以太坊交易所 以太坊交易所
Ctrl+D 以太坊交易所
ads
首頁 > ICP > Info

對比研究 NEAR 生態借貸項目:Burrow、Aurigami 及 Bastion_GAM:AUR

Author:

Time:1900/1/1 0:00:00

作者:蔣海波

原標題:《Near生態借貸項目分析:Burrow、Aurigami、Bastion對比研究》

根據ElectricCapital的年度報告,NEAR是全職開發者最多的Layer1區塊鏈之一。PANews此前也對NEAR生態中的項目進行過匯總報道。近期,NEAR與二層網絡Aurora上的借貸項目集中上線,并開始預挖。在對比Burrow、Aurigami和Bastion這幾個項目之后,PANews做了以下總結。

Burrow為每種資產引入波動率,這不僅會影響資產作為存款時的資金利用率,還將影響這些資產作為借款時的借款上限。Aurigami在代幣設計上參考了DFK,隨后的Papermail階段將準備分發大量代幣,但大多數是以PULP的形式發放,PULP在未來可以兌換為協議代幣PLY。Bastion創建了隔離池和Stableswap功能,并為cToken提供了流動性,但cToken的應用能否推廣到其它應用中還有待觀察。在存款和借款數據上,Bastion因為Lockdrop鎖定了大量資金,因此當前存款最多,且借款利息最低;Burrow能夠提供最高的穩定幣杠桿,通過1單位的穩定幣,能夠形成大約10單位的存款,因此在TVL大約只有Bastion40%的情況下,取得和Bastion接近的存款數據;Aurigami原本具備先發優勢,但隨著同類產品的上線,TVL等數據存在減少的情況,在Papermail開始之后可能好轉。Burrow

歐易OKX將于7月6日18:00上線FXS,現已開放充值:金色財經報道,歐易OKX將于7月6日18:00上線Frax Finance效用代幣FXS,并開通FXS/USDT交易對,現已開放FXS充值,FXS提現將于7月7日18:00開放。FXS是Frax協議中的非穩定效用代幣,擁有系統的治理權,發行總量為99,681,752枚。[2023/7/6 22:21:04]

項目介紹

Burrow是NEAR主網上一個去中心化的借貸平臺。它旨在釋放生息資產的流動性,如支持stNEAR等質押衍生品作為抵押品,然后借出更多的資產。

同Aave等協議一樣,Burrow采用超額抵押的方式進行借貸,需要保持健康系數高于100%。但在借貸過程中,Burrow還引入了波動率,每一種資產都有一個設定好的波動率。當其它因素一樣時,波動率越大的資產在作為抵押資產和借入資產時,資金的利用率都更低。在其它借貸協議中,通常沒有特別設定波動率這一概念,而是通過調整抵押因子來實現類似的功能,這并不會影響它們作為借入資產時的資金利用率。

3月29日,Burrow宣布在NEAR主網上線。3月30日,Burrow宣布完成一輪500萬美元的投資,投資者包括DragonflyCapital、ParaFiCapital、JumpCrypto、Lemniscap、SevenXVentures、IOSGVentures、KronosResearch等。

Otherside:上周參與2nd Trip的Voyagers需要刷新元數據:金色財經報道,Yuga Labs旗下元宇宙游戲Otherside在社交媒體宣布“1st Trip Obelisk”元數據更新已經推送,參加去年7月第一次旅行的Voyagers(航海者)在他們的土地上收到了相同的元數據更新。連接到隊列或參與2nd Trip的Voyagers也需要進行元數據更新,這樣才能讓獲勝的參與者更好地獲得Winged Helmet翼盔獎勵。據此前消息,Yuga Labs 預計將在下周向獲勝者空投Winged Helmet獎勵。[2023/3/31 13:38:00]

代幣

Burrow的代幣BRRR總量共10億枚,其中的50~70%將分配給用戶和社區成員。團隊和投資者的代幣鎖倉兩年,戰略投資者的代幣將在2022年12月解鎖50%,剩下的在之后的一年里線性釋放。

在上線后的3個月時間里,有6%的代幣分發給Burrow社區,而BRRR在前4周是不可轉移的,直到通過DAO投票以允許它轉移。

第一個月,有1.5%的代幣獎勵給Burrow上的存款和借款用戶。第二個月將增加質押功能,質押BRRR后獲得xBRRR,類似于ve-token模型。

應用數據

土耳其將數字里拉平臺擴展到銀行、金融科技公司:金色財經報道,土耳其將數字里拉平臺擴展到銀行、金融科技公司。土耳其的數字里拉網絡進行了首筆支付。[2022/12/29 22:15:18]

