DeFi總鎖倉量腰斬 資管協議TVL上升_EFI:Wrapped AVAX

隨著加密資產市場下行，鏈上DeFi鎖倉數據也在下降。根據DeFiPules數據顯示，7月22日，DeFi市場鎖倉資金額在575億美元，據頂峰時期的1000億美元，縮水近50%，但別個資管協議的鎖倉資金和用戶活躍值則在近期上升，諸如InstaDApp、Zapper.fi、DeFiSaver等。

熊市行情下，去中心化資管協議正在冒頭，這些DeFi資產管理綜合協議集資管、借貸和交易等眾多功能于一身。有趣的是，在本輪牛市中，這些協議并沒有像DEX、借貸及機槍池類項目因賽道火爆而形成紅海市場，不少人把原因歸于這些應用在牛市期間都沒有發行治理通證，缺少激勵機制。

由于近期InstaDApp等應用的鎖倉量激增，人們開始重新審視DeFi資產管理協議在市場低潮期體現出的價值。其實早在DeFi發展初期，就有開發者朝資管方向努力，只不過之前由于可用公鏈較少，DeFi協議及其產生的資產較少，需要跨協議操作和交互的需求沒有爆發，資管協議未得「出頭之日」。如今，在市場牛熊轉換之際，發揮價值的機會似乎出現了。

如何通過一站式資產管理平臺管理多樣化的DeFi協議及資產？本文梳理了以太坊上較有代表性的去中心化資產管理協議，呈現各自運行的方式。

以太坊鏈上資管龍頭InstaDApp

DeFi項目和加密交易所Kraken分別向以太坊基金會捐贈了25萬美元:8月24日，以太坊基金會宣布，DeFi項目和加密交易所Kraken分別向以太坊基金會捐贈了25萬美元，這些捐款是由Kraken、Compound Grants、Lido、Synthetix、The Graph和Uniswap Grants提供的。這些資金將補充基金會在今年早些時候提供的資金，以支持以太坊執行層團隊。總共150萬美元的捐款將用于開源開發者團隊，包括Besu、Erigon、Geth、Nimbus和Nethermind，他們將在ETH 1.0和ETH 2.0合并后提供 \"網絡的關鍵基礎設施\"，這將看到ETH從工作證明過渡到股權證明機制。[2021/8/25 22:36:15]

簡介

InstaDApp（INST）是一個面向用戶的去中心化資產管理協議，2018年開始部署在以太坊上，目前協議主要提供針對Aave、Compound、Maker等借貸協議相關的資產管理功能。

InstaDApp官網

InstaDApp旨在通過一個應用層聚合DeFi協議，用戶只要在這個應用層上即可與鏈上DeFi協議進行交互，無需來回切換。它實際上是簡化了用戶操作DeFi應用的復雜步驟，試圖成為各個以太坊應用協議的統一入口。

DeFi借貸平臺Liquidity Protocol完成600萬美元A輪融資:金色財經報道，DeFi借貸平臺Liquidity Protocol已完成600萬美元的A輪融資，以擴展其鏈上借貸服務。該輪融資由Pantera Capital領投，Nima Capital、Alameda Research、Greenfield.one、IOSG以及Meltem Demirors等參投。[2021/3/30 19:27:51]

運營機制

為實現DeFi協議統一入口的目的，InstaDApp提供了2個端口——DeFi智能賬戶DSA（DeFi Smart Account）和DeFi智能層DSL（DeFiSmart Layer），后者是支撐前者的重要基礎。

「DeFi智能層DSL」聚合了不同DeFi協議的基礎應用層，使用戶和開發者都可以通過它輕松進入DeFi世界。而「DeFi智能賬戶DSA」是用戶在InstaDApp協議管理DeFi應用資產的賬戶，通過以太坊錢包就可以創建多個DSA賬戶，無需私鑰和助記詞。用戶可以通過它管理InstaDApp支持的DeFi協議中的資金池內資產，實現資產跨協議流通，比如Aave和Compound協議資金池中的DAI,通過DSA賬戶，可以直接在協議間互轉，無需走「協議-錢包-協議」的彎路。

