AMA回顧丨BTC DeFi的未來之道_DEF:DeFireX

1月15日17：00，acBTC受邀參加由金色財經主辦的「區塊鏈世界志」線上AMA活動，acBTC聯合創始人Terry以及火幣DeFiLabs高級金融產品經理Kelvin一起接受了金色財經內容總監王瑜琨的采訪。

本期AMA分享主題為「acBTC：BTCDeFi的未來之道」。為ERC20BTC使用價值而設計的acBTC，在資產層面，目標是成為最高效的抵押資產與生息資產；在應用層面，旨在最大化ERC20BTC資產類別的使用價值。在BTC錨定幣賽道，當多數項目都聚焦于BTC跨鏈，acBTC另辟蹊徑，關注BTC跨鏈過后的使用價值與應用多元化問題。這似乎給未來價值發展帶來更多空間想象。BTCDeFi的未來之道，是否可以在acBTC這里找到答案？

AMA內容回顧

01

請Terry簡單介紹一下自己以及團隊。

Terry：

我的職業背景涉及一級和二級資本市場。我的職業生涯開始于標準普爾，一家美國的信用評級機構。

在離開標普后我創辦了一個外匯交易相關的創業項目，正是因為這個項目把我帶到了區塊鏈領域。我和合伙人在2018年4月創辦了NUTSFinance。

NUTSFinance是acBTC項目背后的去中心化開發組織。NUTSFinance的愿景就是旨在利用區塊鏈技術賦能一個開放的金融系統。我們歷經3年，依舊熱衷于在區塊鏈領域不斷學習新的開發技術并創造價值。我們的團隊目前分散在全球各地，雖然團隊仍然比較小，但已經慢慢有很多認可acBTC的小伙伴加入到我們，我們也希望能有更多的小伙伴加入我們，最終以社區的形式推動acBTC生態的發展。

比特幣主導地位超50%，系2021年4月首次:金色財經報道，比特幣市值已超過加密貨幣總市值的一半，據TradingView數據顯示，比特幣的主導地位在 2021 年 11 月左右跌至 39.9% 的底部，當時因為FTX崩盤，但之后比特幣市場主導地位一直呈上升趨勢，從 3 月中旬的 43.5% 躍升至 47.7%，之后比特幣市場主導地位又在6 月初出現了一次急劇上升，從 47.4% 上升到六月第一周收盤時的 49.1%，然后在現在升至50.06%。（cryptoslate）[2023/6/20 21:50:20]

02

請Kelvin介紹一下自己和DeFiLabs？

Kelvin：

大家好，我是HuobiDeFiLabs的Kelvin，2017年進入區塊鏈，主要深耕于產品,項目，商務和運營等領域，現在于火幣DeFiLabs里負責H系列資產產品和運營。

火幣DeFiLabs是一個為DeFi領域的研究、投資/孵化和生態系統建設而成立的平臺。火幣DeFiLabs致力于與全球的加密貨幣和DeFi社區合作，共建一個新的金融體系。

H系列資產是以太坊區塊鏈上的優質加密資產，采用超額準備金保障，可驗證、可信承兌。目前已推出HBTC,HFIL,HDOT,HBCH,HBSV,HXTZ,HLTC等一共7個資產，其中，HBTC的總流通量現在為17,905，市值超過7億美金，目前在erc20BTC市場排名第二。

03

前段時間看到火幣DeFiLabs和acBTC達成戰略合作伙伴關系，可以講解一下acBTC嗎？

以太坊Layer2總鎖倉量達86.5億美元，7日跌幅1%:金色財經報道，據L2BEAT數據顯示，當前以太坊Layer2總鎖倉量下跌至86.5億美元，7日跌幅1%。其中，鎖倉量前五分別為：ArbitrumOne（56.7億美元，7日跌幅2.52%）；Optimism（17.3億美元，7日漲幅1.69%）；dYdX（3.4億美元，7日跌幅1.81%）；zkSyncEra（2.83億美元，7日漲幅11.42%）；Loopring（1.09億美元，7日漲幅1.52%）。[2023/5/22 15:17:49]

Terry：

我們很榮幸能和火幣DeFiLabs達成戰略合作伙伴關系，能得到他們的認可也進一步說明了我們acBTC項目的價值所在。

對于acBTC我們可以分為兩個維度來看待：

首先，從資產的維度，acBTC是一種是由一籃子ERC20BTC支持的合成資產。目前這個復合資產籃子由WBTC和renBTC組成。

其次，從應用的維度，acBTC生態系統是一組集兌換、借貸和生息，多種DeFi應用于一身的協議。

所以我們把acBTC稱為“單資產，多協議”的系統。acBTC是為使用價值而設計的。在資產層面，acBTC目標是成為最高效的抵押資產與生息資產。在應用層面，acBTC協議組旨在最大化ERC20BTC資產類別的使用價值。

