凍卡、抓捕、反洗錢，幣圈再臨年關大考_加密貨幣:okex

幣圈風波再起。

10月16日，OKEx宣布因部分私鑰負責人配合機關調查，導致暫停提幣。11月2日，火幣也被傳出有高管被協助調查的消息。

加密貨幣的監管并非突然，早在今年6月，人人比特創始人趙東被帶走，幣圈OTC商家及用戶接連遭遇凍卡潮，愈演愈烈。

“現在十個出金，九個凍卡。”

恐懼源于未知。一時幣圈風聲鶴唳，彷佛監管的重錘隨時會落下。

而去年此時，幣圈恰恰也面臨考驗：BISS交易所出事，官媒、央媒連番點名報道“區塊鏈不是取款鏈”。

年關在即，本輪監管打擊的源頭是什么？又一輪重拳過后，加密數字生態將歸于何處？

凍卡潮

誰也沒有想到，全球排名前列的數字貨幣交易所OKEx也會出現“宕機”的時候。

10月16日，OKEx從傳出消息到暫停提幣，僅僅過了不到半小時。留給OKEx投資人思考的時間并沒剩多少。大多數人還在驚詫之時，事情已經發生。

一時之間，各大社群傳出吃瓜、怒罵、嘲弄的各類聲音。但更多人是被恐懼籠罩。

數據：一鯨魚從Uniswap中移除流動性賣出392萬枚ARB:6月10日消息，據Lookonchain監測，一鯨魚從Uniswap中移除流動性，取出556萬枚ARB（566萬美元），并以2262枚ETH（397萬美元）賣出了392萬枚ARB，平均售價為1.01 USDT，目前還持有303萬枚ARB。該鯨魚在3月27日收到的ARB，當時價格是1.15 USDT。[2023/6/10 21:28:25]

各大博主號召“提幣”運動，正當人人自危之時，11月2日，火幣也被傳出“高管被協助調查”的消息。

11月3日，新京報援引多位消息人士表示，近期山西省呂梁市帶走多位涉幣案件人員。其中有人稱，此前徐明星被呂梁帶走調查原因是涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得。

11月9日，TokenBetter官方微博表示，交易所負責人現正在接受四川省相關機構調查已20多日，情況未知。

此后，OKEx發布公告稱，“市場針對OKEx私鑰管理者已被刑事拘留的說法為謠言，目前正依法積極配合機關開展調查”。

短短1個月，各大交易所接連出事，新一輪監管風雨欲來嗎？

Ripple致函法官：美SEC未能就XRP合法性給出充分的公平警告:金色財經報道，Ripple與美國證券交易委員會（SEC）之間的法律斗爭仍在繼續展開，雙方都提出了可能會影響簡易判決的申請。在最新的更新中，美國辯護律師James Filan于3月3日在推特上表示，Ripple提交了一封信，以根據最近最高法院在一起案件中的判決來支持其公平通知辯護。

這封信是鑒于最近的一項裁決，該裁決限制了美國政府對未能披露其離岸銀行賬戶的美國納稅人施加懲罰的權力。因此，Ripple強調了聯邦法律對禁止的內容提供明確指導方針的重要性。

Ripple敦促美國地區法官Analisa Torres在做出判決時考慮上述法院裁決。Ripple堅持認為，這一裁決支持了其論點，即美國SEC未能就XRP的合法性給出充分的“公平警告”，該機構的行為對投資者和更廣泛的加密貨幣行業產生了負面影響。（Finbold）[2023/3/5 12:43:30]

此刻，不止是交易所，整個加密貨幣圈都正在為凍卡一事驚擾，

“現在十個出金，九個凍卡。”有投資者表示，有人甚至在一個月被凍了四次卡，“一度懷疑自己快進去了”。

CoinShares：上周數字資產投資產品凈流入1030萬美元:10月3日消息，CoinShares最新報告顯示，上周數字資產投資產品凈流入1030萬美元，為連續第三周流入，其中比特幣投資與以太坊投資產品分別凈流入770萬美元與560萬美元。做空比特幣的投資產品凈流入210萬美元，做空以太坊產品流出90萬美元。[2022/10/3 18:38:34]

