2021問與答：加密世界最酷的、堅定看好的、被高估的各是什么_SWAP:DEFIDO

采訪：潘致雄

不服來辯：2020?年的加密貨幣世界，最重要關鍵詞是「DeFi」和「比特幣」——去中心化金融為區塊鏈找到了一個完美契合的應用場景；比特幣則是屢創新高，以讓人目不暇接的速度獲得了主流機構的青睞。

當然，也不必雙葉蔽目，這兩個關鍵詞遠不能代表這個新興行業的發展態勢。加密世界的發展參差多態：多樣化的公鏈生態在持續發展、以太坊的可擴展性遭遇前所未有的挑戰，穩定幣為成為進入主流的新殺手應用苦苦奮斗，大量的創新和野蠻試錯還在路上。

預測未來是一道難題，但值得嘗試。此前，鏈聞發表了由?TokenDaily?邀請?40多位海外加密社區的行業大咖對?2021年做出的預測。作為補充，我們又邀請了十多位中文加密貨幣社區的洞察者和最活躍的參與者，快問快答：

2020年最酷的東西是什么？錯過了、挺遺憾的有哪些？堅定看好會有爆發式增長的是什么？什么技術或概念被高估？

受訪者包括：

趙長鵬，幣安創始人SharlynWu，火幣首席投資官鄧超，HashKeyCapital董事總經理咕嚕，MYKEY、幣乎聯合創始人匹馬，ContinueCapital聯合創始人ArthurCheong，DeFianceCapital創始人AndrewKang，MechanismCapital聯合創始人楊民道，dForce創始人代世超，DODO聯合創始人湯洪波，DeBank聯合創始人站長，BTC12Capital創始人JenniferLiu，D1Ventures合伙人曹寅，數字文藝復興基金會

貝萊德錢包地址提取了1.27萬億枚PEPE到4個地址:金色財經報道，據Lookonchain監測數據顯示，貝萊德錢包地址在2小時前從Binance提取了1.27萬億枚PEPE(約合198萬美元)到4個地址。這4個地址與blackrockfund3.eth使用同一個幣安充幣地址，極有可能是貝萊德新創建的地址，它在4月21日以0.0000002431美元的平均價格購買了1萬億枚PEPE（當時為24.4萬美元），并于5月5日以0.000002627美元的平均價格出售了所有PEPE（當時為263萬美元），利潤約為239萬美元（10倍）。[2023/5/18 15:11:05]

索老頭，真本聰社群主理人陸遙遠，麥子錢包產品負責人大碩，DAOSquare首席研究員

核心看點

在所有的采訪內容中，「比特幣」一詞僅出現過一次，絕大多數人都提過?DeFi?和DeFi相關的概念或項目。很多人都認為2020年最酷的概念是DeFi，而且更多人會關注在具體的DeFi概念，比如AMM?、PMM?、算法穩定幣、DEX?等。另外還有人提及由YFI引發討論的公平分發機制，以及威脅以太坊長遠發展的Layer2解決方案，特別是?ZKRollup?技術。鏈聞還采訪了各位在2020年最遺憾沒有參與的項目，大家提及項目和領域就比較分散，包括算法穩定幣和Web3，項目則包括OrionProtocol、TheGraph、SushiSwap、Chainlink等——顯然，每個人的悲傷各不相同。展望2021，除了上述一直在提的DeFi、算法穩定幣之外，還有?AMM、合成資產、波卡生態、Layer2、比特幣出圈、Keep3r和Tornado.csh等概念和項目，可能會是在2021年有快速增長的領域和方向。最有意思的是，企業級區塊鏈、流動性挖礦、聚合器、STO?、以太坊2.0都可以算是挺熱門的概念，但顯然大家看法分歧頗多，每每有人認為這些概念被高估。

去中心化招聘網絡Job Protocol完成150萬美元的融資:金色財經報道，去中心化招聘網絡Job Protocol完成150萬美元的融資。Tioga Capital 領投，Portal Ventures和天使網絡Syndicate One參投。本次融資以穩定幣USDC籌集。[2022/11/8 12:32:25]