HBTC和其他ERC20BTC一樣更多關注的是如何把原生BTC引到以太坊網絡上，因此其實我們把這些項目看作是戰略合作伙伴，因為acBTC專注于解決眾多ERC20BTC所面臨的使用價值不高的挑戰。

Pika Protocol宣布推出代幣PIKA:金色財經消息，Optimism 生態去中心化永續合約協議 Pika Protocol 宣布推出 PIKA 代幣，PIKA 可以抵押以獲得平臺交易費并獲得交易費折扣。PIKA 還計劃成為構建在 OP Stack 之上的未來 PIKA Chain 的燃燒代幣。代幣生成活動（TGE）將于5月23日14:00（UTC）舉行，并將在Pika Protocol launchpad的Optimism上舉辦。[2023/5/9 14:52:35]

換句話說，acBTC并不是其他ERC20BTC項目的替代方案，我們高度支持這些ERC20BTC項目。越多ERC20BTC在我們生態系統中，組合籃子就越分散，也就是越低中心風險。所以我們希望更多ERC20BTC融入到我們的系統當中，一起完善DeFi生態。

04

可以進一步說明一下acBTC面對目前DeFi的現況，想解決哪些問題嗎？

Terry：

我們經過長時間以及深入的調查，發現目前DeFi領域主要是有三個關鍵問題：

●?使用價值

●?單點故障

●?摩擦成本

我們先深入討論一下使用價值，因為這是我們認為目前影響ERC20BTC鑄幣量的最大瓶頸。

在我們看來，大部分的ERC20BTC未能被高效使用是因為：

1、借貸協議的超額抵押要求

2、生息協議缺乏穩定回報

我們的應用協議acLoan?和?acSavings?旨在成為這兩個方面的解決方案。

數據：3475枚BTC從幣安轉移到Coinbene:金色財經報道，據WhaleAlert監測，3475枚BTC(58,179,837美元)從幣安轉移到Coinbene。[2023/1/4 9:50:24]

acLoan是借貸和期權協議的混合體，用意在于：借款方能以一個靈活的抵押水平抵押acBTC借入穩定幣，且不需擔心短期價格劇烈波動而帶來的清算風險；對BTC未來價格看跌的交易者可以買入一份借款合約來復制一個看跌期權策略，你的對手方就是對BTC未來價格看漲的人。

給大家簡單解釋一下期權的概念，期權其實就是一個權利，有權利在未來對一個標的以事先確認好的價格進行買入或者賣出，發行價格不利也可以不行使這個權利。

acLoan是為了滿足實際借款和貸款需求，還有同時提供一個獨特的方式讓交易者可通過模仿看跌期權性質的策略來進行看漲或看跌的套利。

舉一個簡單的案例：

對BTC價格看跌的Alice買入了一個看跌期權，支付溢價給對BTC價格看漲的Bob，Bob通過賣出看跌期權來獲得溢價；

如果BTC價格上漲了，Alice不需要對這份看跌期權行權；

如果BTC價格下跌超過借入的本金，Alice可以對這份看跌期權行權；

通過行權，Alice將價格下跌的風險轉移了。因為Alice可以用借入的本金以更低的價格在市場中買到更多的acBTC；從Bob的角度，看跌期權的行權可以讓他以一個折扣價買入acBTC。

acSavings是一個生息協議，能為ERC20BTC資產提供高于行業平均水平的回報。正如我們多次提到acBTC是一個“單資產，多協議”系統，這種設計可以讓生態系統中的用戶獲得多種價值捕獲。比如：互換、生息、借貸應用所產生的費用對于ERC20BTC的入金者都是穩定的收益來源。

多鏈AMM Swim Protocol宣布支持Avalanche、Polygon:金色財經消息，多鏈AMM Swim Protocol宣布支持Avalanche和Polygon，此前已支持Solana、以太坊和BNB Chain。據了解，Swim Protocol是一個專為原生資產打造的多鏈AMM，旨在使跨鏈橋接變得更加容易。

此前3月消息，Swim Protocol完成400萬美元融資，由Pantera Capital領投，FTX、Alameda Research、Coinbase Ventures、Solana Ventures、Jump Capital、Social Capital、IOSG Ventures、Rok Capital、GBV Capital、Mantis VC、Panony等參投。[2022/5/21 3:31:31]

我們接下來第一季度的重點就是通過acLoan和acSavings應用來解決ERC20BTC資產類別的使用價值不高的挑戰。

05

聽說HBTC最近能在你們的生息應用上挖礦了，可以詳細講一下嗎？

Terry：

對的。首先我在上面也有提到acSavings作為一個生息協議目標是為了給ERC20BTC提供更高的回報。目前對于ERC20代幣已經有很多產品提供豐富多樣的挖礦生息，但是對于ERC20BTC還是非常初步。