上述代幣模型意味著Burrow在早期的產出幾乎全部通過存款和借款流動性挖礦分發,團隊和投資人的代幣在一年以內不會解鎖。

截至4月13日,Burrow中共有存款3.43億美元,借款2.26億美元,資金利用率高,也就意味著多數資金通過同種資產的循環存款和借款,推高了存款和借款數據。

從挖礦的角度,抵押系數和波動率越高,資產的利用率越高。穩定幣的抵押系數和波動率更高,綜合來看,資金利用率遠高于其它其它資產。在不考慮存款和借款間的利息差時,當前穩定幣DAI的挖礦效率最高。

AurigamiFinance

項目介紹

Aurigami是建立在Aurora上的一個借貸協議,存款人可以通過存款賺取被動收入,借款人可以通過超額抵押的方式借款。存款人在存入資金后會獲得收益代幣auTokens,這是可以交易和轉讓的,隨著利息的積累,auTokens與標的物之間的匯率會提升。

Aurigami和Compound、Aave等借貸協議非常相似,只要借款利用率<100%,就不會被清算,借款利用率=借款/。

ApeX提議BitDAO使用200萬USDC以折扣價購買APEX Token:11月18日消息,去中心化衍生品協議ApeX于BitDAO發起社區討論,建議BitDAO使用200萬枚USDC以折扣價購買1100萬枚APEX Token,并承諾兩年內不進行出售。200萬枚USDC將被用于在ApeX上添加流動性等。

ApeX表示,未來將于BitDAO探索進一步合作的空間,包括未來在Bit Network上部署ApeX Pro、在ApeX生態中部署BIT Token的其他用例以及可能將BIT Token作為ApeX原生Token等。[2022/11/18 13:22:33]

Aurigami具備一系列強有力的支持者,2月16日,Aurigami宣布完成融資,投資機構包括DragonflyCapital、PolychainCapital、MechanismCapital、AmberGroup、JumpCrypto、CoinbaseVentures、AlamedaResearch、Lemniscap等,天使投資人來自于Aurora、Ribbon、CoinGecko、Etherscan、Nansen等的CEO或聯合創始人。

代幣

Aurigami的代幣為PLY,同時存在于Aurora、NEAR和以太坊上。從區塊鏈瀏覽器中可以看出,PLY的總量為100億枚。

可口可樂與南非時尚設計師RichMinsi合作推出“Coca-ColaPride”系列NFT:7月4日消息,可口可樂與南非時尚設計師Rich Minsi合作推出“Coca-ColaPride”系列NFT,共136件數字收藏品,旨在慶祝LGBTQIA+社區。該系列NFT以標志性的可口可樂瓶為特色,并附有Rich Mnisi的藝術品,目前已上架OpenSea(Polygon網絡)。[2022/7/4 1:48:59]

預挖期間,Aurigami為主要資產USDC、USDT、WBTC、ETH、WNEAR的存款和借款每周各分配200萬枚PLY代幣,同時為stNEAR、AURORA、TRI的存款分配少量代幣。在每周分配的代幣百分比上,Aurigami略低于Burrow。

TGE結束后,Aurigami將進入Papermail的第一輪,獎勵將以PLY和PULP相結合的形式發放,PULP可以在未來兌換為PLY。每過一周,PLY所占的百分比都會提升,延遲申領可以獲得更高比例的PLY。PULP也可以在二級市場上交易,以折扣價兌換為PLY。

到第52周為止,分配給流動性挖礦的40億PLY將全部發放。根據下圖中的排放計劃,Aurigami將在Papermail的第一周分發4億枚PLY,此后分發速度每周降低。

應用數據

Aurigami的預挖開始于3月2日,預計將持續至少4周,此后將開放PLY的領取。但截至發稿前,PLY的領取仍未開放。

Aurigami從ProximityLabs獲得過200萬美元的DeFi獎勵贈款,當前會為USDC的存款用戶和借款用戶發放NEAR代幣獎勵。USDC存款用戶可以同時獲得利息收益、PLY獎勵和額外的NEAR這三重獎勵。因此,當前USDC的存款是USDT的五倍。

目前,Aurigami的總存款為2.8億美元,總借款為1.51億美元,TVL和Burrow接近。

BastionProtocol

項目介紹

Bastion是一個基于Compound的借貸協議,建立在Aurora之上。存入抵押品后,將自動獲得抵押代幣cToken,如cNEAR、cUSDC等,cToken將隨著時間自動積累利息。Bastion認為,由單一協議控制的Stableswap和借貸具有深度協同作用,因此也開發了Stableswap功能,這是一個用于Aurora上的穩定幣、cToken、封裝資產、質押資產交易的低滑點AMM。

