2021加密世界風向：聽42位海外大咖預測行業前景_EFI:DEFI

整理：SoonaAmhaz，TokenDaily聯合創始人，VoltCapital普通合伙人

翻譯：盧江飛

又到了一年結束的時候，和往年一樣，現在是時候讓?TokenDaily?為大家打開2021年的?水晶球了！

今年，我們與一些加密貨幣和區塊鏈行業大咖做了更多交流，希望他們能為?2021?年行業發展把把脈，探索行業下一步趨勢和模式。

廢話不多說，就讓我們看看這些大佬們對2021年都有何期待吧！

AlokVasudev

StandardCrypto

比特幣?將不斷跨越鴻溝向前發展，隨著越來越多機構采用，比特幣的「?數字黃金?」敘事將得到進一步增強。以太坊?此前一直在扮演全球金融體系結算層的角色，2021年這一角色也將得到進一步鞏固，而且會進入?機構級階段??。穩定幣?發行量也會繼續呈大幅上漲趨勢，我們會看到針對個人和企業的?穩定幣原生?金融應用程序/服務出現，市場競爭力也正變得越來越強。預計我們至少會看到一家?中心化公司推出去中心化、用戶擁有/運營的加密網絡?，該加密網絡會對公司行為進行合法檢查和平衡。BalajiSrinivasan

前?Coinbase?首席技術官、獨立投資者

2021年，下個十年的真正戰斗才剛剛開始：?BTC?vs.?現代貨幣?理論。

MeltemDemirors

CoinShares

比特幣?將在全球范圍內變得越來越受歡迎，它就像是對貨幣通脹的完美「解藥」。

2021年，預計?比特幣會突破10萬美元?，因為機構投資者已經開始入場了。此外，比特幣挖礦行業也會在明年得到較大幅度的發展——我們會看到?北美挖礦市場和可再生能源挖礦將會占據主導地位?。

此外，隨著?比特幣托管服務?越來越多，也會推動數據中心行業的發展。可能大多數比特幣投資者仍然不太了解這個行業的本質，但比特幣投資者的數量將會大幅增長。

預計在2021年我們?至少看到5個純加密貨幣IPO?，這些項目的年終市值將?超過2500億美元。

最后，?線上創作者和數字藝術經濟?將會出現爆炸性增長，代幣化將使?創意經濟學?加速發展。文化創造者因此會獲得大量加密貨幣財富，有些實物會被代幣化并進行自我推銷——如果有人感興趣，我會出價。

MattHuang

Paradigm

加密貨幣行業會在2021年進一步加強，也或許會成為資本和人才的?超級大黑洞?。比特幣會在明年變成一種共識，預計?傳統企業家和投資者會對以太坊/DeFi越來越感興趣?。

AlexisGauba

Opyn

2021年，加密貨幣?鏈上期權市場?的流動性會變得更強，資本效率會變得更高，我們還會看到自動化做市商??領域出現增長，而且也會有更多針對特定基礎設施的自動化做市商出現。

與“Fake_Phishing156044”地址關聯的EOA地址將100枚ETH轉至Tornado Cash:金色財經報道，據CertiK官方推特發布消息稱，與“Fake_Phishing156044”地址關聯的EOA地址（0xBdB7b）將100枚ETH（約17.8萬美元）轉至Tornado Cash。[2023/6/21 21:51:24]

越來越多新人將進入加密貨幣市場，我們也會迎來一個全新時代，如果加密社區希望履行建立更好的金融體系價值觀，那么需要在這一領域建立一種?包容性文化?，這件事正變得越來越重要。

StacieWaleyko

Casa

不斷增長的?硬件錢包和節點生態系統?將繼續蓬勃發展并呈上升趨勢。我們將看到市場會出現更多新的玩家和DIY項目。

最近幾年教會了我們一件事，那就是對于愛好者來說，最有意義的就是為他們提供基礎設施搭建服務，其中許多人渴望構建自己的?硬件錢包集合?并運行多種節點。

沿著這些思路，我認為與?部分簽名比特幣交易??標準相關的開發將會有所增加。這一領域之所以逐漸變得耀眼，主要是因為它使氣隙設備??之間實現了互操作性，并且市場需求在2020年幾乎肯定會有所增長。2021年將是大跨步發展的一年，?硬件錢包/簽名設備?將會推出一系列新功能，我們對此類產品的理解也會變得更加深入。2020年已經完成了不少這方面的工作，例如實現二維碼碼標準化通信、以及推出全新部分簽名比特幣交易版本的提案。?

