BTC/HKD-1.82%
ETH/HKD-2.03%
LTC/HKD+1.9%
DOT/HKD-4.04%
ADA/HKD-3.45%
SOL/HKD-1.97%
XRP/HKD-2.25%
DOGE/US-3.4%在我們日常生活中，一個最基本的常識就是銀行卡賬戶信息屬于企業或個人隱私，其他單位和個人是無法查詢他人名下的銀行存款。由于銀行存款涉及隱私和財產權不可侵犯，因此，不論是個人存款還是單位，未經法律授權是不能查詢他人名下的銀行存款。
但是，部分有權機關經過法律授權，是可以依法查詢他人名下的銀行卡信息及存款情況。
一、原則上單位或個人無權查詢其他單位或個人名下銀行存款
《商業銀行法》第二十九條第二款規定：
“對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。”
《商業銀行法》第三十條規定：
“對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規另有規定的除外;有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。”
因此，除了查詢單位存款可以由法律、行政法規規定以外，其他情形都只能由法律規定。
二、哪些機關可以依法查詢單位或個人名下銀行存款
查詢是指有權機關依照有關法律或行政法規的規定，要求銀行告知被查詢對象存款的金額、幣種以及其他存款信息告知有權機關的行為。
The ETF Store總裁：灰度勝訴或有助于現貨比特幣ETF獲得批準:金色財經報道，美國證券交易委員會進一步推遲對Ark Invest和21Shares現貨比特幣 ETF 的決議，專家表示，即將到來的法院裁決和該機構提出的問題可能會產生重大影響。
咨詢公司The ETF Store總裁Nathan Geraci認為，Grayscale Investments 針對美國證券交易委員會 (SEC) 提起的訴訟的最終裁決可能會發揮作用，SEC將等待灰度訴訟的最終裁決，該裁決可能隨時都會做出，并補充說這可能對SEC有利。
Geraci 表示，一旦（最終裁決）發生，假設 Grayscale 勝訴，那么現貨比特幣 ETF 批準的關鍵將是 SEC 如何看待 ETF 上市交易所提出的 Coinbase 監控共享協議，他相信有利的 Grayscale 裁決和 Coinbase 監督共享協議將足以讓 SEC 批準現貨比特幣 ETF。[2023/8/12 16:21:27]
1-6、機關、人民檢察院、國家安全機關、軍隊保衛部門、中國海警局、監獄
《刑事訴訟法》
知情人士：Alameda在2018年FTX上線之前就曾陷入過巨額虧損:1月2日消息，據知情人士透露，Alameda的交易算法旨在進行大量自動化、快速的交易，但由于對價格走勢的猜測錯誤早在2018年就導致了虧損。
到2018年春天，Alameda的資產減少了三分之二以上，降至約3000萬美元，部分原因是Ripple支付網絡的代幣XRP出現巨額虧損。SBF需要越來越多的資金來維持經營。據知情人士透露，2018年末，他向潛在貸方承諾現金或加密貨幣的年回報率高達20%。（《華爾街日報》）[2023/1/2 22:20:50]
第一百四十四規定：“人民檢察院、機關根據偵查犯罪的需要，可以依照規定查詢、凍結犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產。有關單位和個人應當配合。犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產已被凍結的，不得重復凍結。”
第四條規定：“國家安全機關依照法律規定，辦理危害國家安全的刑事案件，行使與機關相同的職權。”
第三百零八條規定：“軍隊保衛部門對軍隊內部發生的刑事案件行使偵查權。中國海警局履行海上維權執法職責，對海上發生的刑事案件行使偵查權。對罪犯在監獄內犯罪的案件由監獄進行偵查。軍隊保衛部門、中國海警局、監獄辦理刑事案件，適用本法的有關規定。”
MetaBeat將通過Cryto.Com NFT發布MAMAMOO NFT系列:金色財經報道，K-POP音樂內容 NFT 平臺MetaBeat將于 2022 年 9 月 19 日發布“MAMAMOO NFT Special Collection”。MAMAMOO是RBW的旗艦藝術家，MetaBeat的戰略合作伙伴，這次NFT投放將為符合條件的NFT所有者提供機會，為未來的NFT發行提供獨特的福利和獨特的實物贖回。為了接觸到全球觀眾，這次投放將通過Crypto.com NFT進行。[2022/9/3 13:05:54]
