歐洲議會正式公布加密資產監管法案臨時協議，進一步加強反洗錢監管_ASP:ICA

來源：歐洲議會官網

整理：胡韜，鏈捕手

當地時間6月29日晚，歐洲議會和歐盟理事會談判代表就一項加密資產監管法案達成了臨時協議，旨在確保始終可以追蹤加密貨幣轉移并阻止可疑交易，進一步加強反洗錢監管。

據悉，該協議的重點是追蹤和識別加密資產的轉移，提出加密資產服務提供商(CASP)有義務向主管當局提供加密資產轉賬的來源與受益人信息。如果客戶向自己的非托管錢包發送或接收超過1000歐元，CASP將需要驗證該非托管錢包是否由該客戶有效擁有或控制。

歐洲議會方面表示，該立法是新的歐盟反洗錢方案的一部分，是歐盟首個追蹤比特幣和電子貨幣代幣等加密資產轉移的規則，以確保可以像傳統匯款一樣追蹤加密資產。

歐洲議會研究報告認為不應對數字歐元持有量設限:金色財經報道，為歐洲議會起草的一份文件稱，數字歐元系統不應該限制用戶的持有量，并認為人們放棄傳統銀行對金融穩定的風險被夸大了。

這篇論文顛覆了央行官員的傳統觀點，即個人不應該被允許擁有價值超過幾千歐元的央行數字貨幣(CBDC)，以防止他們將其用作儲蓄工具。帕內塔等中央銀行家曾警告說，商業銀行的大規模外流可能會阻礙對經濟的貸款，并損害金融穩定。

歐洲央行將在今年晚些時候決定是否繼續開展數字歐元項目，而英國央行已經表示，其數字英鎊的持有量也可能限制在1萬英鎊(12480美元)以內。[2023/4/27 14:29:13]

另據Cointelegraph報道，歐盟理事會本周三已就啟動專門的反洗錢機構(AMLA)提案中的部分立場達成一致，將成立一個反洗錢機構以監督某些加密資產服務提供商或CASP。

歐洲議會議員：MiCA框架對FTX崩潰事件的管轄范圍有限:金色財經報道，歐洲議會議員和歐盟加密貨幣法規的起草人Ondrej Kovarik雖然認為加密資產市場將有可能保護歐盟公民并改善條件，但Kovarik承認FTX的大部分內容超出了歐盟的管轄范圍。歐盟許多政策專家站出來聲稱，該集團備受期待的加密資產市場立法本可以緩解打擊或防止導致崩潰的事件。

MiCA框架制定了一套全面的規則，以監管加密資產和加密交易所等服務提供商，預計將在2月對該立法進行最終投票。一旦獲得批準，MiCA給予監管機構12-18個月的時間來充實需要實施的規定。（the block）[2022/11/24 8:04:48]

不過，前述協議目前僅為大致的監管框架，目前歐洲議會、歐盟理事會和委員會正在研究文本的技術方面。此后，該協議必須得到經濟和貨幣事務、公民自由和司法委員會以及整個議會的批準，才能生效。

外媒：歐洲議會在遭到強烈反對后刪除MiCA法案中的“PoW禁令”措辭:金色財經報道，據德國加密媒體BTC-ECHO報道，新版加密資產市場（MiCA）立法刪除了有爭議的措辭，該措辭可能會禁止比特幣等基于PoW算法的加密貨幣。負責通過立法的歐洲議會議員StefanBerger周二證實，禁止PoW的相關描述已經被撤銷。據推測，此舉將推進針對MiCA法案進行投票表決。Berger說，目前談判已經恢復，但日期尚未確定。（coindesk）[2022/3/2 13:31:31]

根據歐洲議會官網公布的新聞稿，該協議主要包括以下三個部分：

從發送的第一筆歐元開始的可追溯性

該協議擴展了傳統金融中已經存在的所謂“旅行規則”，以涵蓋加密資產的轉移。該規則要求有關資產來源及其受益人的信息隨交易一起傳播，并存儲在轉移的雙方。如果對洗錢和恐怖主義融資進行調查，加密資產服務提供商(CASP)將有義務向主管當局提供此信息。

由于加密資產交易很容易繞過可能觸發可追溯性要求的現有門檻，議會談判代表保證沒有最低門檻，也沒有最初提議的低價值轉移豁免。

關于保護個人數據，包括旅行規則要求的姓名和地址，談判人員同意，如果不能保證接收方維護隱私，則不應發送此類數據。

遏制洗錢和恐怖主義融資

在向受益人提供加密資產之前，提供者必須驗證資產的來源不受限制措施或制裁，并且不存在洗錢或恐怖主義融資的風險。

談判人員同意，目前正在談判的加密資產市場規則(MiCA)將涵蓋為不合規和不受監管的CASP建立一個公共登記冊，歐盟CASP將不得與該登記冊進行交易。?

非托管錢包

這些規則還將涵蓋所謂的非托管錢包與CASP管理的托管錢包交互時的交易。

如果客戶向他們自己的非托管錢包發送或接收超過1000歐元，CASP將需要驗證該非托管錢包是否由該客戶有效擁有或控制。

這些規則不適用于在沒有提供商的情況下進行的個人對個人轉賬，也不適用于在代表自己行事的提供商之間進行的轉賬。

此外，多名歐盟議會官員針對該法規發表評論。

ECON聯合報告員ErnestUrtasun表示：“這項新法規加強了歐洲打擊洗錢的框架，降低了欺詐風險，并使加密資產交易更加安全。歐盟旅行規則將確保CASP可以防止和檢測受制裁的地址，并且加密資產的轉移是完全可追溯的。該法規引入了世界上最雄心勃勃的加密資產轉移旅行規則之一。我們希望其他司法管轄區將遵循共同立法者今天同意的雄心勃勃和嚴格的方法。”

LIBEAssitaKanko的聯合報告員說：“長期以來，加密資產一直受到我們執法部門的關注。恐怖分子使用加密貨幣進行籌款，獲取兒童內容，犯罪分子通過加密貨幣洗錢。這確實傷害了人們的生活，并對加密行業提出了質疑。今天，我們在解決這些問題上邁出了一大步。濫用加密資產將變得更加困難，無辜的交易者和投資者將得到更好的保護。延長旅行規則將使那個世界更安全”。

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