交易陷監管危機用戶資產安全存疑UKEX Global如何逆勢起航？_BAL:globalvillageecosystem

11月12日，UKEXCMOChristy做客深鏈財經線上沙龍，圍繞UKEXGlobal交易所的合規發展進行分享，以下為分享實錄，深鏈財經略有編輯。

分享環節

Hello，大家好，我是UKEXCMO。UKEX集團是一家總部位于英國倫敦的金融科技集團，專注于科技金融和區塊鏈技術服務，并一直堅持走合規發展的道路。目標是成為區塊鏈技術運用，數字資產交易，金融結算和風險投資服務的全球金融科技服務領航者。

在發展中，我們得到了倫敦市政府、英國國際貿易部與英國科技協會官方重點扶持，領銜打造了歐洲最大科創孵化器CocoonGlobal的金融科技產業集群，并和英國一流高等院校一同建立起從專業培訓、學位教育和協同研究相結合的立體式全方位合作。

UKEXGlobal成立于2020年6月28日，隸屬UKEX集團旗下，以專注、服務、創新為宗旨，通過全球經紀商網絡，獨家向終端客戶提供海外銀行賬戶開戶、數字貨幣貸記卡數字資產交易、數字合約交易等創新數字金融服務矩陣的創新數字資產交易機構。全球首創經紀商數字資產通證交易中心，成熟的經紀商模式，遍布全球的經紀商節點。目前累計注冊用戶180萬，社群200+，全球經紀商網絡357節點，覆蓋群體10萬+，日均交易量達到68億。

Yuga Labs向法國巴黎蓬皮杜中心捐贈CryptoPunk#110:金色財經報道，Yuga Labs宣布將其最新收購的NFT CryptoPunk#110捐贈給法國巴黎蓬皮杜中心，CryptoPunk#110是一位有四項特征屬性的女性Punk，該NFT作為Yuga Labs博物館捐贈計劃（Punks Legacy Project）的一部分，將在巴黎蓬皮杜中心展出并作為該藝術博物館的永久性收藏。Yuga Labs于2022年12月啟動博物館捐贈計劃，并向邁阿密當代藝術學院捐贈了第一個朋克系列NFT CryptoPunk#305， CryptoPunk#110則是其捐贈給著名藝術博物館的第二個CryptoPunk系列NFT。[2023/4/7 13:50:28]

問答環節

深鏈財經：UKEXGlobal成立于今年6月份，眾所周知今年是非常艱難的一年，UKEXGlobal在今年這個時間點成立的契機和初衷是什么？

Christy：UKEX集團誕生于英國，英國有著世界領先的針對金融科技的監管環境，因其簡化，透明和全球領先的監管辦法而聞名。

OKX總裁Hong確認出席\"2023香港Web3嘉年華\"并發表主題演講:據官方消息，OKX總裁Hong確認將于2023年4月12日出席\"2023香港Web3嘉年華\"主論壇并發表主題演講。此前，Hong曾在高盛擔任8年投資銀行家，專注于傳統金融機構和金融科技公司的并購、投資等業務。

據悉，\"2023香港Web3嘉年華\"由萬向區塊鏈實驗室、HashKey Group聯合主辦，W3ME承辦。香港特別行政區財政司司長陳茂波先生已確認出席該活動開幕式并發表主旨演講。OKX是主辦方唯一認證的NFT門票發行合作伙伴。[2023/3/15 13:04:14]

近兩年行業內交易所跑路、資產安全問題、監管問題頻出，導致投資者資產損失、行業無法健康發展。UKEX集團已獲得英國金融行為監管局授權使用電子貨幣機構牌照EMI及EMDAgent牌照，可以合規合法開展數字貨幣交易服務，為客戶提供美金、英鎊、歐元三種主要法幣的交易服務，并可提供出具資金來源證明、銀行流水等合規服務。

另外我們還獲得全球多家業界領先銀行支持，可以開設數字貨幣專用銀行交易賬戶，合規收支用戶法幣貨幣，為用戶提供數字貨幣通兌服務。是首家完成與VISA、MasterCard，國際銀聯同時建立合作的數字貨幣銀行卡發卡機構。

244,500,000 XRP從未知錢包轉移到另一未知錢包:金色財經報道，據Whale Alert數據顯示，244,500,000 XRP(價值約94,379,527美元)從未知錢包轉移到另一未知錢包。[2023/2/20 12:16:28]