《反恐怖主義法》第五十二條規定：“機關調查恐怖活動嫌疑，經縣級以上機關負責人批準，可以查詢嫌疑人員的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產，可以采取查封、扣押、凍結措施。查封、扣押、凍結的期限不得超過二個月，情況復雜的，可以經上一級機關負責人批準延長一個月。”
7、人民法院
（1）民事案件：
《民事訴訟法》第一百條第一款規定：“人民法院對于可能因當事人一方的行為或者其他原因，使判決難以執行或者造成當事人其他損害的案件，根據對方當事人的申請，可以裁定對其財產進行保全、責令其作出一定行為或者禁止其作出一定行為；當事人沒有提出申請的，人民法院在必要時也可以裁定采取保全措施。”
趙長鵬：幣安正在擴大招聘和加快并購:6月14日消息，幣安首席執行官趙長鵬在近期會議上表示，熊市是加密貨幣公司雇用更多人員和增加投資的好時機。他表示，幣安擁有一個“非常健康”的戰時基金，事實上，幣安現在正在擴大招聘，此外，幣安還在“加快并購活動”。趙長鵬認為，牛市期間的項目很多，但溢價也通常很高，幣安正在尋求增加投資并增加其不斷增長的投資組合，將“最大限度地利用加密寒冬”。（彭博社）[2022/6/14 4:24:27]
第二百四十二條規定：“被執行人未按執行通知履行法律文書確定的義務，人民法院有權向有關單位查詢被執行人的存款、債券、股票、基金份額等財產情況。人民法院有權根據不同情形扣押、凍結、劃撥、變價被執行人的財產。人民法院查詢、扣押、凍結、劃撥、變價的財產不得超出被執行人應當履行義務的范圍。人民法院決定扣押、凍結、劃撥、變價財產，應當作出裁定，并發出協助執行通知書，有關單位必須辦理。”
（2）刑事案件：
《刑事訴訟法》第一百零二條規定：“人民法院在必要的時候，可以采取保全措施，查封、扣押或者凍結被告人的財產……”
《最高人民法院關于適用<中華人民共和國刑事訴訟法>的解釋》第四百三十七條規定：“人民法院對查封、扣押、凍結的涉案財物及其孳息，應當妥善保管，并制作清單，附卷備查；對人民檢察院隨案移送的實物，應當根據清單核查后妥善保管。任何單位和個人不得挪用或者自行處理。……凍結存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產，應當登記并寫明編號、種類、面值、張數、金額等。”
MoonDAO開啟太空船票免費NFT抽獎及MOONEY Token空投:5月23日，據官方消息，MoonDAO購得的價值千萬人民幣藍色起源太空旅行船票，將通過抽獎形式發放。參與抽獎需持有該項目NFT，其中9060張抽獎NFT將于5月29日全部免費MINT，無任何優先白名單，僅需完成KYC流程。NFT持有者將獲得治理Token MOONEY的空投以及MoonDAO其他項目的優先訪問權或白名單，并有機會獲得藍色起源火箭發射現場觀禮門票。最終通過抽獎獲得太空旅行船票的NFT持有者可攜帶一位家人全程免費見證此次太空旅程，所有船票、機票、車旅、酒店等必要費用全部免費。
此前亞馬遜CEO貝索斯旗下火箭公司藍色起源官方證實MoonDAO已購買多張太空船票。[2022/5/23 3:35:04]
8、海關
《海關法》第六條規定：“海關可以行使下列權力：……（五）在調查走私案件時，經直屬海關關長或者其授權的隸屬海關關長批準，可以查詢案件涉嫌單位和涉嫌人員在金融機構、郵政企業的存款、匯款。”
《海關稽查條例》第十四條規定：“海關進行稽查時，可以行使下列職權：……（四）經直屬海關關長或者其授權的隸屬海關關長批準，查詢被稽查人在商業銀行或者其他金融機構的存款賬戶。”
9、稅務機關
《稅收征收管理法》第五十四條規定：“稅務機關有權進行下列稅務檢查：…(六)經縣以上稅務局(分局)局長批準，憑全國統一格式的檢查存款帳戶許可證明，查詢從事生產、經營的納稅人、扣繳義務人在銀行或者其他金融機構的存款帳戶。稅務機關在調查稅收違法案件時，經設區的市、自治州以上稅務局(分局)局長批準，可以查詢案件涉嫌人員的儲蓄存款。稅務機關查詢所獲得的資料，不得用于稅收以外的用途。”
10、審計機關
《審計法》第三十三條：“審計機關進行審計時，有權就審計事項的有關問題向有關單位和個人進行調查，并取得相關證明材料。”
《審計法實施條例》第三十條規定：“審計機關依照審計法第三十三條規定查詢被審計單位在金融機構的賬戶的，應當持縣級以上人民政府審計機關負責人簽發的協助查詢單位賬戶通知書；查詢被審計單位以個人名義在金融機構的存款的，應當持縣級以上人民政府審計機關主要負責人簽發的協助查詢個人存款通知書。有關金融機構應當予以協助，并提供證明材料，審計機關和審計人員負有保密義務。”
11、監察機關
《行政監察法》第二十一條規定：“監察機關在調查貪污、賄賂、挪用公款等違反行政紀律的行為時，經縣級以上監察機關領導人員批準，可以查詢案件涉嫌單位和涉嫌人員在銀行或者其他金融機構的存款；必要時，可以提請人民法院采取保全措施，依法凍結涉嫌人員在銀行或者其他金融機構的存款。”