教育和?Z世代?采用。這可能是我用最少證據做出的預測，我相信2021年?加密貨幣價格走勢將推動更多人去理解加密貨幣?，牛市是對初學者最好的教育材料。接下來，Z世代可能會更多地采用加密貨幣。

我的意思是，誰知道2020年將是市場蓬勃發展的一年呢？加密貨幣支持者可能會、也可能不會稱當前加密貨幣已經進入「真正采用」階段，但有許多公司的確處于有利地位，他們可以通過托管服務和比特幣獎勵計劃來吸引新的用戶群。如果我們看到比特幣以前所未有的方式?進入流行文化?，我不會感到驚訝。誰知道呢？也許我們會在一些說唱視頻中看到比特幣彈出。

MattCorallo

SquareCrypto

西方國家將繼續對加密貨幣的自由流通進行?多邊監管攻擊?，而且可能會特別關注那些在交易所里「進進出出」的加密貨幣。

采用更好的?擴容技術??，將進一步推動加密貨幣被主流接受，加密行業將會越過早期采用階段。

LindaXie

ScalarCapital

2021年，我們會看到?主流機構對比特幣的興趣越來越大?，此外加密貨幣?基礎設施?也會進一步擴大。

此外，我們還將看到?去中心化自治組織??出現大規模協調趨勢，?個人/社交代幣?行業也會出現更多項目，一些杰出的藝術家/創作者可能會推出自己的代幣。

以太坊橋TVL下跌至57.7億美元，30天內跌幅達13.8%:金色財經報道，DuneAnalytics數據顯示，以太坊橋當前TVL達到57.7美元，30天內跌幅達13.8%。其中鎖倉量最高的5個橋分別是PolygonBridges（30.26億美元）、ArbitrumBridges（12.79億美元）、OptimismBridges（8.28億美元）、FantomAnyswapBridge（2.29億美元）、NearRaibow（1.65億美元）。[2022/12/24 22:04:13]

MatthewWalsh

CastleIslandVentures

美國證券交易委員會??將根據第15c3-3條對加密托管做出明確規定，這將使加密貨幣行業的?機構參與度?變得更高。一家美國養老基金預計會公開宣布投資了比特幣，監管機構可能會在2021年批準多個?比特幣交易所交易基金??，此外，應該還會有幾家加密資產基礎設施公司將通過傳統IPO和SPAC方式上市。

SunaynaTuteja

TDAmeritrade

比特幣這個加密貨幣行業「帳篷」會變得越來越大，包括消費者、資本和人才會加速流入這一領域，加密貨幣也會變得?更加多樣性?。

一批安全領域和企業高管會加入到加密貨幣行業，預計會注入更廣泛、更深入的技能、經驗和觀點，從而進一步提升比特幣市場增長和適應力。另外，由于市場環境轉好，一些行業領導者和決策者再也不會對比特幣和區塊鏈漠不關心了。

AvichalGarg

ElectricCapital

當我們進入2021年之后，2017年的許多承諾將會被兌現，比如：

一層協議?將會于新興開發者生態系統進行更好地融合；DeFi?市場將觸及千億美元規模；去中心化基礎設施將實現早期產品/市場契合度；藝術家可以通過?NFT?獲得大量收入；去中心化自治組織管理資產規模將達到數十億美元。不過，可能到等到2024年之后，全球大多數國家才會注意到這些具有顛覆性和變更性的技術。

AmitiUttarwar

BitcoinCoreDeveloper

比特幣價格可能會忽高忽低，請系好安全帶！

JaeminJin

Magic

2020年，?新冠病疫情?影響了我們的日常生活和其他例行活動，但同時也大大加快了我們向數字化的轉變。實際上，疫情重新改變了我們的思維方式，讓我們更容易適應數字化。