根據吳說區塊鏈報道，近日多名OTC商因為登上央行“懲戒名單”，個人身份下的所有銀行卡停止非柜臺交易，“五年不得開卡，三年不得開通非柜”。

一位叫“澳門哥Andy”的加密博主自稱因OTC交易被抓進去待了37天，后表示“從現在起，所有OTC業務全部暫停，以前的微信也暫時不用了”，關于買賣幣和出入金一概不回復。

據悉，銀行卡凍結分為兩類：銀行凍結和司法凍結。前者只需聯系開戶行解釋資金往來原因即可，而后者往往是因為收到了來自電信詐騙、的黑錢，當事人有可能要被請去協助調查。

“如無必要，近日盡量不要出入金。”如是呼吁禁戒在各大社群俯拾皆是。

“不僅出金被凍卡，連入金也被凍卡了。”出入金是加密貨幣界的源頭閥門所在。而一旦出入金陷入管控，就等于掐住了幣圈的命門。

通脹擔憂導致股票、貴金屬和加密市場普跌:金色財經報道，據Bitcoin.com分析，本周歐元在 7 月中旬與美元持平后20 年來第二次跌破美元，由于通脹擔憂繼續籠罩華爾街，道瓊斯工業平均指數下跌 400 點，與上周的漲幅相比，四大股指——紐約證券交易所、納斯達克、道瓊斯指數和標準普爾 500 指數——均出現下跌，黃金和白銀貴金屬市場也感受到下行壓力，而全球加密貨幣市值則下挫 1.4%，目前維持在1萬億美元區間。[2022/8/23 12:42:16]

一時之間，風雨飄搖，與此同時，比特幣價格突破16000美元，創下2年以來的新高。

驚喜與恐慌并存，這個市場究竟怎么了？

無關炒幣

2020年是反洗錢和打擊跨境賭博的監管大年。

在9月24日第九屆中國支付清算論壇上，部國際合作局局長廖進榮介紹了打擊治理跨境賭博犯罪情況。

他透露，據初步統計，每年自境內流出涉賭資金超一萬億，部分涉賭團伙利用虛擬貨幣收集轉移賭資，這類新型的數字貨幣通道不可凍結，匿名難以溯源，給打擊工作帶來了很大的挑戰。

PeckShield：DarkLight發生RugPull，代幣DK下跌100%:6月30日消息，據PeckShield監測顯示，檢測到DarkLight發生RugPull，代幣DK下跌100%，約611枚BNB（約100萬美元）轉移至TornadoCash。[2022/6/30 1:41:20]

廖進榮指出，金融部門作為支付清算服務提供方，要加強賬戶管理、風控模型建設，提高識別異常交易高危賬戶能力。

“識別交易高危賬戶能力”中的“高危賬戶”，換而言之，是指涉嫌異常交易行為，比如深夜大額轉賬、頻繁多人交易等特征。而這些特征恰恰符合幣圈OTC交易的特征。

也就是說，政府打擊治理跨境賭博的目標和幣圈用戶是高度重合的。

10月10日，國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部聯席會議全國“斷卡”行動部署會，嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪，遏制電信網絡詐騙犯罪高發態勢。

無論是跨境賭博還是電信網絡詐騙，都與加密貨幣有著莫大關聯。因為加密貨幣越來越多被應用于犯罪分子洗錢活動。

今年10月，廣東省惠州市局稱已成功打掉一個跨境網絡賭博和利用USDT跑分平臺非法經營的違法犯罪團伙，該團伙利用USDT來充提賭資、轉移資金、隱匿罪證，涉案資金達上億元。

這些犯罪團隊在購買轉移加密資產時，都有可能和幣圈OTC商家和交易所產生交易。那這些交易所和OTC商家會受到牽連嗎？

大成律所肖颯指出，募集資金時，項目方或平臺方對其所接收的資金至少具有審查合法來源的義務，即反洗錢業務。在未盡到該等義務時，項目方或平臺方存在較高的被司法機關推定為“明知”的法律風險。

反洗錢潮之下，或許，這正是OTC出金難的關鍵原因所在。

有消息稱，今年6月，人人比特創始人趙東則是因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、收益罪被帶走。根據國際反洗錢組織的認定，我國防御洗錢的刑事立法內容既包括掩飾、犯罪所得、收益罪，也包括洗錢罪。

