為什么建議大家OTC交易主動配合商家審核流水？_NCE:NAN

近期，比特幣進入回調震蕩期，市場行情漲跌不定，場內投資者整體情緒也較為躁動。在這段時間，很多人都選擇先變現一部分數字資產，等行情回暖后再擇機進場交易。

但現階段在火幣等主流交易平臺中，普通用戶通過OTC買幣被要求驗證流水的情況幾乎已經成了一種常態。很多人苦于入金步驟過多和操作繁瑣，往往對此感到不理解。

“憑什么其他小平臺OTC交易不用審核流水，就頭部交易所需要？”、“現在買個幣就這么難嗎？”——網上類似的吐槽幾乎隨處可見，但讓我們回歸理智：正常用戶做OTC交易真的有必要配合商家溝通好銀行流水和賬號這些東西嗎？

美聯儲布拉德將于今晚20:30就經濟和貨幣政策發表講話:5月22日消息，美國圣路易斯聯儲主席布拉德將于今日 20:30 就經濟和貨幣政策發表講話。(金十)[2023/5/22 15:18:16]

答案是肯定的。

為什么現在的OTC賣家都要求審核流水？對于OTC賣家來說，他們是通過把自己的幣賣出獲得用戶支付的錢，在這個過程中，賣家其實一直處于比較弱勢的一方。因為信息不對稱性，他們根本不知道用戶支付的錢是不是風險資金。

Binance發言人：已對可能違反內部政策的員工展開調查:金色財經報道，CNBC最近的一項調查顯示，Binance員工據稱一直在幫助中國客戶繞過交易所KYC控制。對此，Binance一位發言人在接受采訪時回應稱，明確禁止員工支持用戶規避任何法律或政策，公司正在針對最近的指控采取行動，我們已經對可能違反我們內部政策的員工展開調查，包括錯誤地征求或提出不允許或不符合我們標準的建議。發言人表示，Binance已經實施了高級檢測工具，允許交易所過濾受限制司法管轄區的用戶，以及來自這些地區的活躍區塊鏈 VPN。

截至發稿時，Binance聯合創始人CZ尚未對此事發表公開評論。[2023/3/25 13:25:55]

因此，所有OTC賣家在每一筆交易中都存在交易后被凍卡的可能性。而一旦賣家收到不法資金，那么他們最終損失的可能不單單是一筆交易資金的問題，而是可能導致放在被凍結的那張銀行卡里的全部資產在短時間內都無法使用，這對于商家而言無疑是一個非常大的風險。

研究：用戶可能會更青睞采用 Blur 作地板交易:金色財經報道，據 @LuckyTraderHQ 針對 Blur 和 OpenSea 的出價研究，在 BAYC、MAYC、Azuki 等 11 個知名 NFT 項目中，Blur 有 10 個項目的出價離地板價更接近，且平均出價在地板價的 4% 以內，而 OpenSea 則是 9%，這意味著用戶可能會更青睞采用 Blur 作地板交易。另外由于 OpenSea 的版稅和 2.5% 的交易費用，想要在兩個平臺間進行套利也相對較為困難。[2022/12/7 21:28:14]

站在OTC賣家的角度，他們審核交易流水的目的主要還是為了盡可能地規避黑產，保證自己收到的資金是安全的。所以我們可以看到，現在OTC買幣需要審核流水的情況非常普遍，無論是火幣、OK還是幣安，OTC買幣都需要審核流水。

不過審核銀行流水其實是商家的自發行為，平臺并沒有對此有硬性規定。從表面上看，商家是在給自己設置交易門檻，但實際上這也是在給自己的交易資金上一層保險。

OTC商家為了保護自身利益要求審核流水無可厚非，但對于買幣的用戶來說，整個流程下來確實是比之前麻煩了一些。而即便如此，其實還是有很多用戶愿意主動配合審核流水。

因為用戶主動配合審核流水，不僅可以幫助訂單更容易和更快地成交，更主要的也是為了讓自己的交易能更加地安全。

對于我們正常用戶來說，大家在入金的時候，相信很少人會在第一時間選擇提幣或出金。但對于不法分子，他們為了快速將非法資金變現，通常都會在入金后的短時間內通過多筆小額提幣或出金進行“變現”。

針對這類操作，火幣等主流平臺現在都能風控到并將其鎖定為可疑賬戶執行凍結，不過就目前而言，僅僅依靠平臺的風控系統其實很難保證100%阻斷黑產資金。實際上，很多不法分子的操作策略也在跟隨平臺風控能力的提高而不斷在改變。

但有一點是改變不了的，那就是騙子基本上不會用日常使用的銀行卡來轉移黑錢，因為騙子了解其中的風險，在這一過程中他們更多的是奉行“專卡專用”原則。

所以，我們在OTC交易的過程中需要主動配合銀行流水審核，幫助平臺迅速定位到OTC交易市場中的瘤并加以清理。而在審核流水的過程中，OTC賣家也可以準確地判斷買幣的資金是否安全，從而有效規避掉銀行卡可能被凍結的風險。

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