Z世代年輕人想法已經完全不同了，他們可以不在乎自己的社會保險號，卻對TikTok賬號非常重視，我覺得在接下來的十年里，如果現實生活中出現電影《?頭號玩家?》?里的場景應該不會令人感到意外。

LaurenStephanian

Space ID .bnb域名總注冊量突破20萬個:金色財經報道，據Dune數據顯示，Space ID .bnb域名總注冊量已突破20萬個，截止目前為219,825個。

NFT聚合交易市場Element數據顯示，Space ID的全鏈市場成交額已達到124,000 BNB，持有者總量約為6.06萬。[2022/9/18 7:03:59]

PanteraCapital

隨著越來越多機構/公司參與投資，2021年，比特幣肯定還會繼續占據加密貨幣市場的主導地位，我們會看到越來越多?大型金融科技公司?采用加密貨幣??來擴展自己的產品范圍并吸引新用戶/保留老用戶。

加密貨幣行業里的項目和功能預計會出現?進一步整合?，特別在DeFi領域，許多項目正在努力吸引用戶。

TessRinearson

Interchain

到2021年，發行新代幣將比以往任何時候都更加容易和便宜。我們將看到越來越多針對特定社區和小型社區的特定代幣出現，這些代幣可能會被稱為「?社區代幣?」、「社會代幣」，或是其他名稱。

這些?長尾代幣??將各自具有很小的可尋址市場，但卻可以共同充當加密貨幣與現實世界之間的橋梁。這些微小的、有針對性的代幣將使社區成員獲得更多價值。要知道，過去這些價值可能都被傳統經紀人、或是資金和使用權受益人給拿走了。

AshleyTyson

Web3Foundation

2021年可能會出現一些驚世駭俗的事情，?Ripple?有可能會「接管」疲軟的美聯儲，按照美國經濟刺激政策，聯邦政府將會給人們分發救濟金，瑞波幣??可能會在這一領域里被使用，因為它是銀行首選的一種真正的美國加密貨幣。

鏈聞：Ashley，你是希爾瑞斯嗎？？？

LarrySukernik

DCG

投資者其實可以通過3個月移動平均線對未來市場做出預測，對于加密貨幣項目創始人來說，他們可能每天早上醒來都希望能準確預測市場。

2021年，加密社區關于?治理和財務報告?的想法將開始變得越來越成熟，我們可能會看到?更多加密項目自主公開報告相關財務狀況?，以提高透明度、問責制和決策能力。

不管是看起來，還是感覺上，加密貨幣行業已經開始從研發階段逐漸發展為?商業化階段?，因此市場競爭將會進一步加劇，項目之間的競爭也許看起來會更像傳統公司之間的爭斗，他們會在項目成本、產品提供和分銷等向量上展開「廝殺」，一些項目將進行垂直整合，而另一些則會進行水平整合。

JoeyKrug

PanteraCapital

2021年，?比特幣價格會突破10萬美元?，以太坊價格會突破2000美元，?Coinbase會IPO上市?。

美國眾議院的穩定幣法案可能面臨延誤:金色財經報道，由于眾議院金融服務委員會的談判比日程表可能允許的時間更長，國會對穩定幣監督的最認真的努力之一可能遇到了難以克服的障礙。消息人士稱，由于各派別在談判中的分歧仍然太大，在本周之前發布草案的內部計劃被擱置。

據三位熟悉談判的人士透露，盡管最初的計劃旨在最早于本周發布法案草案，但推動加密貨幣行業第一套重要的美國法規的立法工作仍因該委員會的民主黨主席和其排名第一的共和黨人之間的談判而陷入困境。有許多要點需要理順，包括州監管機構的作用、美國未來數字美元的可能性以及加密貨幣平臺持有的客戶資金的處理等棘手的話題。[2022/9/3 13:06:16]

到2021年下半年，可能會出現?「黑天鵝」事件?，比如一款灰度的加密貨幣產品價格可能會暴跌，但相比于「比特幣價格會突破10萬美元，以太坊價格會突破2000美元，Coinbase會IPO」這三件事，「黑天鵝」發生的可能性要小得多。