2020年最酷的產品/技術/概念是什么？

ArthurCheong：當然是去中心化金融。這是目前無需許可和公鏈領域中最具有「產品市場匹配度」的概念，其增長數據已經說明問題了。從年初的10億美元鎖倉資產量到現在超過了?150億美元。去中心化交易所也有重大突破，增加了他們在整個加密資產交易總量的份額。我預計在可見的未來，DeFi仍將是最具有「產品市場匹配度」的領域。

鄧超：DEX?的崛起，標志著數字資產交易的一個里程碑。交易從傳統的訂單簿模式轉向AMM模式的探索，從中心化平臺開始分流到去中心化協議，用戶對自己的資產更有掌控權，將DeFi向分布式金融/分布式商業的長期目標推進了一步。同時，也帶來了與DEX交易相關的Oracle、聚合器、保險等新業態或應運而生、或加速成長。但是，相比CEX?，DEX也給行業監管、合規帶來一定挑戰，需要行業和監管機構一并探索。

育碧CEO：正構建跨元宇宙的Web3工具:9月11日消息，游戲巨頭育碧（Ubisoft）聯合創始人兼首席執行官 Yves Guillemot 近日在采訪中透露，未來育碧希望每個人都可以像在 YouTube 或電視上聽音樂看視頻一樣簡單地訪問游戲，并正在構建 Web3 工具以加速這一趨勢。未來育碧將允許玩家出現在多個元宇宙虛擬世界中，自由地在不同游戲間互動、創造、擁有并轉移游戲資產，甚至在不同平臺之間和虛擬世界之間移動。[2022/9/11 13:22:25]

SharlynWu：公平分發從根本上改變了區塊鏈世界的權力結構，也展現出非合作博弈世界的全新可能性。

趙長鵬：DeFi，圍繞流動性挖礦和?AMM?的創新，尤其是對穩定幣交易的創新，非常有趣。我相信這個趨勢會繼續保持。DEX也非常適合小型且處于發展初期的代幣上架，這為像幣安這樣的大型CEX提供了一個很好的驗證基礎。

AndrewKang：最酷的概念是?AMM?。這是一個已經存在一段時間的概念了，但在加密貨幣網絡通過可組合性和流動性資本市場的優勢賦予AMM之前，都沒有見到真正的應用。AMM創新將在未來十年內繼續發展，并在世界各地的市場中引領流動性的改善。

Forlend路線圖宣布將為用戶提供隱私借貸:據官方消息，Forlend作為第一個建立在Findora鏈上新型借貸協議，在其路線圖中宣布將融合ZK（零知識證明）技術為用戶提供隱私借貸。這是Findora生態系統的首個隱私借貸項目。目前已支持以太坊和BSC鏈，V2主網啟動后將根據社區投票結果支持Polygon和其他網絡。

據悉，該協議旨在通過隱私鏈上的交易來保護用戶的資產類型，交易金額以及錢包地址，從而為用戶提供一個更加安全的DeFi借貸環境。[2022/9/6 13:10:56]

楊民道：算法穩定幣，包括?ESD?和?Basis?的推出，進一步把貨幣試驗推到一個新高度，我們看到國內也有類似Yuan這樣基于人民幣的rebase算法幣，這些都是我認為屬于最原生的加密貨幣試驗，也是我認為2020最酷的有亮點的產品。

因為相比借貸、交易而言，這類型的貨幣試驗是在傳統金融環境里無法進行，完全屬于原生的加密試驗。

湯洪波：AMM，因為他們降低了給特定類型資產提供流動性的門檻和成本。

Tether：目前持有84億美元商業票據，50億將于7月31日到期:7月1日，官方消息，Tether分享其進一步減少商業票據組合的最新進展，目前持有84億美元商業票據，50億將于7月31日到期，將使商業票據資產大幅減少至35億美元， 目標仍然是將該數字降至零。