12、證券監管管理機關
《證券法》第一百六十八條規定：“國務院證券監督管理機構依法履行職責，有權采取下列措施：查詢當事人和與被調查事件有關的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶。”
《期貨交易管理條例》第五十二條規定：“國務院期貨監督管理機構有權查詢與被調查事件有關的單位的保證金賬戶和銀行賬戶。”
13、反洗錢行政主管部門
《反洗錢法》第二十五條:“調查中需要進一步核查的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的負責人批準，可以查閱、復制被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料；對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。”
第二十六條:“經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。”
14、財政部門
《會計法》第三十二條規定：“……發現重大違法嫌疑時，國務院財政部門及其派出機構可以向被監督單位有經濟業務往來的單位和被監督單位開立賬戶的金融機構查詢有關情況，有關單位和金融機構應當給予支持。”
《財政違法行為處罰處分條例》第二十二條規定：“財政部門、 審計機關、監察機關依法進行調查或者檢查時，……可以向金融機構查詢被調查、檢查單位的存款，有關單位和金融機構應當配合。”
15、紀律檢查機關
《中國共產黨紀律檢查機關案件檢查工作條例》第二十八條規定：“凡是知道案件情況的組織和個人都有提供證據的義務。調查組有權按照規定程序，采取以下措施調查取證，有關組織和個人必須如實提供證據，不得拒絕和阻撓。……(七)經縣級以上(含縣級)紀檢機關負責人批準，可以對被調查對象在銀行或其他金融機構的存款進行查核，并可以通知銀行或其他金融機構暫停支付……”。
16、持有法院調查令的律師
目前，各地法院陸續出臺相關規定，明確律師持有法院出具的調查令可以前往金融機構調取儲戶存款信息。但在實務過程中，個別銀行會拒絕配合提供儲戶信息。
17、特別情況下個人查詢他人銀行存款
（1）查詢已故親屬銀行存款
《司法部、中國銀行業監督管理委員會關于在辦理繼承公證過程中查詢被繼承人名下存款等事宜的通知》第一條規定：“經公證機構審查確認身份的繼承人，可憑公證機構出具的《存款查詢函》查詢作為被繼承人的存款人在各銀行業金融機構的存款信息。”
《中國銀保監會辦公廳、中國人民銀行辦公廳關于簡化提取已故存款人小額存款相關事宜的通知》第四條規定：“已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業務，應當向存款所在銀行業金融機構提交以下材料……”
（2）關于住房公積金的查詢單位情況
《住房公積金管理條例》第三十六條規定：“職工、單位有權查詢本人、本單位住房公積金的繳存提取情況，住房公積金管理中心、受委托銀行不得拒絕。”
三、查詢應當履行嚴格程序
無論是哪個部門，對銀行存款采取查詢、凍結、劃扣等措施時都需要履行嚴格的程序，由有權機關的執法人員執行。
Tags：NFTMOOETFMOONSeedify NFT Spacemooney幣就是個屁什么是比特幣ETFMOONB幣
最近的幣圈,被馬斯克攪得天翻地覆,馬斯克的推特上充滿了不定時炸彈,比特幣價格也是被折騰得死去活來。6月4日,馬斯克推特上發出了比特幣+心碎的表情,比特幣應聲暴跌5000美元,市值縮水5000億.
1900/1/1 0:00:001.元宇宙Metaverse是什么？為什么這么火爆？元宇宙Metaverse的概念最近火起來了,究竟.
1900/1/1 0:00:00法定貨幣數字化已是全球未來的大趨勢,世界貨幣的競爭化以及多元化因此會演繹得越來越激烈,不同形式的法定貨幣競相登場,帶著國家信用背書的烙印躋身全球貨幣價值儲存、交換媒介的工具賽道.
1900/1/1 0:00:00高盛全球大宗商品研究主管Jeff Currie表示,用加密貨幣來替代黃金對沖通脹并不合理,加密貨幣更適合替代銅的地位.
1900/1/1 0:00:00頭條 ▌北京將發放20萬份京彩數字人民幣紅包記者剛剛從市金融監管局獲悉,為加快推進北京冬奧會數字人民幣受理環境建設,弘揚“奮斗者”精神,結合2021北京消費季安排.
1900/1/1 0:00:00Polygon的Token matic在5月18日最高價達到$2.70,近一個月內暴漲超過10倍,總市值排名最高躍進前十五,在近90天的漲幅中遙遙領先.
1900/1/1 0:00:00
以太坊交易所