AlexAdelman

Lolli

包括?特斯拉?在內的幾家上市公司將在自己的資產負債表中添加比特幣；勞動力市場、協議和公司權力將越來越去中心化；全球各國中央銀行為了應對新冠病疫情帶來的經濟影響將繼續增發大量貨幣；二層協議?和組織將使比特幣的支出、購買和盈利變得比以往任何時候都更加容易，這將進一步推動比特幣加速邁向大規模采用。AlexanderSvanevik

Nansen

2021年是?DeFi「遇見」金融科技?的一年，Circle、Wyre和Multis等加密公司將通過法定貨幣整合、搭建一座從DeFi到傳統金融的橋梁。另一方面，?Revolut?和?Paypal?等公司也將開始涉足?DeFi儲蓄產品和穩定幣?業務。

Twitter上的加密純粹主義者可能會感嘆這越來越多?中心化市場參與者?開始進入加密貨幣行業，但是對于加密行業里的大多數人來說，應該都會認可?傳統金融機構入場?是推動加密貨幣和DeFi大規模普及應用的最佳途徑。

王啟奧

DeFiAlliance

隨著世界各國央行都開始推出央行數字貨幣，預計?央行數字貨幣?和?穩定幣?會在2021年得到蓬勃發展，另外?外匯也將成為DeFi中討論最多的應用?之一，當然也可能會是爭議最嚴重的戰場。

此外，由于DeFi和NFT兩者之間的界線繼續模糊，我們或許會在2021年經歷類似于2020年DeFi熱潮一樣的「?NFT熱潮?」。

不過，我覺得2021年對比特幣來說可能不會再次進入低谷，因為比特幣已經不再引發?擔憂，而且隨著機構參與，?比特幣波動性問題可能會得到有效解決?，市場走勢會更加穩定。

KinjalShah

BlockchainCapital

隨著并購市場升溫以及金融科技/銀行「?搶購?」加密貨幣公司，加密貨幣行業將在2021經歷?創紀錄的整合?之年。

Paradigm聯合創始人：只要以太坊繼續運行，智能合約就會永遠可靠地運行:金色財經報道，Paradigm聯合創始人兼管理合伙人Matt Huang在社交媒體上稱，在這種加密貨幣去杠桿化的情況下，許多中心化實體的償付能力受到質疑，相比之下，令人震驚的是，像Uniswap這樣的智能合約不面臨任何償付風險，只要以太坊繼續運行，就會永遠可靠地運行。[2022/7/1 1:44:41]

預計明年加密貨幣行業里將會看到第一個?真正意義上的社交消費者應用程序?，而且會受到非加密用戶的歡迎，并在傳統市場中脫穎而出。

隨著?Libra?的發布，我們將看到科技公司推出另一種由法定貨幣支持的穩定幣，但同時穩定幣的發行和監督將受到監管機構的極大關注和壓力。

NicCarter

CastleIslandVentures

人們普遍認為，?加密貨幣美元化?的趨勢會進一步提升，這種趨勢可能在主權貨幣崩潰過程中起到了非常重要的作用，比如委內瑞拉法定貨幣玻利瓦爾。2021年，市場上一個與美元錨定的?主流穩定幣??可能會?遭受擠兌風險?，并在長時間內??以低于90美分的價格交易。投資者開始質疑「?治理代幣?」的質量，并開始要求對代幣持有人權利進行更明確地編碼。穩定幣?總供應量將超過500億美元。全球至少有六家?加密貨幣交易所或托管機構?定期制定儲備協議證明。SimonChamorro

Valiu

與大多數情況一樣，我認為明年將是屬于?DeFi?的一年。對DeFi而言，這將是一個巨大的責任，因為這些創業者、開發人員和企業將開始重新定義金融的未來，同時對DeFi價值觀更加堅定。

我覺得越來越多人進入加密貨幣行業的原因就是因為加密貨幣提供了一個更開、更自主且更有效的?金融基礎設施?，尤其是是像Diem??、中國、以及其他一些大國都開始紛紛進入數字貨幣領域。我們會在加密貨幣行業看到許多人的真實面孔，此外我希望2021年在比特幣、以太坊、Stellar、Algorand、Polkadot等區塊鏈之間看到更多?跨鏈互操作性?，這將為更多人帶來便利。

