作者:IvyZeng,YoubiCapital
1.錢包面臨同質化競爭,需要差異化??
錢包連接用戶、連接開發者、連接DApp、連接多鏈,是Web3世界的“集線器”,錢包作為和鏈的UI,是最貼近用戶的一層,其關鍵作用毋庸置疑。
然而當前錢包產品同質化嚴重,多幣種、多資產、多公鏈、多簽、多DApp接入、閃兌等“大而全”功能成為了基本配置,市場對于實現無助記詞的手段(MPC,AccountAbstraction)的認知也趨同。對于大多數錢包項目方來說,若想開拓新局面,則需要找到新方向,差異化定位。
錢包差異化可通過劃分定位來實現。
若根據風險控制劃分,錢包正基于不同的資金體量分層演化。資金體量大的賬戶可能會走向多重簽名和硬件錢包控制的極端。低風險的日常支出可以只使用移動端生物識別技術進行使用和恢復。
若根據場景劃分,可分為硬件錢包、資管錢包、移動端錢包、瀏覽器錢包,還有以SDK形式嵌入dapp的錢包。
若根據用戶畫像劃分,則可以分為開發者友好錢包,如metamask;組織或機構用的資管錢包,如Safe,安全鷺Safeheron;以交易為核心的TradeFi錢包,如TokenPocket,Zerion和C98,以及本文討論的對象——Web3小白友好的低門檻錢包。
低門檻錢包是打破轉化瓶頸的關鍵。為了實現Web3大規模采用,必須以用戶易于理解的方式引入他們,從而提高Web2到Web3的轉化率。
圖:錢包差異化定位
2.上個階段哪些產品捕獲了市場?哪些特性使得它們勝出?
2.1用戶數據表現好的低門檻錢包有哪些?
低門檻錢包又可根據其場景再做劃分:錢包本身以獨立app的形式出現,或者以SDK的形式集成進入其他dapp,例如:
移動端錢包:TokenPocket,Zerion,Bitizen
CF Private Equity準備推出區塊鏈專用基金,預計籌款1億美元:金色財經報道,根據8月初向SEC提交的文件,CF Private Equity正準備推出其首個區塊鏈專用基金,該基金名為CF Blockchain Ventures LP,在文件中被指定為私募股權基金,而不是風險投資基金。該基金的備案文件顯示預計籌款額為1億美元,但所披露的數字可能僅與該基金的首次交割有關,該公司發言人拒絕置評。
據悉,該公司監管風險投資和私募股權投資,有限合伙人包括美國捐贈基金和基金會。在為CF Blockchain Ventures LP融資時,該公司選擇了Commonfund Securities(一家同樣在其母公司支持下的經紀自營商)以及一家日本和一家智利銀行。據其網站稱,CF Private Equity自2018年以來已完成10多項區塊鏈投資,旨在“構建高質量的區塊鏈專業經理人投資組合”。[2023/8/8 21:30:54]
登錄和錢包中間件解決方案:ParticleNetwork,Web3auth
2.2.1移動端錢包TokenPocket
TokenPocket錢包是一款多鏈自托管錢包,主打移動端,支持所有EVM兼容鏈,前端交互直觀,使用便捷。隨著加密行業不同階段的發展,TokenPocket錢包定位也從簡單功能錢包工具、流量入口,發展到公鏈生態服務平臺,有以下特點:
移動端app兌換、交易、資產跨鏈簡單
移動端app前端交互體驗經過打磨,操作多鏈/快捷加鏈,訪問Dapp便捷,易切換節點,易添加Token
集成DApp瀏覽器,可以訪問任何DApp鏈接
移動端app能承載聚合大量行情內容,提高了用戶粘性
支持EOA和合約錢包多簽
TokenPocket發展路徑
2017年,TokenPocket產品定位為移動端錢包,目標是完善基礎功能
