發商合作，包括通過技術沖刺和可能的研發資助，以促進旨在減輕DeFi服務非法金融風險的創新。政策制定者和監管者還應尋求和評估監管或指導方面的必要變化，以支持這些發展。這份報告承認，非法活動是DeFi領域整體活動的一個子集，目前，DeFi領域仍然是整個虛擬資產生態系統的一小部分。此外，洗錢、擴散融資和恐怖主義融資最常發生在使用法定貨幣或其他傳統資產，而不是虛擬資產。原地址

數據/機器智能美學先驅Refik Anadol推出解讀量子物理的藝術NFT:金色財經報道，根據德國知名畫廊“國王畫廊”（K?NIG GALERIE）披露，媒體藝術家、導演和數據/機器智能美學先驅Refik Anadol在misa.art平臺上已售出1000 NFT，這些NFT是Refik Anadol系列作品《QUANTUM MEMORIES : NOISE》的一部分，Refik Anadol使用 Google Quantum AI量子計算研究數據和算法來探索平行世界的可能性，并開發了一種定制的程序相干噪聲實現，利用超越經典測量的計算surflets（Surflets：包含平滑不連續性的多維函數的稀疏表示）。這件作品的靈感來自于量子物理學中的多世界解釋，并對其進行了推測——該理論認為有許多平行世界與我們自己的空間和時間存在于相同的時空。[2021/9/27 17:08:54]

聲音 | 證券日報：應正視區塊鏈信息服務備案編號的作用 不可過度解讀:據證券日報4月2日報道，日前，國家互聯網信息辦公室官網發布公告，披露第一批共197個境內區塊鏈信息服務名稱及備案編號。值得注意的是，“備案編號”并不能看做是給區塊鏈披上合法的“黃馬甲”，應正確認識“備案編號”的作用。網信辦表示，備案僅是對主體區塊鏈信息服務相關情況的登記，不代表對其機構、產品和服務的認可，并強調，任何機構和個人不得用于任何商業目的。[2019/4/2]

韓國強監管信號解讀：政府尚未形成統一意見:金色財經獨家采訪了韓國幾大主流交易所負責人，他們向金色財經透露本次強監管信號的形成原因。其中提到，由于韓國近期比特幣價格高于其他國家交易所，促使更多投機者進入韓國市場搬磚，這加大了外匯場外交易風險，為防止某些換匯公司鋌而走險進行違法行為，故發布了此條公告。同時，據韓國相關人士透露，政府不同機構對加密貨幣的立場不一，法務部對加密貨幣態度最嚴格，其他政府部門雖強調了加密貨幣監管的重要性，但仍對其持開放態度。因此有專家認為，韓國政府部門的意見不統一，不會立即出臺強監管政策。[2017/12/28]

金色財經獨家解讀：韓國區塊鏈協會自律控制案不具備法律效力，但協會可與商業銀行合作關閉不參加宣言的交易所的法幣兌換通道:今天韓國區塊鏈協會發布數字貨幣交易所自律控制案，金色財經第一時間對此方案進行了解析。其中對交易所最重要的一點便是，韓國區塊鏈協會自律控制案不具備法律效力，但介于協會與政府及商業銀行的友好關系，協會可以通過與商業銀行的協議關閉法幣-代幣轉換通道。而這便直接導致了大部分韓國大型交易所一致支持宣言，其中包括bithumb，korbit，coinone等。但upbit或因其主要業務為新幣種交易，拒絕接受宣言。在場的小型交易所也因為此方案對廣告限制的范圍過于廣義，而沒有同意宣言。

一家小型交易所對金色財經表態，他們認為這樣的宣言內容會對中小型交易所造成不利的競爭環境，希望協會能夠重新斟酌此方案。[2017/12/15]

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