TomiwaLasebikan

BuyCoins

非洲市場?將更快采用閃電網絡，閃電網絡上將發展許多小額交易匯款。隨著越來越多人發現?穩定幣?是一種對沖本幣貶值的方式，大量資金可能會流入以美元計價的穩定幣市場，尤其是一些發展中經濟體，這些國家經濟可能會出現衰退，人們更擔心出現貨幣貶值問題。2021年加密貨幣?監管法規?將會變得更加清晰——實際上，我們在2020年已經看到加密貨幣出現了較大規模的增長和采用，各國政府預計會在2021年對加密貨幣監管框架進行更多思考并做出反應。以智能合約為中心的區塊鏈和以太坊之間?，應該會在明年出現短暫的市值波動。過去幾年，以太坊的發展的確有些緩慢，以太坊因此也會遭受一些懲罰，因為其區塊鏈網絡可能會變得越來越擁擠。MarcBhargava

Coinbase

2021年，加密貨幣和?數字藝術經濟?之間將更加緊密，區塊鏈將被用作為一種工具，加密社區將成為新舊社交平臺交替期間的早期采用者。

ElenaNadolinski

IronFish

隱私?、隱私、隱私！

IanLee

IDEOCoLabVentures

明年，許多與DeFi相關的行業領域將會獲得更高級別的服務、產品和體驗，比如商業、社交媒體、社交網絡和游戲等。此外，我們還將在2021年看到加密行業出現下一個重大突破領域：?加密社交??，它將使開放社交圖譜成為可能。價值將開始在產品，體驗和應用程序層中向上移動，以用戶為中心的設計和用戶體驗將對加密項目的成功起著至關重要的作用。

YeleBademosi

BundleAfrica

到2021年底，預計大多數?非洲金融科技公司?都會提供加密貨幣入口，而大多數加密貨幣原生公司也將提供更多傳統金融科技功能，從而導致非洲加密貨幣用戶數量大幅增加。

ColleenSullivan

CMTDigital

2021年將是監管之年。美國財政部即將出臺「?午夜規則?」??可能會給加密貨幣行業帶來較大影響。中本聰??給我們打下了堅實的的基礎，讓我們具有使金錢民主化的力量，去中心化系統也在加速擴展，但問題是，盡管加密行業目前擁有巨大的發展動力，但這些系統并不是非常安全，因此需要我們繼續努力保護它們。

是的，我們當然都知道比特幣系統是無法被「關閉」的。但是，如果我們希望更廣泛地發揮加密技術的作用，讓加密貨幣的真正潛力可以影響并改變數十億人的生活，那么我們就需要?與監管機構和政策制定者合作?，因為我們可以做到這一點。幸運的是，在我們與監管機構和決策者一起工作的無數個夜晚里，許多人并不害怕監管，這些監管者其實會以有意義的方式與加密行業從業者進行互動，并且了解我們正在開發的技術、以及這些技術的未來潛力。

話雖如此，我們在2021年需要做的監管和政策投入量很可能會與之前所有年份的全部工作都多。加密貨幣行業會認真對待監管問題，并歡迎監管機構有機會花時間去充分了解去中心化和加密貨幣對全球經濟和個人經濟帶來哪些真正的好處。

SuZhu

ThreeArrowsCapital

2021年，我的預測如下：

幾家?中央銀行可能會宣布購買比特幣?，大多數投資銀行和私人銀行也將宣布購入加密產品。DeFi總鎖倉量會突破1000億美元。Coinbase?的首次公開募股將引發加密貨幣行業并購狂潮。幾家大型上市公司將發行與比特幣相關的資本結構工具。比特幣?的加密主導地位將顯著提高。比特幣?期權市場?交易量將占到所有加密衍生品市場的50％以上。加密貨幣可能會成為一些小國家的主要貨幣。ValWallace

SquareCrypto

預計2021年會有更多加密貨幣交易所使用閃電網絡，?閃電網絡?anchoroutputs將變得更加成熟，許多新的UX也會出現，密鑰管理將得到改進，閃電網絡「熱」錢包的外部簽名者會獲得更好的體驗。

JasonLau

OKCoin

機構投資者投資比特幣的速度將會變得越來越快，新周期將推動比特幣價格進一步上漲。2020年下半年只是一個開始。另外，隨著越來越多傳統行業的人加入到加密貨幣領域，?人才和基礎設施?會得到改善，我們也期望在加密貨幣市場中看到更多并購交易。

同時，?閃電網絡?將在2021年迎來突破，以太坊二層解決方案會越來越成熟并變得司空見慣。另外，我期待至少有一款?加密集成游戲??能被主流接受。

ClintonBembryJr.

