首發 | 肖颯：虛擬幣炒作risk 評三協會公告_虛擬幣:虛擬幣被騙了能不能報案

中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發布《關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，消息一出，颯姐的私信滿屏，業內非常關心公告是否代表官方態度，是否會影響幣價？作為一名觀察者，我想從客觀角度評價幾點，僅供讀者參考。

一、虛擬幣不是法幣，但侵蝕各國法幣生存空間

眾所周知，虛擬貨幣不具有法償性，沒有國家信用做背書，不是法幣。但是，虛擬幣卻實質上擁有了：（1）交換媒介；（2）記賬單位；（3）價值儲存的功能（FATFA對虛擬貨幣的功能概括），成為價值交換的媒介。

這些功能足以引起傳統金融世界的警覺，英國銀行家梅耶.羅斯切爾德曾經說過：“只要我能控制一個國家的貨幣發行，我就不在乎誰制定法律。”從颯姐收集的中國、韓國、美國、日本等國判決書來看，已經出現刑事案件，多集中在詐騙罪、非法集資、非法發行證券等方面，其中，我國的刑事案例中，還出現了大量組織領導傳銷活動罪，嚴重影響了社會管理秩序，涉及人員眾多，涉及金額特別巨大，社會危害性顯而易見。

百度Apollo首發 “Apollo 001”系列紀念數字藏品:金色財經報道，據百度Apollo智能駕駛官方公眾號，百度Apollo全網首發首款 “Apollo 001”系列紀念數字藏品，以百度汽車機器人為主體形象，每款對應一個百度Apollo自動駕駛重要里程碑事件。據悉，該數字藏品將于2022年7月8日 09:55發布汽車機器人家族全家福空投款。[2022/7/7 1:58:19]

縱觀貨幣金融史，貨幣體系對于國家的影響是根本性的，甚至可以直接改造生產關系，影響社會發展的走向。因此，各國對于已成氣候的虛擬幣（尤其是成為支付結算工具與現實世界財富相連接時），保持警惕和規制態度，是妥當的。

二、切斷傳統金融的支持

首發 | 歐科云鏈推出“天眼方案”推動鏈上安全系統再升級:8月28日，區塊鏈產業集團歐科云鏈宣布推出區塊鏈“天眼方案”，主要通過鏈上數據追蹤系統研發、對外技術支持、凝聚企業眾力等途徑，全面助力區塊鏈安全提升和產業平穩健康發展。

據了解，在“天眼方案”下，歐科云鏈集團將打造鏈上數據追蹤系統，通過溯源數字資產、監控非法交易等手段，全力遏制洗錢等非法行為；協助執法機關辦案，并為打造法務等區塊鏈系統提供技術支持；為聯盟鏈和基于各類業務的鏈上數據提供區塊鏈+大數據的解決方案。[2020/8/28]

表面看上去，虛擬貨幣的出現就是為了替代傳統金融機構、支付機構才出現的，從“密碼朋克”時代便致力于逃逸在主流金融體系之外。

首發 | 百度財報體現區塊鏈 BaaS平臺成為新戰略重點:金色財經報道，2020年2月28日，百度（股票代碼BAIDU）公布財報，其中將區塊鏈BaaS平臺相關的進展進行了單獨敘述，依托于百度智能云的區塊鏈平臺有望成為技術創新方向的新增長引擎。在AI服務上，百度與上海浦東發展銀行達成合作，共建區塊鏈聯盟，在百度區塊鏈服務（BaaS）平臺上實現跨行信息驗證。[2020/2/28]

從這個邏輯看，虛擬貨幣與傳統金融機構之間似乎是對立關系；實際情況卻并不是理論推斷。銀行、信托、保險、證券、期貨、第三方支付也看準了虛擬幣的“高風險高收益”，主動或被動給虛擬幣交易提供賬戶或流通的傳統金融機構并不少。隨著反洗錢等監管要求的壓力，前段時間某信銀行發表了禁虛擬幣交易的聲明。