2018-2021年適逢DeFi爆發,TokenPocket錢包的戰略定位順勢調整為DeFi流量入口,DeFi市場行情、DApp瀏覽器、ETH兼容鏈自定義網絡等,1)服務好頭部公鏈和?DeFi項目;2)作為首個對Uniswap等DeFi進行本地優化的錢包,上線DeFi頻道,支持K線漲跌等功能
Ren Protocol:所有加密資產將轉移至FTX債務人冷錢包:4月12日消息,資產跨鏈協議 Ren Protocol 在其社交平臺發布社區信表示,FTX 債務人已購買 Ren Protocol 股份及全部資產,授權并指示 Ren Protocol 主體在基礎設施和系統可能關閉的情況下將所有加密貨幣資產轉移到 FTX 債務人的冷錢包中,以進行保護。這部分資產將轉移至單獨的冷錢包,并與其他債務人資產隔離。[2023/4/12 13:58:44]
2021年至今,dApp爆發的時代,TokenPocket錢包定位:Web3生態入口、多生態服務平臺;產品策略:三位一體的錢包產品+鏈上產品(DegreesTransitSwap、TransitNFT)
2.2.2移動端錢包Zerion
Zerion是一款以watchlist功能見長的移動端開源錢包。
Zerion發展路徑
Zerion曾經的定位是鏈上數據解析服務——Trackyourentirecryptoportfolioacrosseverywalletyouown.但在鏈上數據解析方面落后于同行之后,Zerion轉變了定位,把目光瞄準了移動端錢包賽道。Zerion從外部采購了數據API,把原先在鏈上數據解析上花費的精力轉移到了優化產品上。
Zerion在產品上做到了用戶友好,諸如UI、互操作、效率、成本、安全及隱私;在功能上,watchlist功能延續了錢包地址追蹤的優勢,解決深度轉化與粘性。對C端用戶來說,Zerion做到了低門檻:先無門檻創建錢包,之后再backupseedphrase,并且以易讀的對話框形式給出風險提示,完成用戶教育,指紋和密碼登錄給到用戶足夠的安全感知。
2.2.3移動端錢包Bitizen
比特幣今年表現已超過97%的標普500指數成分股:金色財經報道,根據加密教育平臺CryptoManiaks 3月22日分享的數據,自3月10日以來,比特幣的價格上漲了37.06%,自今年以來上漲了72%以上,而其年初至今(YTD)回報率高于488家或97.6%的標普500指數公司,包括聯邦快遞、蘋果和亞馬遜。相比之下,標普500指數中只有12家公司的YTD回報率超過35%。
另外值得一提的是,據彭博社大宗商品專家Mike McGlone稱,2023年,比特幣的表現超過了大宗商品,尤其是“表現最好的老式大宗商品”黃金,幾乎是其表現的10倍,這表明它可能處于“超級周期”。[2023/3/23 13:20:23]
Bitizen是一款以登錄安全和私鑰安全見長的移動端MPC錢包。
Bitizen的發展路徑
Bitizen的進化速度和GTM的速度都很快,從一開始的無助記詞純MPC+生物識別移動端錢包,現已經演變出了web3生態入口的形態。產品也簡單直接,dApp瀏覽器功能稍簡單,但操作起來仍然十分用戶友好,FaceID+指紋登錄也給了用戶足夠的安全感。
2.2.4SDK錢包Particlenetwork
Particlenetwork將自己定位為登陸及錢包中間件平臺。
用戶管理多個地址在多鏈之間的操作可以想象成這樣一幅畫面:左手握著許多條鏈上的錢包,右手有著各種操作需求,每個操作像是都在滿是電線的桌面上找到正確的線和對應的插頭,像操作精密儀器一樣復雜。現在,Particle發揮了類似于集線器的作用——用一個賬戶管理多鏈資產和多種交易操作,用戶無需理解背后的鏈,只需連上ParticleSDK即可操作。
2.2它們滿足了用戶哪些需求?優化的特征是什么?