Slingshot

EIP1559?將于2021年底上線。2021年?去中心化交易所??的總交易額將突破1萬億美元。CaseyCaruso

BessemerVenturePartners

比特幣?將仍然是頂級的價值存儲數字貨幣。穩定幣?將繼續在付款和現貨交易領域占據主導地位。機構??持有的比特幣比例將翻倍。許多一層解決方案將壽終正寢。大多數代幣的發展并不會太好。SamBankman-Fried

FTX

如果加密貨幣的機構采用率持續上升，?西方國家?將越來越關注加密貨幣。項目方、代幣和交易所會基于加密貨幣上行潛力對市場走向進行判斷，他們不會根據行業內部人士對當前加密貨幣的使用程度和興奮程度來評估市場未來。

這可能會進一步突出?不同國家/地區?之間對待加密貨幣的差異，一部分國家/地區可能會持續關注當前加密貨幣行業中已采用的產品。

EvaBeylin

TheGraph

2021年將是?堆棧去中心化?的一年：與去中心化應用程序接口、預言機和存儲有關的協議應該都做好了上線投產的準備，這些協議都可以對當前以太坊提供大量支持。也許很快就沒有人在中心化基礎架構上運行DApp了，因為人們可能會覺得這種做法既愚蠢又不安全。

JoshuaRivera

BlockchainCapital

灰度??旗下?比特幣信托基金??和Bitwise的BITW等?數字資產基金產品溢價將變得越來越高?，以至于散戶投資者無法承受。在這種情況下，美國證券交易委員會最終會意識到當前市場狀況已經無法滿足散戶投資者的需求，因此可能會批準?比特幣交易所交易基金?。

StephenMcKeon

Collab+Currency

治理挖礦將會變得非常重要，從而導致市場出現「?治理即服務?」。監管?方面的阻力會越來越大，尤其是對去中心化金融領域的監管。加密和游戲跨界交互可能會迎來首次突破。NFT?用例將出現爆炸式增長。提一個延伸目標：推特創始人杰克·多西也許會變得不那么死忠比特幣，他也可能會擁抱?以太坊?。AlexanderAngel

Primitive

2021年，?一層協議?的完全攤薄市值將達到1000億美元。

ImranKhan

VoltCapital

鑒于美國最近在加密貨幣監管方面進步緩慢，我們可能會在DeFi行業里看到兩個世界。「?美國第一世界」將出現一些符合監管法規的?半管制類型產品?，因此他們采用新技術的速度會比較緩慢。與此同時，「?亞洲?第一世界」將不受監管的束縛，他們將帶頭引領全新的?去中心化金融?概念。

LarryCermak

TheBlock

2021年，加密貨幣市場結構將越來越成熟，?期權市場?可能又會迎來了一個豐收之年。加密貨幣交易所?幣安??最終會推出與Deribit直接競爭的期權產品。PayPal?可能會在以太坊??區塊鏈上推出穩定幣。穩定幣將逐漸在交易以外的領域里尋找具有產品/市場契合度的新用例。得益于Optimism二層解決方案，?非托管衍生品?開始興起，到2021年底預計將占占到中心化交易所未平倉合約總量的10％。Coinbase?的市值可能會超過800億美元，這可能會「刺激」其他加密貨幣公司重新定價。傳統企業開始嘗試收購賺錢的加密貨幣公司，加密貨幣市場的?并購交易?開始升溫。金融行動特別工作組?(FATF)?加密貨幣指南會開始實施，一些在模糊司法管轄區里提供幣幣交易服務的加密貨幣交易所可能會產生一定壓力。

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