首發 | 此前18000枚BTC轉賬是交易所Bithumb內部整理:北京鏈安鏈上監測系統發現，北京時間10月24日，17:07分發生了一筆18000枚BTC的轉賬，經分析，這實際上是交易所Bithumb的內部整理工作，將大量100到200枚BTC為單位的UTXO打包成了18筆1000枚BTC的UTXO后轉入其內部地址。通常，對各種“面值”的UTXO進行整數級別的整理，屬于交易所的規律性操作。[2019/10/24]

缺少了傳統金融機構，虛擬幣的技術門檻還是直接影響參與者的數量。法幣兌換數字幣變得越來越難，在幣圈賺了錢的人群也很難將幣兌換成RMB，在颯姐觀察到的香港地區兌換檔口，甚至出現了比特幣兌換法幣后被當場搶劫的案例。法幣兌換難，切斷金融機構這種基礎設施，虛擬幣的水池就不會那么滿，減少成為堰塞湖的可能性。

公告中特別提到不得“間接”為客戶提供虛擬幣服務，這說明：（1）穿透式監管，表面文章不影響定性；（2）謹防金融機構與其他公司合作進行虛擬幣業務，防止牌照亂用；（3）增加會員單位的合規義務，篩查涉幣服務。

三、為什么是協會而不是監管機構

首先，ICO是非法公開融資行為，原則上講自ETH之后，絕大多數虛擬幣一開始就是非法融資的工具。也就是說，幣圈本身就是灰色產業，沒有所謂監管機關；

其次，協會是行業自律組織，其公告或聲明不具有法律效力，但具有重要參考意義，尤其在民事判決中，對于協會的公告會當作“行業慣例”進行引用，因此，可以預見未來一段時間，虛擬幣涉訴案件將受到此公告影響；

再次，摸著石頭過河，協會的公告是打預防針，讓公眾知悉虛擬幣炒作的違法性，如果事態好轉，則就此作罷；如果事態惡化，相關硬法就要登場，請腦補P2P行業的經驗教訓。

四、對“斷卡”行動的回應

幣圈老兵們笑稱，沒有被凍過卡，就不算是幣圈人。確實，這兩年由于買賣虛擬幣收到“黑錢”（涉及上游犯罪）的朋友很多，颯姐還寫過一篇文章分析凍結賬號后如何處理的問題。

金融機構成為被凍卡后，儲戶與辦案機關建立聯系的橋梁，一般銀行會告知，你的賬戶被某省某市某地以涉嫌XX凍結，此時，儲戶一般會主動聯系辦案民警詢問情況，在能夠解釋清楚的狀況下，較短時間可以解凍；但很多人根本解釋不清情況，那就要等待上游犯罪審判結束后，再行發還。為此，金融機構也承擔著較大的壓力，儲戶各種吐槽和投訴。此公告一出，金融機構可以理直氣壯地在合同里加一條：賬戶用于虛擬幣炒作的，拒絕為您提供服務。

五、公告是否會影響幣價

講真，幣價如同股市一樣波詭云譎，颯姐也說不準。但是，馬斯克聲稱買某車接受比特幣支付，后來渣了一把，拒絕虛擬幣支付，導致幣價狂跌。

我的真實感受是：馬咖用的理由很勁道，他談到了環保，在碳中和的當下，環保是全球共同治理的難題。比特幣的費電問題，就像禿子頭上的虱子。如果有一天BTC大跌，可能是全球以環保之名圍剿之。

當然，作為挖礦界的扛把子，華人對于幣圈的影響是實實在在的。我國三大重量級協會發布的防范炒作風險公告，斷掉了國內居民虛擬幣頻繁交易的基礎設施，對于控制內地居民炒幣起到了正向控制作用，我認為效果立現。

至于這些封鎖和規制到底是推高還是壓低幣價，無法預測，也許局面將成為：資深的玩得更深；小白們沒了念想。

最后，為三家協會的勇氣和力量點贊，虛擬幣交易具有涉眾風險，敢于站出來發公告說明協會一身正氣，有擔當！而且協會們謹守規范，對自家會員做出規制，合規合理，無可厚非。好了，以上是今天的分享，感恩讀者！！

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