在過去2年中UKEX集團落實合規監管要求，打磨產品，為英國、歐洲用戶提供一站式數字資產服務。與此同時，UKEX與全球經紀商伙伴們達成合作共識，為全球用戶提供數字資產服務，形成全球服務網絡。由此創辦了UKEXGlobal。

深鏈財經：目前市面上頭部的交易所多少有其優勢和強項，一些交易所專注于山寨幣，一些交易所側重于合約，還有一些交易所發力期權等衍生品。UKEXGlobal的優勢和側重點是什么？

Christy：首先，正如主持人所說，市面上的交易所產品已趨于同質化，安全、合規和服務體驗是投資者的選擇關鍵。UKEXGlobal依托集團的合規能力，借助全球經紀商網絡系統357個節點，為用戶提供專屬VIP服務體驗。

第二點，UKEXGlobal為更好的為高凈值客戶提供服務，特推出：全球首家會員私人管家服務體系，在公開服務：UKEXGlobal基礎交易服務基礎上，VIP會員可以享受額外增值權益及平臺專屬服務。

香港財經事務及庫務局局長許正宇：是否允許散戶投資者參與加密交易還需咨詢市場:1月10日消息，香港特區政府財經事務及庫務局局長許正宇在接受采訪時表示，他認為加密貨幣更像是一種投資工具，而不是為了擺脫法定貨幣的束縛。許仕仁似乎初步對加密的應用持樂觀態度。他表示：“這可能是社會和經濟運作方式的轉變，但這不是一夜之間建成的，我的傾向是看穿這些投資，看看它們背后的東西，它們的背后是什么。”許仕仁稱最令他興奮的是綠色債券的代幣化，這使得原本繁瑣的發行和投資過程變得更加簡化。他還表示，在許多領域，技術可以真正解決瓶頸，例如縮短首次公開募股的認購時間。

此外，許仕仁表示：“香港是一個非常開放的地方，只要符合我們的法律和要求的加密公司，我們都歡迎。”隨著VASP制度的即將到來和協商，許仕仁表示“區塊已準備好”構建生態系統，我們對自己的立場更加明確。對于香港是否允許獲得許可的加密交易所為散戶投資者提供服務，許仕仁回應稱：“我們需要咨詢市場。”許仕仁稱：“這是一種進步，我們隨著市場和行業的變化而變化，我們與他們一起降低風險，管理他們，并發展這個生態系統。”但他沒有就監管機構可能對散戶投資者制定的規則、標準和要求提供更多細節，他強調了投資者教育的重要性。（CoinDesk）[2023/1/10 11:04:16]

第三，通過與全球主流發卡機構合作，UKEXGlobal會員可以開設海外個人賬戶并獲得由Visa發行的數字貨幣銀行卡，通過UKEXCard實現UKEX集團愿景：數字貨幣不僅作為投資、投機工具，讓數字貨幣應用于生活消費。此外，UKEXGlobal還擁有電子貨幣機構牌照、全球銀行交易賬戶、金融級KYC/AML、UKEX科創中心等集團賦予的獨特優勢。

以太坊上以ETH計價的TVL已跌至2020年9月水平:12月3日消息，據DefiLlama數據顯示，以太坊上以ETH計價的TVL已跌至2020年9月水平，約為1892萬枚以太坊（約244.9億美元）。[2022/12/3 21:20:19]

深鏈財經：從官方介紹中不難看出，“合規”是UKEXGlobal的一個重要的點。當下加密貨幣市場其實在合規方面還存在諸多問題，為什么UKEXGlobal這么看重合規，在合規方面，UKEXGlobal有哪些比較重大的進展和成績？

Christy：非常好的問題，與其說加密市場在合規方面存在諸多問題，不如說整個行業對合規監管的態度并不正視，部分從業者對合規的理解也僅停留在花錢拿某個小國頒發交易所牌照上。加密貨幣世界跟主流世界相比，當下還是一個體量非常小的新圈子。

正如剛才所說，合規并不是拿牌照，而是正視加密貨幣市場存在的諸多問題，主動告知情況，引導有現代金融體系的監管機構如何更好的建立監督框架和管理規范，這些監管機構本身有著非常完備的傳統金融監管體系，相對薄弱的是缺乏對新興事物的理解。

UKEX的合規部門與Coinbase，灰度等公司一樣花費了數年時間，把國際主流貨幣像美元體系，歐元體系，英鎊體系的反洗錢，覆蓋全球絕大多數地區的KnowYourCustomer整合進了UKEX的賬戶體系，加之深度參與到數字貨幣幣源數據庫的建設，與具有加密行業資質的優秀傳統金融企業合作，使得所有UKEX的用戶并不僅是在一個網站注冊了一個賬號，而是擁有了一個建立在傳統金融業接納的基礎上的數字貨幣的賬戶。