至2026年末我國數字藏品關聯市場規模有望達926.3億元:金色財經報道,10月25日,速途元宇宙研究院正式發布《激活數字經濟的鑰匙——2022數字藏品產業研究報告》(以下簡稱《報告》),并預測至2026年末,國內數字藏品市場規模將達到24.7億元,關聯市場規模將達到926.3億元。
《報告》指出,國內數字藏品市場逐步走向規范、用戶滲透率不斷提高,數字藏品市場將呈現出高速增長態勢,但隨著行業整頓,一級市場發行量復合增長率將維持在30%水平,隨著國內二級市場有序準入,以及使用場景的拓展,數字藏品將呈現出更加強勁的消費推動作用。(北京商報)[2022/10/27 11:46:54]
移動端錢包直面C端,C端用戶需求無外乎三點:安全、好用、獲得收益。
安全對所有用戶來說永遠排在第一位(交易安全+賬戶安全)。
好用就是產品體驗,又包含交易這個核心路徑的好用和前端交互體驗的好用。
獲得收益可理解為:“節省gas”和“投資獲得收益”。
SDK錢包做的是2B2C的業務。
首先,降低理解和操作成本。用戶無需理解背后的鏈,只需連上SDK即可操作。其次,減少項目方打開市場的時間,讓開發者專注于業務增長。ParticleSDK提供的產品功能齊全,讓dapp項目方GTM的時間平均減少了82%。例如,法幣出入金API為dapp項目方免去了合規、牌照、KYC等等繁瑣事項。以及降低用戶學習成本。用戶只需使用郵件OTP即可登陸,無需保管助記詞。
錢包雖然是直面C端的,但是下個階段大多數小白用戶接觸到錢包必然是通過B端——B端默認使用什么錢包,用戶就注冊什么錢包,所以服好B端至關重要。
ParticleNetwork和Web3Auth做的業務模塊雖不同,但本質上都是SaaS。對于SaaS,客戶最看重的前三個需求分別是:產品功能,易用性,安全保障能力以及相關服務能力。
產品功能
錢包的基礎功能:如查詢收發資產,法幣出入金,錢包內swap,dapp瀏覽器,生態入口,行情數據等
項目管理功能:可視化的面板管理項目,數據追蹤分析等
騰訊高級副總裁:騰訊已成立XR業務線:6月27日,在“SPARK 2022”騰訊游戲發布會上,騰訊高級副總裁馬曉軼表示,騰訊最近已經成立軟硬一體的擴展現實(XR)業務線,希望抓住未來4-5年內的機會,在軟件、內容、系統、工具SDK、硬件等各環節積極嘗試,打造行業標桿的VR產品與體驗。此前,騰訊曾被曝正式成立XR部門,意在發展虛擬世界的元宇宙概念,有消息人士表示,騰訊XR部門預計擁有超過300名員工。(澎湃)[2022/6/28 1:35:46]
易用性指的是B端開發者易于集成
安全保障能力
資產安全:若是托管錢包,對于app來說,托管資產是一份很重的責任;若是非托管錢包,錢包需要給用戶足夠的安全提示和教育
?交易安全:在簽署交易時,錢包應該提供人類可讀的警示,讓用戶有足夠信息判斷是否要簽署交易圖:安全插件KEKKAI模擬交易,提供人類可讀的交易警示
圖:安全插件KEKKAI模擬交易,提供人類可讀的交易警示
服務能力是一個越來越被B端dapp看重的方面。主要是指出現問題迅速解決的能力,功能不斷更新、漏洞的暴露、都需要迅速的維護與解決
2.3從上階段總結出哪些成功關鍵?
