歐盟：加密領域的反洗錢新政_MIS:加密貨幣-新浪財經

歐盟反洗錢和反恐融資新規則

歐盟委員會（（European Commission））在當地時間7月20日，宣布了一項“雄心勃勃的一攬子”立法提案，以加強歐盟的反洗錢和反恐融資（AML/CFT）規則，改進對可疑交易和活動的偵查，堵住犯罪分子通過金融系統洗錢或資助恐怖主義活動的漏洞。此外，該一攬子計劃還包括建立一個新的歐盟反洗錢機構的建議。

歐盟委員會的公告稱：“今天的措施考慮到與技術創新有關的新的和正在出現的挑戰，大大加強了現有的歐盟框架。其中包括虛擬貨幣、單一市場中更加一體化的資金流動以及恐怖組織的全球性質。”該提案，“將有助于建立一個更加一致的框架，以簡化受反洗錢/反恐融資規則約束的運營商的合規性，特別是那些活躍的跨境運營商。”

英國金融時報：歐盟計劃為“物聯網”產品制造商制定新規則:金色財經報道，據英國金融時報消息，歐盟計劃為“物聯網”產品制造商制定新規則。[2022/9/8 13:15:21]

歐盟委員會的一攬子計劃，包括四項立法建議：

（1）建立新的歐盟反洗錢/反恐融資機構的條例；

（2）反洗錢/反恐融資條例，包含直接適用的規則，涉及客戶盡職調查和受益所有權領域；

（3）關于反洗錢/反恐融資的第六項指令（“AMLD6”），取代現有的2015/849/EU反洗錢指令；

歐盟本月將發布草案 在歐盟27個成員國制定加密資產法規:根據一份外泄的文件顯示，歐盟委員會(European Commission)將于本月晚些時候發布一份提案，提議在歐盟27個成員國中制定一套涵蓋所有數字資產交易或發行的法規。據悉，歐洲加密資產市場(MiCA)草案將為加密資產(加密貨幣、證券代幣和穩定幣)提供法律確定性，與歐洲金融工具市場指令(MiFID)相似，后者是針對證券市場、投資中介機構和交易場所的法律框架。（Coindesk）[2020/9/16]

（4）修訂2015年資金轉移條例（條例2015/847/EU），以追蹤加密資產的轉移。

動態 | 歐盟委員會文件草案：將研究為加密資產制定可能的法律:據金十報道，歐盟委員會文件草案，將研究為加密資產制定可能的法律。[2019/5/15]

一攬子立法計劃的核心，是建立一個新的歐盟機構，改變歐盟的反洗錢/反恐融資監管，并加強金融情報機構（FIU）之間的合作。新的歐盟反洗錢機構（AMLA）將是“協調國家當局的中央機構”，以確保私營部門能正確和一致地適用歐盟規則。反洗錢法還將支持金融情報機構提高其對非法資金流動的分析能力，并將金融情報作為執法機構的一個關鍵來源。

據悉，歐洲議會和理事會將討論上述立法提案。此外，歐盟委員會希望新的歐盟級反洗錢機構能在2024年開始運作，但它將在指令轉換和新的監管框架開始適用后稍晚開始其直接監管工作。

德國央行董事會成員表示 歐盟沒有計劃發行國家支持的加密貨幣:德國在線新聞網站Sonntag對德國央行董事會成員Carl-Ludwig Thiele進行了采訪，他透露歐盟并沒有計劃發行國家支持的加密貨幣。他仍然認為比特幣是因對2008年金融危機的直接反應而產生，以及“歐元本質上是建立在信任基礎上的”。Thiele先生否認央行敦促投資者避免使用比特幣，堅稱該銀行“沒有提出任何投資建議”，但由于比特幣顯示出的風險及高價值波動，因此并不適合于存儲價值。他強調說，比特幣區塊鏈的傳輸系統昂貴而且效率低，并不適合作為一種支付手段。”[2017/12/26]

全面覆蓋加密領域監管

目前，只有某些類別的加密資產服務提供商，納入了歐盟反洗錢/反恐融資規則的監管范圍。按照一攬子計劃，歐盟反洗錢/反恐融資規則將全面適用于加密領域。

歐盟委員會在公告中明確表示：“擬議的改革，將把這些規則擴展到整個加密行業，要求所有服務提供商對其客戶進行盡職調查。今天的修正案將確保加密資產轉移（如比特幣）的完全可追溯性，并允許防止和檢測其可能用于洗錢或資助恐怖主義。此外，將禁止匿名加密資產錢包，將歐盟反洗錢/反恐融資規則完全應用于加密領域。”

結合已公布的提案，在加密領域的相關具體監管要求包括：

1、所有比特幣和其他加密資產服務提供商，都有義務對其客戶進行盡職調查。參與加密資產交易的所有服務提供商，都有義務收集和提供有關其經營的虛擬或加密資產交易的發送者和接收者的各種個人數據，包括姓名、身份證件號碼、賬號（基于每個服務提供商的系統），賬戶的創建和存在地點，以及處理交易的確切地點。

2、為了“確保加密資產轉移（如比特幣）的完全可追溯性”，在修訂資金轉移條例的提案中，歐盟委員會正在討論“保管錢包提供商”條款，指出“錢包地址”是指由加密資產服務提供商確保保管的賬號或區塊鏈上錢包的字母數字代碼。

3、禁止“匿名加密資產錢包”，以幫助平息洗錢活動。歐盟委員會新提案將“調整反洗錢指令的范圍”，它適用于加密資產與貨幣的交換，這是歐盟委員會提議的加密資產市場監管（MiCA）所涵蓋的活動，尤其是一種加密資產與另一種加密資產的交換。“這些提議的規則，禁止開設或使用匿名加密資產賬戶。”

值得注意的是，歐盟委員會特別指出，“（提案建議）為了不損害支付系統和加密資產轉移服務的效率，為了平衡由于身份要求過于嚴格而導致交易轉入地下的風險與小額資金轉移造成的潛在恐怖威脅。”

歐盟委員會還聲稱，“這些建議的目的，是在應對這些威脅和遵守國際標準之間找到適當的平衡，同時又不會給行業帶來過度的監管負擔。”并指出，“相反，這些提議將有助于歐盟加密資產行業的發展，因為它將受益于整個歐盟更新、統一的法律框架。”

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