除了包含NEAR、USDC、USDT、WBTC、ETH這幾種主要資產的MainHub池之外,Bastion還建立了一些孤立的池來增加支持的資產,同時又不為主要的資產引入系統性風險。孤立池的代幣種類也沒有限定為兩種,如AuroraEcosystem池中支持AURORA、USDC、TRI這三種資產。Bastion的準備時間相對較短,大概在1月底、2月初的時候,團隊才開始著手創建Aurora上的借貸協議。3月23日,Bastion宣布完成了一輪融資,投資機構包括ParaFiCapital、JaneStreet、DigitalCurrencyGroup、Crypto.com、CMS、ManifoldTrading,個人投資者包括NEAR創始人IlliaPolosukhin、0xMaki、DarrenLau、Solend創始人0xRooter、RedactedCartel創始人0xSami、TerraformLabs業務發展主管JeffreyKuan等。

代幣

Bastion的代幣名稱為BSTN,總共50億枚,其中30%以流動性挖礦的形式發放。團隊、顧問、投資者的代幣有6個月以上的鎖倉期。

Bastion通過兩輪Lockdrop來鎖定了大量的資金。3月19日~3月24日期間,第一輪Lockdrop分發8%總量的BSTN和200萬美元的NEAR,這使得協議在上線后很快吸引了大量資金,也從Aurigami等協議吸引了部分資金,從而成為Aurora上TVL最高的項目。BSTN獎勵將在Lockdrop不久后預先分配。

第二輪Lockdrop則是為了給Stableswap積累資金,僅支持cUSDC/cUSDT的LP代幣鎖倉,參與時間為4月12日~4月15日,鎖倉時間同樣為1~12個月,獎勵3%總量的BSTN和將近100萬美元的NEAR。目前Lockdrop并未截止,BSTN獎勵也將在未來的10天內一次性發放。根據鎖倉不同的期限可以獲得不同的BSTN分配乘數,1個月為1倍、3個月5倍、6個月6倍、9個月7倍、12個月8倍,因此鎖倉3個月具備較大的吸引力。

應用數據

Bastion在第一輪Lockdrop時積累了將近3億美元的流動性,鎖倉時間1~12個月。由于有大量代幣一次性分發,因此比較具有吸引力。預計第二輪Lockdrop也將積累可觀的資金。

根據Bastion的數據,協議的總存款為4.08億美元,總借款為5600萬美元,是杠桿最低的借貸協議。大多數資金通過Lockdrop參與的,不能再將這部分存款用于抵押品,因此Bastion中的資金利用率較低,這也使它成為借款利率最低的一個。在不考慮代幣獎勵的情況下,Bastion中USDC借款利率僅為0.71%,Burrow中為6.95%,Aurigami中為8.69%。

小結

雖然借貸協議在底層邏輯上沒有太大的差別,但Burrow、Aurigami、Bastion也通過代幣模型、增加其它功能等方式,增加與其它協議的競爭力。

這些項目幾乎在同一時間段上線,預計也將很快完成初始代幣分配,也將為NEAR和Aurora增加一些重要的原生資產。

Tags:AURGAMIGAMBASPterosaur FinanceGamiumCatheon GamingDODbase

ICP
2022年Q1區塊鏈安全生態報告,攻擊類事件造成的損失高達12億美元_區塊鏈:IRONMAN

2022年,區塊鏈行業迎來新的發展時期,但各類安全風險也在不斷升級。成都鏈安新推出的《安全研究季報》欄目,將為大家盤點每季度全球區塊鏈安全態勢.

1900/1/1 0:00:00
操作指南:手把手教你從以太坊橋接到Layer 2_TIMI:TIM

原文作者:RobertStevens 譯者:Moni Layer2技術優勢無需贅述,但如何把Layer2橋接到像以太坊這樣的Layer1網絡,似乎沒有太多人了解呢?本文將提供一份詳盡指南.

1900/1/1 0:00:00
數據告訴你:GameFi能否再度爆發?_GAME:AME

原標題:GameFi賽道分析(1) 原作者:ViewDAO 一、引言 在過去的兩年里,加密貨幣圈最火熱最出圈的話題.

1900/1/1 0:00:00
彭博專訪 Do Kwon:當下最具流量的比特幣“狂人”_LUN:Terraform DAO

在2016年,DoKwon還只是一個名不見經傳的初創公司創始人,雄心勃勃地想為所有人帶來免費的互聯網服務,這時的他開始注意到,自己對分布式網絡的研究里不斷地出現和比特幣及以太坊相關的內容.

1900/1/1 0:00:00
人是Web3平臺的最終進化_TER:BOOK價格

在Web3中,平臺通過成為協議而成功——這意味著人們通過成為平臺而成功。可能不再有三個詞的畏縮組合,但是——上帝保佑我們——扎克是對的:“我已經談了很多我認為我們應該以人為中心而不是應用程序來設.

1900/1/1 0:00:00
Messari:Solana 穩定幣協議 UXD 如何解決穩定幣的三元悖論?_穩定幣:FRAX

原作者:DustinTeander、AnirudhTiwari原標題:《UXD-TacklingtheStablecoinTrilemma》 編譯:澤祎.

1900/1/1 0:00:00
ads