根據火星財經援引知情人士消息，徐明星被帶走調查的真正原因可能與去年歐科集團香港借殼上市有關，當時一筆買殼資金借道山西一家地下錢莊，目前這家錢莊已經被立案調查。

值得注意的是，上述案件均并非直接發案，比如往年大家熟悉的虛擬幣歸零、帶投私吞幣。

肖颯律師指出，如今的幣圈罪名，多是關聯人、上下游出現問題，被或檢方偵查，后來順藤摸瓜，先將相關人員定位為證人，到辦案單位配合調查。在配合調查的過程中，挖掘信息，發現其他犯罪線索，從開始的證人詢問，過渡到對犯罪嫌疑人訊問。

有意思的是，與2019年年底的風聲鶴唳相比，今年監管的重錘并沒有直接指向數字貨幣交易所，只是案件牽涉的人員恰好是交易所的核心高管而已，交易所業務和公司員工并未受到影響。

據知情人士透露，上述人員都和外匯洗錢相關，正好觸碰到全國對反洗錢資金鏈的治理。

“投資加密貨幣本身無罪。”上述知情人士表示，如今的嚴打和炒幣本身沒多大關系，但當加密貨幣和洗錢、跨境賭博扯上聯系，相關人員也沒法獨善其身。

加密貨幣何處去

“一年了，一個案子結束了。”10月30日，BISS交易所創始人BMAN在微博上感慨。

1年前，BISS交易所集體“失聯”，其主打“幣股交易”和“會員制”。USDT可直接兌換成美股，無需開戶和美元入金，涉嫌繞過個人購匯限制。

屆時人心惶惶，官媒、央媒連番點名報道“區塊鏈不是取款鏈”。但在不久后，BISS交易所被無罪釋放，這被認為是監管釋放的信號。

受BISS事件影響，今年以來，抹茶、BiKi等交易所均采用分布式辦公，來規避任何潛在的風險。

而最近，在OKEx、火幣等事件影響下，大部分數字貨幣交易所已暫停了針對中國的宣發活動。在比特幣突破16000美元，創2018年1月以來的新高，但國內投資者的熱情則略顯蕭條。

據知情人士透露，“無論是OKEx還是火幣的高管都是因為涉及山西一個地下錢莊的案子，18年的事情，目前在協助調查”，他表示，“目前有交易所負責政府關系的GR人員已經到了山西，相信很快會有結果”，對于最終的結果，他表示，“保持樂觀”。

該知情人士還表示，從辦案經驗上來看，每年年關都是各省市執法機關很在意的“時間節點”，年底將至，對于轄區內的虛擬幣交易所及周邊行業進行摸查，有合理性。

而此刻，全國上下跨境賭博和反洗錢的治理已頗見成效。

根據央行公布的數據，2019年全年反洗錢行政處罰金額累計2.15億元，而今年1月至4月累計處罰金額已超過2019年全年。僅2020年上半年反洗錢處罰金額就超過了3.7億元。

近日部發文稱，截至2020年9月底，全國機關共立各類跨境賭博案件8800余起，抓獲犯罪嫌疑人6萬余名，打掉涉賭平臺1700余個，打掉非法支付平臺和地下錢莊1400余個，查明涉案資金上萬億元。

但是，在這上萬億的涉案資金里，又有多少是流入了數字貨幣交易所呢？

根據數字資產可視化追蹤平臺CoinHolmes數據，在10月份，各大數字貨幣交易所一共流入“可疑資產”10.24萬個BTC，合計14.64億美元，流出“可疑資產”4.99萬BTC，合計7.13億美元。

而剩下的5.22萬BTC，一部分留在交易所等待處置，還有一部分被“混幣”，變成USDT等其他加密貨幣，流入市場。

交易所被黑產攻陷，這些“可疑資產”如何監管？這恐怕是接下來各大數字貨幣交易所都不得不面對的難題。

而接下來央行數字貨幣推出，法幣變得管控可追溯。數字貨幣和法幣之間兌換也將“有跡可循”，數字貨幣從業者又將面臨新一輪考驗。

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