切入細分市場,占據獨特生態位。例如,TokenPocket專注移動端DeFi交互,用app內豐富的DeFi內容、公鏈、協議生態提高用戶粘性,成為移動端的web3生態入口;Zerion延續watchlist優勢,迅速占據DeFi錢包生態位;Web3Auth專注提供Auth模塊;Particle定位則是平臺中間件。
貼近市場,洞察用戶需求,順應趨勢。例如,TokenPocket捕捉到了crypto三個階段的需求,分別是2017年的完善基礎功能,2018-2021年服務好頭部公鏈和DeFi協議,2021年以后滿足dapp爆發后,滿足了用戶對Web3生態入口、多生態服務平臺的需求。又例如,對SDK錢包而言,B端項目注重快速GTM,希望SDK容易集成,錢包的UI自定義程度高。
重視銷售/售后服務。銷售/售后服務也是產品競爭力的一部分,能夠提高用戶黏性。例如,TokenPocket的創始人在論壇社區和用戶的互動十分活躍,因為對移動端錢包而言,C端用戶的反饋頻率更高,內容更瑣碎,需要更細粒及時的響應。
找到關鍵人打開市場。錢包作為中間件,需要開發者關系類的人才。例如,積極和開發者社區負責人建立合作關系,帶來流量,洞察開發者需求,和更多dapp建立合作關系,緊貼市場。
強大產品力支持,建立品牌優勢。以產品力提高用戶粘性,從而吸引開發者使用,并建設豐富的生態,帶來網絡效應,打造屬于自己的品牌,加強對市場的占領優勢。
3.下個階段錢包如何獲得增量市場
錢包產品的長期策略是快速抓住市場需求,獲得B端用戶,形成產品閉環,通過收入,融資和需求進行可持續的產品,服務迭代,提升品牌,滾雪球式的拉開和競爭者的差距。
具體來說,低門檻錢包可以從易用性、銷售服務、品牌幾個維度切入,以求獲得增量市場。
3.1易用性
3.1.1開發者友好
SDK錢包項目要做到開發者友好,減少開發者gotomarket的時間,免去繁瑣的onboarding流程,讓dapp開發者專注于業務增長本身。開發者友好包括了兼容性,靈活性和易用性。
兼容性是指對多鏈的兼容。
靈活性是指錢包的自定義程度高,在自定義UI方面,例如:許多手機游戲都是橫屏,大多數移動端的錢包都是豎屏,若在橫屏游戲中彈出豎屏登陸界面,會讓用戶感到非常不適應,因此自定義UI十分重要。但開發者也要求錢包SDK有基礎的視覺素材,最好能提供基礎積木,讓開發者根據應用的需求改裝設計。
易用性是指SDK接入的過程簡單,界面友好。理想情況是Web2轉Web3的新晉開發者也能輕松接入。
??圖:2BSaaSDashboard?https://dashboard.particle.network/#/project/all
3.1.2C端友好
針對Web3小白用戶或散戶,要從產品經理的視角,降低錢包使用門檻,畢竟應用的技術實現不是為了讓開發者挑戰自我,而是真正的從用戶角度出發,替用戶思考他們的痛點。
小白用戶的痛點不外乎單點失效和交易風險。單點失效是指助記詞保管不善,錢包被盜風險高。交易轉賬風險高是指,公鑰地址是一串人類不可讀的字符,簽署交易時的簽名的消息也不可讀,用戶往往不知道自己簽了什么內容,授權了什么。
針對這些問題,有以下解決方法:
首先,降低用戶學習成本,具體包括無助記詞錢包,或者直接在早期使用托管方案,等到用戶有了足夠的錢包和風險管理知識后,主動升級為自托管方案。智能合約錢包Unipass的設計既幫用戶免除了助記詞煩惱,又給了用戶托管到自托管的廣泛選擇。
其次,降低用戶的風險控制成本。解決這個問題需要錢包內置安全模塊,給到的風險提示,例如,解析交易信息,攔截可疑交易,模擬并且展示簽名后的結果,給用戶足夠的信息判斷是否繼續簽名,避免遭遇欺詐、釣魚。
