從小白到專家：虛擬貨幣行業縱橫談（一）_區塊鏈:數字貨幣

作為一個初次聽說虛擬貨幣的“小白”，常常聽人提起區塊鏈和虛擬貨幣，常常似懂非懂。在接下來的一組文章中，我們將避開了一些技術細節，嘗試采用比較直觀的方式來解讀區塊鏈和虛擬貨幣，以及圍繞它形成的產業生態，進一步的我們也將介紹虛擬貨幣行業帶來的社會安全問題，以及當前技術上的應對之道。。

一、什么是區塊鏈

從技術層面來看，區塊鏈被認為涉及數學、密碼學、互聯網等很多科學技術問題。

從應用視角來看，簡單來說，區塊鏈是一個分布式的共享賬本和數據庫，具有去中心化、不可篡改、全程留痕、可以追溯、集體維護、公開透明等特點。它是分布式數據存儲、點對點傳輸、共識機制、加密算法等計算機技術的新型應用模式。

Poly Network攻擊者將價值380萬美元代幣轉移到新地址:7月8日消息，據派盾發推稱，Poly Network攻擊者已將價值380萬美元的代幣轉移到新地址，包括11.7萬枚Metis、1.12億枚XTM、2枚ETH。

其中XTM被留存在錢包中，Metis一部分換為ETH，一部分轉入了Coinbase。[2023/7/9 22:26:24]

二、什么是區塊鏈

顯然，上面的說法顯得過于技術和抽象，簡單的理解，遵守某個區塊鏈協議的所有的設備組成的網絡就構成了一個區塊鏈網絡；

諸如比特幣這樣的經典區塊鏈網絡，這些被稱為“節點”的設備都在不停計算一個極其復雜的數學題目，率先算出來了就叫“挖礦”成功，而挖礦成功的獎勵就是虛擬貨幣。最初比特幣被稱為“挖礦”就是對這個過程的形象化闡述，看上去像是比拼算力的“體力活”，礦機設備不關機的24小時運作，真的堪比礦工般辛勞。當然，在后來的區塊鏈網絡中，有了更多算法，“挖礦”的實際含義也發生了變化。

美SEC：Jump Trading曾通過與Terraform Labs的秘密交易賺取10億美元:5月16日消息，美國證券交易委員會(SEC)上周五公布的法庭文件顯示，加密貨幣做市商Jump Trading在TerraUSD加密貨幣崩盤前一年簽訂了一項秘密協議，突顯了Jump Trading與Do Kwon之間的關系。該文件是針對Do Kwon及其公司Terraform Labs的欺詐訴訟的一部分。

這些文件證實，Jump Trading通過與Terraform Labs的交易賺取了約10億美元的利潤。2020年 1月的電子郵件揭示了一項交易：“Jump將提高Terra和Luna的流動性，并將獲得在未來三年內以30美分、40美分和50美分的價格收購Luna。”Luna在2021年末和2022年初飆升至90美元以上。SEC還發布了2021年7月秘密協議的修訂版，其中Terraform Labs承諾每月向Jump轉賬6150萬枚Luna。（華爾街日報）[2023/5/16 15:04:57]

區塊鏈上發生的交易需要其它節點的統一算法的確認，所有設備存貯的區塊數據都是一樣的，或者說來源于同樣數據集中的部分數據，區塊鏈不可篡改的特點，體現的正是一臺設備改了數據，其他所有的電腦都認為這個數據是無效的，即確認失敗。

高盛數字資產主管：加密市場正在\"向高質量發展\":金色財經報道，高盛數字資產主管Mathew McDermott周五在CNBC表示，加密貨幣市場正在\"向高質量發展\"。他指出，大銀行計劃關注加密貨幣的關鍵領域：代幣化、重塑金融市場的管道以及數字貨幣對整個市場的 \"深遠 \"影響。自那時起，繼續參與該領域的大型投資者變得更加挑剔。我們已經看到更多的大型客戶渴望加入，并與他們可能認為是更好的監管和資本化的實體進行交易，并指出這是去年的一個副產品。[2023/2/11 12:00:40]

目前最有影響力的區塊鏈網絡：比特幣區塊鏈網絡、以太坊區塊鏈網絡，此外還有其它區塊鏈網絡在各自社區都有一定影響力，未來從中或許也會涌現出一些得到普遍認可的區塊鏈網絡。

比特幣市值占比下降突破50個月前的低點:金色財經報道，據CoinMarketCap數據，自今年六月中旬以來比特幣市值占比出現大幅下降，目前已降至39.02%附近，此占比已下降突破50個月前的低點，此前2018年6月12日的低點為39.15%。[2022/9/2 13:04:50]

三、虛擬貨幣的特點

兌換靈活：諸如比特幣、以太坊、USDT等具有較強共識性的虛擬貨幣，可以隨時在數字貨幣交易所內兌換為人民幣、美元等法幣；而虛擬貨幣間也可以彼此交易，整個過程類似證券交易。

匿名性：數字貨幣的轉賬是在地址之間進行，地址只是一串字符，由于整個區塊鏈網絡是去中心化的，沒有類似銀監會這樣的機構，銀聯這樣的組織，形成類似銀行賬號對應的身份證、姓名等信息的行業關聯。

跨境轉移成本極低：數字貨幣的交易是全球化的、24小時的，任何時間都可以在全球任意角落收付款；同時，區塊鏈上的交易或者說轉賬本質上是數據的流轉，由此產生的交易費用并不會與交易額成正比，所以越是大額的交易在區塊鏈上顯得實際轉賬成本越低。

資產轉移及混淆成本極低：數字貨幣的誕生帶來了“后錢莊時代”的洗錢模式，無需搜集個人身份證、無需創建空殼公司，只需幾行代碼，就可以通過程序產生極為復雜、難以追溯資金流向路徑。

四、國內主要數字貨幣交易所

火幣：國內比特幣現貨交易最大交易所，也是國內最大的OTC交易平臺，在這個領域的地位堪稱絕對霸主。

幣安：已經成為全球最大的虛擬貨幣交易所之一，主要團隊其實來自中國。

OKEx：國內比特幣交易頭部交易所，?一度是全球最大的期貨交易所。

這三大交易所也被統稱為HBO，代表了當前國內交易所的一線力量。

除此之外，國內有很多二線交易所，比如老牌的Gate.io、ZB，以及近兩年活躍的新興交易所：Biki、MXC、Bibox，等等

當然，嚴格意義上，由于政策原因，大部分交易所的注冊地并不在中國境內，但是由于這些交易所的用戶大都是中國用戶，所以我們稱它們為“國內交易所”。

從合規性上，大型交易所對用戶都會進行實名認證，以火幣為例，包括手機號、姓名、身份證，場外交易還涉及交易渠道的實名驗證。

每年，特別在行情好的時候，都有一些的新的交易所出現，2019年全球交易所一度超過2萬家，它們中的很多交易所以各種活動?，甚至傳銷模式吸引用戶，這些交易所大部分難以為繼，或者因為技術安全能力不足成為黑客獵殺的目標，或者因為經營不善不得不關閉了事，甚至有些不良交易所開始就是騙局準備跑路，它們也是安全角度值得關注的布防對象。

那么，虛擬貨幣交易所究竟是如何交易的？基本規則和過程有哪些？中間又蘊含了那些風險和不法行為的可乘之機？數字錢包是什么？又是如何使用的呢？這將是我們接下來進一步介紹的內容。

來源：金色財經

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