金色觀察｜鮑威爾聽證會Day2：穩定幣監管時代到來_Genesis:Genesis Wink

2022年6月23日22:00，美聯儲主席鮑威爾再度亮相國會，出席眾議院金融服務委員會的半年度貨幣政策報告聽證。會上，鮑威爾重申鷹派主張，即“美聯儲關于抗擊美國高通脹的承諾是無條件的”。

以下是聽證會要點內容：

關于加息/縮表：

目前的通脹形勢加強了我們迅速加息的愿望。預計今年將繼續加息，隨著時間推移將進一步加息。

資產負債表最終將比現在減少大約2.5至3萬億美元。

關于通脹：

從馬后炮的角度來看，美聯儲確實低估了美國的高通脹問題。

經典游戲“俄羅斯方塊”推出Web3忠誠度計劃:4月1日消息，經典移動方塊益智游戲“俄羅斯方塊”宣布推出Web3忠誠度計劃，玩家通過參與贏得游戲積分后可以兌換現實世界獎勵，比如Apple TV+訂閱等，據悉此忠誠度計劃由“俄羅斯方塊”游戲開發商PlayStudios創建，該公司去年8月成立了區塊鏈部門并宣布投資1000萬美元進軍Web3市場。[2023/4/1 13:39:09]

通脹飆升集中在高需求、供應有限的行業。

美聯儲對抗通脹的承諾是“無條件的”。美國勞動力市場有點不可持續地過熱，而且我們偏離2%的通脹目標太遠了。我們真的需要恢復物價穩定，讓通脹率回落到2%，因為沒有這些，我們將無法持續實現最大就業。

福布斯：硅谷銀行倒閉后多家美國數字銀行客戶和存款數量激增:3月16日消息，硅谷銀行倒閉后多家美國數字銀行客戶和存款數量激增，包括：總部位于舊金山的數字銀行Mercury過去六天增加了超過20億美元存款和數千名客戶。提供商業銀行賬戶的金融機構Brex在過去一周增加了3,000名新客戶和數十億美元的新存款（該機構拒絕提供具體金額數字），Brex還向前硅谷銀行客戶提供貸款以幫助他們支付工資。紐約數字銀行Meow和Rho迎來新客戶激增，前者過去一周政府債券的“每日需求量達數億美元”。金融機構Arc自上周四以來已有500家初創公司申請了總計超過1.5億美元的工資融資。

但《福布斯》分析認為，盡管數字銀行迅速吸引了新的存款和客戶，但是否能留住他們還很難說。[2023/3/16 13:08:31]

被問及當美聯儲的加息大幅放緩經濟但不能迅速降低通脹的情況下，他們將如何應對可能面臨的權衡取舍。鮑威爾表示，在這種情況下，央行并不愿從加息轉向降息，要到看到明確的證據表明通脹正在以令人信服的方式下降，才會轉向。

前美國財政部官員：政策制定者必須考慮另類資產投資和代幣化的風險:金色財經報道，前美國財政部官員John Rizzo表示，政策制定者必須考慮另類資產投資和代幣化的風險。另類資產（Alternative Asset），即使是那些代幣化的資產，對散戶投資者來說也包含額外的下行風險。Rizzo解釋稱，市場參與者將面臨來自華盛頓立法者和監管者的質疑，他們認為另類資產投資只是企業增加利潤的一種手段，同時讓消費者面臨更大的損失風險。如果立法者（尤其是民主黨），在明年將重點放在代幣化上，而不是單個代幣上，那么多年后美國可能會創造一個更加公平的經濟未來。[2023/2/14 12:05:00]

關于穩定幣

Genesis曾向三箭資本提供23.6億美元的貸款:7月19日消息，Digital Currency Group旗下加密貨幣貸款機構Genesis曾向對沖基金三箭資本（3AC）提供23.6億美元貸款。The Block獲得的文件強調了3AC欠Genesis的23.6億美元未償還貸款余額。這些文件還顯示，這些債務的抵押不足，上個月Genesis試圖通過在紐約的美國仲裁協會（AAA）啟動對3AC的仲裁程序來收回部分貸款。而在6月底聘請咨詢公司Teneo監督3AC清算后，Genesis似乎暫停了仲裁程序。（The Block）[2022/7/19 2:21:31]

對穩定幣、數字金融市場進行監管的時代已經到來，盡快完成這件事很重要。

美元的全球儲備貨幣地位并未面臨威脅。如果有數字美元，它需要由美聯儲發行，作為由政府擔保的錢。

任何涉及支付的事情，美聯儲都應該參與監管。我們不希望私人發行的穩定貨幣變成數字美元，不知道我們現在是否需要數字美元。

我們在探索央行數字貨幣方面做了大量工作。我們計劃在未來幾年就央行數字貨幣進行政策和技術方面的工作，并向國會提出建議，國會授權很重要。

關于經濟前景：

貨幣緊縮政策可能導致增長放緩，衰退并非不可避免。

今年下半年的經濟增速應當“相當強勁”。而隨著經濟走向正常化，物價也將回落至正常水平。

其他：

美聯儲理事米歇爾·鮑曼表示，美聯儲7月份加息75個基點是合適的，隨后若干次會議再分別升息至少50個基點也得當，只要未來的通脹數據有支撐。根據經濟的反應，此后可能需要進一步加息。

機構分析：

據CME“美聯儲觀察”，美聯儲到7月份加息50個基點的概率為3.1%，加息75個基點的概率為96.9%；到9月份累計加息50、75個基點的概率均為0%，累計加息100個基點的概率為2.0%，累計加息125個基點的概率為63.1%，累計加息150個基點的概率為34.9%。

隔夜利率掉期互換市場走勢表明，交易員們開始放棄關于美聯儲FOMC將在2022年12月之后繼續加息的任何預期。最新數據顯示，交易員們預計美聯儲在2022年剩余時間里的加息空間為175個基點。這意味著，市場預計美聯儲可能只需實施一次超大幅度75基點的加息，隨后政策會不如之前那么激進。

高盛分析師認為，由于通脹預期存在上行風險，美聯儲可能被迫大舉收緊貨幣政策。食品和天然氣價格可能進一步上漲，是消費者通脹預期的主要上行風險。但另一個關鍵的上行風險是，在未來幾個月的中期選舉之前，即將出現大量強調高通脹的廣告。通脹預期歷來對選舉結果相當敏感，選民報告稱，通脹將是今年秋季競選的主要議題之一。美聯儲可能會覺得有必要對選舉造成的長期通脹預期上升作出強有力的回應，所以即使經濟活動急劇放緩，美聯儲也可能繼續大幅收緊貨幣政策。

摩根士丹利(MorganStanley)分析師表示，大宗商品正面臨進一步的阻力，短期內金屬和礦業可能沒有多少喘息機會。

BitfinexMarketAnalysts表示，鑒于消費者通脹的開始，被證明是對貨幣通脹的極好對沖工具的比特幣正在被重新評級。隨著各國央行繼續扭轉先前的寬松政策，我們可以預期比特幣價格會出現更多波動。

來源：金色財經

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