DeFi將如何影響世界經濟_DEF:EFIN

有人認為，以比特幣為代表的虛擬貨幣，它們存在的意義就是以其“去中心化”及“純數字化”等特點替代傳統貨幣，如果真是如此，那么虛擬貨幣的出現還遠不能“改變世界”，因為貨幣僅僅是人類龐雜金融體系中的一種最簡單的工具。

最早的加密資產衍生品交易可追溯到三年多以前。2017年底，芝加哥商品交易所和芝加哥期權交易所相繼推出了現金結算的比特幣期貨。顯然，當時的衍生品交易還要借助傳統金融交易平臺來實現。加密資產衍生交易自有的金融生態系統——DeFi——2019年才真正為投資者所接受，當年，僅有2.75億美元的加密資產作為抵押品被“鎖定”，而在2020年2月，該數值已增長為10億美元，至7月底，達到40億美元，今天，DeFi上的加密資產價值已達到140億美元。同時，大量的DeFi項目造成的以太坊擁塞也最大限度地推動了“第二層解決方案”的發展，進而推動了以太坊的優化和完善。

彭博分析師：今年表現最佳的15只股票ETF均與加密貨幣相關:金色財經報道，彭博分析師Eric Balchunas發布推文稱，今年表現最佳的15只股票ETF中的每一個都與加密相關，其中WGMI (Valkyrie Bitcoin Miners ETF)以227%的TYD回報率領先。

分析師還表示，北美占全球加密 ETF 交易量的 98%。如果/當現貨 ETF 在美國推出時，這一比例可能會達到 99.5%。[2023/8/11 16:18:52]

當前，DeFi最具代表性的項目就是MakerDAO，該項目實現了對主要加密貨幣的分散式借貸，截止本文發稿時，其已發放了超過7,700萬美元的貸款。另外需要注意的是，CompoundFinance作為DeFi的“新晉競爭者”，已獲得2,500萬美元的融資，領投者是頂級風投Andreessen-Horowitz。其實，CompoundFinance與許多DeFi項目背后的核心機制相同，都是YieldFarming，即，通過產生額外加密貨幣的形式，回報或獎勵持有者抵押或借出加密資產。

年初至今浮盈的長期比特幣持有者轉賬量增長近2000%至4.89億美元:5月28日消息，Glassnode數據顯示，今年有利可圖的長期比特幣持有者轉賬量（Transfer Volume）急劇增加，增長近2000%。這些目前處于浮盈狀態的持有者的轉賬金額已從年初的2500萬美元急劇增加到目前的4.89億美元。

盡管這一數字出現了大幅增長，但仍較2021年牛市期間17.4億美元的峰值低了71.4%。其中，持有比特幣6至12個月的投資者似乎是最活躍的群體，他們的交易量是持有比特幣至少一年的所有其他長期持有者的三倍。[2023/5/28 9:47:18]

與傳統金融及其他基于創新技術的金融工具相比，DeFi最具有革命性的特點就是它可以實現加密資產的“非存托”質押，即，非托管智能合約使用代碼臨時鎖定某些代幣，直到某些條件被滿足，而代幣無需從其所有者的加密錢包移動到其他人的加密錢包。這類交易通常依賴于分散化的、非托管的加密貨幣交易所，例如新近出現的UniSwap，該交易所正在逐步蠶食Binance、OkEx、Bittrex等集中式交易所的市場份額。

德州議員投票贊成將數字貨幣的使用納入州權利法案:5月11日消息，德克薩斯州立法者周三以壓倒性多數（139票贊成，只有兩票反對）投票贊成更新該州的權利法案，新法案將人民擁有、持有和使用數字貨幣的權利包括在內。[2023/5/11 14:58:06]

DeFi協議以其完全自動化的特點區別于傳統的、中心化的金融體系。一個最典型的例子就是“閃電貸”，這是一種獨特的貸款形式；其交易必須“一次完成”——無需抵押快速借出，之后“立即”償還；在“借”和“貸”兩個操作之間，借方可以加入其他的鏈上操作來對“資金”進行使用——包括兌換、交易等；完成自選操作后，借方需要立即償還貸款。

狗狗幣超過波卡位列加密貨幣市值第十位:9月18日消息，CoinMarketCap數據顯示，狗狗幣DOGE已經超過波卡DOT在加密貨幣市值中排第十位，截至目前，狗狗幣的流通市值為81億美元，波卡的流通市值為79億美元。[2022/9/18 7:04:27]

一般認為，DeFi“非存托”的特性可能在一定程度上成為其合法化道路上的阻礙，然而，歐盟委員會已計劃在2022年全面啟動對DeFi金融的監管，這至少將在法律層面為DeFi金融的普及——進一步與傳統金融體系融合——鋪平道路，同時，這種監管也會減少龐氏騙局發生的可能性，提高其相關項目的可信度。

問題是，所有這些DeFi項目，其存在的核心意義是什么？是技術本身的超越？是供投機者獲利的新途徑？還是數字資產持有者“去中心化”持有財富者新工具？

我認為DeFi的潛力遠沒有被開發，未來，其影響將通過DeFi擴展應用影響整個虛擬資產金融業，從比特幣到以太坊，再到山寨幣。

當前，在五花八門的山寨幣中，其很大一部分的價值取決于其“效用代幣”，在垂直領域的區塊鏈項目應用中，“效用”發揮著相當的價值。大部分山寨幣市場都曾經歷過暴漲與暴跌，究其原因，是它們缺乏頂級加密貨幣市場的流動性和復雜性。而流動性較低山寨幣的DeFi項目可以提高山寨幣市場的穩定性和流動性，也為這類技術項目的融資提供更多的可能。而更為健康的山寨幣生態系統無疑將對各類投資者產生更強的吸引力。

當然，不可否認的是，與比特幣與萊特幣相比，圍繞流通性較低的山寨幣的金融服務要難做得多，而這正是DeFi必須與AI進行結合的原因。

我認為，未來真正推動DeFi向更為積極的方向邁進的關鍵因素之一就是其與分散式AI技術的集成化水平。到目前為止，幾乎沒有DeFi項目真正與AI結合，但我認為，這將在2021年真正落地實現。

來源：金色財經

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