我們一開始是先上線了acBTC本幣和LP代幣策略，隨著我們和火幣DeFiLabs等項目的深入合作。我們除了HBTCCrvLP策略，我們還上線了HBTC生息策略。

對于很多剛接觸DeFi的朋友來說，質押LP代幣也許過于復雜了，所以我們和HBTC合作推出本幣生息策略。用戶不需要把手上的HBTC先充值到Curve對應的池子上獲得LP代幣再參與生息，省去復雜操作以及額外Gas費用的付出。對于DeFi初級用戶來說，HBTC本幣策略是最合適、最簡單的參與策略。

用戶在acBTC上連接錢包并創建智能賬戶后把獲得的HBTC從錢包入金充值HBTC到智能賬戶，然后就能參與HBTC本幣策略。在參與過程，用戶可以同時獲得本金利息和AC獎勵。HBTCCrvLP代幣策略也同樣能同時賺取本金利息和AC獎勵。

目前HBTC本幣策略在我們的應用上的APY是最高的，達到300%左右。

參與地址：

https://app.acbtc.fi/savings/hbtc

06

DeFiLabs和acBTC達成戰略合作伙伴關系后就迅速開展業務，陸續推出了LP生息，原幣生息等產品，Kelvin你這可以和我們說一下后續合作發展的方向呢？

Kelvin：

首先我來給大家分享幾個數字：

以太坊DeFi總鎖定價值：310億美金

ERC20BTC總鎖定價值：57億美金

BTC市值：4.6萬億美金

從數字上來看：

以太坊DeFi的總鎖定價值在BTC的占比是0.67%

而ERC20BTC在以太坊DeFi的占比是18.5%，大約半年前這個數字僅僅是4.9%！

而這真正說明了ERC20BTC這個賽道正在高速成長，且其成長的空間是巨大的。

DeFiLabs于2020年2月開始布局ERC20BTC這個賽道，推出的HBTC在不到一年的時間即實現了2,500%的增長；而同樣在ERC20BTC這個賽道的acBTC,其更加專注在于提升ERC20BTC資產的使用價值，舉個例子就是，用戶于acBTC單幣生息產品里投入HBTC,透過acBTC設計的策略為用戶捕獲更高的收益(現在的年化收益超過300%)！

而在后續合作方向上，DeFiLabs和acBTC已實現了單點上的合作(生息產品)，之后也會在復合資產籃子，借貸產品甚至是火幣生態鏈上大展拳腳，從點，線，面到整體生態的維度更緊密的合作起來，共同加速DeFi生態的發展并為HBTC及acBTC的用戶帶來更多創造收益的場景。

07

我看到AC在幾家交易所上線了，也開始有不少人在討論，能和大家分享一下嗎？

Terry：

AC代幣是acBTC項目的治理代幣，AC持有者可以參與到acBTC生態系統的治理當中。

因為acBTC是“單資產，多協議”的系統，多協議系統相對于單協議系統來說，對高效的社區治理決策更有高的需求。

其實AC有兩個比較突出的使用場景：

1、acBTC生態系統的治理；

2、創造收益。

AC持有者可以發起提議并參與治理決策來維護acBTC生態系統。比如以下需要進行決策的：

●acBTC組合籃子中成分代幣的增減；

●acBTC生態系統中協議應用的增減；

●?協議應用費用設定：互換/鑄幣/贖回費用、生息應用管理費用、借貸發起費和清算費；

●AC代幣的分配和釋放設定：每個流動性礦池中AC代幣分配調整和AC釋放速度的增減。

至于創造收益，就是通過我們上面提到過的acSavings生息應用。AC持有者可以參與生息策略來額外增加AC收益，現在收益率在10%到60%。目前，有兩個為AC持有者設計的生息策略，參與地址：

https://app.acbtc.fi/savings/uni-eth-ac

https://app.acbtc.fi/savings/ac

08

AC的代幣經濟模型是怎樣的？

Terry：

AC的總供應量為2100萬個。其中15,000,000AC(71.4%)分配給社區進行流動性挖礦和生態激勵；6,000,000(28.6%)分配給項目研究與開發，以及合作伙伴。

由于我們希望把代幣的釋放分發與產品開發、生態建設能保持一致步伐。所以我們把AC的分發劃分為4個階段(階段0,1,2,3)：

●?階段0占總供應量的10%(210萬)

●?階段1占總供應量的20%(420萬)

●?階段2占總供應量的30%(630萬)

●?階段3占總供應量的40%(840萬)

現在我們處于Phase1階段，流通量為252萬。AC是以周為基礎鑄造的，沒有預先鑄幣或者預挖，所以沒有鎖定期。另外，我們會把流動性挖礦分配中的部分代幣放進ACBooster加速獎勵計劃中，用以額外獎勵給流動性參與者，這部分獎勵是分期兌現，所以能進一步減緩代幣分發。

來源：金色財經

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