以及,降低用戶恢復成本。EOA錢包不具備更換私鑰的能力,然而智能合約錢包可以更換控制地址。例如,智能合約錢包用戶的地址不對應私鑰,用戶可以把合約的控制權轉移給某個MetaMask地址,這就類似gnosissafe只用1-1單簽的使用方法。智能合約錢包UniPass可通過郵件社交恢復來找回賬戶。
3.2銷售/售后服務
銷售/售后服務也是產品力的體現,積累足夠的常見問題后,積累一定的用戶數之后,可以將銷售/售后服務產品化。通過提供優質服務,及時響應,積累用戶口碑。
3.3品牌
品牌力可以以現有用戶數、交易數量、合作dapp數量、已有投資機構進行粗略評估。提升品牌力能夠提高老用戶粘性,吸引新用戶,降低銷售成本,構建生態,形成競爭壁壘。以下是一些有望提升品牌力的舉措:
其一,積極和知名合作方形成利益綁定關系。具體而言,可以使用代幣作為工具和B端形成利益綁定。例如,錢包項目方可以將自己的治理代幣以獎勵的形式發放給dapp項目方,激勵dapp帶來更多新注冊用戶地址/活躍交易用戶地址。還可以建立用戶數據共享利益機制,提供數據分析分級服務,提升用戶忠誠度和專業品質,開啟新的價值捕獲。基于錢包直接連接用戶、DApp的優勢,與用戶建立數據共建共享機制,面向數據用戶提供通用、專業、分級的數據分析服務,面向開發者提供數據分析API服務,有助于轉用戶為社區共創伙伴,聚合專業數據用戶,并開啟新的價值捕獲路徑。例如TP將用戶轉化為社區共創伙伴”TP俠”,與用戶群形成類似粉絲社群的關系,加深與社區的連結。
圖:Tokenpocket社區https://fans.tokenpocket.pro/
其二,強化社交屬性,積累用戶數據,增強用戶粘性,帶動網絡效應,應對同質化競爭。如若Edge,Chrome繼承EOA錢包,Metamask缺乏護城河,因為EOA錢包遷移成本極低。與EOA錢包相比,合約錢包能夠持續積累用戶數據,當賬戶上沉淀的數據越多,該地址對用戶來說就越有價值,用戶粘性越高,遷移成本也升高。此外,合約錢包還將在用戶增長階段扮演重要角色,例如通過KOL獨鏈,跟蹤投放效果。可以預見的是,智能合約錢包能夠積累用戶數據,提高用戶粘性,形成網絡規模效應,在同質化競爭中獲得優勢。
其三,未來圍繞錢包,發展自生態服務平臺。當系統通過模塊化、API高度抽象復雜性后變得無感知,可為各種應用構建基礎服務框架,走類似安卓系統的發展路徑。例如,Safe提供了開源的AccountAbstructionSDK,未來Account?Abstruction模塊有成為公共產品的趨勢。Safe逐漸轉向模塊化的、可擴展的賬戶協議,支持共享插件接口以接入其他錢包和解決方案,做一整套協議層。
4.結論和展望??
回顧上一個階段數據表現好的產品,移動端錢包靠產品力和內容增強用戶粘性。SDK錢包的特質市場認知趨同。因此,SDK錢包比拼的是B端合作能力和銷售前后的服務能力。
在下一個階段,比起EOA,我們認為基礎功能更加豐富的合約錢包有著獨特優勢,它可以通過強化社交屬性,積累用戶數據,增強用戶粘性,帶動網絡效應,以此應對同質化競爭。所以有品牌,簡單易集成,技術支持好,可升級,能積累用戶數據的合約錢包會勝出。
參考:
https://lay2.notion.site/CEBG-Q-A-3a350e55e0cb4c7cbebb565ff78ef35b
https://safe.mirror.xyz/P83_rVQuUQJAM-SnMpWvsHlN8oLnCeSncD1txyMDqpE
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