DeFi保險協議Armor.Fi獎勵發現其平臺漏洞的開發者100萬美元:DeFi保險協議Armor.Fi發現其平臺漏洞的開發者Alexander Schlindwein100萬美元（其中包含70萬美金的代幣獎勵）。據官方介紹，該漏洞（可能會影響成功的索賠支付）已得到修復，并且沒有影響任何抵押資產。

DeFi保險協議Armor.Fi宣布完成戰略性融資，投資機構包括Collider Ventures、Delphi Ventures、Divergence Ventures、DeFiance Capital、Alameda Research、1kx、The LAO、Blocksync 和Bering Waters Ventures等。[2021/2/3 18:46:57]

InstaDApp的DSA賬戶支持Aave、Compound、Maker協議中的頭寸一鍵導入，導入后即可在賬戶中看到各協議中的資金分布情況。此外，InstaDApp平臺除支持這三個協議內的存、借、提等常規功能外，還支持一鍵提取各協議內抵押品，包括一鍵債務轉移、債務互換、抵押品互換等功能。這樣，既能節省GAS費，還免去了操作上的麻煩。

舉個例子來說，如果你在Compound有一筆債務100 DAI和資產100 ETH，想要轉移到Aave協議上。通常操作是你要先把Compound的100 DAI債務還上，然后從協議中提出剩余的DAI和ETH至錢包，再將分別存入Aave，執行借貸操作。而通過InstaDApp，你只需利用平臺提供的「橋」，通過一筆交易就可完成債務與資產從Compound上轉移到Aave上。

中幣（ZB）DeFi挖礦播報：DeFi挖礦總鎖倉量約3806萬美元:據中幣（ZB）平臺數據，今日DeFi挖礦總鎖倉量約為3806萬美元，其中存USDT、存ZB和存QC挖礦的鎖倉量小幅下降，存ETH挖礦的鎖倉量不變。[2020/10/14]

同理，如果你在Aave應用中有債務需要還款時，只要你在Compound、Maker平臺有資產，那么你就可以直接通過InstaDApp完成還款，無需再向平臺充值資產還款。

業務數據

根據DeFiPules數據顯示，InstaDApp協議鎖倉資金量達82.9億美元，創建的DSA賬戶有5500個。該協議除支持以太坊鏈上的協議外，還支持資產在L1和L2層網絡之間轉移。協議的治理通證INST發行于今年6月17日，總發行量為1億枚，用戶使用該協議可參與流動性Farming。

跨鏈資管應用Zapper.fi

Zapper.fi是一個支持跨鏈的去中心化資產管理協議。目前支持以太坊、幣安智能鏈BSC、Polygon、Fantom鏈上的DeFi協議資產管理。

觀點：DeFi資產是加密技術中最被低估的資產之一:DTC Capital投資者Spencer Noon表示，多項指標表明，DeFi資產是加密技術中最被低估的資產之一。他指出，Aave協議目前每天在未償債務和獨特貸款人方面都創下了歷史新高。它還錄得4.4億美元的閃電貸款。“閃電貸款”讓開發商無需提供抵押就能獲得貸款。盡管Spencer Noon是DeFi的樂觀主義者，但他同時表示他也對比特幣持樂觀態度。Spencer Noon警告說，美國總統選舉可能會在短期內造成一些行情波動。其他知名交易員也警告說，DeFi泡沫肯定會破裂。但Spencer Noon認為，宏觀經濟氣候將推動長期牛市。（The Daily Hodl）[2020/9/17]

Zapper.fi官網

Zapper.fi的定位是DeFi資產管理一站式入口，用戶可以在協議上訪問多種主流DeFi應用，進行一站式的投資、監控及管理多條鏈上的DeFi資產和收益。它類似DeFi的門戶類應用。該協議致力于簡化DeFi操作步驟，讓小白用戶也能便捷使用DeFi服務。

用戶用錢包鏈接Zapper.fi，通過儀表盤可以看到錢包的資產分布情況，當前的收益，鏈上交易流水，資產抵押和負債。該協議還會提供相應的投資策略，如根據資金池收益排名隨時切換資金的使用。同時，用戶在該協議上可通過Zapper Exchange直接兌換所需資產，支持資產跨鏈。