這是確保Tether擁有多元化投資組合的更大戰略的一部分，該投資組合對單個發行人或資產的風險敞口有所限制，表明公司承諾減少其商業票據投資并驗證業務，作為其不斷推動穩定幣行業增加透明度的一部分。[2022/7/1 1:45:09]

匹馬：閃電貸！

索老頭：2020年我認為最酷的產品一定是?YFI，作為早期持幣者，全程見證了YFI的成長過程，開啟社區公平分發熱潮，加密極客和理想主義的精神，理財收益聚合器的橫空出世給人的驚艷感，以及年末首創幣圈先河的一系列收購操作。毫無疑問YFI是今年我認為最酷的產品。

大碩：DAO?第一次被所有人關注；ZK?Rollup/OptimisticRollup。

陸遙遠：今年最酷的區塊鏈產品非DeFi莫屬，如果要選一個具體的應用，個人會把SushiSwap?排第一，流動性挖礦、持幣者質押分紅、YFI生態合作讓它具備長期存在的的資格了，它的出現所涉及的事件都非常戲劇，現在的發展也出乎意料，期待SushiSwap在Layer2和Polkadot生態的擴張。

NFT?賽道遇到了一個暫時不能說出名字的應用，該NFT平臺功能規劃得不錯，目前主要是拍賣質押功能，單款NFT分成獨家/半稀有/公開獨家最貴可以挖礦，剩下就是公募的創世NFT。其次每個NFT的品質都不錯，導致制作成本相對較高。每個作品作者都至少在他們的行業有人生軌跡，NFT技術本身并不稀奇，但平臺展現的主題主要是時尚，它會比藝術更接地氣。再則該平臺資源和想法都挺不錯，結合VR線上音樂節，永久會員等各種活動，與其他NFT平臺打通而不是孤零零發展。

最重要的一點是目前估值較低，相比未來的成長空間很大大。

咕嚕：最酷的是基于ZKRollup的?L2，有極大的希望從根本上擴展區塊鏈的吞吐量，且不需要L1的大改動。

曹寅：當然是?DeFi?了，無需解釋，數據說話，2019年的時候，我在某次采訪里面預測2020年DeFiTVL可以到50億，我記得采訪的時候TVL都沒有到2億，結果現在超過了200億，明年可能會有?1000億資產上DeFi。

站長：SushiSwap，自從DeFi興起，AMM中出現獨角獸Uniswap之后，能與其競爭的AMM產品似乎只有SushiSwap，并且經歷創始人出逃等風波之后，能獲得重生，并且產品不斷迭代，增加各種附加值產品，SushiSwap在創新層面一直在做嘗試，借貸，衍生品，無gas費的限價單等新功能將逐漸上線。盡管從用戶粘性，活躍程度等方面，SushiSwap距離Uniswap仍有非常大的差距，但幣圈最吸引人的就是后來居上的故事。正如幣安超越了所有先行者，中心化交易所版圖的變局，在DEX領域也有可能發生。

代世超：PMM?算法。PMM算法是對訂單簿市場的高度壓縮，參數簡單，卻極度靈活。不僅可以實現跟隨外部市場價格的主動做市，還可以實現0資本需求的自動做市算法、完全自定義的做市算法、眾籌建池，還可以退化成AMM模式。我認為PMM是全面優越于PMM的新一代流動性算法。將會有不斷的產品隨著時間去驗證。

在2020年錯過了且沒有參與的產品/技術/概念是什么？

楊民道：SushiSwap的流動性「吸血鬼」的攻擊，我沒參與挖礦，但是這個是非常有意思的模式創新。當時，大部分人認為是一個簡單的fork項目，但是，現在看來SushiSwap的流動性留存還是非常不錯，這是DeFi歷史上最成功的?growthhacking?的案例。?

ArthurCheong：Web3?領域，我認為這個方向仍然非常早期，還在尋找它自己的「產品市場匹配度」，但它具有很大潛力。

湯洪波：沒太參與的算法穩定幣。

趙長鵬：2020年的遺憾是沒有練出6塊腹肌。

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