這也是UKEX可以給用戶直接開設銀行卡和銀行賬戶的原因，這和所謂的交易所牌照有著本質區別，某個單一國家監管單位頒發的交易所牌照在全球并沒有實際用途，也不會獲得世界主流金融機構的認同。可能從主流金融機構的視角看來，這是一個潛在的不懂反洗錢法律，不愿意給每個用戶做金融KYC的服務于黑市的地下網站。

UKEXGlobal看重合規并為之努力的目的是希望能夠讓主流世界更了解加密世界，更接納數字貨幣，我們一直為成為加密世界和主流世界的橋梁而努力工作。

深鏈財經：今年以來，行業普遍面臨凍卡問題，據了解此前UKEX有推出數字貨幣銀行卡，也受到市場的廣泛關注，能否給大家介紹一下UKEX卡是什么，能夠給用戶提供哪些便利，是否能解決用戶的凍卡之憂？

Christy：剛才有提到我們有資質為通過合規審查的UKEX用戶開設銀行卡，這張銀行卡讓我們“成為加密世界和主流世界的橋梁”這個目標完成了一個小的階段。

行業普遍面臨的凍卡問題其實不僅僅發生在國內，在海外主流金融國家每一筆轉賬甚至每開設一個賬戶都需要注明其來源/用途，即便是在美國最大的合規交易所Coinbase賣出數字貨幣提現到卡里也會被銀行問詢，這個問詢期，部分銀行就是暫時凍結賬戶，需要出具相關證明或清晰的收入來源信息才解除賬戶凍結，甚至有些銀行需要變更當前賬戶或在同銀行開設專門數字貨幣交易賬戶并提供報稅憑證才給入賬。

這些問題顯然絕大部分業內從業者和機構并未實際接觸過，更別說處理相關不只是合規法律問題，還可能需要財務或會計師事務所介入。

而UKEX卡本身就自帶了數字貨幣交易標簽，賬戶用途就是數字貨幣交易，所以很完美的規避了這個問題，受到了廣大海外用戶及依托于UKEX卡打造自有生態的B端企業的一致好評。

國內的凍卡情況顯然不屬于上面這類，國內凍卡的問題在于用戶與“本土”交易所上電信詐騙黑錢賬戶與OTC本身依賴OTC做市商使用非本人卡的賬戶進行交易導致。

UKEX卡不涉及與他人賬戶發生交易天然的規避了這個問題，并且依托于UKEX強大的數字貨幣流動性可以實現在線上線下多場景下直接使用儲存在UKEX的數字貨幣資產。用戶的個人資金將獨立儲存于英國250多年歷史的清算銀行ClearBank，以及愛沙尼亞的LHVBank銀行賬戶內，根據歐盟支付服務指令修正案，受相關金融當局監管和保護。可以綁定支付寶，微信，在支付寶場景下均可使用，例如天貓，淘寶。支持微信支付使用卡內資金。7-11、星巴克、星級酒店等商鋪直接刷卡消費使用。

深鏈財經：對于中心化交易所賽道而言，公認的挑戰是：既有存量的競爭博弈，DEX的興起和沖擊，監管的收緊等等。UKEX怎么看待交易所這條賽道接下來的發展，咱們自身又該如何在激烈的市場競爭中突圍？

Christy：UKEX英國交易集團數字資產業務布局全球，旗下已整合多國合規交易所、數字財富管理、區塊鏈技術服務等。未來我們將持續開設數字銀行，全面拓展衍生金融業務。以區塊鏈底層技術、DeFi為基礎，結合實體業務，逐步實現“傳統資產數字化”。逐步將UKEX的“存儲、交易、支付”功能轉化為數字銀行的“儲蓄、匯兌、結算”功能。拓展數字信貸、保險、信托等金融產品。

我們還擁有自己的科創中心，將提供全套成熟區塊鏈的解決方案，包括創新孵化，講師培訓，創新學院等服務，形成創新服務閉環。為入駐科創中心的團隊提供一個良好的創新創業環境，并根據需求提供更多個性化創新服務。

UKEXGlobal致力于在合規的環境中提供安全的交易，創造連接傳統金融和數字金融的橋梁，助力完成傳統資產到數字資產的遷徙之旅，開啟資產上鏈新征程。

來源：金色財經

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