Zapper.fi實現跨協議操作的橋梁是產品Zaps,它的核心功能是一鍵完成DeFi資產流動性的相關操作，如一鍵進入流動池，一鍵退出流動池，一鍵替換流動池。

平臺支持單一資產的流動性，無需用戶非得組成LP。

舉個例子，假設你只有ETH，但想為Curve 3Pool（USDC+DAI+USDT）添加流動性。通常的做法是你需要先用ETH兌換這3種穩定幣，然后將這3種資產存入3Pool中。但在Zapper.fi上，你可以直接將ETH質押在Zapper.fi協議上，Zaps會自動幫你把ETH兌換成穩定幣存入3Pool。當你決定撤回流動性時，可以通過Zapper.fi這個端口從Curve 3Pool提出ETH或其它單一資產。

根據官網顯示，自2020年5月，通過Zapper.fi管理的資金量有45億美元，追蹤的資產賬戶有50萬個，平臺支持的DeFi協議有54個，支持交易的Token多于2000個。需要注意的是，Zapper.fi沒有發行任何治理通證。

一站式DeFi資管入口Zerion

Zerion是一個主流DeFi協議的一站式入口協議，用戶可以在這里完成投資、兌換、跟蹤和管理DeFi投資組合。

Zerion官網

Zerion協議提供了投資、行情查看、交易、儲蓄、添加流動性及借貸等功能，用戶在應用內就可通過Uniswap交易資產，通過Maker存入資產，通過Compound借出資產，它是一個綜合性DeFi資產管理平臺。

用戶通過鏈接以太坊錢包，就能在Zerion上看到自己的DeFi資產分布情況和資產價值K線圖。除此之外，該協議還支持通過信用卡等渠道購買加密資產。

功能

投資功能：Zerion協議把DeFi資產進行了分類，包括DeFi指數代幣、還有DeFi藍籌、Layer-2層代幣、NFT代幣及社交代幣。其中DeFi指數代幣匯集了DeFi板塊的優質資產，如DefiPulse Index、DEFI Top 5 Tokens Index等，用戶可以直接在該協議交易DeFi指數資產，無需再分別買入DeFi資產。

交易功能：Zerion協議不僅支持單幣兌換，還支持單幣兌換LP資產。

流動性和借貸管理功能：Zerion支持一鍵操作流動性，也支持借貸協議之間轉移資產。

根據官網顯示，Zerion協議目前支持60多種DeFi應用及相關資產。截至今年6月，該協議交易量超7.5億美元，每月日活用戶在20萬人次。

自動化資產管理平臺DeFiSaver

DeFiSaver也是一個一站式DeFi資產管理解決方案，目前主要集中在借貸協議資產管理及相關交易。

DeFi Saver官網

DeFi Saver最初是為Maker的借貸用戶服務的一個工具類產品，幫助DeFi用戶在借貸時管理抵押頭寸，避免抵押資產清算的發生。后期集成了Aave、Compound等借貸協議，并在此基礎上提供智能儲蓄、自動清算保護等功能，目前的定位是一站式DeFi管理解決方案。

除此之外，DeFi Saver還提供了一個智能儲蓄（Smart Savings）功能，在儀表盤中集成了Compound、dYdX和Aave的借貸利率。用戶可以跟蹤利率情況，找出最佳方案，隨時一鍵將其資產從A借貸協議轉移到B借貸協議內，博取適合自己的收益，提高資金利用率。

DeFi Saver的借貸資管如何實現？

DeFi Saver提供了一個用于抵押債務頭寸的自動化管理系統（Automation services），該系統可實現自動杠桿管理和自動清算保護。用戶可以根據自己的資產情況參數配置，系統會根據抵押資產價格的變化而增加或減少杠桿，隨資產的市場波動自動介入杠桿調節和清算保護，以避免抵押用戶由于資產價格變動而引發清算損失。

DeFi Saver協議為集成的每個借貸應用都提供了一個儀表盤，用來監控各個協議的收益及借貸資產的債務安全情況。該協議還推出了聚合交易功能，整合了Uniswap、0x協議、Kyber network等DEX的流動性，用戶可以通過該協議完成資產兌換。

根據官網顯示，DeFi Saver的資產鎖倉量為37.5億美元，交易筆數達7.9萬，自動化管理服務管理的借貸頭寸有528個，管理的資金規模達3.62億美元。

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