天威誠信第三方支付行業身份認證解決方案：破解商戶身份認證困局_BITE:BIT

12月9日，上海某第三方支付機構因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告、未按規定保存客戶身份資料、與身份不明客戶交易四項違法行為，被央行處以罰款人民幣305萬元，其副總經理被連帶處罰11萬元。

值得注意的是，就在此前的兩天即12月7日，該支付機構就因未確保交易信息的真實、完整、可追溯等三項違規行為，被處以58萬元罰款。

Orbiter Finance：官推并未被入侵，已暫停與BitKeep聯合舉辦的活動:6月24日消息，Layer2 跨 Rollup 橋 Orbiter Finance 發推稱，其 Twitter 賬戶是安全的，沒有被黑客攻擊，今天早些時候發布的活動是與 BitKeep 錢包官方團隊聯合舉辦的。但是為了防止該活動信息被冒用，現已暫時停止該活動。此外，Orbiter Finance 目前還沒有進行任何空投，請用戶警惕所有釣魚鏈接和虛假鏈接。

此前報道，據 CertiK 監測，Orbiter Finance 的 Twitter 賬戶被攻擊，并通過該賬戶發布一個釣魚網站。[2023/6/24 21:57:35]

僅兩日內就被重罰2次，如此快節奏的被罰頻率在支付行業實屬罕見，引起了各方的關注。

FTX負債總額近90億美元，現金欠款超50億美元:11月15日消息，據The Block統計數據顯示，FTX欠下超過50億美元現金、14.1億美元比特幣、8億美元USDT和6.7億美元ETH，以及對BlockFi、Genesis和LayerZero的貸款，總額接近90億美元。[2022/11/15 13:05:35]

根據現行法規的相關規定，支付機構(屬于從事金融業務的其他機構)若存在“未按照規定履行客戶身份識別義務”“未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄”“未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”“與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”等行為，都會受到行政處罰。

Mark Cuban：更多關注實用型應用程序將助力加密市場脫離熊市:6月29日消息，NBA達拉斯獨行俠隊老板Mark Cuban表示，除非人們更好地關注實用型應用，否則加密貨幣熊市不會結束。他還認為，市場還沒有觸底。

Cuban指出，更多關注具有實用性的應用程序將使加密貨幣市場脫離低迷時期。鑒于目前有很多應用程序專注于金融技術或收藏品，推出專注于商業的應用程序將是引發市場逆轉的事件之一。他還認為，不同協議和區塊鏈之間的合并最終將見證加密行業的整合，因為“這是每個行業都會發生的事情”。（Cointelegraph）[2022/6/29 1:38:32]

近幾年來，商戶問題、反洗錢等是支付機構受罰的“重災區”，據不完全統計，僅2021年以來央行已公布近50張支付罰單，除支付機構外，還涉及機構總經理以及風控、運營等關鍵部分負責人。伴隨著監管趨嚴的常態化，合規發展儼然成為支付行業發展的主旋律。

對第三方支付機構而言，識別客戶身份是一項長期、連續的工作，部分機構存在識別能力不足的技術困局。為長遠發展計，第三方支付機構應加強反洗錢領域監控力度，比如建立專業的反洗錢團隊、增強反洗錢系統的設計及甄別能力，以及利用更多技術手段，持續增加商戶信息識別的有效辦法等。

考慮到第三方支付機構對于商戶身份認證的迫切需求，天威誠信依托身份認證、數字證書體系及相關安全產品和服務，為之提供第三方支付行業身份認證解決方案，解決商戶身份認證和交易過程中敏感信息安全的問題。

天威誠信第三方支付行業身份認證解決方案：打造第三方支付機構競爭新優勢

值得一提的是，該方案不僅滿足政策監管的要求，而且還具備專業的認證資質，可以為第三方支付機構提供存證服務以及后續法律服務，當支付機構與商戶間發生糾紛時，能夠提供相應的司法保障，進而維護支付機構的利益。

該方案已在眾多支付機構部署應用，技術層面較為成熟，可應用于移動APP支付、微信/支付寶支付、web支付、網關支付等多種場景，在保障支付平臺的信息安全的同時，亦可提升用戶的使用體驗。

來源：金色財經

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